证券股权激励融资业务客户适当性管理实施细则.docx

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证券股权激励融资业务客户适当性管理实施细则

1.14xx证券股权激励融资业务客户适当性管理实施细则

第一条为进一步规范股权激励融资业务客户适当性管理工作，切实保护客户合法权益，根据《证券公司监督管理条例》、《上市公司股权激励管理办法》、《xx证券股权激励融资业务管理办法》及《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》等规定，特制定本实施细则。

第二条股权激励融资业务客户适当性管理，是指公司在向投资者提供股权激励融资服务的过程中，以了解客户、了解向客户提供的股权激励融资服务为基础，引导客户正确认识自己的风险承受能力，根据客户的财务状况、投资目标、知识和经验及风险承受能力等实际情况向适当的客户提供股权激励融资业务。

第三条公司股权激励融资业务客户适当性管理工作适用本实施细则。

第一章客户的适当性管理

第四条客户分类：

公司把全部投资者按风险承受能力分为五类,从高到低分别为：

激进型、积极型、稳健型、谨慎型、保守型。

第五条产品定级：

公司把全部产品和服务分为五个风险等级，从高到低分别为：

高、中高、中、中低、低风险等级。

公司把股权激励融资业务定义为中高风险类业务。

第六条投资者、产品适配：

营业部在为客户办理股权激励融资业务时，应当履行以下适当性匹配要求：

（一）客户的风险承受能力等级与股权激励融资业务风险等级相匹配。

股权激励融资业务属中高风险类业务，适配于激进型和积极型客户，不适配于稳健型、谨慎型、保守型客户。

对适配的激进型和积极型客户，营业部应在客户签署了《适当性评估结果确认书》，确认已充分理解股权激励融资业务的风险后,才可受理其股权激励融资业务申请。

对不适配的稳健型、谨慎型客户,营业部应进行特别的告知警示，客户签署了《不适当警示及投资者确认书》，确认已充分理解股权激励融资业务的风险后,才可受理其股权激励融资业务申请。

此外，对此类客户必须进行定期或不定期的适当性回访。

对保守型客户，营业部不得受理其任何形式的股权激励融资业务申请。

（二）股权激励融资业务的投资期限和品种应符合客户的目标。

第七条新客户业务开办申请时，办理流程：

（一）营业部应按照本实施细则及《xx证券股权激励融资业务投资者教育管理办法》等相关制度、流程的规定，全面了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息，以及客户财务状况、开户时间、投资知识、投资经验、投资目标、信用状况、风险偏好等因素在内的自然属性、交易属性、信用业务属性等相关情况，进行适当性匹配、投资者教育、资质审查、信用评估、评级授信，充分了解客户，充分披露股权激励融资业务信息。

（二）营业部应对客户的风险测评结果、投资期限和投资品种进行了解，并要求客户在业务申请文件中如实申报，对于风险承受能力、投资期限和品种均适配的客户，可继续办理业务开办手续。

对股权激励融资业务开办申请时，风险测评已过期的客户，需重新进行测评，按照重测的结果办理业务手续。

（三）适当性匹配：

营业部应对投资者的风险测评结果、投资期限和投资品种进行匹配。

对股权激励融资业务开办申请时，风险测评已过期的投资者，需重新进行测评，按照重测的结果办理业务手续。

对适配的激进型和积极型客户，营业部应在客户签署了《适当性评估结果确认书》，确认已充分理解股权激励融资业务的风险后,才可受理其股权激励融资业务申请。

对风险承受能力等适当性管理不适配的稳健型、谨慎型投资者，营业部应进行特别的告知警示，投资者经风险警示后，仍坚持办理开立股票股权激励融资业务申请的，营业部指导客户签署《不适当警示及投资者确认书》，确认已充分理解股权激励融资业务的风险。

