保险业相关考试Word格式.docx

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寿险管理师FLMI

　　LOMA设有寿险管理师（Fellow，LifeManagementInstitute简称FLMI）学位。

该学位设立于1932年，是世界上规模最大的具有高等教育水平的保险教育计划，同时也是最具权威的教学计划之一，它是LOMA主要举办的学位考试之一。

自1932年以来，FLMI学位已经被公认为衡量人寿健康保险和金融服务行业工作人员专业水平的标准。

FLMI共有10门课程：

　　LOMA280保险原理：

人寿、健康和年金　　LOMA290保险公司的运作　　LOMA301保险行政业务管理　　LOMA311金融服务领域的商业法　　LOMA320人寿、健康保险的市场经营　　LOMA330管理原理与实务　　LOMA351金融服务业环境　　LOMA356投资原理与机构投资　　LOMA361人寿保险公司会计与财务编报　　LOMA371保险公司风险管理与产品设计

财富规划师FFSI

　　在金融、保险服务行业日益激烈的竞争环境中，无论是新员工、还是已有经验的专业人士都认识到，仅仅依赖其原有的知识是不够的。

LOMA应市场的需求，设计推出了财富管理规划师教育培训计划Fellow,FinancialServicesInstitute（FFSI）。

　　财富管理规划师教育培训计划（FFSI）涵盖金融服务产品、设计、支持、营销和管理各个领域的专业知识，为金融、保险服务行业的专业人士提供了最新、最完整的产业知识结构。

　　中文FFSI财富管理规划师教育培训计划是以英文FFSI教育培训计划为基础的。

与英文FFSI教育培训计划相同，中文FFSI财富管理规划师教育培训计划也由七门核心课程和三个专业成就选修学分（ProfessionalAchievementCredits,PACs）组成。

FFSI课程如下：

　　LOMA286金融服务及产品的原理　　LOMA305个人理财规划　　LOMA311金融服务领域的商业法　　LOMA326金融服务市场经营　　LOMA351金融服务业环境　　LOMA356投资原理和机构投资　　LOMA380团体机构的金融服务与产品　　三个专业成就选修学分　　（ProfessionalAchievementCredits,PACs）　　AAPA273－年金原理与产品　　AAPA283－年金的营销，分销和　　AAPA303－年金系统与管理　　AAPA313－年金财务体系　　AAPA323－年金法规与税务

客户服务师ACS

　　保险、金融业随着整个经济环境的发展不断地发生变化。

客户的知识、教育水平不断提高，今天的客户已经不同以往。

我们已经无法用以往的客户服务方式满足当今有着良好教育背景、见多识广的客户。

为此LOMA设计了中文ACS客户服务师（ACS，全称Associate,CustomerService）教育培训计划，专门培养具备专业知识和技巧的保险、金融业客户服务人才。

　　必修课：

　　ACS100客户服务基础　　LOMA280保险原理：

人寿，健康和年金　　LOMA290或LOMA301保险公司的运作或保险行政业务管理　　选修课—选择其中两门：

　　LOMA320人寿、健康保险的市场经营　　LOMA330管理原理与实务　　LOMA356投资原理与机构投资　　LOMA290或LOMA301保险公司的运作或保险行政业务管理

编辑本段咨询网站

　　1.出售LOMA课程真题解析（线上课程版本）:

LOMA280\290\330\361\371\301\320\356\351,ACS100　　2.出售LOMA课程考前串讲视频（线上课程版本）:

LOMA280\290\301\320　　3.提供FLMI考前培训，主推混合式培训，既有前期的线上课程铺垫基础知识以拉近学员间的水平，又有后期的面授辅导，效果更佳。

编辑本段课程内容

　　AIAA共有5门课程：

　　FLMI280：

人寿与健康保险的原理（PrincipalofInsurance:

