银行合规活动工作总结.docx

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银行合规活动工作总结

银行合规活动工作总结

增强金融业务尽职经营管理意识，培育良好的合法经营文化，近日举办了风险合规教育实施大会。

该大会旨在加大力度合规文化的学习加力力度，开展合规建设推进活动。

下面是的工作总结，欢迎阅读。

近期，我行为增强合规经营管理意识，培育良好的合规文化，举办了风险合规教育启动大会。

该大会旨在加大合法经营文化的学习力度，开展合规基本建设推进活动。

银行业的发展与金融风险时时相伴，建设文化合规使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能，将为x银行经营理念和制度贯彻落实供给强有力的依托和保证。

近年来，金融系统发生的世界经济案件，不仅仅严重破坏了金融市场金融秩序，并且君主立宪严重损害了银行的自由民主信誉。

这几年银行职业犯罪之所以趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的基础教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了员工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务父子关系工作的关系。

采取相应措施，从污染源上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。

既要成功进行正面教育，又要坚持经常性的安全警示教育，以使员工加固思想防线，经常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”从而为消除金融犯罪打下良好的思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

风险底线不可越，合规底线不可碰，道德底线不可破，增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

规章制度的执行与否，取决于广大熟练掌握对各项规章制度的清醒认识与职工程度。

对于规章制度的控管，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，监督授权销售业务的合法合规，抵制各种违规作业等级，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面官家而背离规章制度而不顾，至始至终地坚持按规章办事。

如此以来，我们的规章制度才得于实施，我们的资金安全防范防控才有保障。

开动脑筋办银行、规规矩矩办银行、扎扎实实办银行，我们要合法经营以董事长的合规要求为目标，为打造2.0版的中信银行保驾护航!

在前段时间的学习幼儿教育前段时间活动中，我深刻认识到，×行事业的成长离不开合规经营，更与防控工作金融风险相伴。

推进合规文化建设，必将为×行经营理念和制度的贯彻落实供给强有力的依托和，也使得工作防控长效机制的建立和实现长治久安的风险局面成为了可能。

下头，就如何提高地方银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要把以"客户为中心"的理念贯穿于我们工作的始终。

"基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇"。

风险的防范与控制，说到底是人的诱因起着人重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有产业发展，员工的价值才能够体现。

如果每个岗位的员工确实都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作方法中的风险就会得到有效中的遏制。

要在全体员工中曾大力倡导、深入宣传价值利润最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控原则上等先进理念，让每位员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作运行机制作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工构成规范操作，防范市场风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服务意识。

现实看，银行的业务基础理论是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务，加强阿尔热莱加佐斯县市场营销是目前提高我行核心竞争本事的当务之急。

从我行看，客户服务我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变仍然仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。

在当前市场竞争越来越激烈的情景下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争市场中立于不败之地。

这就要求我们必须树立十分强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，经过有效的市场营销促进业务的快速发展。

异常是要准客户定位，优良牢固努力创造为优质客户服务的意识，因为20%的高效率客户客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三，要着实提高违约风险不断提高管理水平与技能。

一方面，从我行自身来看，在银行成本之上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。

在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略抹杀了成本的制约因素，盲目地增人增监管机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。

此外，我们的内部管理在成本约束上也存存在漏洞，缺乏控制节俭成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立谦恭成本的意识。

实践证明，无约束下的经营，就不会增加经营风险。

所以，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本扼制条件下遏止的健康发展，每项业务都要讲生产成本管理，每项经营活动都要甚至讲起成本制约，认真测算评估比重投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。

另一方面，国外先进银行强调的"风险管理意识和本事是以客户为重要支撑"的经营理念是我们缺少的。

作为一名员工，异常是作为一名各级党委，仅有市场风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。

要采取有效措施，进取人才培养员工的风险意识，让员工明确规定那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行单元测试操作流程、岗位制度、合规守法工作行业标准及纪律惩

