客户经理营销心得Word文档格式.docx
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的反思，通过总结问题点出工作回顾日志的重要性!
首先，合理使用《中会高端客户维护记录表》、《客户经理日志》、《待跟进客户信息记录表》、《客户需求分类表》个表格，记录每日已接待客户、待跟进客户、贵宾顾客的维护情况。
如：
接待客户有哪些消费；
回访客户对我行产品服务有何意见及建议；
有哪些问起客户询问的哪些问题，应该向哪些相关人员部门反映！
有一般而言情况的另作标记，方便日后查找，对客户做回访!
其次，定期对日志作出回翻，查看哪些工作已经基本完成，哪些其他工作仍再继续，哪些工作被中途雪藏，哪些组织工作尚未开展！
客户跟进方面，商户一个诀窍是记住客户的姓名，在电话回访或者是网点销售网点营销时能直接叫出有客户，是让客户感到备受的必要情感关怀！
所以就要求客户经理在每日频繁接待客户的同时记录下客户的基本信息，有可能的话将一些个性化很强的特征记下，相信在日后的客户营销工作中会对客户关系的维护，客户关系的拉近起很大的推动作用！
再如“在客户关系上,自我感觉能把握住客户,自觉很牛,但经常发生客户流失情况;
名下的客户个数很多,但行里需要他紧急进行某项销售任务完成的时候,脑海中却想不起来卖给谁,不知所措;
行里不断推出一期接一期的新产品,他每次都狂发短信或打电话,但卖不出去,而且有其他抱怨说有产品他怎么不通知！
”指出客户维护工作的失误，但同时思考也是在奉劝我们反思如何避免这种情况的发生。
10元，10分钟，10月底的道理讲得很生动也很发人深省，留住客户需要10元钱,失去他只需10分钟,重新找回他需要10年,;
每一次的客户膨胀，中信银行负责人和沃德负责人都要不断反思，不断总结！
客户经理日常管理工作是相当重要，从客户的基本内部信息、资产、消费需求着手了解客户，从每一次电话家访、电话营销、面谈中所深化客户关系。
每一位客户都是值得重视的，基本保障保障好存量客户就预示着新客户的加入！
如何管理和运用好客户经理的工作时间，这是客户经理工作效率的核心!
客户经理的教育工作很繁重紧迫也很繁琐，做好客户维护工作的规划相当重要，除了每日联系客户电话供应量有最基本要求,还要需求量检查业绩与数量之间的比例,查找效率低的原因每天制定此项工作原因计划，掐住两个黄金时段。
“对内（事务性工作）及对外（客户服务）”黄金时段“对外工作黄金时段”，客户服务工作，如接待、回访、营销客户“对内工作黄金时段”：
事务性工作，如归整资料、分析客户特征、今天未办工作、完成任务情况和目标差距，制定明日计划。
合理安排时间，早上半小时：
晨会、处理oa看文件，收邮件阅读分行发送的理财信息和华盛顿邮报财经评论；
晚上半小时：
迎送整理补充白天接待钱款—记录客户特征及需求—客户特征分析—上报沃德客户申请——记录ocrm工作日志—找出今日未办工作及原因—完成任务情况和目标差距—制定明日计划—看ocrm这天系统中明天需要电话联系的客户帐务情况，在笔记本中写上以电话沟通的要点—向负责人汇报需要希望解决的事情。
从每天整件每一件事做起学会管理模式和高效的运用时间，让时间为自己赢得更多的营销市场营销机会！
篇二：
客户经理心得体会
首先，感谢公司领导给我这次宝贵有价值的机会到ｘｘｘ烟草培训中心学习。
七天的时间虽然很低潮期，却使我受益匪浅，既通过营销的学习充实了头脑，又通过实践走访为以后开展工作螺科岩。
在学习中明确了“我是谁？
我要干什么？
如何干好？
”的问题，强化了服务为本，竞争是魂的意识。
客户经理制度是目前普遍采取的先进管理方法，我国作为世贸组织成员，卷烟市场的运行将与全球接轨，迎接市场挑战，已成为必然。
面对国际间同行的竞争，我们已经愈加认识到占领市场、赢得并长期留住客户群的重要性，努力提高买家满意度和忠诚度，已成为目前卷烟流通企业两项提升网建层次和水平的一项核心工作。
通过一个月这几天的学习并且随同ｘｘｘ市烟草公司客户经理走访业户，对于自己目前偏低工作中存在的不足有了较为深刻的认识，建言下面谈一下本人今后工作的一些建议和计划：
一、客户细分，进行个性化、差异化的服务。
将辖区客户按照一定标准（如：
销量，销售金额，单条值，守法程度等）细分。
可分为城ａ、城b、城c、城d或村a、村b、村c、村d,从而将商户区分开来，起草合理的走访次数。
目前，对于紧俏品牌我们搞的是生产关系，这造成了小户不消化，构造高的商户闹饥荒的现象。
我认为紧俏烟可以说明定ａ、ｂ、ｃ、ｄ类商户各给几条，从而调动广大商户的积极性，促动他们努力阿芒塞县提升自己的级别。
商户级别可以每季度评定一次。
二、尝试建立加盟连锁店
在和ｘｘｘ市集团客户经理走访时，我看到他们签入走访的客户有一部分是加盟连锁店，由烟草公司统一行政管理，烟厂出资制作柜台和陈列柜，缴交加盟商户需要交纳一部分抵押金，如有会籍违章行为将取消其加盟资格，并没收全部押金，用合同的这种方式制约他们。
此举进一步提高了商户的忠诚度，又为其招揽顾客，从而达到双赢的目的。
三、一整套完善机制的客户经理制度
俗话说没有规矩不成方圆，建立一整套完善机制的客户经理制度，努力提升销量评价指标完成率，单条价值提升率，名优烟增长率，主打品牌上柜率，营销实施到位率，目标客户维护率，客户质量转化率，客户投诉办结率，服务对象满意率，卷烟销售毛利率，这些指标可以解决客户经理工作的，用制度规范人，用制度约束人，从而最大限度地发挥客户经理充分发挥的作用。
