金融资产管理公司业务与监管真题精选.docx
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金融资产管理公司业务与监管真题精选
[单项选择题]
1、（）是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。
A.金融资产管理公司
B.消费金融公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
参考答案：
A
[单项选择题]
2、以下不属于阶段性股权投资类型的是（）。
A.对拟上市公司的阶段性股权投资
B.对上市公司的阶段性股权投资
C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资
D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资
参考答案：
C
参考解析：
阶段性股权股资主要包括以下类型：
一是对拟上市公司的阶段性股权投资；二是对上市公司的阶段性股权投资；三是对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资。
C项不是阶段性股权投资的类型。
[单项选择题]
3、非金融类不良资产从资产形态来讲，主要不包括（）资产。
A.实物
B.股权
C.期权
D.债权
参考答案：
C
[单项选择题]
4、从委托方的角度来看，通过（），由资产公司代为管理和处置其不良资产，有助于提高工作效率，避免劳动和资源的重复和消耗。
A.对外委托处置
B.对内委托处置
C.直接委托处置
D.间接委托处置
参考答案：
A
[单项选择题]5、2010年6月，经国务院批准，率先完成股份制改造的（）获准试点开展非金融机构不良资产收购业务。
A.东方公司
B.长城公司
C.信达公司
D.华融公司
参考答案：
C
[单项选择题]
6、为积极稳妥的发展非金业务．金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。
A.合并
B.重组
C.处置
D.收购
参考答案：
B
[单项选择题]
7、资产公司1999年成立时主要业务是对接收的（）不良贷款进行处置，该任务于2006年圆满完成。
A.商业银行
B.人民银行
C.私有银行
D.国有银行
参考答案：
D
[单项选择题]
8、以要约邀请公开竞价、公开询价等方式处置时，至少要有两人以上参加竞价，当只有一人竞价时，需按照公告程序补登公告，公告（）个工作日后，如确定没有新的竞价者参加竞价才能成交。
A.3B.5C.7D.10
参考答案：
C[单项选择题]
9、于2016年2月和5月发布的修订后的《金融资产管理公司非现场监管报表指标体系》和《中国银监会办公厅关于金融资产管理公司综合信息报送有关事项的通知》，其报表指标体系包括39张报表，（）个监管指标。
A.10B.13C.16D.26
参考答案：
D
[单项选择题]
10、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。
A.2014年3月B.2014年6月C.2014年8月D.2014年10
月
参考答案：
D
参考解析：
2014年10月，联合财政部、中国人民银行、中国证监会和中国保监会等发布了《金融资产管理公司监管办法》。
[多项选择题]
11、金融资产管理公司的基本功能定位包括（）。
A.处置不良资产市场的培育者
B.各类存量资产的盘活者
C.资产管理业务的探索者
D.多元化金融服务的实践者
E.财富创造的领导者
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
12、金融类不良资产在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括（）。
A.债权重组
B.债转股
C.以股抵债
D.以物抵债
E.资产证券化
参考答案：
A,B,C,D,E
参考解析：
金融类不良资产主要操作模式包括三个环节：
代购、管理、处置。
在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括债权重组、债转股、资产置换、以股抵债、以物抵债、正常清收、诉讼追偿、出售、资产证券化和委托处置等以及上述多种方式的组合。
[多项选择题]
13、非现场监管指标调整能够推动资产公司优化业务结构、降低经营风险，应该纳入非现场监管范畴的是非现场监管数据报送的（）。
A.实时性
B.及时性
C.真实性
D.准确性
E.有效性
参考答案：
B,C,D
[多项选择题]
14、资产公司的主要业务包括（）。
A.不良资产业务
B.投资业务
C.贷款业务
D.中间业务
E.理财业务
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
15、重组型非金业务模式是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对（）等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。
A.还款时间
B.还款金额
C.担保措施
D.还款方式
E.违约责任
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
16、非金融类不良资产从资产形态来讲，主要包括的资产有（）。
A.实物
B.股权
C.期权
D.债权
E.其他类型资产
参考答案：
A,B,D,E[多项选择题]
17、资产公司可以根据自身特点自主设定（）等组织结构，但必须满足基本的审慎监管要求。
A.内控机制
B.职能部门
C.集团层级
D.业务条线
E.区域单位
参考答案：
B,C,D,E
[多项选择题]
18、商业化改革转型阶段的业务监管有（）。
A.建章立制方面
B.非现场监管方面
C.资产处置方面
D.现场检查方面
E.市场准入方面
参考答案：
A,B,D,E
[判断题]
19、重组型非金业务模式既解决了债务人的流动性问题并改善其经营状况，又阶段性纾缓了债权人的现金流困难。
参考答案：
错
参考解析：
重组型非金业务模式一方面解决了债权人的流动性问题并改善其经营状况，另一方面阶段性纾缓了债务人的现金流困难，不仅直接预防和避免了企业供应链条上的信用支付危机．而且间接夯实了整个社会的信用基础。
[判断题]
20、与正常的金融资产相比，金融类不良资产具有高收益和高流动性以及处于贬值、过度积聚的危害性、价值实现具有一定的条件性特征。
参考答案：
错
参考解析：