Life,HealthandAnnuities）　　课程内容包含：

人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权益

人寿与健康保险的原理书籍

FLMI290：

人寿与健康保险的经营（LifeandHealthInsuranceCompanyOperation）　　课程内容包含：

寿险公司的组织，营业环境。

　　FLMI301：

保险原理（InsuranceAdministration）　　课程内容包含：

个人险和团体险中（主要是核保、再保险、索赔和客户服务等环节）的保险管理。

　　FLMI320：

人寿与健康保险的营销（MarketingLifeandHealthInsurance）　　课程内容包含：

营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。

　　（其中FLMI301和FLMI320任选一门）　　ACS100：

客户服务基础（FoundationsofCustomerService）　　客户服务概念、文化及发展战略，有关客户服务的调研，建立和评价客户服务系统，培训客户服务人员营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。

　　AIAA200:

代理管理（AgencyAdministration）　　保险代理机构体系和管理和技术要求、销售信息系统、包括产品需求、公司法规、代理法规及销售实务。

　　保险法规师--AIRC（Associate,InsuranceRegulatoryCompliance）　　由LOMA设计的保险法规师资格考试，是为了保护机构信誉，行业评级和底线，公司需要专业人士懂得复杂的依法经营环境。

AIRC教育计划，可使你变成处理行业最棘手问题的专家。

AIRC共有6门课程：

人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权益　　FLMI290：

　　FLMI310：

美国人寿和健康险的法规（LegalAspectsofLifeandHealthInsurance----U.S.）　　课程内容包含：

寿险公司经营的法规环境、影响公司营运及产品的法律。

　　AIRC410：

保险公司经营法规（RegulatoryCompliance:

Companies,ProducersandOperations）　　政府保险法规的变更对保险公司的影响　　AIRC420：

年金保险法规（RegulatoryCompliance:

InsuranceandAnnuityProducts）　　寿险和健康险核保师--UBD386　　UND386:

UnderwritingLifeandHealthInsurance（NEW）　　人寿和健康险有关的医疗、财务和个人信息。

　　年金产品管理师--AAPA（Associate,AnnuityProductsandAdministration）　　AAPA教育培训计划是LOMA全新推出的完全区别于FLMI的独立的课程，主要是为从事年金产品和管理的专业人员设计的资格考试，共有6门课程，自1999年秋季推出第一门课程考试后，计划至2001年秋季全部推出，请注意下列各门课的考试日期。

　　AAPA273-AnnuityPrinciplesandproducts（可以报考）　　（年金原理和产品）　　AAPA283-Marketing，Distribution,andUsesofAnnuity（可以报考）　　（年金的营销、分配和使用）　　AAPA303-AnnuitySystemsandAdministration（2001年秋季推出）　　（年金制度和管理）　　AAPA313-FinancialAspectsofAnnuity（可以报考）　　（年金的财务体系）　　AAPA323-TaxationandRegulationofAnnuities（2001年春季推出）　　（年金的税收和章程）　　＊下列两门课程中任选一门　　　AAPA333-InnovationsinAnnuityProducts（教程出版时间待定）　　（年金产品的改革）　　ACS100-FoundationsofCustomerService　　目前许多课程都设有中文培训计划，大家可以向保险公司人力资源部或培训部门了解，也可以向社会的培训机构了解。

　　FLMI资格考试设立于1932年，是世界上规模最大的具有高等教育水平的保险专业技术资格考试。

编辑本段资格考试

　　FLMI资格考试（寿险管理师考试）设立于1932年，是世界上规模最大的具有高等教育水平的保险专业技术资格考试。

概述

　　LOMA考试全称为美国人寿保险管理学会资格考试，是世界上培养寿险业务技术人员的主要教育机构。

通过LOMA全部考试，即可获得美国LOMA协会颁发的FIMI资格证书。

　　LOMA考试每年举办两次，考试时间为每年5月和11月的第一个星期天，春季考试报名时间为每年的12月底至次年的1月初，秋季考试报名时间为每年的6月底至7月初。

目前，举办这项考试的有上海财经大学、天津南开大学和中国人民大学保险精算考试中心。

考后价值

　　职业资格证书制度是国际上通行的一种对技术技能型人才的资格认证制度。

目前有许多国际通用的职业资格证书——如剑桥商务英语、寿险管理师、北美精算师、CIT、LCCI等都已“落户”中国，国内人才要想顺利进入国际人才市场，取得这些“洋证书”是第一步。