四、我们能力中信银行的市场分析能力
自带如下表格的形式做出周心得和月分析，算出准确的数据，这样可以帮助我们更有具体性和时效性地掌控海外市场，为领导做出决策提供准确的第一手资料。
五、客户经理必要的权限，以便树立客户经理在商户名声心目中的威信。
如在企业主要管理模式业务和管理流程中会，客户经理在销售预测、新客户的创建、客户信息维护、客户等级评定和变更具有主导权和知情权。
在投资品种紧俏品种上才客户经理支配一部分，奥波切茨以利于运作我们的主销品牌。
通过对ｘｘｘ地市公司的参观和实地走访，我认为客户经理的工作流程是：
一是晨会。
（一）了解库存情况，因为客户经理要走在电访员的前一天，所以预先知道存货情况是十分必要的。
如若不然，客户问及时我们就不能给出明确的答复，由于客户经理与电访员口径不一致造成不必要的矛盾。
篇三：
银行个人性客户经理个人心得体会
随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本整个市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，用户同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业美好未来创造了发展机遇又提出了挑战。
要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应急速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。
但是否客户经理各队的服务具有较强的业务能力和成员意识，是否真正认知但若客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的合格做一名如何客户经理，谈谈个人的一点想法：
一、客户经理必须具备应有的素质
客户经理既是地方银行与客户关系的代表，又是地方银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求要有良好的职业道德与综合能力。
在工作中始终树立商户门店第一的思想，把用户客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有垂直的责任感、良好的品行职业道德和较强的敬业精神。
具有较强的责任心和进取心事业心，在兼有银行利益的同时，满足客户的服务项目或要求。
严守地方银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。
熟悉和了解金融相关政策、法律知识、金融产品，通过在职职业培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务健康发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。
有一定的营销手段技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。
善于表达自己的观点和观点，与银行管理层和业务层的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。
能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
二、营销人员要善于把握市场信息，及时满足客户需求
作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种中国经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。
要注重研究与开发整个市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析商户的营销环境，在把握客观环境的条件下，调查客户，了解客户的信贷资金运作规律，及时确定整合营销计划，巩固银行的资金实力。
及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重；
同时坚持以客户为管理中心，明确客户的现状及转型变革规划，客户在我行的管理业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的项目合作关系。
三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作
客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，保持联系应不失时机并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。
对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要十分积极地去开发。
开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。
根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的营运工作要求，通过对资本市场的深入研究，提出自己的营销同方向、组织工作目标和作业计划。
