证券交易知识点总结第七章 资产管理业务.docx

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证券交易知识点总结第七章资产管理业务

第七章　资产管理业务

本章主要考点

　　1.掌握资产管理业务的含义及种类

含义

资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照相关规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。

种类

（1）为单一客户办理定向资产管理业务。

（2）为多个客户办理集合资产管理业务。

　　（3）为客户特定目的办理专项资产管理业务。

　　【例1·单选题】（　）是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。

　　A.为单一客户办理定向资产管理业务

　　B.为多个客户办理集合资产管理业务

　　C.为多个客户办理定向资产管理业务

　　D.为客户特定目的办理专项资产管理业务

[答疑编号5245070101]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』为单一客户办理定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。

　　【例2·单选题】限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（　）。

　　A.5%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

[答疑编号5245070102]

　　『正确答案』C

　　『答案解析』限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

　　【例3·多选题】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务的特点有（　）。

　　A.证券公司与客户必须是一对一

　　B.投资范围有限定性和非限定性之分

　　C.具体投资方向应在资产管理合同中约定

　　D.必须在单一客户的专用证券账户中经营运作

[答疑编号5245070103]

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』B是为多个客户办理集合资产管理业务的特点。

　　【例4·多选题】以下属于集合资产管理业务特点的有（　）。

　　A.通过专门账户投资运作

　　B.客户资产必须进行托管

　　C.投资范围有限定性和非限定性之分

　　D.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多

[答疑编号5245070104]

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』D是为客户特定目的办理专项资产管理业务的特点。

　　【例5·多选题】以下属于限定性集合资产管理计划的资产投资方向的有（　）。

　　A.国债

　　B.国家重点建设债券

　　C.债券型证券投资基金

　　D.在证券交易所上市的企业债券

[答疑编号5245070105]

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』四个选项均正确。

　　【例6·多选题】以下属于为客户特定目的办理专项资产管理业务特点的有（　）。

　　A.通过专门账户经营运作

　　B.特定性，即要设定特定的投资目标

　　C.投资范围有限定性和非限定性之分

　　D.集合性，即证券公司与客户是一对多

[答疑编号5245070106]

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』CD属于集合资产管理业务的特点。

　　2.熟悉证券公司取得资产管理业务资格的条件

（一）证券公司从事资产管理业务的条件

（二）证券公司申请资产管理业务资格应提交相关材料

　　（三）其他要求

　　【例1·单选题】净资本不低于人民币（　）亿元的证券公司可以从事资产管理业务。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

[答疑编号5245070107]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』净资本不低于人民币2亿元的证券公司可以从事资产管理业务。

　　【例2·单选题】证券公司设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币（　）亿元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

[答疑编号5245070108]

　　『正确答案』C

　　『答案解析』证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币3亿元。

　　【例3·多选题】证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件有（　）。

　　A.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围

　　B.净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定

　　C.最近1年未受到过行政处罚或刑事处罚

　　D.资产管理业务人员具有证券业从业资格，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于3人

[答疑编号5245070109]

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』资产管理业务人员具有证券业从业资格，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

　　【例4·多选题】证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交的材料有（　）。

　　A.申请书

　　B.资产管理业务计划书和业务操作规程

　　C.申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明

　　D.净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表

[答疑编号5245070110]

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』四个选项均正确。

　　【例5·多选题】证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，应当符合下列要求（　）。

　　A.设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于3亿元人民币

　　B.设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于5亿元人民币

　　C.最近2年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形

　　D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

[答疑编号5245070111]

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』最近1年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形。

　　3.熟悉客户资产管理业务管理的基本原则和一般规定

　　【例1·单选题】（　）原则是指证券公司应当按规定与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作。

　　A.资格管理　　B.守法合规

　　C.约定运作　　D.集中管理

[答疑编号5245070112]

　　『正确答案』C

　　『答案解析』约定运作原则是指证券公司应当按规定与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作。

　　【例2·单选题】证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（　）。

　　A.5万元

　　B.10万元

　　C.100万元

　　D.500万元

[答疑编号5245070113]

　　『正确答案』C

　　『答案解析』证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

　　【例3·单选题】证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币（　）万元。

　　A.5

　　B.10

　　C.50

　　D.100

[答疑编号5245070114]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

　　【例4·单选题】下列关于证券公司办理资产管理业务的表述错误的是（　）。

　　A.参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额

　　B.证券公司办理集合资产管理业务，可以接受证券形式的资产

　　C.证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划

　　D.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%

[答疑编号5245070115]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。

　　【例5·单选题】证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日（　）个月内启动推广工作，并在（　）个工作日内，完成设立工作并开始投资运作。

