金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案Word文档格式.docx
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C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
8．下列不属于洗钱特征的是。
A、国际化
B、专业化
C、单一化
D、复杂化
C
9．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。
A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
10．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。
A、美国
B、法国
C、澳大利亚
D、英国
11．中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是：
A．2005年10月
B．2007年6月
C．2004年10月
D．2006年10月
12．下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？
A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。
B．《有效银行监管的核心原则》。
C．《银行客户尽职调查》。
D．《私人银行全球反洗钱指引》。
13．金融行动特别工作组的英文简称为（）
A.CFA
B.FTF
C.CATF
D.FATF
14．与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？
A．律师
B．会计师
C．房地产
D．非营利性组织
15．我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：
A．反洗钱义务法
B．反洗钱预防法
C．反洗钱专门法
D．反洗钱行为法
16．2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为：
A．“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”
B．“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”
C．“以各种方法掩饰、隐瞒”
D．“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”
17．现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?
A．20世纪20年代
B．20世纪40年代
C．20世纪60年代
D．20世纪80年代
18、1990年12月28日，全国人大常委会颁布了《关于禁毒的决定》，在其第4条规定了：
A．洗钱罪
B．巨额财产来源不名罪
C．掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪
D．窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪
19．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：
A．35条
B．36条
C．37条
D．40条
20．以下活动可能存在洗钱行为。
A．伪造商业票据
B．购买保险立即退保
C．货币走私
D．以上都是
21.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日
B．2006年10月31日
C．2007年1月1日
D．2007年3月1日
B
22.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。
A．公安部
B．国务院
C．中国人民银行
D．财政部
23.我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是。
A．中国人民银行反洗钱局
B．中国人民银行调查统计司
C．中国人民银行支付结算司
D．中国反洗钱监测分析中心
D
24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。
A．埃格蒙特集团
B．金融行动特别工作组
C．欧亚反洗钱与反恐融资小组
D．亚太反洗钱小组
25.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。
A．2007年4月28日
B．2007年5月28日
C．2007年6月28日
D．2007年7月28日
26.是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A．国务院金融办公室
B．中国人民银行
C．中国银行业监督管理委员会
D．公安部
27．金融情报中心不具备下列哪项基本功能
A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查
28．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（
）。
涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A．《美国银行保密法》
B．《美国洗钱管制法》
C．《反恐宣言》
D．《爱国者法案》
29．人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（
）
A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控
30．金融行动特别工作组的工作目标不包括（
A．向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B．在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》
C．在全球推动反洗钱专门立法
D．关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
31．下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律（
A．《1987年犯罪收益法》
B．《1987年刑事事务相互协助法》
C．《1988年金融交易报告法》
D．《1994年禁止洗钱法》
32.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：
A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C.反洗钱法
D.中国人民银行法
33.按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？
A.汽车销售商
B.公证人
C.彩票投注站
D.支付清算组织
34.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施？
A.注意账户真实所有人。
B.识别客户真实身份。
C.注意保管箱的实际使用人。
D.预防电子银行风险。
35.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？
A.应当经高级管理层的批准。
B.应当报告中国人民银行。
C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。
D.应当经中国人民银行批准。
36．下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？
A.中国
B.美国
C.英国
D.澳大利亚
37.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:
A.金融业
B.银行
C.特定非金融行业
D.银行业金融机构
38.按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？
A.房地产销售商
B.体育彩票
C.珠宝商
D.律师
39.以下说法错误的是:
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
40.广义的反洗钱内部控制的对象不包括:
A.工商银行工作人员。
B.中国人民银行反洗钱工作人员。
C.中国证券登记结算公司工作人员。
D.最高人民银行法院法官。
41.狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:
A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。
B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。
C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。
D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。
42.以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是:
A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。
B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
43.金融机构负责反洗钱工作的应当是：
A.设立专门机构。
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C.指定专人。
D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。
44.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：
A.高层管理人员。
B.内控管理人员。
C.负责人。
D.工作人员。
45.应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：
A.金融机构总部。
B.金融机构集团。
C.金融机构分支机构。
D.金融机构及其分支机构。
46.花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？
A.湖南省银监局。
B.中国人民银行长沙中心支行。
C.银监会。
D.中国人民银行。
47.中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
A.中国人民银行长沙中心支行。
B.中国人民银行。
C.湖南省保监局。
D.保监会。
48.北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
A.中国人民银行营业管理部。
B.保监会。
C.北京保监局。
49.建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
A.所在地中国人民银行分支机构。
D.湖南省银监局。
50.北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
B.银监会。
C.北京银监局。
51.北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
B.北京证监局。
C.证监会。
52.北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
B.北京证监局。
C.中国人民银行。
D.证监会。
53.北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
C.中国人民银行。
D.证监会。
54.金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括：
A.由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全。
B.由保卫部门负责对付犯罪技能。
C.由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。
D.由风控部门负责反洗钱内部审计。
55.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：
A.应当指定专人负责反洗钱工作。
B.配备必要的管理人员和技术人员。
C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。
D.应当建立专门的反洗钱部门。
56.按照反洗钱法律规定，金融机构应：
A.指定专人负责反洗钱工作。
B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。
C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
D.开展反洗钱合规检查。
57.对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？
A.合规与技能制度
B.合规与实践制度
C.预防与实用制度
D.预防与监控制度
58.对客户开展反洗钱宣传是金融机构：
A.自发行为。
B.社会义务。
C.法定义务。
D.自觉行为。
59.客户身份识别又称：
A.客户识别。
B.客户身份尽职调查。
C.实名制。
D.客户风险控制。
60．客户身份识别是指：
A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
61.我国法律采取什么样的客户身份识别概念？
A.广义
B.狭义
C.一般
D.特殊
62.广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于：
A.履行义务的主体不同。
B.履行义务的时间不同。
C．履行义务的范围不同。
D．履行义务的方式不同。
63.狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？
A.开立账户
B.办理一次性交易
C.金融交易
D.可疑金融交易发生
64.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：
A.了解客户的真实身份。
B.了解客户的交易目的和性质。
C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。
D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。
D
65.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？
A.了解客户。
B.对象广泛。
C.内容复杂。
D.功效性。
66.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？
A.可疑交易报告。
B.客户身份识别制度。
C.建立反洗钱内控制度。
D.大额和可疑交易报告。
67.最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？
A．联合国禁毒公约。
B.金融行动特别工作组（FATF）40项建议。
C.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》。
D.美国《银行保密法》
68.关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是：
A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
B.对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
C.在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
D.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
69.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出：
A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
70.按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。
71.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施：
A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
答案或答案要点及评分标准：
72.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？
A.5万人民币或1万美元
B.5万人民币或2千美元
C.1万人民币或2千美元
D.1万人民币或1千美元
73.调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准：
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
74.根据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件：
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
75.关于跨境汇款业务，以下说法正确的是：
A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息
B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息
C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息
D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息
76.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记：
A．对方金融机构名称
B.汇款人账户
C.收款人身份证件号码
D.资金汇出城市名称
77.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
78.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.小张取出2千元美元现金。
B.小李存入5万元现金。
C.中石油存入20万元现金。
D.中石油取出2万元现金。
79.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
B.小张存入5千美元现金。
C.小李存入5万元现金。
D.小李取出2万元现金。
80.按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
A
81.对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当：
A.核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件
B．核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件
C.核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件
D.核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件
82.在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.单个投保人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
B.单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
D.单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
83.对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认：
A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人的关系
C.投保人与被保险人的关系
D.投保人、被保险人与受益人三者之间的关系
84.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？
A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件
B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件
C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件
D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件
85.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险
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