而一旦取得了这些国际性资格证书，很可能你的面前将出现一片新的天空。

罗马是寿险的证书，考完了不仅有一个证书可以揣在兜里，而且对保险英语的专业知识有很高的提高。

但是十门的考试一门一门的解决也不是一件轻松的事。

其中主要是有诀窍的。

看到还有许多朋友还在为罗马奋斗，我就把我的心得和大家交流交流。

希望大家都能十门通过。

1，在刚开始考280的时候，觉得有很大难度，虽然280是十门中最简单的，但是一下子接触那么多的单词，那么多得专业化术语还是很不适应。

我的方法是，认真攻克。

对每一个chapter都做好笔记，画出重点，有些记不住的就翻译成中文记忆。

同时购买一本保险英文辞典。

非常有用。

大概一门280需要付出整整一个月的努力。

另外要提高自己的逆境情商，不要在看到一半的时候放弃，毕竟考试费也是不低的。

当冲破这个瓶颈的时候，就会柳暗花明了。

2，在突破了第一门的情况下，已经对loma有了一定的掌握，那么此时就可以结合练习册，快速突破了，快速最快的时候，可以达到一周就能搞定一门。

基本方法如下：

一边看书，一边做练习册，把里面的题目涉及的知识点在书本上做上醒目的记号。

是以后复习的重点。

尤其重要的是后面的选择题。

一般会有十几章的内容大概在2-3天内就能扫一遍。

然后再接再厉，在后面的3-4天内就背下自己的画下的重点。

这样通过是不成问题了。

如果想考的更高一些，建议把不懂的单词等都查一遍，把黑体字的概念再记忆一下，功夫下的深了，成绩自然就好了。

3，最重要的是，练习册后面的模拟试卷在考试以前就一定要做，那张卷子几乎就是考卷的孪生兄弟，你会看到很多似曾相识的题目哦。

。

好了，祝大家都能通过LOMA，一分付出一分收获。

愿意对徘徊在LOMA门外的朋友们能有所帮助。

中国精算师

精算师是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士，是评估经济活动未来财务风险的专家。

精算师的传统工作领域为保险业，在这个行业，精算师主要从事产品开发、责任准备金核算、动态偿付能力测试等重要工作，确保保险监管机关的监管决策、保险公司的经营决策建立在科学的基础上。

随着精算科学的发展应用，精算工作的领域逐步扩展到社会保险、投资、社会保障、人口分析、经济预测、金融监管等领域。

随着世界各国保险业、社会福利业以及咨询业的迅速发展，精算师在世界各国已成为一种热门的诱人职业。

　　中国精算师考试从1999年开始实施。

2000年12月，中国保险监督管理委员会首次面向社会举办了中国精算师资格考试中的六门课程考试，共474人报名参加。

中国精算师考试在北京、天津、上海、武汉、广州、成都等城市设有考点。

凡具备大学本科以上学历或同等学力的人都可报名参加。

　　遵循国际惯例，中国精算师资格考试分为两个层次：

准精算师和精算师。

准精算师考试内容为精算人员必须掌握的精算理论和技能，精算师无知识，精算师考试要求以精算实务为主，设计财务会计制度、社会保障制度、保险法规等。

　　准精算师共有9门课，正精算师共有5门课。

只有准精算师考试、正精算师考试课程都全部通过，并有一定工作实践经验，才能拿到正精算师资格证书。

　　中国精算师资格考试-考试指南　　第I部分中国精算师资格考试　　准精算师部分科目01～09　　01数学基础Ⅰ　　考试时间：

3小时　　考试形式：

客观判断题　　考试内容和要求：

　　考生应掌握微积分、线性代数和运筹学的基本概念和主要内容。

　　A.微积分（分数比例约为60％）　　1.函数、极限、连续　　2.一元函数微积分　　3.多元函数微积分　　4.级数　　5.常微分方程　　B.线性代数（分数比例约为30％）　　1.行列式　　2.矩阵　　3.线性方程组　　4.向量空间　　5.特征值和特征向量　　6.二次型　　C.运筹学（分数比例约为10％）　　1.线性规划　　2.整数规划　　3.动态规划　　参考书目：