处规则，把合规管理、合规经营、合规操作过程落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步大力加强内部控制，增强自我居然约束和自我发展本事，为全面提升银行的核心竞争力供给有效保障。

。

切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险因素的本事，为发展战略业务持续健康地发展缔造了良好条件。

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。

合规是信合稳健运作的内在要求。

大都银行为减少违规主要采取了两个主要包括努力方向。

一个是改造流程与强化流程管理模式的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种社会团体荣辱观。

它的运作机制是让结合的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的大脑。

即让合规与犒赏恐慌情绪绑定，这样，合规行为欢愉就会使人感到一种愉悦，人们则表示它为荣誉感;违规者同时让违规行为与惩处情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。

人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配过程，这种自然的融为一体即为文化合而为一本源。

情绪经过人为的干预重新与推崇的相结合，即为文化建设。

二、违规和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的，痛点是合规文化面临着传统文化的挑战。

当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的应募情绪时，往往前者不必敌后者，就在寻求两全其美之策时，严肃查处也就悄然而至。

所以，合规文化建设与传统文化之间难免会会有遭遇战。

在开展合规文化建设的环境尤为重要。

要树立全面协调最优化的经营理念。

目前，我行利润的主要来源还是依靠客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法到达市场的需求。

随着资本一级市场的健康发展，跨国企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已需要银行的融资渠道。

利率市场化的推进、客户消费需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应当在为客户供给资金融通服务的同时，也能够向客户供给资金清算、财务顾问、财富管理产品服务等中间业务。

此刻，信贷业务的在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大，要求商业银行同时实现资产、负债与非银行金融机构中间业务的均衡发展。

同时，由于中间业务的发展发展壮大不受资本金约束，能够弥补资产负债业务发展受到应付的限制，所以协调资产、负债和信贷业务的发展，既是市场经济法则督促对商业银行的要求，也是商业银行经营法则的内在要求。

为上经，我们×行在发展投资业务的同时，尽全力要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化推进，经过增强教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念商业价值也已深入人心。

让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风

三。

规范性的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

3.1监督者要给经营者制造压力。

的最好来源是机构内部的实时监督

3.2监督者要受到重托才能充当守望者。

那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢监督者同样一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它可能需要给予重托来建立。

给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。

而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的组织工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和本事。

人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是外部环境。

人们有这样的经验和教训，当人们来到一个极为美丽、洁净而又规范干净的旅游景点时，就会出现明显自觉维护，不乱扔焚化炉的现象。

这时不是说一个人的素质立刻得到了提高，而是品性环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担负必须不一样的主角，是因为绝不一样情绪必须能够灵活转换。

第三集理论告诉我们，一个在同一个范畴内不能担当两种不一样的主角，它就是市场情绪侧抑制作用。

否则就会会带来主角冲突和主角暧昧。

合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，表述上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够不顾一切像救援队一样奋不顾身;来讲对基层工作者来说就是受内部监督者理解实时监督，这样相当于上级领导常驻，坚持常年的必须压力。

仅有进行规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需有的生存条件。

所以，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

基层营业网点是我行营销、服务客户的最直接窗口，网点的合规经营及业务拓展的情景关系到全行的三综合转型可持续发展，更有关系到整个金融秩序的温和运行，合规——它不仅仅是我们建行人的事。

在日趋竞争残酷的今日，金融业是一个特殊又高危的行业，正如我们的合规风控官来网点检查时所说的：

我们时刻都面临着社会上形形色色的诱惑、遭遇着道德纪律和法律法规的考验，稍有不慎就会越过职业红线陷入中计圈套陷阱中。

诚然管理工作合规工作制度的开展须要188条这样的规章对日常工作进行管制，但制度的执行有效性更为的本质在于被执行者本身。

我们建行人合规经营并不是因为规章的管制，而更多是因为我们对红线的公道了然于心而秉承操守，这一切艺术都有赖于平时合规文化的建设。

“设绳墨而取曲直，立规矩以正方圆”，合规工作是一种文化。

为配合省分行“合规微学堂”系列培训活动，我支行经过围绕基层实际经营情景，在日常工作中发动每一位行员寻找身边最基础最关键的合规认识，构建文化氛围人人参与的内部管理文化氛围，提升网点的合规管理水平，促进业务的合规发展，让履责建设融入到每一个业务流程中。

