甘肃省基金从业资格《基础知识》：基金管理公司的内部控制制度考试题.docx

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甘肃省基金从业资格《基础知识》：

基金管理公司的内部控制制度考试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。

A．设计单位代表

B．业主代表

C．监理工程师

D．上级主管部门

2、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式

B．能规避基金投资所固有的风险

C．能保证投资人获得收益

D．是替代储蓄的等效理财方式

3、基金的风险分析指标中，__越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。

A．行业集中度

B．标准差

C．贝塔系数

D．行业投资集中度

4、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。

A．债券持有期限

B．债券发行期限

C．利息转让期限

D．债券有效期限

5、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金

6、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。

A：

跨期性

B：

期限性

C：

联动性

D：

不确定性或高风险性

7、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。

A．自助式，辅助式

B．网上交易，柜台交易

C．人工方式，电脑自动方式

D．银行柜台，券商柜台

8、基金定期定额投资计划的优点有__。

A．免去投资者多次申购的烦琐手续

B．风险控制效应

C．成本效应

D．复利效应

9、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。

A．风险控制委员会

B．督察长

C．监察稽核部门

D．投资决策委员会

10、__作为一种现金管理工具，其风险非常小。

A．货币市场基金

B．债券型基金

C．股票型基金

D．混合型基金

11、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。

A：

大于

B：

小于

C：

等于

D：

大于或等于

12、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。

A．公司是否有违规事件发生

B．公司在投资上是否出现过重大的失误

C．公司旗下目前的基金业绩

D．公司的一些事件性公告

13、某日，一只股票基金的资产总值为333456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411546.12万元；5.3481元

B．411546.12万元；4.0957元

C．255366.38万元；4.0957元

D．255366.38万元；5.3481元

14、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

15、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。

A．以长期投资的权益投资工具为主

B．以偏进取的平衡资产配置为主

C．以偏保守的平衡资产配置为主

D．以固定收益工具为主

16、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。

A：

《证券投资基金法》

B：

《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》

C：

《中华人民共和国证券法》

D：

《证券投资基金销售管理办法》

17、开放式基金非交易过户主要包括__。

A．继承

B．捐赠

C．赎回

D．司法强制执行

18、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-3%、-1.5%、9%，那么该基金精确年化收益率和简单年化收益率分别为__。

A．8.14%

B．8.83%

C．9.00%

D．9.74%

19、债券不能收回投资的情况有__。

A．债务人清算后没有剩余余额

B．流通市场风险

C．债务人不履行债务

D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

20、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____

A：

经济波动风险

B：

政策风险

C：

购买力风险

D：

经营风险

21、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____

A：

合法合规性原则

B：

全面性原则

C：

有效性原则

D：

适时性原则

22、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．25

23、前台业务系统应具备的功能包括__。

A．提供投资资讯功能

B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C．交易功能

D．为基金投资人提供服务的功能

24、__应取得中国证券业执业证书。

A．基金管理公司的全部基金销售人员

B．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员

C．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员

D．专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员

25、商品证券是具体包括__。

A．提货单

B．购物券

C．仓库栈单

D．运货单

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A．1000万

B．5000万

C．1亿

D．3亿

2、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。

A：

利息收入

B：

投资收益

C：

其他收入

D：

公允价值变动损益

3、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。

A．5

B．10

C．20

D．30

4、根据客户购买基金的行为，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户

B．次要客户

C．潜在购买

D．更新购买

5、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩

B．风险

C．投资组合

D．信用等级

6、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金份额净值

D．基金份额总值

7、__指明了该债券的债务主体。

A．债券票面

B．债券持有人名称

C．债券发行者名称

D．债券承销机构名称

8、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。

A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势

B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎

C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要

D．通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理

9、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

A．3

B．4

C．5

D．6

10、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。

A．很容易变现

B．变现的交易成本极小

C．本金保持相对稳定

D．规模比较大

11、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进行划分的。

A．资产配置下限限制

B．持有债券的投资比例

C．主要投资对象的不同

D．持有股票的投资比例

12、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

A．以规范交易为目的的法人

B．社会团体法人

C．不以营利为目的的法人

D．以营利为目的的法人

13、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，不正确的是__。

A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回

C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

14、股票型基金的分析一般从__入手。

A．业绩

B．风险

C．久期

D．投资组合

15、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。

A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

16、特雷诺指数考虑的是____

A：

总风险

B：

市场风险

C：

非系统风险

D：

部门风险

17、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。

A．营销组合的四大要素为人员（Peopl、费率（Pric、渠道（Plac和促销（Promotio

B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低

C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品

D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者

18、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行基金募集。

超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。

____

A：

3

B：

9

C：

12

D：

6

19、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。

A．美式权证

B．欧式权证

C．认沽权证

D．百慕大式权证

20、选择债券指数化投资的原因不包括____

A：

可获得超越市场的收益

B：

经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

C：

指数化组合管理所收取的管理费用更低

D：

选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

21、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。

A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品

B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异

C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素

D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会

22、保险投资产品是以获得______为主要目标的理财产品，而基金是以获取______为主要目标的产品。

__

A．保障；投资收益

B．保障；利息

C．保障与投资收益；投资收益

D．保障与投资收益；利息

23、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。

A．认购采取金额认购的方式

B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式

C．净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

D．基金认购费用以净认购金额为基础收取

24、基金管理公司最基本的一项业务是__。

A．基金募集

B．投资管理

C．基金销售

D．受托资产管理

25、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有__。

A．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

B．公信原则要求监管行为要有一定的公信度

C．公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇

D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利