证券从业资格试题库Word文档下载推荐.docx
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D．国际基金
11．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。
A．成长型基金
B．收入型基金
C．期权基金
D．平衡型基金
12．按（）的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A．组织方式
B．法律方式
C．规模大小
D．募集方式
13．以下不属于债券基金投资风险的是（）。
A．利率风险
B．汇率风险
C．提前赎回风险
D．通胀风险
14．如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%，该债券基金的净值约（）。
A．减少5%
B．减少10%
C．增加5%
D．增加10%
15．以下不是货币市场工具发行主体的是（）。
A．政府
B．金融机构
C．大型工商企业
D．中小企业
16．混合基金的投资风险主要取决于（）。
A．股票和债券的比例
B．成本
C．收益
D．基金规模
17．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（）年。
A．1
B．2
C．3
D．5
18．封闭式基金的发起人确定后，通过签订（）界定相互间的权利与义务关系。
A．基金契约
B．发起人协议
C．基金上市公告书
D．基金招募说明书
19．个人投资者开立基金账户，每个有效证件允许开设（）个基金账户。
D．4
20.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+421.开放式基金份额的发售，由（）负责办理。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金监管者
D．基金投资者
22.某开放式基金的管理费率是1.0%，申购费是1.1%，托管费是0.25%，一投资者以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.2元，那么该投资者得到的基金份额为（）。
A．8242.66
B．8250.93
C．8312.55
D．8333.33
23.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。
A．3
B．5
C．7
D．10
24．单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
25．当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
26．基金管理公司最核心的业务是（）。
A．投资管理业务
B．受托业务资产管理
C．投资咨询服务
D．证券研究业务
27．基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是（）亿元人民币。
28．基金管理公司的主要收益来源是（）。
A．基金资产的投资收益
B．买卖有价证券的价差收入
C．基金管理费
D．基金托管费
29．基金投资者投资基金最主要的目的是（）。
A．实现资产的保值增值
B．分散风险
C．规避管理
D．获得投资咨询服务
30.基金管理公司之间的竞争主要是（）的竞争。
A．研究分析能力
B．资产配置能力
C．资金保管能力
D．投资管理能力31.基金的注册登记业务属于基金管理公司（）。
B．基金运营业务
C．受托资产管理业务
D．投资咨询服务
32.（）业务的开放，使我国基金管理公司在综合资产管理公司转变迈出了一大步。
A．基金运营
B．受托资产管理
C．投资管理
D．投资咨询业务
33.下列不是基金管理公司主要活动的是（）。
A．基金的募集与销售
B．投资管理
C．基金运营
D．与投资咨询客户约定分享投资收益
34．基金管理公司董事会在审议公司管理的基金半年度报告和年度报告时应当获得（）以上的独立董事的通过。
B．1/3
C．2/3
D．3/5
35．督察长应当经（）独立董事同意。
A．1/3
B．1/2
D．全部
36．以下对于基金管理公司治理结构的论述中，不正确的是（）。
来源：
A．公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡
B．应实行独立董事制度
C．应建立完善的内部监督和控制机制
D．坚持以股东利益最大化
37．基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。
A．基金管理公司董事会
B．投资决策委员会
C．风险控制委员会
D．基金管理公司股东大会
38．下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资策略和投资组合原则的是（）。
A．投资决策委员会
B．风险控制委员会
C．董事会
D．行政管理部
39．负责定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是（）。
B．风险控制委员会来源:
时代学习社区网
40．基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由（）承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善公司的内部控制、防范与降低投资风险、保障基金份额持有人的合法权益都具有重要的意义。
A．投资管理人员
B．行政管理人员
C．财务管理人员
D．风险管理人员41．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的（）担任。
A．基金管理公司
B．商业银行
C．证券公司
D．保险公司
42．基金托管人的职责是以（）为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。
A．份额持有人优先
B．基金公司股东最大化
C．安全保管基金财产
D．基金财产增长
43．根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以（）为基础。
A．安全保管基金财产
B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
44．以下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是（）。
A．刻制基金业务用章、财务用章
B．开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C．在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划人基金资金账户
D．托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
