青岛保险业新设机构观察期制度试行doc.docx
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青岛保险业新设机构观察期制度试行doc
青岛保险业新设机构观察期制度（试行）
第一章总则
第一条为加强对保险公司分支机构的管理，督促保险公司新设分支机构解决成立初期由于面临激烈的竞争压力可能产生的经营发展不稳定、内控能力较弱、合规意识不到位等问题，鼓励、支持其走依法可持续发展的道路，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司分支机构分类监管暂行办法》、《中国保监会派出机构监管职责规定》等法律法规和中国保监会有关规定，结合青岛保险业实际，建立本制度。
第二条本制度所称新设机构是指在青岛辖内开业时间在一年以内的（包括一年），根据《保险公司管理规定》第四条负责许可申请、报告提交等相关事宜的保险公司分支机构。
第三条本制度所称观察期是指青岛保监局对新设机构实行为期一年的观察，重点关注其业务发展的合规性、持续性和内控能力等情况。
观察期截止后，对新设机构进行调研性检查，根据观察、检查和后续处理结果对新设机构进行综合评估，根据评估结果对新设机构采取相应的监管措施。
第二章目标与原则
第四条新设机构观察期制度是分类监管的有益补充。
通过对新设机构动态观察，利用相应的指标体系进行综合评估，促使其主动调整转变以大量铺设机构为特征的粗放式发展模式，同时有助于监管机关进一步提高行政许可工作的科学性和有效性。
第五条实行新设机构观察期制度遵循以下原则：
（一）全面性原则。
本制度不仅覆盖青岛辖内所有保险公司新开业市级分支机构，对准备或正在进入青岛市场的其他保险公司也有一定的指导和参考作用。
（二）公正性原则。
本制度以现行的法律法规和监管规定为准则，以全面、客观的观察评估为基础，确保观察范围、指标、方式的一致性，保证观察、检查和评估等各项工作科学、准确、客观、公正。
（三）统筹性原则。
本制度与其他监管制度如保险公司专管员制度、月度风险分析制度等相结合，与保监会部署的非现场监管工作相结合，与新设机构及其上级机构的行政许可和分类监管相联系，统筹兼顾，构成动态、可持续的监管体系。
第三章观察与检查
第六条在观察期之内，新设机构须在每个月结束后十个工作日内将经营管控报告和报表报送给青岛保监局各公司专管员。
新设机构提交的报告和报表应当真实、准确、完整。
第七条财产险新设机构的月度报告和报表包括但不限于员工队伍建设情况、营销团队建设情况、机动车保险业务情况、非车险业务情况、理赔服务情况等内容。
具体报送标准和要求详见附件一。
第八条人身险新设机构的月度报告和报表包括但不限于正式员工变动情况、营销团队变动情况、银行保险业务发展情况、团险业务承保情况等内容。
具体报送标准和要求详见附件二。
第九条青岛保监局对新设机构月度报送信息进行审核，并结合日常监管所掌握的其他情况，对新设机构经营风险、合规风险、内控风险等方面进行全面分析，对异动指标进行重点分析，建立观察期月度风险分析档案。
第十条根据新设机构观察期内月度风险分析档案，将经营发展指标出现异动、市场存在不良反映、信访投诉较多的新设机构列为重点关注对象。
第十一条观察期间，青岛保监局对新设机构尤其对重点关注对象适时开展检查。
观察期满后，青岛保监局还应对新设机构实施调研式检查。
在检查中如果发现违法违规问题，转入现场检查程序。
第四章评估与监管
第十二条青岛保监局根据新设机构月度风险分析档案、检查情况，以及观察期满后进行的调研式检查形成新设机构综合观察评估报告，并将新设机构划分为以下两种类型。
解除观察类公司：
被观察机构依法合规，经营稳健，内控水平较高，具有较强的风险控制能力。
继续观察类公司：
被观察机构内控管理较为混乱，有明显的管理漏洞，存在较大风险隐患或违法违规行为。
第十三条根据新设机构综合评估报告，对新设机构采取差异化、有针对性的监管。
解除观察类公司：
转入常规公司的监管模式，鼓励其依法可持续发展。
继续观察类公司：
就其经营管理中的薄弱环节和存在问题所可能引发的风险进行提示；对检查过程中发现的问题，依法采取相应的监管措施；督促其全面整改，并延长6个月的观察期。
延长期满仍不符合解除观察标准的，观察期不再延长，将其观察评估结果通报总公司，并作为重点监管对象。
第十四条青岛保监局向被观察机构反馈评估结果和监管意见，并视情况通知其上级机构或在行业内通报。
第十五条未经青岛保监局同意，任何单位和个人不得对外公布产寿险新设机构经营管控报告报表和观察评估结果。
凡违反规定，擅自公布上述材料造成重大不良影响者，依法追究有关人员的责任。
第五章附则
第十六条根据新设机构观察期的实施情况，青岛保监局将在条件成熟时，把观察范围扩大至辖内所有保险公司新设分支机构。
第十七条本办法未涉及的其他事项，按照有关法律法规、规章和规范性文件执行。
第十八条本办法由青岛保监局负责解释与修订。
第十九条本办法自印发之日起施行。
附件一：
青岛财产保险新设机构月度经营分析报告与报表
附件二：
青岛人身保险新设机构月度经营分析报告与报表
附件一：
青岛财产保险新设机构月度经营分析
报告与报表
青岛财产保险新设机构月度报告应包括但不限于以下内容：
一、员工队伍建设情况
主要报告与保险机构签订劳动合同的正式员工的情况。
首次报送时，报告员工队伍的组成情况，见下表：