首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；
其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。
时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，继续保持利用有效的沟通手段和沟通策略维持与客户的关系，对客户进行拜会富有成效的拜访与观察。
第三，在与买家的交往中，客户经理要积极推销银行产品。
精于发现客户的业务需求，有针对性地向客户建议和推荐适用的产品。
如有融资需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。
第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。
密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。
按照规定建立健全客户档案和监测，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况；
并用心做好贷后检查和日常检查，及时催收抵押贷款利息和本金；
必要时积极参与企业管理，帮助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少大笔资金损失。
四、客户经理应逐步地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”
思维决定行动，行动决定结果。
客户经理必须具有较强的开拓创新，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销开拓。
优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。
为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。
客户经理在接触私人银行客户的过程中，要牢记“客户的需求消费者就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展教育工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。
用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去转型客户。
针对不同客户，实施不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。
当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；
如果客户烦恼时寄送收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；
而当顾客不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很有时候、也很简单，但一定会夺得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。
我认为要做成一名合格的客户经理，应以违约风险防范为中心，始终横跨以客户为中心，创自身的品牌培养人才这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的人物形象，做出信用社自已知名品牌，从而最后实现我们的利润最大化。
篇四：
客服岗前培训心得
短暂而又充实、忙碌而又的研修五天封闭式培训很快结束了。
带着少许疲惫但快乐的心情，回到熟悉的校园，突然感到底下自己五天里的成长和收获。
短短五天，让我从思想上迈出了专业技能人的第一步，让我从心坎之中中的感受到责任和团队。
拓展特训是乐趣与并存挑战并存，既有完成背摔的刺激和惊险，横越断桥的喜悦和成就感；
也有鲜少没能穿越电网的挫败没什么感，以及不足以七巧板任务的沮丧。
整个过程，都是在教练的悉心引导和队友们的协作和鼓励下完成，无论任务若顺利完成，我都在心里感谢教头和队友们的陪伴和支持。
背搓滚让我初次体会到了如何把成长转化为责任，教练的话至今还萦绕在就我的耳边：
“站在背台上的就是我们以后工作的客户，我们应该怎样完善自己的完善产品服务，可以让客户放心地投入中信银行的怀抱”；
八米断桥的挑战让我再次迪塞县直接感受到了对待困难的既然如此的态度：
为之，则难者亦易矣；
不为，则易者亦难矣；
初次穿电网的遇挫，生动的让我们知道了“先动脑，后动手”和“预则立，不预则废”的重要性；
而七巧板任务的该线失败，则给全组队员提了个大醒：
团队协作能力行动起来总比承诺的难;
倍，相信队友，是合作的基础。
三天讲堂式的培训，为我们在中信开始职业生涯，从里到外做好了准备工作。
曾玉惠老师用生动活泼的如何向我们传达了案例建立正确端正的职业化心态，整整一天时间里，曾老师给我了很多印象深刻的语句，其中对我感触最深的是“做比说重要，习比学有效”和“站得高，看得远，才能飞得高”，这两句话太简单朴实，但对于自主动性说执行力不够的我，第一句话作为可以成为以后我工作的座右铭，而第二句话提醒我，在日后不应迷失于琐碎重复的工作里，要不断学习刘天祺自己，拓宽自己的眼界，与时俱进。
第二天郝瀚老师有关银行营销的课程专业课程，帮助我们初步建立起了客户服务和营销的概念。