与正常的金融资产相比，金融类不良资产具有低收益和低流动性以及处于贬值、过度积聚的危害性、价值实现具有一定的条件性特征。
[判断题]
21、非金融类不良资产是指非金融机构所有．但不能为其带来经济利益．或带来的经济利益低于账面价值．已经发生价值贬损的资产．以及各类金融机构作为中间人委托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认为的不良资产。
参考答案：
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[判断题]
22、资产公司中间业务是指代理客户办理委托事项而收取手续费的业务，资产公司不需要用自己的资金，依托不良资产业务牌照、技术、机构、信誉和人才等优势，以中间人的身份代理客户承办的委托事项，提供各种金融服务并据以收取手续费。
参考答案：
对
[判断题]
23、为积极稳妥的发展非金融机构不良资产收购业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融不良资产债务收购手段，创新并发展了重组型非金业务模式。
参考答案：
错
参考解析：
为积极稳妥的发展非金融机构不良资产收购业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融不良资产债务重组手段，创新并发展了重组型非金业务模式。
[判断题]
24、资产公司集团内部交易是指集团母公司与附属法人机构以及附属法人机构之间发生的包括资产、资金、服务等资源或义务转移的行为。
参考答案：
对
[判断题]
25、集团集中度风险的定义为：
单个风险暴露或风险暴露组合可能带来足以威胁集团整体偿付能力或财务状况，导致集团风险状况发生实质性变化的风险。
参考答案：
对
[判断题]
26、资产公司作为以经营不良资产为主要业务的银行金融机构。
一般金融机构所具有的风险在资产公司也都存在，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等方面。
参考答案：
错
[判断题]
27、特殊目的实体是指为特殊目的而建立的法人和其他经济组织。
参考答案：
对[判断题]
28、受托代理是指资产公司接受委托方的委托．按双方约定．代理委托方对其资产进行收购和重组的业务。
受托代理业务是一种无负债、低风险、收益相对固定的中间业务。
参考答案：
错
参考解析：
受托代理是指资产公司接受委托方的委托，按双方约定．代理委托方对其资产进行管理和处置的业务。
受托代理业务是一种无负债、低风险、收益相对固定的中间业务。
[判断题]
29、非金融不良资产实践中以债权类不良资产为主，通常包括因提供商品、劳务形成的材料款、工程款，企业间形成的往来款以及其他应收款等。
参考答案：
对
[多项选择题]
30、财务顾问是指资产公司以其（）等为基础，接受企业、各级政府等客户委托，为其在不良资产交易、并购重组、投融资、财务管理、企业管理等领域提供的咨询顾问服务。
A.财务管理
B.发展战略
C.系统资源
D.行业经验
E.专业知识
参考答案：
C,D,E
[多项选择题]
31、为确保资产公司的集团战略风险能被（），集团母公司应要求附属法人机构的战略目标的设定符合监管导向，并与集团的定位价值、文化及风险承受能力等相一致。
A.识别
B.监测
C.评估
D.控制
E.报告
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
32、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为（）的银行贷款。
A.次级
B.可疑
C.损失
D.正常
E.关注
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]33、2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许（）开展非金融机构不良资产收购业务。
A.信达公司
B.长城公司
C.华融公司
D.东方公司
E.中信公司
参考答案：
B,C,D
参考解析：
2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金融机构不良资产收购业务。
三家资产公司分别是中国东方资产管理公司、中国长城资产管理公司和中国华融资产管理公司。
[多项选择题]
34、目前市场上参与托管清算的受托机构有（）。
A.中国清算行业协会
B.同业从业机构
C.专业中介机构
D.特定金融机构
E.法院指定的破产清算组
参考答案：
B,C,D,E
[单项选择题]
35、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。
A.
《公司法》
B.
《监管办法》
C.
《经济法》
D.
《会计法》
参考答案：
A[单项选择题]
36、在法人层级上。
考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是（）的三级架构。
A.父一子一孙
B.孙一子一父
C.母一子一孙
D.孙一子一母
参考答案：
C
[单项选择题]
37、随着资产公司集团化、综合化经营和发展．集团层面的风险日渐突出，有必要建立起与之相适应的全面（）体系，并接受监管当局的审慎监管，以引导其朝更加规范、科学的方向发展。
A.风险控制和监督控制
B.风险管理和内部控制
C.风险管理和内部管理
D.风险控制和监督管理
参考答案：
B
[单项选择题]
38、不良贷款不包括下列贷款五级分类中划分的银行贷款中的（）。
A.可疑
B.损失
C.次级
D.关注
参考答案：
D
参考解析：
按照监管部门制定的有关贷款分类原则和标准，商业银行需依据借款人的实际还款能力进行贷款质量五级分类，不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为次级、可疑、损失的银行贷款，以及银行认定的包括表外项目中的直接信用替代项目在内的其他各类不良资产。
[单项选择题]
39、金融类不良资产主要操作模式环节中，（）环节的核心是估值定价。
A.管理
B.处置
C.收购
D.重组
参考答案：
C
[单项选择题]
40、（）是资产公司的传统业务和核心业务。
A.不良资产业务
B.负债业务
C.理财业务
D.投资业务
参考答案：
A
参考解析：
资产公司集团的母公司主要经营不良资产业务、投资业务和中间业务等，其中，不良资产业务是资产公司的传统业务和核心业务。
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