基金从业《基金法律法规》复习题集第4757篇Word格式.docx
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公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
故D项错误。
3.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是（）
A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的
B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的
C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用
D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用
第5章>
第1节>
道德
C
法律与道德的评价标准虽有不同，但在绝大多数情况下是一致或相近的，而且更为明确，所以法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进的作用。
4.行业快速发展阶段的表现不包括（）
A、基金业绩表现异常出色，创历史新高
B、基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大
C、基金业务呈现多元化发展趋势
D、法律法规监管体系有待完善
第2章>
第5节>
每个阶段的特点和标志产品
D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。
行业快速发展阶段
5.（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
A、公募基金
B、私募基金
C、开放式基金
D、封闭式基金
第1章>
第4节>
投资基金的主要类别
B
私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
6.岗位职业道德教育主要通过（ ）来完成。
A、从业资格考试
B、资格证年检
C、在职培训
D、监管机构的监管
基金职业道德教育的内容与途径
岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
基金职业道德教育
7.金融市场中，（）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。
Ⅰ．金融资产的无形性
Ⅱ．金融交易的灵活性
Ⅲ．金融交易的风险性
Ⅳ．金融行业的专业性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
金融市场的监管
理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；
金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题，特别是广大的中小投资者容易受到不公平的对待，甚至被欺诈。
8.基金职业道德修养的有效途径是（ ）
A、基金职业道德教育
B、基金职业道德规范
C、基金职业道德实践
D、基金职业道德观念
基金职业道德修养
树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。
积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。
9.巨额赎回风险是（ ）所特有的一种风险。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、分级基金
D、LOF基金
第22章>
风险提示函的必备内容
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
10.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。
A、基金份额登记机构
B、基金销售支付机构
C、基金评价机构
D、基金投资顾问机构
证券投资基金的参与主体和运作关系
基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。
基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。
11.行政监管的监管时间为（ ）。
A、市场进入时
B、市场活动期间
C、市场退出时
D、基金机构从设立直至终止的全过程
第4章>
基金监管的概念和特征
行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。
基金监管的概念与特征
12.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。
A、3
B、5
C、10
D、15
第23章>
基金客户档案管理与保密
《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
13.职业素质包括专业技能和（）。
A、道德素养
B、教育背景
C、表达能力
D、执行能力
职业道德
A
理解道德与职业道德的含义；
职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。
14.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。
15.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。
A、守法合规
B、诚实守信
C、专业审慎
D、客户至上
守法合规
守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
16.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。
A、宣传推介材料的形式和用途说明
B、基金管理公司督察长出具的合规意见书
C、基金托管银行出具的基金财产报告
D、相关获奖证明复印件
宣传推介材料的范围和报备流程
报告材料的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
17.下列关于正当竞争的说法，不正确的是（ ）。
A、公平竞争是正当竞争的前提
B、合法竞争是正当竞争的基础
C、有序竞争是正当竞争的表现
D、公开竞争是正当竞争的原则
诚实守信
竞争是市场经济的核心机制。
公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。
合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
18.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。
这种行为属于（）。
A、不正当竞争
B、内幕交易
C、误导市场
D、基于信息的操纵市场
甲的行为属于基于信息的操纵市场。
虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。
19.对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。
A、基金宣传推介的禁止行为
B、基金管理公司可自主决策的事项
C、法规许可的行为
D、需要事先向监管部门申请的事项
宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
②预测基金的投资业绩；
③违规承诺收益或者承担损失；
④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；
⑥登载单位或者个人的推荐性文字；
⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。
宣传推介材料的禁止性规定
20.专业投资者的法人应具备（ ）①最近1年末净资产不低于1000万元；
②最近1年末金融资产不低于1000万元；
③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
④最近1年末净资产不低于2000万元
A、①③
B、①②
C、①②③
D、②③④
普通投资者和专业投资者
符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：
①最近1年末净资产不低于2000万元；
21.对基金研究评价机构而言，（ ）是进行基金评级的基础。
A、基金的管理人
B、基金的份额
C、基金的分类
D、基金的收益
第3章>
证券投资基金分类的意义
对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
22.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资
Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高
Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低
Ⅳ．货币市场基金具有了货币的支付功能
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
货币市场基金在投资组合中的作用与功能
掌握基本基金类型及其特点；
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。
由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。
23.可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。
Ⅰ．投资市场
Ⅱ．股票规模
Ⅲ．股票性质
Ⅳ．行业分类
股票基金的类型
一只股票基金也可以被归为不同的类型。
（一）按投资市场分类
（二）按股票规模分类
（三）按股票性质分类
（四）按基金投资风格分类
（五）按行业分类
24.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（）。
A、便利性
B、完整性
C、及时性
D、真实性
基金信息披露的原则和制度体系
信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：
①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；
②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
25.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是（）。
A、销售渠道比较单一
B、营销成本较高
C、以基金公司直销为主
D、以银行和券商代销为主
第21章>
销售方式
在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。
对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。
26.（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A、投资者信任
B、基金职业道德观念教育
C、基金监管法规
D、职业道德素养
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。
27.投资基金按照法律形式可以分为（）等形式。
Ⅰ．契约型
Ⅱ．公司型
Ⅲ．无限合伙型
Ⅳ．有限合伙型
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
28.私募股权基金通过（）等方式，出售持股获利。
Ⅰ．上市
Ⅱ．并购
Ⅲ．管理层回购
Ⅳ．合并
股权投资基金，又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
29.基金销售机构应当履行下列（）义务。
Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险
Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品
Ⅲ．确保销售结算资金安全
Ⅳ．妥善保存登记数据
对基金服务机构的监管
掌握对基金服务机构的监管内容；
（注意：
第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。
）
30.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。
A、天骥基金
B、淄博基金
C、基金开元
D、基金金泰
1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。
31.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（ ）与股东之间实行业务分离制度。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、基金份额持有人
D、基金结算机构
宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
32.（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。
A、基金的产品开发
B、基金的市场营销
C、基金的投资管理
D、基金的后台管理
证券投资基金的运作
基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。
33.基金管理人内部控制应履行的原则不包括（ ）。
A、适用性原则
B、独立性原则
C、有效性原则
D、相互制约原则
内部控制的五原则
基金管理人内部控制应履行：
①健全性原则；
②有效性原则；
③独立性原则；
④相互制约原则；
⑤成本效益原则。
34.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。
A、不得从事与投资人利益相冲突的业务
B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送
C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额
C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。
35.下列说法正确的有（）。
Ⅰ．基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责任
Ⅱ．深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础
Ⅲ．基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径
Ⅳ．基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
基金客户个性化服务
理解客户服务流程：
客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。
因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。
（一）做好客户的动态分析
利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。
（二）通过加强客户沟通了解客户深度需求
36.不属于企业风险管理基本框架的是（ ）。
A、事项识别
B、风险评估
C、信息与沟通
D、外部环境
内部控制的基本概念及其含义
企业风险管理基本框架包括八个方面内容：
内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。
37.道德依靠（）约束人的行为。
A、社会舆论
B、传统习俗
C、内心信念
D、以上都是
道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力
38.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。
Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁
Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
基金监管的基本原则
公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；
公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；
公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
（题目问的是“公开原则”，而Ⅱ是公平原则，Ⅲ是公正原则，故选择Ⅰ、Ⅳ项）
39.不属于基金托管人职责的内容是（）。
A、投资风险管理
B、资产保管和资金清算
C、投资监督
D、会计复核
证券投资
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