法律论文论电信诈骗犯罪的法律防治对策Word下载.docx

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（一）电信诈骗犯罪的概念

电信诈骗犯罪是一种新的诈骗犯罪形式，是结合了现代通信技术实行的犯罪行为。

针对电信诈骗的定义，具有代表性的界定详细如下：

1、电信诈骗是说使用手机以及互联网等网络工具实行诈骗行为，对他人的财产进行侵占①。

2、电信诈骗就是不法分子使用电话以及短信等方法远程接触被害者，以他人的名义，构造一些事件，对他人的较大额财产进行侵占。

3、电信诈骗是以非法占有他人财产为目的，经过对一些事实的真相进行隐瞒亦或是虚构，使用现代通信技术来传递欺诈信息，对公众财产进行骗取，这是需要担负刑事法律责任的②。

按照上述所说，我们能够看见电信网络欺诈犯罪对比传统诈骗犯罪来说是存在一定的差异的，电信诈骗可以利用现代的网络通信技术来实行欺诈行为，这种犯罪行为更难以控制，司法机关在具体实践过程中将所有使用电信网络技术实行诈骗的行为统称为电信诈骗犯罪

通过总结和归纳，能够这样界定电信诈骗犯罪：

犯罪嫌疑人以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用通信、网络等工具的技术，通过向特定、不特定群体或个人，发送短信、拨打电话、发送植入木马的网站，远程非接触式骗取被害人公私财物且数额较大的行为。

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（二）电信诈骗犯罪的起源

电信是通过电磁信号的转换来对信息进行传播，从广义上来说电信通信就是通信方式，比如，我们生活中经常使用的电话、电报以及邮件等等都属于网络通讯等。

中国电信诈骗犯罪行为在金融支付方式出现后显著增多，加上现在各种网络通讯越发高科技，这些都让电信诈骗犯罪出现的愈发频繁。

由于手机和电脑已经成为我们生活中不可缺少的交流工具，这也让不法分子利用这些媒介来实行各种欺诈行为。

最初出现电信诈骗犯罪的地区是中国台湾地区，那时犯罪嫌疑人是利用刮刮卡来实行诈骗犯罪，后来这些行为就开始向大陆蔓延，现在在全国各地都出现了电信诈骗犯罪。

为了深入的探究电信诈骗犯罪的发展过程，我们将它的发展历程划分三个层次，详细如下：

1.起源阶段

20世纪末电信诈骗最先出现在中国台湾地区，当时科技水平还不高，电信通信手段比较单一，诈骗团伙利用刮刮乐和彩票中奖等名义对台湾的群众进行欺诈，因为数额不高，群体小，所以政府部门关注的不多，可是随着时间的推移，犯罪分子也尝到了甜头，规模就开始扩大了，出现了专业的犯罪团伙与专业的技术团队。

这类诈骗犯罪的被害人越来越多，损失的财产越来越巨大，使中国台湾地区的警方开始关注并进行了专业的打击行动①。

当时的台湾电信诈骗主要是通过电话方式进行的，虚拟拨号等反侦察技术还没出现，所以台湾警方的打击行动非常见效，大量的电信诈骗团伙被抓获，电信诈骗犯罪在台湾地区得到了有效控制，这也导致了台湾地区电信诈骗团伙向大陆地区转移。

2.初步发展阶段

在步入21世纪后，全国经济发展持续增长，电信用户迅猛扩张，中国台湾地区的犯罪团伙也将诈骗渗透到东南沿海地区，随后就开始出现在中国的各个城市，作案手法也越来越熟练，越来越高科技化，甚至发生了跨区域的大型集团作案。

因为作案的技术不断的加强，加上海峡两岸还未创建完善的司法协作制度，导致双方在交流的过程中出现了障碍，无法有效的打击犯罪者。

在这一阶段，电信诈骗犯罪主要以虚假中奖类诈骗和冒充各类角色诈骗为主。

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二、电信诈骗犯罪的现状、常见种类及特点

（一）电信诈骗案件现状

在步入二十一世纪后，中国台湾地区诈骗团伙也开始将诈骗的范围一点点扩大到大陆地区，甚至还吸收一些内地的诈骗分子加入了他们。

逐渐的，大陆的一些诈骗嫌疑人开始自立门户，一点点的将亲属、老乡等等集合到一起，形成了新的诈骗犯罪团伙。

现在，中国已经有不少的区域变成诈骗窝点，区域性特点很显著，特别是河北丰宁、湖南双峰、广东电白、福建龙岩、海南儋州、广西宾阳、江西余干都已经变成国家重点需要治理的区域。

