证券投资基金售人员从业考试基金销售基础分类模拟1含答案文档格式.docx
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D
4.股票的内在价值就是股票未来收益的。
A.现值
B.期望价值
C.价值总和
D.期望价格
[解答]股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，即股票未来收益按照一定的必要收益率折现所得的总和。
5.在我国，股票型基金投资于股票的资产比重必须在以上。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
C
[解答]股票型基金是指以股票为主要投资对象的基金。
在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票型基金。
6.下列不属于利息收入的是。
A.债券利息收入
B.资产支持证券利息收入
C.股利收入
D.买人返售金融资产收入
[解答]利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。
利息收入具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。
股利收入属于投资收益。
7.在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以估值。
A.最高价
B.最低价
C.开盘价
D.收盘价
8.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于年。
A.10
B.15
C.20
D.25
B
[解答]《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括：
①签订代销协议，明确委托关系；
②基金管理人应制定业务规则并监督实施；
③建立相关制度；
④禁止提前发行；
⑤严格账户管理。
其中，建立相关制度包括：
基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。
9.基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的______。
A.1/5
B.1/4
C.1/3
D.1/2
[解答]基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
独立董事不仅执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。
故选C。
10.基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起个月内进行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.3
D.6
[解答]基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。
11.以下属于货币衍生工具的是。
A.股票期货
B.利率互换
C.货币期货
D.信用联结票据
[解答]货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
A项为股权类产品的衍生工具；
B项为利率衍生工具；
D项为信用衍生工具。
12.具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于。
A.保守型
B.稳健型
C.积极型
D.成长型
[解答]积极型投资者有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。
短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。
通常来讲，年轻单身或处于家庭成长期的投资人多属于这一类型。
13.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括。
A.申购和赎回渠道
B.申购与赎回的开放日及时间
C.申购与赎回的程序、原则
D.拒绝或暂停申购的情形
[解答]QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金的申购、赎回既有相同之处又有不同之处。
相似点包括：
①申购和赎回渠道；
②申购与赎回的开放日及时间；
③申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等。
区别在于：
①币种；
②拒绝或暂停申购的情形。
14.投资人申购基金成功后，基金注册登记人在______日为投资人登记权益，投资人在______日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T；
T+1
B.T+1；
T+2
C.T；
D.T+1；
T+3
根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
故选B。
15.交易型开放式指数基金（ETF）申购时用换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取。
A.现金；
现金
B.现金；
一揽子股票
C.一揽子股票；
D.一揽子股票；
二、多选题
1.基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有。
A.市场声誉监管
B.市场准入监管
C.日常持续监管
D.清算终止监管
BC
[解答]基金监管部主要通过市场准入监管和日常持续监管两种方式实现基金销售监管。
市场准入监管主要指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平；
日常持续监管一般是对基金销售机构日常经营活动、销售人员从业行为、基金销售各环节的监管。
2.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括。
A.偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数
B.偏离度的最高值和最低值
C.偏离度绝对值的简单平均值
D.偏离度绝对值的加权平均值
ABC
[解答]在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
3.需要进行资产配置管理的理由是______。
A.具有降低风险、提高收益的作用
B.帮助基金公司消除投资风险
C.吸引更多的资金进入基金市场
D.降低单一资产的非系统性风险
AD
本题考查资产配置管理的原因。
一方面，资产配置管理可以起到降低风险、提高收益的作用。
另一方面，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险，所以要进行资产配置管理。
故选AD。
4.关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有。
A.发行人必须在约定的时间还本付息
B.发行人是出借资金的经济主体
C.投资者是借入资金的经济主体
D.债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证
[解答]债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含：
①发行人是借入资金的经济主体；
②投资者是出借资金的经济主体；
③发行人必须在约定的时间付息还本；
④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。
5.下列关于信息披露方式的说法，正确的有。
A.基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息
B.基金管理公司直接将信息披露文件邮寄给基金份额持有人
C.基金管理公司将信息披露文件置备于特定场所，供投资者查阅或复制
D.基金管理公司可以首先在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息
6.下列关于基金分类标准的说法，正确的有。
A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
B.90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金
C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金
ACD
[解答]按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金。
7.基金合同中主要披露事项有。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
C.基金收益分配原则、执行方式
D.作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例
ABCD
8.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有。
A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
C.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准
D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
ABD
[解答]开放式基金认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除；
基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%；
基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。
9.证券公司申请基金销售业务资格，应当具备的条件包括______。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
B.有专门负责基金销售业务的部门
C.公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
D.公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格
BCD
[解答]《证券投资基金销售管理办法》规定：
证券公司申请基金销售业务资格，除具备第九条规定的条件外，还应当具备以下条件：
有专门负责基金销售业务的部门；
净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；
最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；
没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；
没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格。
故选BCD。
10.20世纪40年代美国出台的对基金在全球的发展影响深远。
A.《投资公司法》
B.《投资顾问法》
C.《金融法案》
D.《萨班斯法案》
AB
[解答]1940年美国出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，同时对基金在全球的普及性发展影响深远。
11.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有。
A.货币供应量宽松
B.公司业绩稳定增长
C.公司股息提高
D.印花税税率提高
12.封闭式基金份额上市交易应符合条件的有。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于5亿元人民币
D.基金份额持有人不少于1000人
[解答]封闭式基金份额上市交易，应符合的条件有：
①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；
②基金合同期限为5年以上；
③基金募集金额不低于2亿元人民币；
④基金份额持有人不少于1000人；
⑤基金符合上市交易规则规定的其他条件。
13.基金管理人的职责包括______。
A.产品设计
B.基金资产管理
C.基金估值
D.基金营销
[解答]基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用，不仅负责基金的投资管理，而且还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。
在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。
故选ACD。
14.下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有。
A.会计分期细化到周
B.会计分期细化到月
C.会计主体是证券投资基金
D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资
15.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有。
A.期权交易
B.回购交易
C.现券买卖
D.信用交易
[解答]银行间债券市场的成员主要是各类金融机构。
人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。
现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券；
用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。
三、判断题A对B错
1.业界普遍认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金是世界上最早的基金。
[解答]证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有上百年的历史。
最早的基金究竟诞生于何时，目前并没有一致性的看法。
一些人认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金可能是世界上最早的基金。
但封闭式的投资信托基金是在后来的英国生根发芽、发扬光大的，因此，目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”（TheForeignandColonialGovernmentTrust）看作是最早的基金。
2.在基金营销环节，强调持续营销、重视市场培育、客服质量良好的公司应得到积极的评价。
[解答]基金的营销方法、手段可以各种各样，但必须合规。
近年来，有些基金公司在营销过程中产生的一些问题就是潜在风险的体现。
在基金营销环节，强调持续营销、重视市场培育、客服质量良好的公司应得到积极的评价。
3.股票基金仅可投资于股票，不可投资于债券。
4.投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同宣告成立。
5.在我国，政策性银行不能担任基金托管人。
[解答]在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行承担。
6.对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。
7.在二级市场上，债券因其利率固定，期限固定，市场价格不如股票稳定，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度大。
[解答]在二级市场上，债券因其利率固定，期限固定，市场价格也较稳定；
而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。
8.现有开放式基金销售过程中，商业银行的销售方式较为主动，有利于激发客户的投资热情。
[解答]在现有开放式基金销售过程中，商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群，但是销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上，为投资者提供的个性化服务与客户需求尚有一定差距，直接影响了客户的投资热情。
9.封闭式基金的利润分配每年不得少于两次。
[解答]封闭式基金的利润分配每年不得少于一次。
10.证券市场监管，是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。
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