客户拒绝签署的，拒绝其股权激励融资业务申请；客户签署确认的，可进行正常的业务申请。

对风险承受能力等适当性管理不适配的保守型投资者，营业部不得受理其股权激励融资业务申请。

录音录像资料、客户签署的《适当性评估结果确认书》和《不适当警示及投资者确认书》作为股权激励融资客户适当性管理档案归档留存。

（四）同步录音录像流程及要求：

对所有普通投资者客户进行业务风险警示告知的过程应当进行录音录像。

营业部应对履行投资者服务、告知和信息公示义务的过程和内容予以全面、有效的留痕。

营业部应对普通投资者首次办理股权激励融资业务开办申请时，实施风险揭示同步录音录像（以下称“双录”）。

“双录”业务的影音要求、保存运用、场地人员要求及管理按照公司的双录管理相关规定执行。

双录的内容及流程见“参考标准话术（股权激励融资业务）”，包括但不限于：

1、营业部对投资者进行《xx证券上市公司股权激励行权融资业务客户协议及风险揭示书》、《xx证券上市公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务协议及风险揭示书》主要条款的逐条风险揭示，若是高龄（70岁以上）等特殊投资者，还需进行《高龄等特殊投资者从事信用交易风险提示确认函》内容的逐条风险揭示，并得到投资者规范的确认的过程。

2、营业部对投资者风险承受能力类别、股权激励融资业务风险等级以及两者的匹配或不匹配情况进行讲解和揭示，并得到投资者规范的确认的过程。

3、营业部对股权激励融资业务的投资期限和品种应该符合投资者的目标的情况进行讲解和揭示，并得到投资者规范的确认的过程。

第八条适当性持续管理：

在公司系统实现前，对已开通股权激励融资的存量客户，做如下持续管理：

（一）每年初，对全部存量客户进行风险等级匹配；

（二）对风险等级不匹配的稳健型、谨慎型投资者，逐一进行《不适当警示及投资者确认书》的检查；对缺少资料的客户或保守型投资者，通知营业部整改，整改期间，营业部可做系统限制设置。

（三）对于风险测评已过期的客户

1、在普通账户网上客户登录端，做弹框提醒客户过期且需要重新测评事宜，并链接至重做测评的界面。

2、进一步增加金仕达证券信用管理平台股权激励融资业务系统的提醒和系统设置服务，满足监管部门的要求。

第九条适当性管理措施和工作保障遵从《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》的相关规定。

第二章专业投资者的适当性管理

第十条专业投资者不适用第一章的规定。

专业投资者的认定、转化和管理，遵从《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》第三章、第四章和第六章的相关规定。

第三章高龄等特殊客户的适当性管理

第十一条对高龄或者其他特殊的股权激励融资业务客户，除满足我司及上述的适当性管理要求外，还应进行特别补充的适当性管理。

第十二条营业部应当对高龄[70（含）岁以上]等特殊客户进行如下管理：

（一）新客户：

1、对高龄等特殊客户开立股权激励融资业务权限时，营业部应充分进行投资者教育、充分进行业务讲解和风险揭示、严格投资者教育测试、进行特别的告知警示；

2、对高龄等特殊客户申请开立股权激励融资业务权限时，营业部必需进行高龄等特殊客户从事股权激励融资交易风险提示，得到客户认可后，由客户签署或朗读“高龄等特殊客户从事信用交易风险提示确认函”，做好录音录像工作，录音录像进行留痕（视频必须含有：

客户朗读《xx证券上市公司股权激励行权融资业务协议及风险揭示书》、《xx证券上市公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务协议及风险揭示书》及《高龄等特殊投资者从事信用交易风险提示确认函》中最后原抄写部分的内容、客户签字）。

