反洗钱工作会议讲话稿.docx

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反洗钱工作会议讲话稿

反洗钱工作会议讲话稿

　　篇一：

反洗钱工作会议讲话

　　反洗钱工作会议讲话

　　李卓

　　（2010年11月17日）

　　反洗钱工作从今年下半年开始划入内控合规办事处管理，（但各支行还在保卫部门管理）。

为了使各支行对这项工作有一定的了解，更好地承担相应的工作任务，同时，也是为了对前期反洗钱工作检查发现的一些问题进行通报，更是为了做好迎接中国人民银行沈阳分行已经开始的金融机构反洗钱工作检查的准备。

今天由市行党委副书记、副行长谭百岩同志提议召开了这次反洗钱工作会议。

我认为十分必要，非常及时。

　　反洗钱工作在市行保卫部门管理的时候，刘科长和保卫部门的同志做了大量的工作，取得了相当的成绩，也奠定了坚实的基础。

内控合规办事处接管后，衔接的比较顺利，郭燕同志也付出了艰辛的努力。

特别是圆满完成了省行安排的反洗钱检查工作任务，取得了反洗钱工作的第一手资料。

　　为了使在座的各位行长和科长对反洗钱工作有较深刻认识，我想谈以下几个问题：

　　一、洗钱反洗钱

　　二、反洗钱意义

　　三、当前反洗钱工作存在的问题和困难

　　四、做好反洗钱工作的几点建议

　　我想与大家共同重温一遍什么是洗钱、什么是反洗钱？

通俗的讲，洗钱就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。

通常，犯罪收益，被称为“黑钱”或“赃钱”，对犯罪收入进行清洗，使之披上合法外衣的活动就被人们形象地称为“洗钱”。

概括起来说，洗钱是指将：

　　◆毒品犯罪

　　◆贪污贿赂犯罪

　　◆黑社会性质的组织犯罪

　　◆恐怖活动犯罪

　　◆走私犯罪

　　◆破坏金融秩序犯罪

　　◆金融诈骗犯罪的--所得和收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程。

　　反洗钱是指为了预防洗钱，依照《反洗钱法》的相关规定，对洗钱行为和洗钱犯罪的控制和打击所进行的一系列活动。

这里面就包括我们日常的开户、存取款等金融活动的身份认证，可疑交易的上报等等。

　　二、反洗钱意义

（一）反洗钱具有一定的政治意义。

（一）从国际政治形势来看，反洗钱是维护国家安全和声誉，加强对外开放的客观需要。

　　当前，国际社会习惯将反洗钱工作开展的好坏作为衡量一个政府对内是否清明廉洁，对外是否负责任、肯合作的标准。

近年来我国积极参与国际间打击洗钱和反恐融资活动，已先后签署了联合国一系列反洗钱及反恐融资国际公约，在国际合作方面，我国积极参加反洗钱国际组织，2004年作为创始国参与发起了“亚欧反洗钱与反恐融资小组”，2007年6月我国被国际反洗钱“金融行动特别工作组”接受为正式成员。

“金融行动特别工作组”是国际社会专门致力于控制洗钱的国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。

我国政府加入该组织，树立了我国在国际领域负责任肯合作的大国形象。

北京举办的20国峰会，反洗钱也作为会议一项专题讨论内容。

（二）从国家宏观形势看，反洗钱是完善社会经济体系，遏制经济犯罪和其他严重犯罪的需要。

　　随着我国经济市场化的加深，各种经济犯罪呈上升趋势，严重损害国家经济肌体健康，腐蚀社会公德。

近年来，党和国家做出了一系列打击洗钱活动的重要决策，不断建立和完善反洗钱工作体系。

当今，反洗钱工作已成为我国打击经济犯罪、预防惩治腐败、整顿社会经济秩序的重要内容。

　　（三）从金融改革和发展形势看，反洗钱是维护金融诚信和稳定的需要。

　　金融机构作为资金活动的主要载体，客观上容易成为洗钱活动的便利渠道，金融机构一旦卷入洗钱活动，不仅严重损害金融

　　机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。

随着我国金融体制改革的深入发展和金融业对外开放战略的不断推进，商业银行必须将业务经营发展和风险管理结合起来，通过严格反洗钱内控制度，促进各项业务合规经营，防范信用风险和操作风险，推进我国银行业国际化的步伐。

　　（四）从金融监管形势看，反洗钱是加强金融监管的重要手段和措施。

　　近年来，人民银行不断加大对金融机构反洗钱监管力度，人民银行定期不定期地对金融机构进行反洗钱现场和非现场检查，处罚力度大，对违规现象决不姑息。

2005年以来，我行各分支机构不同程度受到人民银行监管处罚。

今后人民银行反洗钱监管处罚将从严从重，不容忽视。

　　内控综合评价---违反国家有关金融法规，情节严重，受到人民银行、银监会、审计署等外部监管部门单笔处罚金额10万元（含）以上50万元以下的；被评价单位在评价期内发生以下情况之一的，每发生一起在评价总得分中扣除20分

