证券投资基金考试试题(八).docx

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证券投资基金考试试题

　　（八）

　　一、单选题（本大题60小题．每题0.5分，共30.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题（）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

　　A内部控制大纲B基本管理制度C部门业务规章D业务操作手册

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第2题（）指对基金管理人按照《证券投资基金法》和基金合同等的要求，计提管理人报酬及其他费用，并对基金收益分配等进行复核。

　　A基金账务的复核B基金头寸的复核C基金费用与收益分配的复核D业绩表现数据的复核

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第3题基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是（A要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好B要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C要考虑相关法律、法规的约束）。

D要考虑基金管理人自身的管理水平

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第4题我国香港股票基金年费率为（A1.5%～2.5%B1%～1.5%C1%～2%D1.5%～2%

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第5题中外合资基金管理公司的境外股东其实缴资本不少于（值可自由兑换货币。

　　A．4B．3C．2D．1

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第6题《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。

　　A．2%B．3%C．4%D．5%）亿元人民币的等）。

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第7题不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（）个工作日。

　　A．3B．7C．10D．30

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第8题ETF最早产生于（A．加拿大；英国B．加拿大；美国C．美国；中国D．英国；美国

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第9题以下金融产品或工具属于QDII基金投资对象的是（A．不动产B．贵重金属C．实物商品D．住房按揭支持证券

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第10题），但其发展与成熟主要是在（）。

）。

道氏理论认为市场波动具有（A．2种趋势B．4种趋势C．3种趋势D．5种趋势

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第11题）。

　　法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括（A．具有5年以上金融、法律或财务的工作经历B．有履行职责所需要的时间C．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职D．与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第12题）。

　　某基金的认购实行净额收费，基金认购费率为1%，某投资者以10000元认购该基金，假设认购资金在募集期产生的利息为12.60元，在前端收费模式下，该投资者认购基金的份额数量为（）。

　　A．10012B．10013C．9913.59D．9912.60

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第13题下面不属于基金销售活动中的禁止性行为的是（）。

　　A．业绩预测行为B．违规承诺收益C．印制宣传推介材料D．低于成本销售

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第14题封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立?

（）A．50%B．80%C．90%D．100%

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第15题目前不能发行代客境外理财产品的金融机构有（A．基金管理公司B．证券公司C．社保基金D．商业银行

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第16题督察长由（A．总经理B．董事长）。

）提名。

C．独立董事D．监事会主席

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第17题基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由（）代为保管和使用。

　　A．证券登记结算公司B．基金管理人C．基金托管人D．监管机构

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第18题下列不属于美国公司治理结构特征的是（A．股东大会基本上是流于形式B．董事会一般由内部董事和外部董事组成C．美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行D．大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第19题《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

　　超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。

　　A．3B．9）。

　　C．12D．6

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第20题开放式基金的价格是以（A．基金份额净值B．市场供求关系C．市盈率D．购买股票多少

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第21题基金监管目标中，保证市场公平的含义下列表述中不正确的是（A．保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中B．保证交易价格形成的公平性C．发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为D．恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第22题我国的（）是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定和职责，实行自律性管理的法人。

　　A．基金监管机构B．证券交易所C．行业自律组织）。

　　）为基础计算的。

　　D．注册登记机构

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第23题（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。

　　A．前台业务系统B．自助式前台系统C．后台管理系统D．信息管理平台应用系统的支持系统

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第24题当前，对个人买卖基金所获的差价收入，（A．暂不征收个人所得税B．按20%征收个人所得税C．先扣除1000元免征额，按20%征收D．不属于个人所得税征收范围

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第25题2007年6月18日，中国证监会颁布的（）规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

　　A．《证券投资基金管理暂行办法》B．《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》C．《中华人民共和国证券投资基金法》D．《开放式证券投资基金试点办法》）。

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第26题主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是（）。

　　A．股票基金B．债券基金C．债权基金D．货币市场基金

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第27题根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。

　　A．2B．3C．6D．8

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第28题以下关于契约型基金的表述正确的是（A．基金经理层是基金最高权力机构B．基金董事会是基金的最高权力机构C．基金依据基金契约或合同而设立D．基金依据托管协议而设立

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分）。

第29题公司应当严格遵守有关信息披露的规定，及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日起（）日内对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。