　　1.《高等数学讲义》（第二篇数学分析）樊映川编著高等教育出版社（本书可网上购买）或其他包含内容A的高等数学教材　　2.《线性代数》胡显佑四川人民出版社（本书可网上购买）或其他包含内容B的线性代数教材　　3.《运筹学》（修订版）1990年《运筹学》教材编写组清华大学出版社（本书可网上购买）或其他包含内容C的运筹学教材　　02数学基础Ⅱ　　考试时间：

　　A.概率论（分数比例约为50％）　　1.概率的计算、条件概率、全概公式和贝叶斯公式　　2.随机变量的数字特征，特征函数；

　　3.联合分布律、边际分布函数及边际概率密度的计算　　4.大数定律及其应用　　5.条件期望和条件方差　　6.混合型随机变量的分布函数、期望和方差等　　B.数理统计（分数比例约为35％）　　1.统计量及其分布　　2.参数估计　　3.假设检验　　4.方差分析　　5.列联分析　　C.应用统计（分数比例约为15％）　　1.回归分析　　2.时间序列分析（移动平滑，指数平滑法及ARIMA模型）　　参考书目：

　　1、《概率论与数理统计》茆诗松，周纪芗编著，中国统计出版社1996年7月第1版。

　　2、《统计预测——方法与应用》，易丹辉编著，中国统计出版社，2001年4月第一版。

　　除以上参考书外，也可参看其他同等水平的参考书。

　　03复利数学　　考试时间：

2小时　　考试形式：

　　1.利息的基本概念（分数比例：

8%-15%）　　2.年金（分数比例：

20%-25%）　　3.收益率（分数比例：

15%-25%）　　4.债务偿还（分数比例：

15%-25%）　　5.债券与其他证券（分数比例：

20-25%）　　6.利息理论的应用与金融分析（分数比例：

6%-15%）　　7.利率风险的估量：

久期、凸性及其在债券价值分析中的应用（分数比例：

3%-5%）　　参考书目：

　　《利息理论》（中国精算师资格考试用书）主编刘占国，中国财政经济出版社，2006年11月第1版第1～5章、第6章第6.1节　　04寿险精算数学　　考试时间：

4小时　　考试形式：

　　考生应掌握生命表、纯保费（趸缴、均衡）、责任准备金（均衡、修正）、总保费、多元生命函数、多元风险模型等主要内容。

能够熟练运用精算现值的概念以及平衡原理计算纯保费、年金和责任准备金。

理解纯保费与总保费的影响因素的差别。

对于多元生命函数和多元风险模型，能够熟练运用精算现值的概念以及平衡原理计算纯保费和年金。

初步了解养老金计划的精算方法。

　　A.生存分布和生命表（分数比例约为10％）　　1.各种生存分布及其特征，例如：

密度函数、死亡力、剩余寿命变量和的矩　　2.生命表的结构及其度量指标，如，，　　3.关于分数年龄的假设　　B.趸缴纯保费（分数比例约为10％）　　1.精算现值　　2.离散型与连续型的各种寿险模型及其纯保费的计算　　3.现值变量的方差　　4.在死亡均匀假设下离散型与连续型纯保费的关系　　C.生存年金（分数比例约为10％）　　1.离散型与连续型的各种生存年金模型及其纯保费的计算　　2.现值随机变量的方差　　3.特殊的两种生存年金　　a.完全期末年金　　b.比例期初年金　　4.寿险与生存年金纯保费的递推关系　　5.寿险纯保费与生存年金纯保费的关系　　D.均衡纯保费（分数比例约为15％）　　1.平衡原理　　2.各种寿险模型（完全离散、完全连续、半连续、每年缴次）的年缴纯保费　　3.亏损变量的方差　　4.特殊的两种寿险模型　　a.保费可部分返还的寿险（对应的纯保费称为比例保费）　　b.累积增额受益的寿险　　E.均衡纯保费的责任准备金（分数比例约为20％）　　1.平衡原理与责任准备金的出现　　2.各种寿险模型（完全离散、完全连续、半连续、每年缴次）的责任准备金　　3.亏损变量的方差　　4.责任准备金通常的四种计算方法　　5.比例责任准备金　　6.责任准备金的一种分解（或计算）方式：