　　A.1，5

　　B.2，15

　　C.3，30

　　D.6，60

[答疑编号5245070116]

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日6个月内启动推广工作，并在60个工作日内，完成设立工作并开始投资运作。

　　【例6·单选题】一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（　）。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

[答疑编号5245070117]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。

　　【例7·单选题】单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的（　）。

　　A.15%

　　B.10%

　　C.3%

　　D.5%

[答疑编号5245070118]

　　『正确答案』C

　　『答案解析』单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%。

　　【例8·单选题】证券公司参与1个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的（　），并且不得超过2亿元。

　　A.5%

　　B.7%

　　C.10%

　　D.15%

[答疑编号5245070119]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券公司参与1个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元。

　　【例9·多选题】证券公司从事资产管理业务应当遵守的原则有（　）。

　　A.资格管理

　　B.分散管理

　　C.约定运作

　　D.风险控制

[答疑编号5245070120]

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』B正确的说法应该是集中管理。

　　【例10·判断题】证券公司可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托资产净值的最低标准。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070121]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券公司可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托资产净值的最低标准。

　　【例11·判断题】证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管指定商业银行代理推广。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070122]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管指定商业银行代理推广。

　　4.熟悉客户资产托管的有关规定和要求

　　【例1·单选题】证券公司办理定向资产管理业务，客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取（　）方式进行保管。

　　A.质押

　　B.抵押

　　C.托管

　　D.留置

[答疑编号5245070123]

　　『正确答案』C

　　『答案解析』证券公司办理定向资产管理业务，客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取托管方式进行保管。

　　【例2·单选题】证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划开立的证券账户名称应当是（　）。

　　A.集合资产管理计划名称

　　B.资产托管机构名称一证券公司名称一集合资产托管计划名称

　　C.证券公司名称一集合资产托管计划名称一资产托管机构名称

　　D.证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称

[答疑编号5245070124]

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划开立的证券账户名称应当是“证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称”。

　　【例3·多选题】资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当履行的职责有（　）。

　　A.出具资产托管报告

　　B.安全保管集合资产管理计划资产

　　C.监督证券公司集合资产管理计划的经营运作

　　D.执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来

[答疑编号5245070125]

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』四个选项均正确。

　　【例4·判断题】资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070126]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。

　　5.熟悉定向资产管理业务的基本原则

（1）公平公正，诚实守信。

（2）健全制度，规范运作。

　　（3）投资风险，客户自担。

　　【例题·判断题】定向资产管理业务的投资风险由证券公司承担。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070127]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』定向资产管理业务的投资风险由客户自行承担，证券公司不得以任何方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益做出承诺。

　　6.熟悉定向资产管理业务运作的基本规范

　　【例1·单选题】证券公司开展资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起（　）个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

[答疑编号5245070128]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券公司开展资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起3个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。

　　【例2·单选题】证券公司应当在定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后（　）日内，向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

[答疑编号5245070129]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』证券公司应当在定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后15日内，向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户。

　　【例3·多选题】客户委托资产可以是客户合法持有的（　）等资产。

　　A.现金　　　　B.房产

　　C.央行票据　　D.资产支持证券

[答疑编号5245070130]

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』客户委托的资产应当是现金或有价证券，不能是房产。

　　【例4·判断题】证券公司不得接受本公司董事、监事、从业人员及其配偶成为定向资产管理业务客户。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070131]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券公司不得接受本公司董事、监事、从业人员及其配偶成为定向资产管理业务客户。

　　【例5·判断题】证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或者清算时，客户委托资产属于其破产财产或者清算财产。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070132]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或者清算时，客户委托资产不属于其破产财产或者清算财产。

　　【例6·判断题】证券公司、客户可以将专用证券账户转让给他人使用。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070133]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』证券公司、客户不得将专用证券账户以出租、出借、转让或者其他方式提供给他人使用。

　　7.熟悉定向资产管理合同应包括的基本事项

　　▲基本事项（14个）

　　【例1·多选题】定向资产管理合同应当包括的基本事项有（　）。

　　A.投资目标和管理期限

　　B.当事人的权利与义务

　　C.客户资产的种类和数额

　　D.投资范围、投资限制和投资比例

[答疑编号5245070134]

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』四个选项均正确。

　　【例2·判断题】证券公司被中国证监会暂停定向资产管理业务的，暂停期间也可以签订新的定向资产管理合同。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070135]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』证券公司被中国证监会暂停定向资产管理业务的，暂停期间不得签订新的定向资产管理合同。

