中国银行风控知识试题.docx
《中国银行风控知识试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中国银行风控知识试题.docx（21页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。
中国银行风控知识
[单项选择题]
1、暂收暂付款项内部对账频率（）。
A.每月B.每季C.每半年
D.每年
参考答案：
A
[单项选择题]
2、外围应用系统明细账（例如核心银行系统BGL账户等），如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应（）与该系统业务信息进行核对。
A.每旬
B.每月
C.每日
D.每季
参考答案：
C
[单项选择题]
3、各二级分支行风险管理部、城区支行业务管理部、直属县支行综合管理部、省行营业部收到法律合规部发送的：
G-MAP提示单、G-MAP查询/协查函、风险提示后，应分别在（）个工作日内，将经机构负责人签字后的协查结论扫描件反馈至法律合规部，回复的协查结论须明确清晰。
A.3，5，3B.1，2，3C.3，3，3D.5，5，5
参考答案：
A
[单项选择题]
4、被监控机构收到查询通知书后，应在（）工作日内对其所列内容进行核实，查明原因并回复监控人员。
A.2个工作日B.3个工作日C.4个工作日D.1个工作日
参考答案：
B
[单项选择题]
5、错账涉及到利息调整的，应通过“倒起息方式”或“利息调整交易”对相关账务进行调整，倒起息交易不得超过（）天。
A.30B.90C.180D.365
参考答案：
C
[单项选择题]
6、定期类的产品起息日后不再支持（）交易调整利率A.7050B.17050C.7046D.7000
参考答案：
A
[单项选择题]
7、“29161、29162”重空状态变更交易应严格按操作规程履行审批手续，并按照湘中银控函（2015）88号文要求填写（）。
A.错账冲正表
B.调整业务申请书
C.重空状态变更申请表
D.特殊业务调整申请书
参考答案：
C
[单项选择题]8、7419001柜员现金短款1000元（含）以下业务，由（）挂账审批。
A.发起机构
B.省行业务主审部门主管并经部门分管总经理
C.省行业务主审部门分管总经理并经主管行长
D.省行业务主审部门分管总经理并经主管行长报总行
参考答案：
A
[单项选择题]
9、开立外币保证金的，应先开立（）账户。
A.经常项目外汇B.资本项目外汇
C.贸易项目外汇
D.以上均可
参考答案：
A
[单项选择题]
10、可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。
A.明显特性的
B.违反操作的
C.异常特征的
D.不符合行内规定的
参考答案：
C
[单项选择题]
11、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。
A.加强身份识别措施强度
B.终止交易
C.报告客户可疑交易行为
D.拒绝交易
参考答案：
C
[单项选择题]
12、各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。
保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。
A.6B.10C.3D.5
参考答案：
D
[单项选择题]
13、GMAP系统发现个人贷款资金流入股市的，应要求（）。
A.客户经理作出说明
B.将资金撤出股市
C.客户提前还清贷款
D.客户承担违约金
参考答案：
C[单项选择题]
14、对损益影响在等值人民币10万-20万（含）以内的错账；对表内资产或负债、表外资产或负债的影响在等值人民币100万-500万（含）以内的错账，错账机构应填列系统错账调整申请书外，还应填列（），报二级分行、直属支行业务主管部门审批、会签财会部门审批后，报业务主管行长审批同意后，会签财会主管行长审批同意后予以冲正。
A.MJE系统入账申请书
B.特殊业务调整交易申请书
C.业务调整申请书
D.错账报告表
参考答案：
D
[单项选择题]
15、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）。
A.一年以上，3个工作日
B.一年以上，10个工作日
C.三年以上，3个工作日
D.三年以上，10个工作日
参考答案：
B
[单项选择题]
16、与中国银行签署了《中国银行股份有限公司私人银行服务协议》并开立账户接受服务且确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易是否记录资金来源、资金用途、经济或经营状况变化的信息、贸易或交易的背景、交易对手情况及其他信息，是否填写《持续尽职调查表》，由（）审批。
A.网点复核
B.网点内控副职
C.网点负责人
D.分支行行长
参考答案：
D
[单项选择题]
17、以下（）活动可能存在洗钱行为。
A.地下钱庄
B.购买保险立即退保
C.成立空壳公司
D.以上都是
参考答案：
D
[单项选择题]
18、目前，反洗钱事中系统已嵌入中国银行信用卡审批系统，对于反洗钱风险等级为（）客户，中国银行将拒绝办卡。
A.高风险
B.中风险
C.低风险
参考答案：
A
[单项选择题]
19、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由
D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
参考答案：
C
[单项选择题]
20、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换