亏损按各保单年度分摊　　F.总保费与修正准备金（分数比例约为10％）　　1.包括费用的保险模型　　2.广义的平衡原理与总保费的计算　　3.总保费准备金　　4.各种修正准备金　　G.多元生命函数（分数比例约为10％）　　1.连生状况和最后生存状况　　2.连续型和离散型未来存在时间变量的分布　　3.非独立的寿命模型　　4.趸缴纯保费与年金的精算现值　　5.考虑死亡顺序的趸缴纯保费　　6.特殊假设下趸缴纯保费的计算　　H.多元风险模型（分数比例约为10％）　　1.存在时间与终止原因的联合分布与边际分布　　2.趸缴纯保费　　3.伴随单风险表和多元风险表的构造　　I.养老金计划（分数比例约为5％）　　1.养老金计划的基本概念与函数　　2.捐纳金的精算现值　　3.年老退休给付的精算现值　　参考书目：

　　1．《寿险精算数学》（中国精算师资格考试用书）修订版主编卢仿先张琳原书主编卢仿先曾庆五，中国财政经济出版社，2006年12月第1版（主要参考书）。

　　2．李勇权，《寿险精算》，中国财政经济出版社，2006年10月。

　　05风险理论　　考试时间:

2小时　　考试形式:

客观判断题　　考试内容和要求：

　　考生应深入理解与掌握基本的保险风险模型：

短期个体风险模型、短期聚合风险模型、长期聚合风险模型，以及这些模型的相关性质；

掌握效用函数与期望效用原理，以及期望效用原理在保险定价中的应用；

掌握随机模拟的基本方法。

同时还要求考生对损失分布拟合的一般统计方法有所了解。

　　A.保险风险模型：

（分数比例约为70%）　　1.短期个体风险模型（分数比例约为20%）：

单个保单的理赔分布，独立和分布的计算，矩母函数，中心极限定理的应用。

　　2.短期聚合风险模型（分数比例约为30%）：

理赔次数和理赔额的分布，理赔总量模型，复合泊松分布及其性质，聚合理赔量的近似模型。

　　3.长期聚合风险模型（分数比例约为20%）：

连续时间与离散时间的盈余过程与破产概率，总理赔过程，破产概率，最大损失过程，调节系数，再保险和分红保险中的风险模型及其性质。

　　B.效用理论及其在保险中的应用：

（分数比例约为20%）　　效用与期望效用原理，效用函数与风险态度，效用原理与保险定价，最优保险，效用原理的应用。

　　C.随机模拟的基本方法：

（分数比例约为10%）　　均匀分布随机数与伪随机数，随机数的产生方法，离散随机变量与连续随机变量的模拟，随机模拟的应用。

　　参考书目：

　　《风险理论》（中国精算师资格考试用书）修订版主编吴岚王燕，原书主编谢志刚，中国财政经济出版社，2006年11月第1版：

第四章至第八章　　06生命表基础　　考试时间：

客观判断题　　预备知识：

微积分、概率统计、线性代数、保险学原理、人身保险、数值分析等　　考试内容和要求：

　　A.生存模型及其估计（分数比例约为40％）　　这部分要求考生掌握生存模型的性质、特征以及由样本数据估计生存模型的各种统计方法，如传统的精算方法、矩估计方法、极大似然估计方法等，并掌握大样本数据下年龄的处理及暴露数的计算。

其主要内容包括：

　　1.生存模型的概念及生存模型数学　　2.生命表　　3.完整样本数据情况下表格生存模型的估计　　4.非完整样本数据情况下表格生存模型的估计　　5.参数生存模型的估计　　6.大样本数据下年龄的处理及暴露数的计算　　B.人口统计（分数比例约为25％）　　这部分要求考生掌握死亡或生育的各种测度指标的概念及计算方法；

掌握三个人口统计模型：

静止人口模型、稳定人口模型和拟稳定人口模型的特征及相关计算；

掌握利用插值模型、几何模型和Logistic模型对人口数据估计的方法，掌握人口规划的方法及相关计算，掌握人口统计数据在生命表编制、社会保障中的应用。

　　1.死亡和生育测度　　2.人口模型　　3.人口规划及人口普查应用　　C.修匀法（分数比例约为35％）　　这部分要求考生掌握表格数据修匀、参数修匀的各种方法。

对于表格