柜员制岗位分工Word格式.docx
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(三)承担现金库管员职责(带99尾箱)。
负责网点的现金调拨及柜员间的现金领缴调剂工作;
(四)办理跨柜台交易时(如内部账的双敲复核、电子汇兑业务录入复核等),业务发送方柜员应及时传递凭证,不得延误。
接收方柜员应审查凭证上发送方柜员是否签章,并及时处理。
临柜柜员不得压票、推诿和无理拒绝办理;
(五)办理需要管理柜员审批的业务时,应将原始凭证交由管理柜员审批签章后办理;
需要授权的业务还必须经管理柜员授权后方可办理,不得擅自处理;
(六)正确使用和妥善保管本柜的各种业务用章、印鉴卡及本人名章,各种业务印章、印鉴卡按“谁使用、谁保管、谁负责”的原则妥善保管,并按规定及时登记本柜台设置的有关登记簿;
(七)负责本柜尾箱(现金、重要单证)管理。
按规定办理营业所需现金和重要单证的领缴、使用、保管,以及重要空白凭证的出售,确保账证、账款相符;
(八)临柜柜员临时离柜,离柜前必须规范办理临时签退,并将印章、现金、凭证等入屉(箱)加锁保管;
(九)临柜柜员在业务操作中,如果出现故障应立即向管理柜员报告,并详细说明原因,不得擅自处理或不管不问;
(十)配合、协助做好内部核算、稽核检查等管理工作;
(十一)营业终了,按操作规定进行柜员轧账,确保日终(日中)轧账平衡;
流水账必须经管理柜员逐笔核对正确,并确保尾箱账实相符后,临柜柜员方可办理签退;
(十二)营业终了坚持一班一结清。
当班结束(日终或日中)临柜柜员必须完成本柜会计资料的整理,并将会计资料移交给管理柜员;
办理柜员尾箱的交接或入库管理;
(十三)负责本柜所用的机具、设备的保养工作;
(十四)建立本柜计算机工作日志,并做好详细记录;
(十五)其他有关业务工作。
柜员二------综合柜员(轮班)
(二)在业务操作权限内,及时受理各项临柜业务,业务办理坚持一户一清,做到核算准确、处理及时;
柜员三------对公(正常班)
(二)在业务操作权限内,及时受理各项对公临柜业务,业务办理坚持一户一清,做到核算准确、处理及时;
(三)支付结算业务的接收
以及内外账的对账工作,及时发出并收回对账回单;
1、对公现金存取、开销户
2、重要空白凭证的保管及各项业务的接收
3、转账业务的复核
4、VIP客户
5、贷款发放的复核
6、借款借据、抵押品的保管
柜员四------后督岗(轮班)
(一)根据综合业务系统的运行要求负责本网点按时签到、签退及日初批量资料报表打印,检查现金、印、证等入库保管情况;
(二)负责组织、调配临柜柜员的日常工作安排,包括班次排定、班次调整等管理,保证业务的正常开展;
及时解决系统和工作中出现的问题,发现重大问题及时汇报;
(三)负责本网点各项业务的管理、指导、协调、监督、检查工作,制定工作计划和措施,落实有关规章制度;
(四)负责业务授权工作。
按综合业务系统的要求,认真审核临柜柜员提交的各项授权业务,正确处理后续交易,不得压票或无故拒绝处理;
(五)履行管理柜员岗位职责,对大额资金收付、错账冲正、抹账、挂账、冻结、解冻、信息特殊维护等重要业务事项进行授权;
(六)业务处理后续检查。
每日上班后,对前日柜员提交的记账凭证和原始凭证进行严格审查:
记账凭证份数与柜员会计凭证整理单是否相符,柜员会计凭证整理单与营业日终会计凭证移交单是否相符;
记账凭证与原始凭证内容是否一致,记账凭证传票号是否连续,附件是否齐全,等等;
营业终了,对当班临柜柜员的流水账进行逐笔核对,并确保尾箱账实相符;
(七)负责本网点每日柜员交接,现金、凭证出入库的实物及交易的检查、授权、核对工作;
检查临柜柜员对重要空白凭证使用情况;
做好内部往来、系统内往来、清算资金往来及人民银行往来的对账工作,认真勾对并签字盖章,确保账务“六相符”;
(八)承担凭证库管员职责。
保管本网点凭证箱(98凭证尾箱),管理本网点重要单证,负责本网点与上级库之间重要单证的领缴工作,以及本网点柜员间重要单证的领缴和调剂工作;
(九)负责保管和使用本岗需要的各种业务用章、印鉴卡等重要物品,按规定及时登记有关各项登记簿;
(十)负责本网点会计资料的打印、整理、装订、保管工作;
严格审核各柜组的日间业务,按柜员号、会计凭证整理单顺序及时整理装订会计资料,编列传票总号;
及时审核业务状况报表、资产负债表、损益表及其他需要审核的会计资料;
及时将会计档案资料登记入库保管;
(十一)监督临柜柜员做好交接工作,做好交接记录,履行监交人职责,做到手续严密,责任分明;
(十二)负责审核单位存款开、销户和更换印鉴手续,保管开销户有关资料;
(十三)负责网点监控设备及录像资料管理,做好网点监控工作日志,严禁他人进入监控室。
负责每日营业时开启网点监控设备,营业终了关闭。
负责网点监控设备、本岗位机具的保养工作;
(十四)带头加强政治理论、业务知识、操作技能的学习和交流,抓好优质服务、内部管理、安全管理等工作。
1、各项业务授权工作
2、业务公章、转讫章及法人章的保管
3、对公业务的复核
4、企业对账单的收发、客户账户咨询
5、会计凭证的勾对及装订
6、抵押品的出入库
7、贷款发放、收回