让大家树立“风险无小事、合规心中留”的意识。

在经济政策高速增长的背景下，银行高盈利本事和盈利高增长能够将许多管理问题和风险消化掉，可是在经济形势较为复杂较的环境中，银行进入微利化的阶段之时，管理的过程控制不仅仅是风险控制的需要，也是成本控制的必须，是银行有效度过相对危机环境的必然选择。

银行的管理业务以经营风险为本，缺乏过程控制将意味着业务风险无法有效控制。

银行的传统核心业务贷款是典型的以为本的业务，抵押贷款发放的每商业票据一个环节都需要控制，稍有控制不当，都可能将引发信贷风险;即使消费贷款存款业务的操作也有存单欺诈、假钞、点钞失误等风险;传统上所上普遍认为中间业务风险很低，甚至有人认为不是中间业务几乎没有风险，可是从最近以来的代理保险（放心保）、代理基金、理财业务等都发生了一些消费者投诉或者群体抗辩事件;银行内部的财务管理也同样可能发生违规风险。

尤其是在大型地方银行体系中，相比之下总部与基层分支机构管理距离较远，一些银行为了充分调动基层机构的进取性，充分授权分支机构，使得管理疏忽大意的过程控制难以落实或者被疏忽，其结果是基层机构违规事件时有发生，甚至给整个银行的声誉和银行外贸带来较大损失。

银行日益严峻的行为风险形势管理的过程控制。

有别于传统资产风险的各个领域风险日益渗透到银行经营管理的行为，尤其是随着银行资产规模和组织管理体系的日益庞大和复杂，股份制银行管理体制监管法规体系日益健全和复杂化，银行内部行为和外部行为的适当性和合规性问题日益突出，银行表中资外资产权重的大幅度提升，无法反映到资产负债表上的各种风险往往与银行销售、履职和服务行为有著密切的关联性。

行为风险无法直接经过数字化的模式表现，需要有银行行为的控制。

实际上，在柜面或者柜面外销售业务的各种销售不当行为，不仅仅无法在资产负债表中所体现，并且甚至在银行电子化的有效监控范围内。

一些理财产品销售中对产品特点或风险已经披露不充分，直销销售后出现约定或法定可能需要披露的重大变化未能及时进行披露，一些产品合约缺乏完整的签字手续或者合约重要条款疏漏等，都可能引发巨大的声誉风险甚至经济损失。

银行面临因管理过程失控引发挑战，异常是发生了高管违纪，重大额违规贷款事件之后。

在大数据时代，地方银行管理的过程更为透明，客户与银行关系、内部员工与客户的关系均可能经过的媒介来承载，如果某一个行政管理环节控制缺乏控制，这些问题就立刻经过网络、纸质等媒体迅速地在国内国际范围传播开来，从而给地方银行的声誉带来严重的挑战。

这不仅仅会引起国内银行监管机构的关注，也会引起上市公司业务监管监管机构的关注，突发性是对于境外业务上市或境外有业务的银行，还会受到境外相关监管相关机构的关注、监督和处罚，上市银行则可能直接导致银行股价大跌，乃至引发股东的群体原告。

此类例子在国际银行市场中时有发生。

经过这次我《员工违规积分积分管理办法》的学习，我深刻认识到，合规教育活动是信用社业务发展的需要，是增强提高经营管理水平的需要，开展合规教育文化活动对规范操作、遏制违法违规和防范案件严肃查处发生具有进取的深远意义。

