招商银行对公外汇岗位考试试题Word文件下载.docx

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　　15、选择直邮服务后，客户将不能选择到柜面领卡。

　　[单项选择题]

　　16、经公安机关认定的涉及出租出借售卖账户人账户、冒用他人身份开户人账户的，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

　　A.5，3B.5，2C.3，2D.3，1

A

　　17、对于银结通取款业务，每天累计不得超过人民币（）元；

对于银结通存现业务，每天累计不得超过人民币（）元；

对于银结通转账业务，每天累计不得超过人民币（）元。

　　A.5万（含），10万（含），20万（含）B.5万（不含），10万（不含），20万（不含）C.5万（含），20万（含），20万（含）D.5万（不含），20万（不含），20万（不含）

D

　　18、委托单位自最后一笔代发/代扣交易之日起（）内未办理过代发/代扣业务，网点可根据需求自行关闭协议。

　　A.一年

　　B.二年

　　C.三年

　　D.五年

C[单项选择题]

　　19、电子银行转账单笔最高限额为多少？

（）A.500万B.200万C.100万D.50

　　万

C

　　20、目前柜员为客户办理个人手机维护业务时，若客户在（）个月内修改个人M2手机达到或超过（）次时，系统将提示：

　　“客户频繁修改手机号码，请审慎办理”。

　　A.3，3B.3，2C.2，2D.2，3

　　21、一卡通（II类）与非绑定银行卡之间各类入账业务和出账业务，限额控制为：

累计每日（）元，每年（）元。

　　A.5000，20万B.10000，20万C.10000，30万D.5000，30

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　　22、如有正当理由，由他人代办开户时，不需提供哪些资料？

（）

　　A.户主身份证件

　　B.代办人身份证件

　　C.合法的委托书

　　D.例外审批表

　　23、以下哪些要素不是系统查找、识别、分配或确认客户号的四要素：

　　（）

　　A.客户国别地区

　　B.证件类型C.证件号码

　　D.客户的姓名

　　24、个人携带等值多少金额的外币现钞出境，需在银行申领《携带外汇出境许可证》，携带证自签发之日起30天内一次使用有效，逾期作废。

　　（）A.1000美元-5000美元B.1000美元-10000美元C.5000美元-10000美元D.5000美元-50000美元

　　[多项选择题]

　　25、书面挂失申请选择直邮服务，需要具备什么条件呢？

　　A.客户级别为金卡及以上

　　B.客户本人办理

　　C.客户卡片中的时点余额（活期+定期+理财账户等）余额小于等于50万（目前暂定）

　　D.出于对个性化卡片的特殊处理及风险考量，凭证种类不能为社保卡、分行区域性卡片、附属卡、白名单之列的磁条卡

A,B,C,D

　　26、关于I类户降级为Ⅱ类户，以下说法正确的是？

　　A.普卡、金卡、金葵花卡可降级为一卡通（Ⅱ类）

　　B.私人银行卡和钻石卡不能降级为一卡通（Ⅱ类）

　　C.代办时应出示双方有效身份证件

A,B

　　27、维护客户资料，涉及证件号码、证件类型维护时：

　　A.必须出示维护后的证件

　　B.必须出示维护前的证件

　　C.原则上不需要客户出示维护前的证件

　　D.如有疑问可能要求客户提供维护前的证件或提供发证机关相关证明

A,C,D

　　28、采用动态密码锁后，单人清机维护模式下，哪些操作可由一名管机员单人完成？

　　A.现金押运

　　B.现金清点

　　C.清机确认

　　D.夹钞处理

B,C

　　29、支行网点重空管理员（即“收货人信息管理2808”中配置的收货人）收到银行卡后，必须在摄像监控下与物流公司寄件人当面交接、拆封、核对清单和实物，保证实物与（）相符。

　　A.清单批次号

　　B.凭证种类

　　C.卡号

　　D.数量

　　30、关于“排班交出”、“排班领入”的描述，以下说法错误的是（）

　　A.运营主管需对柜员凭证箱日结单与凭证箱内凭证实物进行核查，卡类凭证与单/折/票据类凭证均需核查数量，核查相符再进行排班交出的授权，授权完成后，运营主管将柜员凭证日结单及凭证箱一起入保险柜保管

　　B.柜员只要做了凭证日结就可操作“排班交出”

　　C.

