资金证明业务题及答案Word文档格式.docx

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A.最后一天的余额B.中位值C.最大值D.最小值

5、非标准格式资金证明文本提交（A）审核。

A.法律合规部B.公司业务部

C.资金结算部D.会计部

6、申请人要求将资金证明寄送会计师事务所等询证机构的，应将资金证明直接寄送指定机构，并在《中国建设银行资金证明业务签收登记簿》“签收人签字”栏位登记（B）姓名。

A.客户经办人B.寄送经办人C.签收人D.客户经理

7、资金证明证明内容无误、打印有误，应进行（D）处理，

A.无需处理B.作废证明及凭证C.作废证明D.作废凭证

8、集团可出具资金证明总额等于同一时点集团实际存款余额扣减集团（D）；

A.应计余额B.呈现余额C账户余额

D.已出具资金证明总额

9、集团式原则上不得出具（A）

A.时段资金存款证明B.时点资金存款证明C.审计类询证函D.以上都不对

10.以下不是中国建设银行标准格式资金证明的是（D）

A.验资类询证函回函B.审计类询证函回函

C.时点资金存款证明D.事务类资金证明

11.银行询证函出具系统操作步骤为（A）

A.编号申请--数据导入维护--证明打印出具

B.数据导入维护--编号申请--证明打印出具

C.证明打印出具--编号申请--数据导入维护

D.编号申请--证明打印出具--数据导入维护

12.以下哪项业务，在办理资金证明业务时，系统自动对人工输入的账户余额进行校验。

（A）

A.当前时点资金证明B.时段资金证明

C．历史时点资金证明D.集团式资金证明

13.当证明类型选择“时段资金证明”时，“证明出具方式”只能选择（B）

A.等于B.不低于C.不高于D.以上都不对

14.选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过“1138-7”集团式资金证明交易打印输出（A）以此为依据对外出具。

A.集团式资金证明出具凭证

B.集团式资金证明

C．集团总部资金证明

D．集团成员资金证明

15.申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循的规则，以下哪个是不正确的（B）

A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查

B.受理岗通过CCBS资金证明交易一次性办理，打印多份凭证，复核材料可共用一套；

C.审批岗逐份审批、签章；

D.受理岗一次出具，申请人逐份签收。

16.验资类询证函回函资金证明编号的前两位为（A）

A.01B.02C.03D.04

二、多选题

1、资金证明业务管理遵循（ABC）的原则

A.统一管理、各负其责B.如实出具、有据可查

C.规范操作、防范风险D.岗位制约、章证分离

2、资金证明按照用途可分为（　ABCDE）

A.验资类银行询证函回函B.审计类银行询证函回函

C.时点类资金存款证明D.时段类资金存款证明E.事务类证明

3、资金存款证明按照证明时限可分为（ABD）

A.当前时点资金存款证明B.历史时点资金存款证明C.当前时段资金存款证明D.历史时段资金存款证明

4、资金证明按照文本格式可分为（ABC）证明。

A.标准格式英文资金证明B.标准格式中文资金证明

C.非标准格式资金证明D.非标准格式中文资金证明

5、资金证明按照申请人性质及使用现金管理产品不同，可以分为（AC）证明。

A.集团式资金证明B.财资类资金证明

C.普通资金证明D.事务类资金证明

6、资金证明业务在经办行需设置（ABC）不相容操作岗位

A.受理岗B.复核岗C.审批岗D.授权岗

7.资金证明出具应通过CCBS资金证明交易办理，证明事项信息采集应遵循如下规则（ABCD）。

A.验资类银行询证函回函由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入

B.当前时点资金存款证明由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入。

C.审计类银行询证函回函、历史时点资金存款证明、时段资金存款证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。