　　A．2B．3C．5D．10

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第30题《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的（）。

　　A．基金托管部B．基金管理部C．资产托管部D．资产管理部

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第31题（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括计入当期损益的公允价值变动损益。

　　A．本期利润B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C．期末可供分配利润D．未分配利润

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第32题

　　公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。

　　A．公司B．股东C．公司员工D．基金份额持有人

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第33题指数型策略（）。

　　A．重点是进行风险控制B．是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合C．可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中D．不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第34题（）适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。

　　A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．买入并持有策略

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第35题《关于证券投资基金税收政策的通知》发布于（）年。

　　A．1998B．2002C．2004D．2005

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第36题成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（衡量的方法。

　　A．组合风险B．各种证券持有量C．现金比例的百分比D．预期收益率

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第37题着重对管理公司本身素质的衡量属于（A．基金衡量B．公司衡量C．微观衡量D．绝对衡量

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第38题（）在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

　　）。

　　）对基金择时能力进行

　　A．公司型基金B．契约型基金

　　C．开放式基金D．封闭式基金

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第39题资产组合理论的提出者是（A．哈里·马科维茨B．威廉·夏普C．斯蒂芬·罗斯D．尤金·法玛

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第40题可以根据特雷诺指数对基金的绩效加以排序。

特雷诺指数越大，基金的绩效表现（）。

　　A．越差B．越好C．相同D．无法判断

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第41题以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的（）原则，使用市场公开披露的信息，不得使用公开披露信息以外的数据。

　　A．一致性B．全面性C．公正性）。

　　D．公开性

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

0.5分第42题基金产品的募集者和管理者是（A．基金托管人B．基金管理人C．基金投资者D．基金投资咨询公司

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第43题关于免疫策略的叙述不正确的是（）。

　　）。

　　A．F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略B．免疫策略可以消除任何债券风险C．免疫策略用来消除利率变动的风险D．免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第44题（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

　　A．收入型基金B．上市开放式基金C．公募基金D．私募基金

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分

　　第45题（）要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。

　　A．规范性原则B．易解性原则C．易得性原则D．公平披露原则

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第46题下列关于基金税收的说法正确的是（）。

　　A．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收33%的企业所得税C．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收20%的企业所得税D．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收10%的个人所得税

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第47题（）原则即内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在。

　　A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第48题

　　依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照O.1%的税率征收（）。

　　A．印花税B．企业所得税C．营业税D．个人所得税

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第49题用于反映资产收益率受市场组合收益率变动影响的敏感性，衡量了单个资产不可分散风险（亦可称为市场风险、系统风险）的大小的指标是（）。

　　A．阿尔法系数B．β系数C．伽马系数D．欧米伽系数

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第50题基金管理人应当自收到核准文件之日起（发售。

　　A．3B．6C．9D．12

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第51题）个月内进行封闭式基金份额的

　　与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）。

　　A．相对较大B．相对较小C．相同D．无法比较

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第52题以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资?

（）A．股票基金B．混合基金C．货币市场基金D．主动型基金

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第53题证券投资基金的审批制是指（）。

　　A．基金发起人向证券监管当局报送法律材料，即可发起设立基金的制度B．证券监管当局对基金的设立进行实质性审查，并同意设立的制度C．证券监管当局对基金的设立进行非实质性审查，并批准设立的制度D．基金在证券监管当局登记注册，即可发起设立的制度

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第54题（率。

　　）假定对未来短期利率的预期可能影响市场对未来利率的预期，即远期利

　　A．预期理论B．市场分割理论C．市场有效理论D．优先置产理论

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第55题基金管理公司应制订估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。

　　当错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告。

　　A．0.15%B．0.2%C．0.25%D．0.3%

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第56题关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是（A．通常基金规模越大，基金托管费率越高B．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C．目前我国封闭式基金按照2.5‰的比例计提D．开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于2.5‰

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分第57题（A．2006B．2007）。

）年我国推出了首批QDII基金。

C．2008D．2009

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第58题（）是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

　　A．基金投资者B．基金管理人C．基金托管人D．监管机构

　　【正确答案】：

B

　　【本题分数】：

0.5分第59题下列不是关于ETF份额交易的是（）。

　　A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行C．基金申报价格最小变动单位为0.01元D．基金申报价格最小变动单位为0.001元

