资产管理业务的禁止行为与风险控制考试试题及答案解析.docx
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资产管理业务的禁止行为与风险控制考试试题及答案解析
一、单选题（本大题10小题．每题0.5分，共5.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题证券公司资产管理业务面临的主要风险是（A合规风险B经营风险C市场风险D管理风险
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分第2题客户资产管理业务的下列风险中，属于经营风险的是（A因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失B因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失C因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失D证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失
【正确答案】：
D
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】）。
）。
[解析]AB两项属于自营业务中的合规风险；C项属于管理风险。
第3题客户资产管理业务的下列风险中，属于市场风险的是（）。
A因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失
B证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失C公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损D证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]AD两项属于管理风险；B项属于经营风险。
第4题下列属于资产管理业务合规风险的是（）。
A因不可预见因素引起市场波动而导致的损失B因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失C因投资证券超规模、超比例受到处罚而导致的损失D因将客户资产管理业务与自营业务混合操作受到处罚而导致的损失
【正确答案】：
A
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]BCD三项属于证券自营业务的合规风险。
第5题证券公司应当至少每（）个月一次向客户提供准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动情况等做出详细说明。
A1B2C3D4
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分
第6题资产管理业务中，出现证券公司与客户签订资产管理合同不规范、约定不明，操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金，操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益等，而形成（）。
A合规风险B市场风险C经营风险D管理风险
【正确答案】：
D
【本题分数】：
0.5分第7题下列可导致资产管理业务经营风险的行为是（A与客户签订资产管理合同不规范、约定不明B操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金C操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益D在资产管理业务中投资决策失误
【正确答案】：
D
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】）。
[解析]ABC三项属于导致资产管理业务管理风险的行为。
第8题客户资产管理业务的下列风险中，属于管理风险的是（）。
A证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失B证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失C证券公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损
D因发生客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作受到处罚而导致的损失
【正确答案】：
A
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]B项属于经营风险；C项属于市场风险；D项属于合规风险。
第9题证券公司从事资产管理业务的禁止行为不包括（）。
A客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管B自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益C将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资D利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格
【正确答案】：
A
【本题分数】：
0.5分第10题证券公司从事客户资产管理业务，可以（A借用客户资产B向客户保证最低收益的承诺C收取管理费D合作操纵市场
【正确答案】：
C
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】）。
[解析]证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：
①挪用客户资产；②向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺；③内幕交易或者操纵市场。
二、多选题（本大题6小题．每题1.0分，共6.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题
对于资产管理业务风险的控制，《证券公司客户资产管理业务试行办法》要求的内容有（）。
A证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险B证券公司应当向客户如实披露其资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险C证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划D在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况；客户应当如实提供相关信息
【正确答案】：
A,B,D
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。
第2题资产管理业务的管理风险有（）。
A与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金B对市场变化把握不准，投资决策或操作失误C操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益D与客户发生纠纷
【正确答案】：
A,C,D
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]资产管理业务的管理风险是指证券公司在受托投资管理业务中由于管理不善、违规操作而导致受托资产损失、违约或与客户发生纠纷等。
对市场变化把握不准，投资决策或操作失误，属于经营风险的范畴。
第3题
为了控制资产管理业务风险，《证券公司客户资产管理业务试行办法》要求（）。
A证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务B证券公司应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告C证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立D证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分第4题资产管理业务中证券公司不得从事的行为有（）。
A以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求B同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务C通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划D法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分第5题资产管理业务的禁止行为包括（A挪用客户资产B将定向资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途C将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作D接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额
【正确答案】：
A,C,D）。
【本题分数】：
1.0分
【答案解析】
[解析]未经客户允许，将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。
第6题证券公司从事客户资产管理业务，不得有（）行为。
A以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益B以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益C对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺D以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易
【正确答案】：
A,B,C,D
【本题分数】：
1.0分三、判断题（本大题8小题．每题0.5分，共4.0分。
请对下列各题做出判断，“√”表示正确，“X”表示不正确。
在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。
）第1题经营风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。
这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失；题中描述的是“市场风险”。
第2题证券公司从事客户资产管理业务，不得将客户资产管理业务与其他业务混合操作。
（）
【正确答案】：
√
【本题分数】：
0.5分第3题证券公司办理定向资产管理业务，应保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。
（）
【正确答案】：
√
【本题分数】：
0.5分第4题客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺分担损失。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。
第5题证券公司将客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作而受到处罚，该风险属于管理风险。
（）
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】
[解析]题中描述的风险属于合规风险。
第6题管理风险主要是指证券公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使证券公司受到损失。
（）
【正确答案】：
√
【本题分数】：
0.5分第7题客户参与证券公司设立的集合资产管理计划时，应对其资产来源及用途的合法性作出承诺；客户未作承诺的，证券公司不得与其签订资产管理合同。
（）
【正确答案】：
√
【本题分数】：
0.5分第8题合规风险是证券公司客户资产管理业务运作中面临的主要风险。
（
【正确答案】：
X
【本题分数】：
0.5分
【答案解析】）
[解析]市场风险是证券公司客户资产管理业务运作中面临的主要风险。
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