D.事务类证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。

8、集团式资金证明原则上不得出具（ABC）

A.验资类询证函回函

B.不得出具时段资金存款证明，

C.不得出具非标准格式资金证明

D.不得出具时点类资金存款证明

9、对公一户通签约账户在办理资金证明时，以下哪种是正确的（ACE）

A.主账户可以对外出具资金证明

B.二级管理主账户可以单独出具资金证明

C.二级管理主账户不得单独出具资金证明

D.结算分账户、分账户可以单独出具资金证明

E.结算分账户、分账户不得单独出具资金证明，但可在主账户资金证明文本上注明“该账户内结算分户余额为XXX元。

”或“该账户内XXX分户余额为XXX元。

”等字样。

10、申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循如下规则（ABCDE）

A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查；

B.受理岗通过CCBS资金证明交易逐份办理，复核材料可共用一套；

C.复核岗逐份复核，逐份授权受理岗打印输出；

D.审批岗逐份审批、签章；

E.受理岗一次出具，申请人逐份签收。

11、资金证明不得办理的业务中，哪个说法正确（ABCDE）

A.不得转让B不得用于质押

C不得代替存单（折、卡等）作为取款凭证

D不得用于载明用途之外的任何用途

E不得办理挂失

12、验资类银行询证函回函办理时，受理岗可依据申请人提交的进账单、现金交款单等原始凭证修改账户明细中（AE）等栏位信息，其余栏位信息不得修改。

A.付款人名称B.收款人名称

C.金额D.账号E.摘要

13、当前时点资金存款证明办理时，申请人可选择（AC）两种资金证明方式：

A.等于B.不高于C.不低于D.不大于

14、审批通过的，审批岗签发对外出具其它非标准格式资金证明的，应遵循以下原则（ABCD）：

A.以“中国建设银行事务类证明”为依据，在对外出具的非标准格式资金证明文本上填写并加盖“资金证明业务专用章”及人名章；

B.在不对外出具的“中国建设银行事务类证明”显著位置注明“未对外出具”；

C.在对外出具的非标准格式资金证明文本复印件上加盖人名章。

D.其它非标准格式资金证明编号应与“中国建设银行事务类证明”资金证明编号保持一致，内容应与归口部门书面回复内容保持一致；

15、对CCBS财资管理模块签约成员账户，以及CCBS集团账户签约成员账户出具资金证明，以下哪种说法正确（ACD）

A.选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，可直接对外出具余额为“0”的资金证明

B.选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，不可以对外出具基于上存金额的资金证明，

C.选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，可以对外出具基于上存金额的资金证明，但应在资金证明文本上注明“该余额为该账户被归集资金金额。

”等字样

D.选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过CCBS集团式资金证明交易打印输出“集团式资金证明出具凭证”，以此为依据对外出具集团式资金证明。

16、资金证明撤销仅限于哪两种情况（AB）。

A.对外出具前作废凭证B.对外出具前撤销证明

C.对外出具后作废凭证D.对外出具后撤销证明

17、关于资金证明业务在办理中，以下说法正确的有（ACD）

A.授权打印前发现证明事项录入存在错误的“中国建设银行验资类询证函回函”，可通过CCBS资金证明交易“查询”功能对证明事项进行修改、删除

B.证明内容有误，对外出具前应作撤销凭证处理

C.集团式资金证明申请人不同意以“资金证明存款余额”出具资金证明的，受理岗应将申请材料退还客户

D.“集团式资金证明出具凭证”不得对外出具

三、判断题

1.资金证明交易为非账务性交易。

（）T

2.资金存款证明打印有误的，可以将资金证明凭证作废后重新打印。

（）F

3.证明类型为“时点资金证明”,证明方式只能选择“等于”。

（）F

4.对外出具“中国建设银行时段资金存款证明”（英文）的，审批岗应以使用重空凭证打印输出的“中国建设银行时段资金存款证明”（中文）为依据，脱机填写“中国建设银行时段资金存款证明”（英文），并将“中国建设银行时段资金存款证明”（英文）对外出具。

5.一户通分账户和CCBS财资管理模块子账户均不得单独出具资金证明。

6．当前时点资金存款证明的资金状态由系统自动反显，历史时点、时段证明的资金状态由手工输入，系统不作校验。

（）T

7.对外出具其它非标准格式资金证明的，受理岗应以“中国建设银行事务类证明”为依据，在对外出具的非标准格式资金证明文本上填写并加盖“资金证明业务专用章”及人名章，“中国建设银行事务类证明”不对外出具。

8．因集团内部资金共享，申请人可用于出具资金证明的“资金证明存款余额”可能大于“账户呈现余额”（）F

9.“中国建设银行资金时点存款证明”的证明时间应与“集团式资金证明出具凭证”的证明时间保持一致（）T

10.办理验资类询证函回函时，系统自动导入的账户明细中所有栏位信息均不得更改。