　　三、当前反洗钱工作存在的问题和困难

　　葫芦岛市行反洗钱工作仍处于起步和摸索阶段，工作经验不足，部分工作距离外部监管部门、上级行要求和商业银行自身的需要还有一定距离，主要反映在以下几个方面：

（一）对反洗钱工作重要性的认识还不到位。

一是各支行专（兼）职反洗钱工作人员配备不足，履职情况不到位，有的行

　　反洗钱管理人员不懂电脑，不懂报表，无法对一线柜员进行指导；二是个别行对反洗钱工作有畏难情绪，认为反洗钱工作影响正常的业务经营工作。

在反洗钱工作业务性强、工作量大、操作复杂、涉及面广、监管要求高的情况下，缺乏工作的主动性，管理指导比较被动。

三是相关业务部门之间，不同岗位之间还未形成合力，相互协调不顺，工作不深入，还存在一定程度的推诿、扯皮现象。

这些想象都直接影响反洗钱工作的正常开展。

（二）反洗钱个别制度执行尚未完全到位，工作质量不高。

一是客户身份识别制度执行不严；二是大额交易和可疑交易报告制度执行不到位。

部分营业机构缺乏主动性，未能尽职尽责地审查有关交易，缺乏对可疑交易主观识别和判断，可疑报告质量较差；三是对个别高风险客户及其相关交易没有尽职调查。

四是反洗钱报表缺失，反洗钱档案不规范、不完整（通报中反映的为题较多，在此不一一列举）。

　　（三）反洗钱系统数据采集和报送质量还有待于提高。

我行反洗钱系统数据来源于各个业务系统，受业务系统及相关业务规定的影响和制约较大。

客户信息和交易信息在完整性和规范性方面还有不足，致使反洗钱系统采集的数据不完整、不准确。

特别是业务系统普遍采用过渡性账户进行账务处理，割裂了收付双方的一一对应关系，交易双方信息不对应，难匹配，交易对手信息难以获取，致使大量报告要素不能获取完整。

当前，我行约有90%的报告数据，不得不由柜员手工补正缺失的信息。

　　篇二：

反洗钱与我演讲稿

　　反洗钱与我演讲稿

　　各位领导、各位同事，大家好，

　　今天我演讲的题目是：

反洗钱工作，人人有责。

　　梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。

丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。

面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：

人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。

　　反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。

我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。

　　反洗钱工作，人人有责。

反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。

请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？

毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自事件后，我们还认识到了恐怖分子。

试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？

那你还能无动于衷吗？

所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。

　　今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。

　　一、存在问题

　　虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。

（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。

一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。

首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。

因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。

其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。

再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。

（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。

虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实

　　了相关规定，但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。

　　（三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。

反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。

但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

　　（四）基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。

特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅停留在日常报数的机械工作，更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。

　　二、做好反洗钱工作的几点看法

（一）加强学习，提高认识。

进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要重点掌握。

基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害沧州银行的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。

因此，我行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，切实组织员工学习反洗钱的有关规定，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。

（二）形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

重视反洗钱工作人才培训，逐步引进和培养掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识人才，对在反洗钱工作表现出色的人才采取奖励、升职等激励措施，形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

　　（三）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。

我行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：

对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风

　　险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。

　　（四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。

基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关数据的上报，而且要善于处理应急预案，每个前台柜员都要逐步掌握分析分辩的能力，才能起到一线关口应有的作用。

更应根据自身特点，建立防范措施。

　　反洗钱，既是大势所趋，又是人心所向。

特别是作为金融机构的内部人员，

　　我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。

建立反洗钱内控制度，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。

自2007年1月1日反洗钱法正式施行以来，这部法令已走过了8年的岁月。

而在这八年的岁月里，从侦破的种种洗钱案件中，我们发现大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行，可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。

由于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能，所以很容易就会被犯罪分子所利用。

因此，在我们身处的这个金融业，反洗钱工作的前沿阵地，我们一定要运用自己的“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，预防和打击洗钱犯罪。

　　只要大家同仇敌忾，相信必定会让洗钱犯罪分子原形毕露。

大家一起努力参与到反洗钱的活动中，让我们共同承担起“天下兴亡，匹夫有责”，促进社会安定，繁荣繁荣的责任吧！

　　篇三：

反洗钱与我演讲稿

　　反洗钱与我演讲稿

　　各位领导、各位同事，大家好，

　　今天我演讲的题目是：

反洗钱工作，人人有责。

　　梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。

丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。

面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：

人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。

　　反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。

我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。

　　反洗钱工作，人人有责。

反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。

请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？

毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自事件后，我们还认识到了恐怖分子。

试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？

那你还能无动于衷吗？

所以，只有提高全社会对反洗钱的认识，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。

　　今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。

　　一、存在问题

　　虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。

（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。

一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。

首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。

因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。

其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。

再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。

（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。

虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实

　　了相关规定，但个别员工以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。

　　（三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。

反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。

但是我行由于思想认识、技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

　　（四）基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。

特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅停留在日常报数的机械工作，更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。

　　二、做好反洗钱工作的几点看法

（一）加强学习，提高认识。

进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要重点掌握。

基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害沧州银行的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。

因此，我行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，切实组织员工学习反洗钱的有关规定，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。

（二）形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

重视反洗钱工作人才培训，逐步引进和培养掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识人才，对在反洗钱工作表现出色的人才采取奖励、升职等激励措施，形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。

　　（三）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。

我行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：

对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。

　　（四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。

基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关数据的上报，而且要善于处理应急预案，每个前台柜员都要逐步掌握分析分辩的能力，才能起到一线关口应有的作用。

更应根据自身特点，建立防范措施。

　　反洗钱，既是大势所趋，又是人心所向。

特别是作为金融机构的内部人员，

　　我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。

建立反洗钱内控制度，开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。

自2007年1月1日反洗钱法正式施行以来，这部法令已走过了8年的岁月。

而在这八年的岁月里，从侦破的种种洗钱案件中，我们发现大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行，可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。

由于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能，所以很容易就会被犯罪分子所利用。

因此，在我们身处的这个金融业，反洗钱工作的前沿阵地，我们一定要运用自己的“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，预防和打击洗钱犯罪。

　　只要大家同仇敌忾，相信必定会让洗钱犯罪分子原形毕露。

大家一起努力参与到反洗钱的活动中，让我们共同承担起“天下兴亡，匹夫有责”，促进社会安定，繁荣繁荣的责任吧！