最近几年，中国电信诈骗案件发案的数量以百分之十到百分之二十的速度在增长，诈骗的实施地已经朝着全国三、四线城市不断渗透，对全国人民群众的财产造成了损失。

通过对2016年、2017年、2018年发生的电信诈骗案件进行统计，发现2016年、2017年、2018年电信诈骗案件的发案量分别为44.5万、50.4万、59.7万起，涉案金额分别为1603421万元1865487万元、2354442万元，发案的数量与涉案金额呈现逐年上升的势头。

全国电信诈骗类案件的发案数与涉案金额的环比增长率呈现出以每年10%以上的速度持续增长。

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（二）电信诈骗犯罪常见种类

1.网络诈骗

（1）网络刷单诈骗。

犯罪嫌疑人经过网络推广的方式将信息发送到被害人的手机中，冒充某个商家，要求被害人帮助自己的店铺提升信誉，并且诱导和哄骗刷单人员可以赚取钱财，利用被害人想要赚钱的心思对被害人实施诈骗行为。

最开始，被害人按嫌疑人要求垫付小额钱款从事刷单工作，会直接在规定的时间内得到嫌疑人承诺的返现，被害人逐渐开始信任对方，渐渐的嫌疑人要求被害人垫付的金额就开始增大，当被害人投入较大额钱款的时候，嫌疑人开始停止返还现金，并表示是技术方面的因素导致返现的延迟，让被害人继续刷单，直到被害人察觉到后，金额已经累积到上万元①。

（2）QQ亦或是微信欺诈，犯罪嫌疑人首先会对某个企业的QQ群进行调查，调查后，嫌疑人就会进入到群中了解一些信息，然后分享一些携带木马病毒的文件给群内的人员，一旦有人点击网站链接，这些人的QQ以及微信就会被人盗取，犯罪分子就用冒充这些人的身份，特别是冒充老板，注册一些新的微信、微博等等和财务人员对话，要求财务人员转账到某些账户，等到财务人员察觉到后，已经上当受骗，给企业带来巨大的损失。

（3）冒充好友实行欺诈行为。

犯罪嫌疑人经过QQ会添加一些好友，然后在获取到对方的信任后，将一些携带者木马病毒的视频与照片发送到对方的手中，一旦对方点击查看后，此时木马病毒就会直接盗取对方的QQ账号和信息，利用QQ和对方的好友进行联系，表示自己发生了车祸亦或是生病需要一些资金希望对方可以帮忙，然后让好友给一些指定的账户进行汇款，诈骗好友。

（4）网络购物诈骗。

现在很多人喜欢刷单赚外快，这也让一些网络诈骗嫌疑人找到机会，他们开设了一些淘宝店铺以及购物网站，然后利用一些优惠对被害人进行诱导，让被害人购买产品，随后便让系统亦或是网络出现故障，订单也需要再次激活，私下联系购物者，让他们将自己的淘宝信息以及银行卡信息激活一下，填写手机收到的验证码，一旦被害人激活，银行卡上的金额就会立刻被转移①。

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三、电信诈骗犯罪防治实践中的问题...............................14