正式员工情况表：
序号
姓名
年龄
职务
从业年限
前从业单位
与原单位有无未了事宜
1
2
……
以后每月报送时，主要报告员工队伍的增减变动情况以及近期的招录计划，近期的招录计划需详细说明近期公司计划招聘员工的岗位、条件等,员工增减变动情况表如下：
新增员工情况表：
序号
姓名
年龄
职务
从业年限
前从业单位
与原单位有无未了事宜
1
2
……
离职员工情况表：
序号
姓名
职务
年龄
在本单位从业时间
新从业单位
与本单位有无未了事宜
1
2
……
二、营销团队建设情况
主要报告与保险机构签订代理合同的个人代理人的情况，内容如下：
（一）营销团队总体情况表
序号
团队名称
负责人
展业区域
人员组成
保费规模
办公职场
1
2
……
（二）个人代理人情况表
序号
姓名
身份证号
代理证号
联系电话
银行账号
来源
1
2
……
注：
1、银行账号填写对其支付手续费的银行账号；
2、来源填写来源于什么单位。
三、车险业务情况
主要报告机动车险业务的开展情况，内容如下：
（一）车险业务结构情况表
项目
交强险
商业车险
新车
旧车
新车
旧车
承保
数量
保费
收入
承保
数量
保费
收入
承保
数量
保费
收入
承保
数量
保费
收入
家庭自用汽车
非营业客车
营业客车
非营业货车
营业货车
特种车
摩托车
拖拉机
挂车
合计
（二）业务渠道情况表
业务渠道
交强险
商业车险
保费收入
合计
直接业务
专业代理公司
经纪公司
兼业代理公司
个人代理人
其他
合计
（三）车险业务经营分析
总结当月公司车险业务发展的特点、趋势，重点分析经营中存在的问题，同时提出下一步的工作措施。
四、非车险业务情况
采取逐笔报送的原则，详细报告非车险业务的开展情况，内容如下：
（一）非车险业务情况表
序号
险种
名称
保单号
被保险人
实收
保费
保险
金额
保险
费率
手续费率
业务渠道
1
……
意外伤害保险可以汇总统计，报告实收保费、保险金额、保险费率、业务渠道构成等信息。
（二）非车险业务经营分析
总结当月公司非车险业务发展的特点、趋势，重点分析经营中存在的问题，报告在非车险业务发展方面的推动政策、发展计划等。
五、理赔服务情况
主要报告公司在理赔服务方面的工作情况。
报告理赔服务的部门设置、内勤和理赔人员配置、查勘理赔车辆配备、理赔服务点设置等情况。
报告当月大额赔案发生情况、赔案发生趋势和特点、在保护被保险人利益方面采取的工作等。
为提高观察指标的针对性和时效性，青岛保监局将根据实际情况适时调整月度报告内容。
附件二：
青岛人身保险新设机构月度经营分析报告与报表
青岛人身保险新设机构月度报告应包括但不限于以下内容：
一、人员基本情况
（一）保险代理人变动情况统计表
_______公司保险代理人变动情况统计表
统计月度：
本月新增代理人
行业内招录
序号
姓名
年龄
学历
现职务
原职务
原单位
原单位从业时间
1
2
……
从其他行业招录
序号
姓名
年龄
学历
现职务
原职务
原单位
原单位从业时间
1
2
……
应届毕业生
序号
姓名
年龄
学历
专业
现职务
1
2
……
人数总计
本月离司代理人
序号
姓名
年龄
学历
职务
本公司从业时间
离职去向
1
2
……
人数总计
（二）正式员工变动情况统计表
_______公司正式员工变动情况统计表
统计月度：
本月新增员工
行业内招录
序号
姓名
年龄
学历
现职务
原职务
原单位
原单位从业时间
1
2
……
从其他行业招录
序号
姓名
年龄
学历
现职务
原职务
原单位
原单位从业时间
1
2
……
应届毕业生
序号
姓名
年龄
学历
专业
现职务
1
2
……
人数总计
本月离司员工
序号
姓名
年龄
学历
职务
本公司从业时间
离职去向
1
2
……
人数总计
二、银行保险业务发展情况
（一）银行保险分银行销售情况统计表
_______公司分银行销售情况统计表
（单位：
万元，%）统计月度：
网点
分红险
万能险
投连险
____险
保
费
占
比
保单件数
代理手续费比率
保
费
占
比
保单件数
代理手续费比率
保
费
占
比
保单件数
代理手续费比率
保
费
占
比
保单
件数
代理手续
费比率
工商银行
农业银行
中国银行
建设银行
交通银行
招商银行
中信银行
青岛银行
农信社
邮政储蓄
...银行
合计
（二）银行保险分险种销售情况统计表
_______公司银行保险分险种销售情况统计表
（单位：
万元）统计月度：
项目
险种
新单期缴
新单趸缴
新单合计
缴费年限
小计
保险期间
小计
2-5年
6-10年
10年以上
2-5年
6-10年
10年以上
分红
万能
投连
意外
其他
合计
（三）银行保险畅销产品情况统计表
_______公司银行保险畅销产品销售情况统计表
（单位：
万元，%）统计月度：
项目
险种
险种名称
保费收入
占比
第一畅销产品
第二畅销产品
第三畅销产品
三、团险业务
采取逐笔报送的原则，详细说明每笔业务的具体险种名称、实收保费、保险金额、保险费率、手续费率、业务渠道、承保人数等。
意外伤害保险可以汇总统计，报告实收保费、保险金额、保险费率、业务渠道构成等信息。
为提高观察指标的针对性和时效性，青岛保监局将根据实际情况适时调整月度报告内容。
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