福建省基金从业资格点：投资合规性风险及措施模拟试题.docx

福建省基金从业资格点：投资合规性风险及措施模拟试题.docx

《福建省基金从业资格点：投资合规性风险及措施模拟试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《福建省基金从业资格点：投资合规性风险及措施模拟试题.docx（7页珍藏版）》请在冰点文库上搜索。

福建省2017年基金从业资格点：

投资合规性风险及措施模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A．国债利息

B．企业债券差价收入

C．买卖股票差价收入

D．储蓄存款利息

2、考察基金经理投资哲学的要点有__。

A．基金经理是否追求中长期战略市场

B．基金经理是否重视公司调研

C．基金经理是否倾向于集中投资

D．基金经理是否追求绝对收益

3、证券市场的形成主要得益于__。

A．社会化大生产和商品经济的发展

B．股份制的发展

C．信用制度的发展

D．国家政策的支持

4、道氏理论认为市场波动具有____

A：

2种趋势

B：

4种趋势

C：

3种趋势

D：

5种趋势

5、____按交易所挂牌的同一股票的市价估值。

A：

首次发行未上市的股票

B：

送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

C：

发行未上市的债券和权证

D：

非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

6、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。

A．基金投资者

B．基金销售服务机构

C．基金销售行为

D．基金销售人员

7、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。

A．家庭规模

B．社会阶层

C．家庭生命周期

D．交通通信条件

8、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

9、债券与股票的相同点包括__。

A．二者都是债权债务关系的凭证

B．二者的收益率相互影响

C．二者都是筹措资金的手段

D．二者都有较高的风险

10、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。

A．接受全额赎回

B．拒绝全额赎回

C．全部延迟赎回

D．部分延迟赎回

11、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文件。

A．基金份额发售公告

B．基金年度报告

C．基金合同生效公告

D．基金份额上市交易公告书

12、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。

A．财务自由

B．风险规避

C．丰厚回报

D．资产丰足

13、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的__倍。

A．5

B．10

C．20

D．50

14、基金与股票、债券的共同之处在于__。

A．同属间接投资工具

B．风险相对分散

C．价格会随市场波动而变化

D．投资理念、管理风格及投资策略大同小异

15、基金合同中主要披露事项有__。

A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额

B．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

C．基金收益分配原则、执行方式

D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例

16、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例

B．保本期

C．安全垫

D．担保人

17、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。

A．互联网

B．传真

C．手机短信

D．电话服务中心

18、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。

A．份额限制不同

B．交易场所不同

C．投资对象不同

D．激励约束机制与投资策略不同

19、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。

A．上市申请未通过国务院证券管理机构的核准

B．合同期限为8年

C．募集金额为1亿元人民币

D．基金份额持有人为1500人

20、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。

A．2

B．3

C．4

D．5

21、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。

A．9480.95

B．9383.06

C．9350.95

D．9280.95

22、基金管理人的职责不包括__。

A．资产保管

B．基金估值

C．基金营销

D．会计复核

23、基金的系统性风险包括__。

A．政策风险

B．利率风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

24、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。

A：

商业银行

B：

证券公司

C：

基金管理公司

D：

信托公司

25、基金的各项资产利息的计提方式为__。

A．按周计提

B．按月计提

C．按日计提

D．按季计提

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。

A．系统性风险

B．非系统性风险

C．赎回风险

D．管理运作风险

2、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。

A．收益

B．风险

C．价格

D．风险调整后收益

3、下列属于社会公益基金的有__。

A．教育发展基金

B．养老基金

C．福利基金

D．文学奖励基金

4、对投资者（包括个人和机构）买卖封闭式证券投资基金__。

A．征收企业所得税

B．征收营业税

C．免征印花税

D．免征所得税

5、基金分红的大小会受到下列__的影响。

A．基金分红政策

B．已实现收益

C．留存收益

D．基金的贝塔值

6、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。

A．10元人民币

B．10份基金份额

C．1份基金份额

D．1元人民币

7、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于____年。

A：

10

B：

15

C：

20

D：

30

8、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的

D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的

9、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配

B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

10、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是__。

A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金

B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金

C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金

D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金

11、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括__。

A．易入原则

B．成长原则

C．成本原则

D．可测原则

12、基金宣传推介材料可以__。

A．违规承诺收益或者承担损失

B．夸大或者片面宣传基金

C．登载基金的过往业绩

D．登载单位或者个人的推荐性文字

13、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____

A：

所有权关系

B：

债权债务关系

C：

信托关系

D：

合伙投资关系

14、下列属于基金销售客户服务规范的有__。

A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序

B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

15、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制

B．运用管理方法

C．实施操作程序与监控措施

D．设置安全监督管理机制

16、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。

A．融资比例

B．平均收益率

C．浮动利率债券投资情况

D．投资组合平均剩余期限

17、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为____

A：

收入型基金

B：

平衡型基金

C：

开放式基金

D：

成长型基金

18、证券投资人中，机构投资者包括__。

A．政府机构

B．事业法人

C．基金

D．个人

19、证券投资基金市场营销的内容包括__。

A．营销过程管理

B．营销环境分析

C．营销组合设计

D．目标客户确定

20、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。

A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部

B．代销机构总部将本代销机构的申购（认购）、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构

D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人

21、__不属于股票基金的分析指标。

A．久期

B．基金分红

C．已实现收益

D．净值增长率

22、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例

B．保本期

C．安全垫

D．担保人

23、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。

A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值

C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值

D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

24、下列属于利息收入的有__。

A．结算备付金收入

B．存出保证金收入

C．股利收入

D．买入返售金融资产收入

25、交易型开放式指数基金（ETF）的投资目标是__指数的表现，属于__基金。

A．超越；主动型

B．超越；被动型

C．复制；主动型

D．复制；被动型