（一）群众缺乏防骗意识......................14

（二）电信网络运营单位与金融企业缺乏有效监管...................15

（三）公安机关对电信诈骗的打击存在局限性......................15

四、我国电信诈骗犯罪的防治对策..........................19

（一）被害人预防....................................19

（二）加强行业监管，提高技术防范...............................20

（三）公安机关强化治安防控，建立长效的打击机制..........................23

四、我国电信诈骗犯罪的防治对策

（一）被害人预防

从各类电信诈骗案件实例分析中可以看出一个问题，那就是之所以被害人会上当受骗，最关键的还是由于被害人心存贪婪，加上知识少，信息不对等等因素，让被害人轻易的受骗。

首先，一些被害人心中有着侥幸心理和占“小便宜”心理，犯罪分子正是抓住其这种心理，精心设计下陷进。

其次，一些被害人不清楚当下的电信诈骗手段，当他们遭遇陷进的时候缺乏警惕，给了犯罪分子可趁之机。

所以，对电信诈骗犯罪行为进行预防，提高公众的警惕心，这是必然的，需要增强宣传力度，在社区进行预防，从生活入手，让公众可以增强对自我的保护①。

1.通过社会宣传手段让群众建立防骗意识

电信诈骗是能够预防的，破获一起电信诈骗案件需要一个较长侦查周期，并消耗大量的警力和财力，因此，降低电信诈骗发案率的最好的办法就是增强群众的防范意识，这是成本最少，也是最好的手段。

增强宣传力度，利用走访的方式亦或是集中宣传的方式告知公众需要提高警惕，增强他们对自我的防护认知，不要轻易上当，天上不会掉下馅饼，贪婪会引发祸端，容易上当受骗。

首先要让群众建立个人信息保密意识，在电信诈骗案件中有一部分是冒充类电信诈骗，其中包括冒充公检法诈骗、冒充熟人诈骗、冒充黑社会诈骗、冒充购物客服诈骗等，这类诈骗案件中，嫌疑人诈骗的前提就是已经掌握了被害人的基本信息，嫌疑人通过准确的说出被害人的姓名、身份证号码、家庭住址、从事的职业等信息使被害人对嫌疑人所虚构的身份深信不疑，进而以各种理由要求被害人转移财产。

对于这类型的诈骗，要通过社会宣传手段使群众建立个人信息保密意识，谨慎对待网络各类账号注册，微信QQ等交友软件中的二维码扫描。

对于生活必须时，拒绝向任何陌生人提供身份信息。

其次要让群众建立对“小便宜”的警惕意识。

多数的电信诈骗案件中都存在“小便宜”式的陷阱，嫌疑人就是利用被害人的占“小便宜”的心理，使用“小便宜”的诱饵，让被害人上当受骗遭受较大的财产损失。

如网络交友诱导赌博类诈骗中，嫌疑人以赌博网站技术工作人员的身份与被害人交友，骗取信任后，以网络赌博有技术漏洞可以稳赚钱为“小便宜”诱饵，让被害人在虚假设立的网站上进行资金投注，然后使被害人血本无归。

由此可见，网络上的各类“小便宜”往往是犯罪嫌疑人设下的种种陷阱。

对于这类诈骗预防的关键就在于群众要建立警惕“小便宜”意识，做到不贪图“小便宜”的认识、并用理性的思维分析辨别各类问题。

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结语

这些年，中国经济发展速度很快，金融行业以及通讯行业技术突飞猛进，随之而来的就是各种类型的电信诈骗犯罪行为，诈骗犯罪的出现，让诸多社会群众受到了伤害。

按照已经被公安机关侦破的电信诈骗犯罪案例来看，电信诈骗犯罪大都属于团伙作案，有着很大的组织性以及规律性，这些犯罪人员不但有着很强的反侦查能力，且很懂得警方的侦查方式与侦查手段，导致警方在打击犯罪分子上屡屡受挫，无法起到震慑效果，加上犯罪成本小，利益高，也吸引了不少的普通公众参与欺诈，从长远来说，这会危害到我国社会的安稳。

为了不让更多的人受害，也为了让社会稳定的发展，公安部门发布了一些社会典型案件，并采取了相应的一些对策，可是效果都不慎明显，侦查办案的流程太慢，导致电信诈骗案件出现的数量只多不少，国家秩序以及人民的财产受到了极大的威胁，这已经变成全球都担忧的问题。

由于笔者的学识以及能力存在限制，所以给予的建议难免存在瑕疵，希望学界同仁可以深入的分析，在大家的努力下提出更有效的对策，来遏制电信诈骗犯罪的出现，让更多群众不会上当受骗。

参考文献（略）