理财工作总结文档格式.docx

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通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点进展vip客户，新增vip贵来宾户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，主动营销取得了一些成效；

3.加强了宣扬，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习状况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与接受西南财大afp资格正规课程培训。

在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；

通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户制造最大的投资回报作为自己的工作目标。

能将所学学问转化为服务客户的力量，结合我行实际状况参与it蓝图培训，不断提高自己业务力量二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步进展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务进展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素养不高、管理未配套等问题。

目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在进展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品

汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等很多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素养等方面的制约）缺少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、爱好爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人力量；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

三、来年工作准备1.在巩固已取得的成绩基础上，了解把握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快快速进展我行的理财业务，2.不断加强素养培育，作好自学及参与培训；

进一步提高业务水平3.加大营销力度推动各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好2021年个人工作方案。

理财经理2021年上半年工作总结今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，仔细学习业务学问，不断提高自身专业素养，严格根据支行和部门的有关要求，仔细做好本职工作，在部门领导和同事们的关怀、关心下，取得了肯定的成绩，现将工作的具体状况总结如下

一、热爱本职工作，进一步提高工作水平“做好一份工作，首先要爱这份工作”。

从事理财经理工作以来，我从生疏到熟识，慢慢的喜爱自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，仔细遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，___好每一个规范用语，深化挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户仔细登记工作日志，细心做好访问记录，准时记载客户看法和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等学问，制定专业化的理财方案，为客户供应全面化、共性化服务。

二、学习专业学问，进一步提高专业水平作为基层服务人员，我们挺直面对客户，我们的专业技能和学问水平挺直关系到客户的满足度，理论学问的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。

在工作中，除了自觉参与单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的冲突，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持主动主动的学习专业学问，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟识工作流程，不断提高自身的工作力量，在具体的工作中，慢慢的形成了清楚的工作思路，确保了工作的顺当完成。

三、规范服务用语，进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，仔细遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。

正确仔细的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。

四、主动推介营销，进一步提高自身贡献率作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去制造条件满足。

在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。

同时，仔细学习我行的理财、保险产品，充分把握产品特点，细心为客户制定共性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信任和支持。

截至今年6月底，维护优质客户共保险万、。

在今后的工作中，我将连续做好本职工作，总结阅历教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热忱感染客户，用友情联系客户，主动化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、共性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速进展。

位，销售代理

理财经理工作总结

（一）迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满足银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。

工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。

不断学习改善自己的工作力量，用专业学问赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力气。

20**年学习业务学问方面取得的成绩：

在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。

本人连续努力学习不断丰富自己的专业学问，熬炼写理财专业文章。

今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。

在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。

每周二或四晚上利用群做好工总行理财团队基金宣扬学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了许多理财学问，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。

为本网点和支行做出理财师应有的贡献。

20**年工作中营销理念的转变：

日常工作中不是坐等领导下达指令而是主动主动配合网点领导做好各项营销工作，准时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。

利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务学问，运用到实际工作中，给网点领导供应好的参谋建议，与网点领导配合默契，根据上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念：

我不是推销卖给客户银行产品直销人员；

而是我关心客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。

简洁说：

我不是卖产品，而是关心客户买产品。

只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同；

工作效果必定不同。

由被动变为主动，主动查找目标客户之后关心客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。

20**年做好本网点优质客户数量的提升：

在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作转变，做为上任理财经理首要解决问题。

工作中通过耐烦解答宣扬引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。

经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。

个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。

三季度评为先进网点受到嘉奖。

20**年工作业绩汇报如下

一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。

今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。

20**年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。

今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取进展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。

理财经理工作总结

（二）当日历一页页撕落得只剩下最终一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。

回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作状况1、任务指标

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户新增户，完成111%。

贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上

20**年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上

1）、主动营销新客户有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。

接下我耐烦营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。

后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。

2）、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。

一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。

后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。

3）、耐烦解答客户问题常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。

在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。

记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。

做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

在做好本岗的同时，帮助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

营销力度有待提高。

三、2021年的工作准备

业务方面：

对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

营销方面：

要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！

理财经理工作总结（三）大家好！

我是来自**支行的**，特别荣幸能够参与这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本状况。

我今年28岁，**年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。

**年通过聘请进入延边移动公司任客户经理。

于今年11月份重新回到交行在春晖支行担当临柜柜员。

这些工作经受增加了我的工作阅历同时也提高了各个方面的力量。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作特别感爱好，同时也是一个工作勤勉和擅长学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地呈现我的价值，并且为我行制造更多的价值。

通过**年底开头的股市牛市以来，客户对个人理财方面开头有很大的需求，但是又凸现出个人理财学问的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。

在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，主动做好优质客户的营销工作，培育了自身营销的力量；

并且通过这段工作经受，使我具有肯定的公关力量和良好的___关系。

我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能杰出了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经受，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，依据不同类型的客户，而采纳有针对性的营销策略。

努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。

让客户把我们当作自己人来看待。

四、假如这次能够竞聘胜利，我将从以下几个方面来加强1、尽快适应岗位转换。

首先是加强理财学问的学习。

这是关键，不能够熟识个人理财业务学问和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。

更谈不上客户的开发。

其次是营销的技能。

在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行制造效益。

我们每天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和他们进行广泛的沟通与沟通，洞察客户的想法，为其供应满足的服务。

通过对学习和对市场行情的精准把握，为客户供应合理建议。

（）这种营销，既立足当前，更着眼于将来。

善待客户，就是善待自己；

提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。

只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种状况。

针对这种状况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深化了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受力量，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，准时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务学问，并根据客户经理进展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面学问，今年内，争取考到个人理财专业认证。

尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，盼望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展现自己，为我行制造更大的效益。