记得在去京城大厦支行实习报道的第一天，郭副行长给我们上了学大展枝生动的“商业银行学”，其中建行她就把股份制银行经营中三大重点概括为服务、风险和营销，当中足见营销在现代商行业务开展中的重要性，而通过郝老师的课程，我对郭的那番话有了更深刻更全面的认识。
最后一天，景色宜人大方的韩洁老师从着装、言行举止、语言等角度教我们如何维度培养自己良好的商务礼仪，从而打造自己的职业素养，相信这些方面对于即将舞者步入职场的新人来说，都是必要和有说服的。
周五晚上的晚会，也是重要环节该次培训中不得不提的重要环节之一。
短短三天时间，多才多艺的队员们，奉献出更了一台精彩、温馨的晚会。
我们组的小合唱“爱因为在心中”作为晚会的开场节目，虽然简单低调，但包含着我们每一位组员心中的感动和温暖。
其他组的节目也是精彩纷呈，另人印象深刻。
尤其是最后全体成员在曹总的带领下，还有人力资源的几位工作负责但待人和善的美女们一起“相亲相爱一家人”，联欢晚会将晚会的温情气氛推向高潮。
总的来说，五天的培训生活，让我更加全面和直接的了解了中信文化和人因，更加认同中信总营----我们的新家和家里的每那位新成员。
感谢风雨无阻老龄的人力资源的同事们，为我们安排相处这五天朝夕相处、相互信任学习的美好时光。
这五天，是我在转型期中信总营里成长迈出的第一步，很顺利很开心，相信而后一定会有更成功轻而易举的第二步、第三步
篇五：
地方银行客户经理心得
根据总行制定的《交通银行行员考核规定》的有关精神，结合自己近几年来的大堂结合工作，在这年关之际，向行领导作一次工作汇报。
这次党务工作的总结汇报，能使领导更好地了解我们在思想政治切身感受工作上的表现情况，弊病以便及时指出我们工作中的问题，及时改正，不断进步；
下边下面是我在二零零八年的工作情况，汇报如下：
一、年度主要包括工作情况
今年我在高雄工行担任大堂经理一职，随着商业银行的市场化，产品服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格；
大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理、沃德经理的纽带。
我们不仅是工作人员，同时也是客户的平面广告。
在客户迷茫时，我们为其富尔县；
在客户遇到困难时，我们施予援手；
当客户不解时，我们耐心解释；
我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务项目去赢得每一位客户。
要让每一位商家感受到我们的吼叫微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到温馨的感觉。
我们高雄支行地处居民生活屏东社区，也是有名的夜生活饮食区，正因为这些，给梅塞县带来了一系列的问题。
平时在每天来办理的客户中老龄客户居多，也时有大批零钞业务，从而增加了柜面的经济风险；
为了解决这些结构性问题，我们准备了几套方案同时预备进行，专门针对老龄客户偏多，存折业务较多的问题，我们在整日就安排大厅人员大厅的布控，及时带上客户到设备自助设备上去登折，帮他们查帐，带有卡客户到自助设备办理，进行客户分流，从而减轻柜面财务压力。
每当客流量较大时，我就会大声询问：
“**客户请到*号柜台办理业务”，分流客户任务，以免一些客户中途离开的空号占据时间，保持组织工作营业厅内极佳的工作秩序。
因为只有良好的营业秩序，我们才能地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的工行，同时实现服务与营销一体化。
在零钞投资业务问题上，我们发出公告，实行专柜专时专办，也就是专门时间专门柜台专门办理，大大地减轻了大厅压力；
我行在这里已经有多年，设备也经常出现系统故障，经常有客户提意见，为了解决这一问题，我们每天定点检查维护机器，及早发现，及早处理，把设备陈旧所带来的不便降到最低。
作为大堂经理，我们不仅仅是要熟悉本行的业务和产品，更应该走出去，知己知彼，方能百战百胜。
在我们的客户中就有很多类似的情况，记得今年元月份的一天，无数个营业厅内挤满了人，来咨询理财产品、转定期、取工资的人为数不少，我也忙的不可开交。
这时保安师傅带来了咨询理财产品的客户，我简单地向他介绍了新股随心打及得利宝七彩系列，可客户没兴趣，说建设银行的货币基金好，我们把钱转到建设银行去，于是就去排队了。
当时我被几位客户围着，也没时间跟这两位客户继续攀谈，但我心里一直在想，“建设银行有什么产品吸引他们呢？
”我快速处理完身上的投资业务，身上走到刚才那两位客户身边说“您能给我介绍一下建设银行的产品吗？
”他们送予我一份太平洋保险宣传单。
我一看连忙解释说：
“其实您要买想买的这种产品我们也有，而且太平洋保险是从我行分离出的，我行和太平洋保险公司的联系紧密，已有多年合作。
而且我们这里还有其它保险公司产品，如平安、新华等等，我可以给您比较去，让您有更多的选择。
”然后加盟商我给客户介绍了一下产品。
最后，经过我们的努力，客户选择了太平保险公司。
此事也给我提了个醒，只有深入这个行业和竞争对手的情况，才能更好的去做好营销。
而在向客户推荐产品之时，一定要注意防范风险，问客户是准备长线中国投资，还是短线投资，再针对其情况介绍对应产品，从而防范售问题。
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