45．美国基金销售渠道中最重要的是（）。
A．投资顾问渠道
B．退休金计划销售
C．直销
D．基金超市
46．我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（）。
A．一天一次
B．两天一次
C．三天一次
D．一周一次
47．2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行的通知》（证监会计字[2006]23号），规定证券投资基金自（）起执行新的《企业会计准则》。
A．2007年7月1日
B．2007年9月12日
C．2008年7月1日
D．2008年9月12日
48．我国基金资产估值的责任人是（）。
B．基金注册登记机构
C．监管机构
D．基金托管人
49．以下费用中，需要基金承担的是（）。
A．基金申购费
B．基金托管费
C．基金转换费
D．基金赎回费
50.及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。
A．7
C．2
D．151.我国债券基金的管理费率一般低于（）。
A．0.25%
B．0.5%
C．0.75%
D．1%
52．在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为（）左右。
A．0.5%
B．0.75%
C．1%
D．1.25%
53．（）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A．本期利润来源:
B．本期已实现收益
C．期末可供分配利润
D．未分配利润
54．基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。
A．真实性
B．准确性
C．完整性
D．公平披露
55．基金合同一旦终止，基金财产就进入（）程序。
A．准备
B．运作
C．募集
D．清算
56．在对我国基金业的监管上负有最主要责任的机构是（）。
A．中国证券业协会
B．中国证监会
C．中国银监会
D．证券交易所
57．（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
A．中国证监会
B．中国证券业协会
C．证券交易所
D．证券登记结算公司
58．中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）个工作日内予以书面确认。
B．6
C．9
D．12
59．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。
A．10%
B．20%
C．30%
D．40%
60.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。
A．10%来源：
D．40%二、多项选择题
61．基金行业自律机构是由（）成立的同业机构。
C．基金份额发售机构
D．基金监管机构
62．为基金提供服务的（）只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
C．基金投资者
D．基金销售机构
63．（）是基金设立的两个重要法律文件。
A．基金合同
B．招募说明书
C．基金份额持有人名册
D．基金投资组合
64．“老基金”存在的问题主要表现在（）。
A．缺乏基本的法律规范
B．资产质量普遍不高
C．不能与国际成熟市场接轨
D．受多种因素影响，并不以上市证券为基本投资方向
65．基金设立的两个最重要的法律文件是（）。
B．基金托管协议书
C．基金公开说明书
66．1998年3月27日，新成立的（）分别发起设立了两只封闭式基金，即基金金泰和基金开元。
A．南方基金管理公司
B．国泰基金管理公司
C．嘉实基金管理公司
D．大成基金管理公司
67．基金业在我国金融市场的作用有（）。
A．为中小投资者拓宽投资渠道
B．优化金融结构，促进经济增长
C．有利于证券市场稳定和发展
D．完善金融体系和社保体系
68．下列关于久期的说法中，正确的是（）。
A．久期是指贴现现金流的加权平均时间
B．久期越大，利率对债券的影响越明显
C．久期与到期时间有关
D．久期与贴现率无关
69．保本基金的特点中，正确的是（）。
A．此类基金锁定了亏损风险
B．风险较低
C．不追求超额收益
D．适合稳健投资者
70．国际上流行的投资组合保险策略主要有（）。
A．对称保险策略
B．固定比例投资组合保险策略
C．买人并持有策略
D．恒定混合策略71．根据资产配置的不同，混合基金可分为（）。
A．偏股型基金
B．偏债型基金
C．股债平衡型基金
D．灵活配置型基金
72．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是（）。
A．股份制商业银行
B．证券公司
C．信托投资公司
E．基金管理公司
73．开放式基金的注册登记业务包括（）。
A．基金登记
B．份额存管
C．资金清算
D．资金交收
74．下列说法中，正确的是（）。
A．我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可以委托中国证监会认定的其他机构办理
B．如果投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎回失败
C．基金份额申购、赎回的资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行
D．对于货币市场基金，一般T+3日从基金银行存款账户划出
75．基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不应有的行为是（）。
A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B．承诺投资收益
C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
76．关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中，错误的是（）。
A．注册资本不低于2亿元人民币
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．具有良好的社会信誉，最近2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
77．基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。
C．1/3
D．2/3
78．董事会审议（）事项应当经过2/3以上的独立董事通过。
A．公司及基金投资运作中的重大关联交易
B．聘请或者更换会计师事务所
C．公司管理的基金的半年度报告
D．公司制定的月度预算。
79．我国基金管理公司一般的投资决策程序是（）。
A．公司研究发展部提出研究报告
