从资资格考试《金融市场基础知识》每日一练第86套文档格式.docx

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D.②③

6.在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（）。

A.国际直接投资

B.国际间接投资

C.投机性资金流动

D.保值性资金流动

7.关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（）。

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

8.（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

A.证券法律业务

B.证券咨询业务

C.证券监管业务

D.法律服务业务

9.（），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

A.风险对冲

B.风险规避

C.风险补偿

D.压力测试

10.公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（）的乘积。

①资产周转率

②杠杆比率

③每股收益

④销售利润率

B.②③④

C.①②④

11.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.证券凭证

B.国外凭证

C.存托凭证

D.流通凭证

12.股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（）。

A.预期利润

B.高额收益

C.剩余价值

D.预期收益

13.多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。

A.现货合约

B.远期合约

C.金融远期合约

D.期货合约

14.企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（）。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

15.下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。

Ⅰ．主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等

Ⅱ．用于转移或防范信用风险

Ⅲ．信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具

Ⅳ．信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16.注册制的特点不包括（）

A.以信息披露为中心

B.证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断

C.证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断

D.是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度

17.资本市场的多层次性体现在（）。

①投资者结构的多层次性

②中介机构和监管体系的多层次性

③交易定价的多样性

④交割清算方式的多样性

D.①②③④

18.（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

A.证券业协会

B.证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

19.中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。

交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。

下面关于注册委员会说法正确的是（）。

①注册会议原则上每周召开一次

②注册会议原则上每月召开一次

③注册会议由5名注册委员会委员参加

④注册会议由3名注册委员会委员参加

A.①④

C.②③

D.②④

20.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。

A.主要针对各种耐用消费品的销售融资

B.规定了分期付款的最长期限

C.规定了分期付款第一次付款的最低金额

D.以不动产最为明显

21.上市公司及其控股股东或实际控制人最近（）个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为，不得公开发行证券。

A.3

B.6

C.9

D.12

22.政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（）或（）的方式。

①一次足额发行

②不限额分次发行

③连续发行

④限额内分期发行

A.①③

B.①②

C.①④

23.“三公”原则中的（）原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公示

24.反映一家公司的股票市值对其净资产的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值／息税前利润倍数