　　【正确答案】：

C

　　【本题分数】：

0.5分第60题在二级市场的净值报价上，ETF每（A．15秒B．15分钟C．1小时D．1天）提供一个基金净值报价。

　　【正确答案】：

A

　　【本题分数】：

0.5分二、多选题（本大题8小题．每题1.0分，共8.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题有关指数型消极投资策略，以下说法正确的是（）。

　　A复制的投资组合波动不可能与选定的股票价格指数的波动完全一致B创立指数基金的理论基础是有效市场学说基础上的随机漫步理论C复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分股D复制的组合包括的股票数越少，跟踪误差越大

　　【正确答案】：

A,B,C,D

　　【本题分数】：

1.0分第2题根据募集方式的不同，可以将基金分为（A开放式基金B封闭式基金C公募基金D私募基金

　　【正确答案】：

C,D

　　【本题分数】：

1.0分第3题依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对（买卖基金的差价收入征收营业税。

　　A银行B个人C非银行金融机构D非金融机构））。

　　【正确答案】：

A,C

　　【本题分数】：

1.0分第4题后台支持部门包括（A行政管理部B信息技术部C财务部D机构理财部

　　【正确答案】：

A,B,C

　　【本题分数】：

1.0分第5题基金收益来源有（A股票股利收入B债券利息收入和买入返售证券收入C证券买卖差价收入D存款利息收入和公允价值变动损益

　　【正确答案】：

A,B,C,D

　　【本题分数】：

1.0分第6题基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（A侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B承诺投资收益C代理投资咨询客户从事证券投资D通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

　　【正确答案】：

A,B,C,D

　　【本题分数】：

1.0分第7题）行为。

　　）。

　　）。

　　关于基金财产保管的基本要求，以下说法不正确的是（A保证基金资产的安全B依法处分基金财产C严守基金商业秘密D防范和化解经营风险

　　【正确答案】：

D

　　【本题分数】：

1.0分第8题以下有关β系数的描述，正确的是（）。

）。

　　Aβ系数的绝对值越小，表明证券承担的系统风险越大Bβ系数是衡量证券承担系统风险水平的指数Cβ系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大Dβ系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

　　【正确答案】：

B,C,D

　　【本题分数】：

1.0分三、判断题（本大题52小题．每题0.5分，共26.0分。

请对下列各题做出判断，“√”表示正确，“X”表示不正确。

　　在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。

　　）第1题基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以提前向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。

　　（）

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第2题开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项。

　　（）

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第3题代销机构应当将基金代销业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置，不得委托其他机构代为办理基金的销售。

　　（）

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第4题无风险利率γF是由时间创造的，是对承担风险δρ的补偿。

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第5题β系数是反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性，是衡量证券承担系统风险水平的指数。

　　（）

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第6题在实行开放式基金的条件下，由于基金证券上市而基金资金主要投资于股市，所以，基金成为二级市场资金的单纯供给者。

　　（）

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第7题基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，须再扣缴10%的个人所得税。

　　（）

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第8题基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。

　　（）

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第9题现金股息在除息日直接计入基金收益。

　　（

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第10题交易部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。

　　（））（）

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第11题当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用规避和现金流匹配的策略。

　　（）

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第12题2002年8月，我国第一只开放式基金——“华安创新”诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

　　（）

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第13题如果风险资产市场由降转升，则投资组合保险策略的结果劣于买入并持有策略的结果。

　　（）

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第14题当TV＜0时，说明基金经理在资产配置上具有良好的选择能力。

　　（

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第15题根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单。

　　（）

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第16题投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账户。

　　（）

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第17题）如果投资者认购的基金证券低于法定最低额，则证券投资基金不能成立。

　　（）

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第18题一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于T+1日起赎回该部分基金份额。

　　（）

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第19题目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。

　　（

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第20题保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。

　　（）

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第21题预期理论假定不同期限的债券是可相互替代的。

　　（

　　【正确答案】：

√

　　【本题分数】：

0.5分第22题基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。

　　（）

　　【正确答案】：

　　X

　　【本题分数】：

0.5分第23题如果投资组合A的特雷诺比率高于投资组合B，则一定能够认为A的投资