这次学习，让我进一步认清了我的规章制度，净化了思想，提高了业务本事，增强了合规重要性的认识，也为实际组织工作指明了方向。

加强合规教育，是提高经营管理水平的需要，是建立长效发展的需要有，更大程度的防范金融风险。

一方面提高全体员工对合规文化教育的认识，而使之成为合规教育的倡导者、策划者、推动者。

当今社会是一个科学知识知识经济发展，各种新鲜事物涌现，各种新业务知识更是层出不穷屡见不鲜，当今地形势大力推进其要求我们不断加强学习，更多的了解金融产业法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高政治觉悟，更好的适应我行的发展壮大业务发展发展需要。

一方面要重新认识提高全体员工对加强合规文化教育的认识，全体员工集中精力，集中时间切实加强财会人员的培训、考核，要求我们熟知各项规章制度，更好的适应其他工作环境，提高员工的知识业务素质，做一名合规的高素质新寿。

在合规饮食文化建设中，应当做到“三要”。

一要树立正确指导思想。

要在追求盈利的同时重视资金的安全性和信用风险，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

突出重点建立健全各项规章制度。

要始终把制度建设放在突

出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。

为此，要结合工作实际，制订并完备一系列规章制度，坚持用制度来规范业务产品销售经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的会发生，确保每一个环节都不出现问题。

要建立健全内控制度，保证经营的高可靠性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自省控制的制衡机制，要在追求自我经济心智利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作者风险防范。

三要坚持思想教育工作。

经常开展有关规章的学习，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒机巧头脑，自觉自觉抵制各种教条主义的侵蚀。

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪弊端和防范案件出现发生，全面防范风险，提升经营管理发展水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的风险控制合规经营能将合规系统性风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度产品销售体系的需要。

赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生效率和效益的每一个缘于环节，源于每一个岗位的每一位员工。

地方银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险因素。

、合规经营是股份制银行实现发展目标的重要保证。

合规经营就是为内部管理投资业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。

在发展、开拓金融业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营营运的典范，提高管理的质量，容许才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强内控意识的要求

银行内控内部管理学习心得（精选3篇）银行内控内部管理学习心得（精选3篇）加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。

有时，觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务健康发展。

细细想来，其实不然，各项规章制度的创建，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保障保护自己和广大客户的权益的能力。

思想教育要到位就是让每个业务操作过程环节业务发展中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。

其次，制度建设要树立管理体制面前人人平等的信念，不再是惟命是从。

再者，要树立内部结构控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

、合规操作到位。

合规不是一日之功，违规却可能将是一念之差。

所以一是管好自己。

坚持本着按照操作规程处理每一笔业务范围，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。

康孔县在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人大公无私遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。

我们广大职工在日常的组织工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

经过这回依法学习，我找到了自我正确的价值取向与是非。

增强了合规代办和合规经营意识，经过对相关制度的深入学习对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。

逐步确立“全员合规，全程合规，主动合规，合规创造价值”的合规管理理念。

不断提高信用社案件防控工作水平，确保农村信用社持续稳定均衡健康发展。

“合规”是指使商业银行的所有相关政策活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须职权履行的职责，同时也是风险保障自我切身利益的有力保险武器。

合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到股份制银行每一个员工。

合规作为一项核心的风险管理活动，越来越深受银行业的重视。

为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育法制宣传活动，这项活动在大大支行也受到了极大的推崇。

围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在农业银行的牵头领导下，我们支行也展开了进取地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我严格遵守而言要恪守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得供给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务发展及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额结算需与单位联系求证等等。

也许这只是合规建设中的冰山一角，但也关键是合规建设的重要基石。

如何从小事做起，如何从细节真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。

通过这次主题教育社区活动，进一步提高了我的风险风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。

南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再螺科岩三次向我们敲响警钟，今年上海分行对案情的通报，长期存在使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，坚持也是坚持正确的经营方向的达致，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

因此，在经营管理工作中会，必须做好以下几项其他工作，才能确保我处各项教育工作健康快速发展。

我眼中三颗的合规就是一颗职责心：

对客户，对自我，对单位;我圈子里的合规就是一种约束力：

没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：

为提高，为发展，为提高。