3、总部审核评级人员对该类客户给予可开展股权激励融资业务最低信用级别（B），对不适当的客户予以拒绝。

4、对于高龄[70（含）岁以上]等特殊客户，在初始交易后的1个月内，必须通过录音电话方式对其进行回访。

（二）存量客户：

1、对存量的高龄等特殊客户予以重点关注和服务；

2、对存量的高龄等特殊客户必须定期不定期的组织回访服务。

第十三条其他未尽事宜，遵从《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》执行。

第十四条本实施细则由信用业务管理总部负责解释、修订，自公布之日起执行。

附件1：

适当性评估结果确认书

（一式两份）

适当性评估结果

尊敬的投资者（姓名/名称：

__________资金账号：

____________________）：

您的风险承受能力等级为：

（例如：

□激进型□积极型□稳健型□谨慎型□保守型□保守型（最低类别））；

您拟接受的服务为股权激励融资业务：

风险等级为：

（例如：

□高风险□中高风险□中风险□中低风险□低风险）；

投资期限为：

（例如：

□0到1年□1到2年□2年以上）；

本营业部已经向您充分揭示了该服务的风险。

您的风险承受能力等级与该服务风险等级相匹配。

拟进行的股权激励融资业务的风险等级、拟交易期限、标的证券品种、回购价格等与自身实际需求相匹配。

本营业部就上述适当性评估结果与您进行确认，并建议您审慎考察该产品或服务的特征及风险，进行充分风险评估，自行做出投资决定。

营业部盖章：

日期：

客户确认

XXXX证券经营机构XX营业部：

本人/本机构已认真阅读了贵营业部关于股权激励融资业务服务的风险揭示书，并已充分了解该产品或服务的特征和风险，签署了风险揭示书。

本人/本机构在此确认自身风险承受能力等级、拟投资期限、投资品种、预期收益等投资目标与该金融产品或服务风险等级、投资期限、投资品种、预期收益等投资目标相匹配。

本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业部及相关从业人员无关。

投资者签名或盖章：

日期：

附件2：

不适当警示及投资者确认书（保守型不适用）

（一式两份）

风险等级、投资期限、投资品种、预期收益等投资目标不匹配警示

尊敬的投资者（姓名/名称：

__________资金账号：

____________________）：

您拟接受金融服务股权激励融资业务，其投资期限为，可能无法满足您预期的流动性需求或导致其他额外风险；可能与您确认的金融服务不一致；其风险等级为，高于您在投资者风险评估中所显示的风险承受能力等级。

接受该项金融服务，可能导致高出您自身承受能力的损失。

我营业部就上述情况向您做出提示，并建议您应当审慎考察该服务的特征及风险，自行做出充分风险评估。

若您经审慎考虑后，仍坚持接受该项服务，请签署下附投资确认书。

营业部盖章：

日期：

投资者确认书

XXXX证券经营机构XX营业部：

本人/本机构已认真阅读了贵营业部关于股权激励融资业务服务的相关提示，并已充分了解该产品或服务的特征和风险，充分知悉上述不匹配情况。

本人/本机构经审慎考虑后，仍坚持接受该项服务，并愿意承担该项服务可能引起的损失和其他后果。

投资该项产品的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业部及相关从业人员无关。

投资者签名或盖章：

日期：

附件3：

高龄等特殊客户从事信用交易风险提示确认函

尊敬的投资者：

公司工作人员针对您的年龄等特殊情况，对您申请参与股权激励融资业务已进行了特别提示，请您根据自身实际情况注意投资风险。

若您仍坚持要求开通该中高风险业务，请认真阅读和签署《xx证券上市公司股权激励行权融资业务客户协议及风险揭示书》、《xx证券上市公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务协议及风险揭示书》，并在充分理解和评估自身风险承受能力状况后，对以下内容予以确认：

（一）本人身体健康，意识清晰，具备参与股权激励融资业务的经济承受能力、风险控制能力、身体和心理承受能力，可以自行决策所作出的操作。

股权激励融资业务可能产生的经济损失等一切后果，均由本人自主承担。

（二）本人承诺在贵司用于信用交易的证券为本人合法所有,因参与信用业务产生的盈亏不会影响本人正常生活。

本人完全可以承受股权激励融资业务所带来的风险。

（三）本人所申请股权激励融资业务权限，所有操作完全为本人意愿。

（四）本人承诺所留存的手机、电话号码、邮箱、联系地址真实准确，xx证券股份有限公司依照以上信息完全可以联系到本人。

（五）本人已知晓，xx证券股份有限公司将对本人的股权激励融资业务资质实行定期审核，依据审查结果，本人有被取消股权激励融资业务交易资格、要求提前购回的可能，并愿意承担因此而带来的损失的风险。