B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划
C．基金投资部制定投资组合的具体方案
D．风险控制委员会提出风险控制建议
80．基金托管人的收入来源有（）。
A．通过托管业务获取托管费
B．提供绩效评估
D．会计核算81．基金市场营销的特征是（）。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．适用性
82．营销组合的四大要素――（）是基金营销的核心内容。
A．产品
B．费率
C．渠道
D．促销
83．所谓的“促销组合四要素”包括（）。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
84．基金资产估值对象包括基金所拥有的（）。
A．股票
B．债券
C．权证
D．其他基金资产
85．目前，我国的基金销售服务费实行（）。
A．按周支付
B．按月支付
C．按年支付
D．每El计提并累计
86．目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）等。
A．印花税
B．交易佣金
C．过户费
D．经手费
87．基金会计核算的内容主要包括（）。
A．证券和衍生工具交易及其清算的核算
B．持有证券的上市公司行为的核算
C．各类资产的利息核算
D．基金资产估值的核算
88．假设投资者在4月8日（周五）赎回了货币市场基金份额，那么他享有同年（）的利润。
A．4月8日
B．4月9日
C．4月10日
D．4月11日
89．以下有关营业税的说法中，正确的有（）。
A．根据有关规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2003年底前暂免征收营业税
B．以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，需征收营业税
C．基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
D．基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
90．下列关于机构法人买卖基金的所得税的说法中．正确的有（）。
A．企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税
B．企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税
C．企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税
D．企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不应并入企业的应纳税所得额，不征收企业所得税91．对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）等各环节。
A．基金募集
B．上市交易
C．投资运作来源：
D．净值披露
92．当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告（）。
B．地方证监局
C．基金上市的证券交易所
D．中国证券业协会
93．招募说明书包含的重要信息包括（）。
A．基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
B．基金运作方式
C．基金风险提示
D．基金资产净值的计算方法和公告方式
94．以下属于基金投资规范性文件的是（）。
A．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
B．《关于货币市场基金投资等有关问题的通知》
C．《关于货币市场基金投资短期融资券有关问题的通知》
D．《关于基金投资资产支持证券有关事项的通知》
95．我国基金业要更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提升我国基金业的水平，推动我国基金市场开展（）的竞争．形成一个有效的基金市场。
A．公平
B．健康
C．有序
D．有利
96．基金监管部主要通过（）两种方式实现基金监管。
A．市场禁入监管
B．市场准入监管
C．日常持续监管
D．基金管理人员监管
97．设立基金管理公司必须在（）等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件。
A．股东资格
B．公司章程
C．注册资本
D．从业人员资格
98．基金管理公司内部控制应体现的原则为（）。
A．健全性
B．有效性来源：
C．独立性
D．成本效益
99．以下说法中，正确的是（）。
A．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
B．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业
务
C．基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格
D．代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售
100．在资本资产定价模型的假设中，对投资者规范的假设为（）。
A．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并采用马科维茨理论选择最优证券组合
B．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
C．资本市场没有摩擦
D．资本市场存在摩擦三、判断题
101．证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。
（）
A．正确
B．错误
C．放弃
102．证券投资基金的管理人只负责投资运作．并不经手基金财产的保管。
103．基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分配。
104．基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区别。
105．从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率，但低于公司债券的利率。
106．基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。
107．基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。
108．一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。
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