理财经理转正工作总结Word文件下载.docx
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利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给点领导提供好的参谋建议，与点领导配合默契，按照上级风向标做好本点营销理财工作。
个人在营销中的理念：
我不是推销卖给客户银行产品直销人员；
而是我帮助客户买好银行理
财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。
简单说：
我不是卖产品，而是帮助客户买产品。
只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；
工作效果必然不同。
由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20**年做好本点优质客户数量的提升：
在管理点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。
工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。
经过辛勤努力20**年点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。
个人业绩从接手时，全行点排名由194名提升到60名以内。
三季度评为先进点受到嘉奖。
20**年工作业绩汇报如下：
一年中常规理财产品营销金额亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。
今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。
20**年一月至十一月为点赢得重点营销积分份取得分行排名56名支行排名第一。
今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为点综合客户素质提高勤奋工作。
理财经理工作总结
（二）
当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。
回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金
个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品
个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户
新增户，完成111%。
贵金属
任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡
任务指标张，完成张，完成率130%。
贷记卡
个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：
20**年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：
1）、积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。
接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的上银行汇款方便、快捷、而且优惠。
后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。
2）、细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。
一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。
后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。
3）、耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。
在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。
记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。
做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
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在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
营销力度有待提高。
三、20XX年的工作打算：
业务方面：
对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
营销方面：
要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！
理财经理工作总结（三）
大家好！
我是来自**支行的**，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。
通过**年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。
在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；
并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。
我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。
三、有在一线点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。
努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。
让客户把我们当作自己人来看待。
四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。
首先是加强理财知识的学习。
这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。
更谈不上客户的开发。
其次是营销的技能。
在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。
我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。
通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。
这种营销，既立足当前，更着眼于未来。
善待客户，就是善待自己；
提升客户价值，就是提升自我价值。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。
只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个
别行就存在这种情况。
针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。
尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。
各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。
篇三：
理财经理工作总结理财经理20XX年上半年工作总结
今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位
上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下：
从事理财经理
工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。
作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技
能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。
三、规范服务用语，进一步提高服务水平
同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤动腿、
勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。
截至今年6月底，维护优质客户共位，销售代理保险万、。
篇二：
篇三：
银行客户经理转正工作总结
工作总结20XX年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。
时光荏苒，转
眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。
在这不算太长也不算太短的日子里，我
在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道。
进入角色，渐入佳境。
可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在
专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的
认识，对银行工作有了更加深刻的感受。
与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、
营销能力得到了全面的提升；
与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；
在各种业
务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。
下面，我对自己的上半年工作进行一
个简要的总结：
一、工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻
心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地
处理日常工作中出现之各类问题。
在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学
习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜
新客户。
首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户
系统的梳理等等。
发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。
其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且
适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。
对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。
再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。
又由于我是
###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过
程中挖掘了一批潜在客户。
杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的
优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。
像这样的例子还有很多。
此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资
料的电子版登记等等。
（二）营销业绩
在20XX年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。
经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。
截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。
截止6月底共销售本利丰理财产品
###万元。
截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。
这些数据都是我们团队共同努力的
结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。
特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的
细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个
人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。
我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一
系列活动，取得了良好的效果。
二、学习方面
（一）日常学习
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指
引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。
同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个
人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业
务知识。
我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟
悉新的工作环境和内容。
（二）培训考试
在20XX年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：
基金
销售从业资格考试；
银行业从业资格考试个人理财、风险管理。
此外我还参加了分行组织的
个人信贷业务考试。
半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户
经理培训；
支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；
总行关于个人理财业务非保本
转型和新系统上线的培训等等。
此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。
在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和
层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。
分行、总行的培训使我对于我行的理财
产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展
的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主
要表现在：
第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作。
但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。
第二，现有之客户资源，没有能够很
好之深挖细刨；
对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。
第三，有些工
作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：
第一，加强
学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。
第
二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好
之业绩回报招行。
第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银
企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
###
20XX-7-13篇二：
银行客户经理年度工作总结银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事
的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。
现将半年来
的工作情况总结如下：
一：
作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷
策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政
策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。
从支行成立至今，遇见如国内保理、
开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的
支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；
另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。
由于总体从紧的银行政策。
在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标
客户营销。
半年期间，曾参与昆明苏
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