参考答案：
D
[单项选择题]
21、各营业机构可根据实际情况对不常用的重要空白凭证予以封包处理。
封包内的重要空白凭证，除日常关注完损情况，自封包日起（）内至少拆封核查一次A.30B.15C.10D.5
参考答案：
B更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号[单项选择题]
22、针对老弱病残孕，或因出国、意外事件等特殊原因，无法亲自到银行柜台办理认证工具更换业务的中国银行电子银行客户，（）通过委托代办的方式办理。
A.可以
B.不可以
C.柜员自行斟酌
D.向上级报告
参考答案：
A
[单项选择题]
23、委托代办认证工具材料要求（）。
A.委托人和受托人的有效身份证件原件、复印件
B.委托人有效身份证件原件、受托人的有效身份证件复印件
C.委托人有效身份证件复印件、受托人的有效身份证件原件
D.柜员自行斟酌
参考答案：
A
[单项选择题]
24、关于重空特殊状态管理29162交易，以下说法正确的是（）。
A.交易风险较高，应谨慎使用并加强监管
B.为防范风险，原因栏位必须填写
C.本交易主要用于因系统等非人为因素致使重空的状态未随着交易的完成而变更为目标状态，系统出错需手工变更重空状态时使用
D.其他三项都正确
参考答案：
D
[单项选择题]
25、重空凭证库房负责人至少（）查库一次
A.一年
B.每半年
C.每月
D.每周
参考答案：
C
[单项选择题]
26、全国银行汇票使用的防伪技术有哪些？
（）
A.透光可见满版梅花
B.透光可见满版兰花C.透光可见满版兰花和“HP”字母变形图案
D.透光可见满版梅花和“PJ”字母变形图案
参考答案：
D
[单项选择题]
27、定期存单上印有的LOGO水印颜色是（）
A.黑色
B.蓝色
C.绿色
D.红色
参考答案：
A
[单项选择题]
28、因凭证改版作废或其他原因转入待销毁时，可使用（）交易码，将凭证由“未使用”转为“待销毁”。
A.29161B.29162C.29163D.29164
参考答案：
A
[单项选择题]
29、对于客户销户未交回的重空，经办柜员在系统内选择（）交易，交易成功后，重空状态由“使用”转为“外部作废”状态。
A.29167B.29168C.29163D.29164
参考答案：
A
[单项选择题]
30、结清个人及法人零贷档案的保管期限原则上应在贷款结清后再保管（）年，自贷款本息结清后的次年起计算。
A.5B.10C.15D.20
参考答案：
A[单项选择题]
31、零售档案一级档案不包括（）
A.财产保险单
B.身份证件
C.车辆抵押登记证
D.保险批单
参考答案：
A
[单项选择题]
32、零售档案二级档案不包括（）
A.银行定期存单
B.借款申请表
C.婚姻证明
D.评估报告
参考答案：
A
[单项选择题]
33、对系统内无法查询到的交易进行手工开票，开票后应做的工作是（）
A.无需操作
B.手工登记台账
C.通过E95011查询交易状态
D.将交易状态设置为“已开票”
参考答案：
B
[单项选择题]
34、柜用领用增值税发票后，需在系统进行的操作是（）
A.通过E95003代码开具增值税蓝字专用发票
B.通过E950002将空白发票进行终端绑定
C.通过E95004代码开具增值税蓝字普通发票
参考答案：
A
[单项选择题]
35、对于专用发票尚未交付客户或者客户拒收的，应于专用发票开具后的（）天内按规定申请开具红字发票。
专用发票已交付客户，但客户在专用发票开具后的（）日内未进行发票认证的，（）日后不得开具红字发票。
A.90；90；90B.180；180；180C.270；270；270D.360；360；360
参考答案：
D[单项选择题]
36、若仅遗失增值税专用发票发票，需进行的处理是（）。
A.可将专用发票抵扣联作为记账凭证，专用发票抵扣联复印件留存备查
B.销售方主管税务机关出具的《丢失增值税专用发票已报税证明单》
C.销售方主管税务机关出具的《证明单》
D.以上均不对
参考答案：
A
[单项选择题]
37、当日查询纳税声明文件的交易码为（）。
A.E38016
B.E38017
C.E38021
参考答案：
A
[单项选择题]
38、公司业务合同专用章适用于各级公司业务部门对外签订公司业务相关合同，不包括（）。
A.借款合同
B.保证合同
C.抵押合同
D.银行询证函
参考答案：
D
[单项选择题]
39、对于已经损坏、作废或因机构撤销、合并、更名等原因停止使用的业务印章，应在（）内上缴原制发单位封存或销毁，并及时通知有关单位。
A.一个月
B.两个月C.15天
D.一周
参考答案：
A
[单项选择题]
40、银行承兑汇票打印的验证码，在印章管理系统用印，验证码用印有效期为（）天。
A.1B.2C.30
D.无限制
参考答案：
B
[单项选择题]
41、由于打印机故障，凭证验证码打印不清无法用印，需通过（）交易，查询出验证码并联动进行验证码冲正。
A.E92002
B.E92003
C.E49200
参考答案：
B
[单项选择题]
42、用印机安全门开启，发起机构要先准备好钥匙，申请提交后不要走开，待省行审批通过后（）秒内操作开门，否则系统将自动上锁。
A.15B.30C.60D.90
参考答案：
A
[单项选择题]
43、用印凭证影像未成功上传，应通过（）交易，及时补传影像
A.E96001
B.E96101
C.E92003
参考答案：
B
[单项选择题]
44、凭证作废，应通过（）交易，对凭证上打印的验证码或电子章进行冲正处理。
A.E55490
B.E49200
C.E92002
参考答案：
C
[单项选择题]
45、目前，以下（）协议暂不能通过自助渠道阅读。
A.个人账户开户及综合服务协议书B.理财产品客户权益须知
C.