25.对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。

我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（）。

A.资产管理机构：

经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

B.保险公司：

成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

C.证券公司：

经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.商业银行：

经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

26.我国证券登记结算制度包括哪些内容（）。

①证券实名制

②货银对付的交收制度

③分级结算制度和结算参与人制度

④全额结算制度

⑤结算证券和资金的专用制度

A.①③④⑤

B.①②③④

C.①②③⑤

D.②③④⑤

27.下列关于货币政策的目标说法正确的是（）。

①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性

②货币中介目标选取的标准不同于操作目标

③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

28.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性

29.证券公司申请IB业务的资格条件有（）。

Ⅰ．申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

Ⅱ．已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

Ⅲ．全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准

Ⅳ．配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

30.交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度被称为（）。

A.逐日盯市制度

B.大户报告制度

C.断路器制度

D.强行平仓制度

31.投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（）。

A.沪股通

B.港股通

C.深股通

D.中证通

32.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

33.下列自然人和法人中，（）可以将证券交给登记结算机构保管。

①资深股民王某

②深圳证券交易所

③互联网金融企业甲公司

④证券公司乙公司

A.①②③④

D.④

34.对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

①品种

②数量

③价格

④期限

A.③④

B.①②③

35.地方政府专项债券的规模（）。

A.自行决定

B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模

C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模

D.不得超过国务院确定的本地区债券规模

36.压力测试的原则不包括（）。

A.实践性原则

B.审慎性原则

C.前瞻性原则

D.合理性原则

37.甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（）股的普通股的表决权。

A.1／2

B.0

C.2／3

D.1

38.自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（）三个板块。

①纳斯达克全球精选市场

②纳斯达克货币市场

③纳斯达克资本市场

④纳斯达克全球市场

B.①③④

D.②③④

39.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。

A.50％

B.70％

C.80％

D.100％

40.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（）。

A.限仓制度能防止市场风险过度集中

B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度

C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为

D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

41.根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（）

1、金融公司

2、非金融公司

3、住户

4、为住户服务的非营利机构

A.1、2、3

B.1、2、4

C.2、3、4

D.1、2、3、4

42.货币中介目标的选取必须符合的标准包括（）。

①可测性

②可控性

③独立性

④原则性

B.②③

C.③④

D.①③

43.按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使的职责有（）。

①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册

③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试

④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理

⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

44.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。

A.10％

B.20％

D.40％

45.市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的企业，因此（）估值通常采用市净率法。

①银行业

②运营历史悠久的制造业企业

③新兴产业

A.①

B.②

C.③

46.（）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务

B.证券自营业务

C.股指期货业务

D.融资融券业务

47.首次公开发行股票的简称为（）。

A.PPP

B.OTP

C.IPO

D.CIO

48.公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）方式确定发行价格。

A.网下投资者询价

B.向目标投资者询价

C.向战略投资者询价

D.直接定价

49.某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是（）。

①20元

②0．5元

③1元

④5．4元

50.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

51.下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高

B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择

C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强

D.国债的利息收入可免纳个人所得税

52.多层次资本市场的意义错误的是（）

A.有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力

B.有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济金融风险

C.有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型

D.有利于促进产业整合，缓解产能过剩

53.以下属于证券投资基金特点的有（）。

Ⅰ、集合理财，专业管理

Ⅱ．组合投资，分散风险

Ⅲ．利益共享，风险共担

Ⅳ．独立托管，保障安全

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

54.中国金融期货交易所成立于（）。

A.1992年12月28日

B.1993年3月10日

C.2006年9月8日

D.2010年4月16日

55.在新加坡上市的外资股被称为（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

56.非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

特定对象包括（）。

1、公司控股股东

2、与公司业务有关的企业

3、公司的员工

4、证券公司

C.1、3、4

57.发行人首次公开发行股票应该符合的条件是（）。

Ⅰ．近一年内财务亏损

Ⅱ．具备健全且运行良好的组织机构

Ⅲ．公司在最近3年无重大违法行为

Ⅳ．财务会计报告无虚假记载

58.将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。

A.交易工具

B.金融资产到期期限

C.交割方式

D.金融资产的种类

59.以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。

A.政府债券发行量一般非常大

B.信用好，竞争力强，市场属性好

C.允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖

D.许多国家政府债券的二级市场十分发达

60.按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括（）。

Ⅰ．承销证券

Ⅱ．从事承担无限责任的投资

Ⅲ．向他人贷款或者提供担保

Ⅳ．向其基金管理人、基金托管人出资

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

61.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。

Ⅰ．股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额

Ⅱ．股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

Ⅲ．股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

62.下面关于中央银行表述错误的是（）。

A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：

中央银行股票；

中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

63.下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（）。

Ⅰ．流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率

Ⅱ．流通国债的转让一般在证券市场上进行

Ⅲ．非流通国债不能自由转让，通常必须记名

Ⅳ．非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

64.2016年12月12日，（）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

A.中国证监会

B.国务院

C.中国证券业协会

D.原中国银监会

65.客户交易结算资金第三方存管制度是按照（）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

①保障客户资产安全

②防止风险传递

③方便投资者

④有利于证券公司业务创新

66.根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（）。

①基金管理人的管理费

②基金托管人的托管费

③基金的转换费

④基金的证券交易费用

C.①③④

67.全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（）。

B.15％

C.20％

D.25％

68.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。

A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司

B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20％

C.最近2个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近2个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更

69.属于债券的特征的有（）。

①偿还性

②流动性

③安全性

④收益性

70.基金管理费率通常与基金规模成（），与风险成（）。

A.正比；

正比

B.正比；

反比

C.反比；

D.反比；

单选题答案：

1：

C2：

D3：

D4：

B5：

B6：

B7：

D

8：

A9：

D10：

C11：

C12：

D13：

D14：

C

15：

A16：

C17：

D18：

C19：

B20：

D21：

22：

C23：

A24：

A25：

B26：

C27：

D28：

29：

C30：

B31：

A32：

B33：

D34：

C35：

36：

D37：

D38：

B39：

D40：

D41：

D42：

A

43：

D44：

A45：

A46：

D47：

C48：

D49：

B

50：

B51：

A52：

B53：

A54：

C55：

C56：

57：

A58：

B59：

C60：

A61：

C62：

C63：

64：

A65：

D66：

B67：

C68：

C69：

A70：

单选题相关解析：

外国债券的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。

外国债券是一种传统的国际债券。

在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。

在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。

2：

考点：

转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司。

3：

中央银行负债业务包括储备货币、不计入储备货币的金融公司存款、发行债券、政府存款、国外存款、自有资金和其他负债。

对其他金融性公司债权属于中央银行资产类业务。

4：

封闭式基金与开放式基金的主要区别有：

（1）期限不同。

（2）发行规模限制不同。

（3）基金份额交易方式不同。

（4）价格形成方式不同。

（5）激励约束机制与投资策略不同。

5：

从LIBOR的取样和计算方式可以看出，它所代表的其实并非实际发生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很强的主观性，这当然有利有弊，但它的确为LIBOR后来曝出被报价行操纵的丑闻埋下了伏笔。

6：

国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。

这些有价证券包括优先股股票、普通股股票、政府债券、企业债券以及一些国际组织发行的债券等。

7：

A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额；

B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；

C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

9：

压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

10：

考查杜邦公式的基本含义。

净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。

11：

考查存托凭证定义。

存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

12：

股票只是投入企业的现实资本的纸质复本，本身并没有价值。

它之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来预期收益。

13：

考查期货交易与现货交易、远期交易的区别。

多数情况下，期货合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。

14：

企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。

企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：

①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。

②具有从事金融债券发行的合格专业人员。

③依法合规经营，符合原中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。

④财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券