　　8.熟悉定向资产管理业务内部控制的基本要求

　　【例1·多选题】证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求有（　）。

　　A.保持独立、客观

　　B.建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库

　　C.建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通

　　D.建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法

[答疑编号5245070136]

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』四个选项均正确。

　　【例2·多选题】证券公司定向资产管理业务应当建立投资交易控制体系，主要内容包括（　）。

　　A.建立投资指令审核制度

　　B.执行公平的交易分配制度，公平对待客户

　　C.建立交易监测系统、预警系统和反馈系统，完善相关的安全设施

　　D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

[答疑编号5245070137]

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』四个选项均正确。

　　【例3·判断题】证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务，做到与证券自营、证券承销与保荐、证券经纪业务等严格分离、独立决策、独立运作。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070138]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务，做到与证券自营、证券承销与保荐、证券经纪业务等严格分离、独立决策、独立运作。

　　9.熟悉集合资产管理业务运作的基本规范

　　【例1·单选题】投资主办人员须具有（　）年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历，且应当具备良好的职业道德，无不良行为记录。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

[答疑编号5245070139]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』投资主办人员须具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历，且应当具备良好的职业道德，无不良行为记录。

　　【例2·单选题】集合资产管理计划推广期间，应当由（　）负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金。

　　A.证券公司

　　B.推广机构

　　C.托管银行

　　D.结算托管部门

[答疑编号5245070140]

　　『正确答案』C

　　『答案解析』集合资产管理计划推广期间，应当由托管银行负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金。

　　【例3·单选题】证券公司应当在集合资产管理计划开始投资运作之日起（　）个月内，使集合资产管理计划的投资组合比例符合集合资产管理合同的约定。

　　A.6

　　B.3

　　C.9

　　D.12

[答疑编号5245070141]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券公司应当在集合资产管理计划开始投资运作之日起6个月内，使集合资产管理计划的投资组合比例符合集合资产管理合同的约定。

　　【例4·单选题】因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，证券公司应在（　）个工作日内进行调整。

　　A.30

　　B.5

　　C.20

　　D.10

[答疑编号5245070142]

　　『正确答案』D

　　『答案解析』因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的，证券公司应在10个工作日内进行调整。

　　【例5·单选题】集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每（　）个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。

　　A.2

　　B.3

　　C.6

　　D.9

[答疑编号5245070143]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。

　　【例6·多选题】证券公司应当根据集合资产管理计划的情况，保持适当比例的（　）以备支付客户的分红或退出款项。

　　A.权证

　　B.现金

　　C.社保基金

　　D.到期日在1年以内的政府债券

[答疑编号5245070144]

　　『正确答案』BD

　　『答案解析』证券公司应当根据集合资产管理计划的情况，保持适当比例的现金、到期日在1年以内的政府债券或者其他高流动性短期金融工具，以备支付客户的分红或退出款项。

　　【例7·判断题】集合资产管理计划资产中的债券，可以用于回购。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070145]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』集合资产管理计划资产中的债券，不得用于回购。

　　【例8·判断题】上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，可以共用一个专用交易单元。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070146]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，可以共用一个专用交易单元。

　　【例9·判断题】集合资产管理计划存续期间，其投资主办人员也可以管理其他定向资产管理计划。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070147]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』集合资产管理计划存续期间，其投资主办人员不得管理其他定向资产管理计划。

　　【例10·判断题】集合资产管理计划申购新股，不设申购上限，但所申报的金额不得超过该计划的总资产，所申报的数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070148]

　　『正确答案』A

　　『答案解析』集合资产管理计划申购新股，不设申购上限，但所申报的金额不得超过该计划的总资产，所申报的数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。

　　【例11·判断题】集合资产管理计划推广期间的费用，可以在集合资产管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中做出明确的约定。

（　）

　　A.正确　　B.错误

[答疑编号5245070149]

　　『正确答案』B

　　『答案解析』集合资产管理计划运作期间的费用，可以在集合资产管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中做出明确的约定。

　　10.熟悉设立集合资产管理计划的备案与批准程序

（1）申报

（2）受理

　　（3）审核

　　【例1·单选题】证券公司申请设立集合资产管理计划，提交相关材料，证监会派出机构应当按照有关规定对申报材料进行审查，并自中国证监会决定受理其申报材料后（　）个工作日内，将对申报材料的书面意见报送到中国证监会。

　　A.3

　　B.10

　　C.15

　　D.3