投资者签署栏：

本人已全面知晓并理解《高龄等特殊客户从事信用交易风险提示确认函》的全部内容，并愿意承担股权激励融资业务的风险和损失。

（投资者请阅读后抄写上述内容）：

客户资金号：

投资者签名：

证件号码：

年月日

附件4：

参考标准话术（股权激励融资业务）

录制人员：

1、您好！

**先生/女士，我是xx证券*****，执业编号：

****，根据相关规定在与您签署合同签前，要将股权激励融资业务的相关信息及风险与您解释说明。

在我解释说明过程中您有什么问题随时可以问我。

客户：

好

录制人员：

2、现在，我主要向您介绍一下您股权激励融资业务的适当性匹配情况：

股权激励融资业务属中高风险类业务，适配于激进型和积极型投资者，不适配于稳健型、谨慎型、保守型投资者。

若您的风险测评结果为激进型或积极型，符合要求。

讲解《适当性评估结果确认书》内容，并得到对方确认；转3

若您的风险测评结果为稳健型、谨慎型，不符合要求，若客户执意要开，讲解《不适当警示及投资者确认书》（保守型不适用）内容，得到客户确认后，转3

若您的风险测评结果为保守型投资者，根据相关规定，保护您的个人利益，您目前还不能开立股权激励融资业务。

**先生/女士，上述适当性匹配，你是否理解并确认？

客户：

是的，我已知晓，也认可。

转3

不太理解，还有...问题.转4

录制人员：

3、根据相关规定，我现在向您逐条介绍一下股权激励融资业务主要风险：

《xx证券上市公司股权激励行权融资业务风险揭示书》、《xx证券上市公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务风险揭示书》条款逐条介绍；

如果是高龄（70岁以上）等特殊客户，还须介绍《高龄等特殊投资者从事信用交易风险提示确认函》的相关内容逐条介绍；

**先生/女士，股权激励融资业务的主要信息和风险我已说明，您对此有什么疑问吗？

客户：

没有。

转5

有，...问题.转4

录制人员：

4、继续针对客户问题进行解释说明，直到客户没有疑问。

转5

5、感谢**先生/女士对我们工作的支持，请您确认：

您是否已全面知晓并理解《xx证券上市公司股权激励行权融资业务客户协议及风险揭示书》、《xx证券上市公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务协议及风险揭示书》的全部内容，并愿意承担股权激励融资业务的风险和损失。

[若是高龄（70岁以上）等特殊客户，还需表达：

您是否已全面知晓并理解《高龄等特殊客户从事信用交易风险提示确认函》的全部内容，并愿意承担股权激励融资业务的风险和损失。

]

 客户：

是的。

我已全面知晓并理解《xx证券上市公司股权激励行权融资业务风险揭示书》、《xx证券上市公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务风险揭示书》的全部内容，并愿意承担股权激励融资业务的风险和损失。

[若是高龄（70岁以上）等特殊客户，还需表达]我已全面知晓并理解《高龄等特殊投资者从事信用交易风险提示确认函》的全部内容，并愿意承担股权激励融资业务的风险和损失。

不愿意朗读上述内容，转6

录制人员：

6、如果您不愿意朗读，按照原来的流程，您需要在《xx证券上市公司股权激励行权融资业务客户协议及风险揭示书》、《xx证券上市公司股权激励行权融资股票质押式回购交易业务协议及风险揭示书》及《高龄等特殊客户从事信用交易风险提示确认函》（如需要）上，抄写划线部分内容，请您抄写并签署。

录制人员：

7、请问开展股权激励融资业务是您本人真实意愿吗？

客户：

是的。

录制人员：

谢谢您，您的适当性工作已经完成，您可以继续办理业务申请手续，之后有什么问题可以联系我，祝您投资顺利，生活愉快！