“中银步步高”2号产品协议书
D.基金交易协议
参考答案：
C
[单项选择题]
46、中国银行股份有限公司湖南分行客户投诉管理实施细则（）版。
A.2015B.2016C.2017D.2018
参考答案：
C
[单项选择题]
47、中国银行信用卡客服热线号码为（）。
A.95566B.4006695566C.4008895566D.4009995566
参考答案：
B
[单项选择题]
48、投诉处理应当本着高效快速的原则，处理时限一般不得超过（）个工作日。
A.1B.2C.3D.4
参考答案：
C
[单项选择题]
49、银行业金融机构应当牢固树立公平对待（）的观念，并将其融入公司治理和企业文化建设当中，树立健全（）保护机制。
A.金融机构工作人员
B.金融机构负责人
C.金融消费者
D.自然人
参考答案：
C[单项选择题]
50、下列不是银行消费者的主要权利的是？
（）
A.安全权
B.隐私权
C.选择权
D.增值权
参考答案：
D
[单项选择题]
51、（）总体负责消费者投诉处理工作，建立健全相关投诉处理机制，组织开展监管配合工作。
A.法律与合规部
B.渠道管理部
C.个人金融部
D.工会
参考答案：
D
[单项选择题]
52、为规范网点投资理财产品销售，做好产品宣传，中国银行各级网点须开辟（）
A.投资理财产品宣传专区/专栏
B.电视、LED、LCD等电子宣传平台
C.重要公告
D.在售理财产品列表
参考答案：
B
[单项选择题]
53、为提高客户的风险认知，强化客户风险教育力度，网点理财室须摆放（），明确理财经理不得违规代保管重要文件和物品、不得违规代客理财，明确私售/飞单的风险，明确告知客户风险匹配的重要性。
A.
《货币兑换》牌
B.产品宣传册
C.
《重要提示》牌
D.
《咨询引导》牌
参考答案：
C
[单项选择题]
54、以下电话银行柜台交易客户不可持两个人的有效证件进行代办的是：
（）
A.E07002-个人电话银行解约交易
B.E07003-个人电话银行关联账户签约C.E07004-个人电话银行关联账户解约
D.E07006-个人电话银行账户服务撤销
参考答案：
B
[单项选择题]
55、中国银行易商理财购买起点金额是（）。
A.0.1元B.1元C.5元D.100
元
参考答案：
B
[单项选择题]
56、中国银行二维码支付的单笔限额是（）。
A.100元B.200元C.300元D.500
元
参考答案：
D
[单项选择题]
57、以下不是中国银行易商理财购买渠道的是（）。
A.手机银行
B.微信公众号
C.中银易商app
D.网上银行
参考答案：
D
[单项选择题]
58、以下不属于理财产品风险防范措施的是（）。
A.规范各业务环节，控制好风险点
B.客户经理严格合规销售
C.正确介绍销售理财产品（谨慎承诺保本与非保本产品）
D.重点介绍产品收益
参考答案：
D
[单项选择题]
59、尊重消费者的选择权包括：
（）
A.应了解客户的风险偏好和风险承受能力，提供合适的产品或服务由客户自主选择，不得主动提供与客户风险承受能力不相符合的产品和服务
B.尊重消费者的隐私权，做好客户信息保密工作
C.妥善和及时处理客户投诉
D.向客户提供高收益的产品
参考答案：
A
[单项选择题]
60、办公电脑如在登录inode智能客户端时，客户端报“Portal认证失败，认证请求被拒绝。
E63034：
LDAP用户密码错误”信息，可能的原因是：
（）
A.网络不通
B.终端准入服务器故障
C.操作系统故障
D.登录inode智能客户端的密码输入有误，一般为输入时没有关闭中文输入法
参考答案：
D
升级会员 