　　“排班领入”的柜员应在点名前进行领入操作，否则无法领入

　　D.领入时柜员应对运营主管出库的柜员凭证日结单与凭证箱内凭证实物相符后，由领入柜员通过核心系统的“排班领入”发起领入操作，运营主管在系统中进行授权，完成相关操作

　　31、以下哪些有权机关有权办理轮候冻结业务？

　　A.人民法院

　　B.人民检察院

　　C.公安机关

　　D.税务机关

　　E.国家安全机关

A,B,C,E

　　32、法院通过最高院直连查控系统发起的个人冻结，可通过以下（）途径发起解冻操作。

　　A.最高院直连查控系统

　　B.开户网点

　　C.司法专窗

　　33、柜员为客户办理个人手机维护业务时，如遇系统提示：

　　“客户频繁修改手机号码，请审慎办理”，则柜员应核实客户手机号码是否为其本人实名注册。

　　具体核实方式包括（）。

　　A.电信部门出具的实名制证明

　　B.电信缴费发票

　　C.运营商移动APP

　　D.拨打运营商服务电话

　　34、以下关于客户经理代理客户升级金葵花卡并选择直邮的说法中，不正确的是（）

　　A.仅金卡级别客户可由客户经理代办升级金葵花卡并选择邮寄领卡

　　B.客户经理需要提供客户姓名、证件国别、证件类型、证件号码、客户本人手机号码、客户联系地址以及申请升级的一卡通卡号

　　C.经办柜员直接凭客户经理提供地址信息在卡片升级界面修改客户邮寄地址，系统将会同步修改客户CIF联系地址信息

　　D.办理过程中发现客户手机号码发生变更的，可由客户经理代为修改手机号

　　35、关于受托理财业务，以下说法正确的是（）

　　A.客户在柜面购买受托理财产品，必须本人办理

　　B.购买受托理财产品前，必须先完成个人投资风险承受能力评估

　　C.客户办理老龄客户风险确认，还需由见证人员进行二次风险提示。

　　D.老龄客户是指65岁（不含）以上的客户

A,B,C

　　36、客户在黄金账户内可以办理哪些业务功能？

　　A.定期定额购买

　　B.主动单笔购买C.赎回黄金份额

　　D.储蓄黄金份额

　　E.以黄金份额兑换招商银行销售的实物黄金产品

A,B,C,D,E

　　37、I类银行账户包括：

　　A.一卡通

　　B.人民币结算存折

　　C.人民币储蓄存折

　　D.外币存折

　　E.I理财账户

　　38、网点在办理开户业务时，遇以下哪种情形，应拒绝开户（）

　　A.对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

　　B.个人组织他人同时或者分批开立账户的

　　C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

　　D.他人代办开户的

　　39、以下关于汇出汇款查询查复说法正确的是？

　　A.更正账号、户名、收款银行信息的，必须客户本人办理。

　　B.境外行调查客户基本信息，包括：

全名、出生日期、证件号、职业、收款人汇款人关系、汇款用途等信息的，可由汇款人授权他人代办。

　　C.符合代办的情况，授权他人代办时，需要审核双人证件原件、双方签字的授权书，并留存双人身份证件影印件/复印件与授权书原件备查。

　　D.如触发境外银行发起的反洗钱问询，在不改变原本业务的要素下所产生的额外费用，由运营主管或业务主管填写《招商银行中间业务收费减免申请表》，注明业务情况经零售分管行长审批后直接减免。

　　40、以下业务可以代办的是（）

　　A.取款密码修改

　　B.POS消费限额修改

　　C.ATM取现限额修改

　　D.变更开户行E.变更领卡行

　　41、以下关于一卡通在境外ATM取现的说法中，正确的是（）

　　A.每卡每日提现不超过等值1万人民币

　　B.每卡每日提现不超过等值1000美元

　　C.每人每个自然年度不超过等值10万元人民币

　　D.每卡每个自然年度不超过等值10万元人民币

A,C

　　42、《涉外收入申报单》或者《境外汇款申请书》纸质申报单填报人信息栏填写了客户经办人名称，但是因为客户签名过于潦草，我*行经办人员可在系统申报时，将填报人写为“财务”

　　43、客户通过预约易平台自助填单提交自助填单后，应及时（默认为一个月）到预受理网点办理相关业务，逾期需重新提交申请，且仅预受理网点能查询并接收到客户的申请。

　　44、短期外债不得用于中长期用途，审核时应注意企业借入的外债资金使用期限是否与合同项目期限、还款期限相匹配。

　　45、SD公司办理汇出汇款运费业务，金额10万美元，提交的发票中显示启运港为上海，目的港为东京，此业务需要提交税务备案表。

　　46、代理进口、出口业务，应当由委托方付汇收汇。

错[判断题]

　　47、A企业近期收到一笔1年前的货物贸易汇出汇款退款，A企业已至当地外管局办理登记表，登记表显示办理的金融机构为招商银行上海分行东方支行，A企业持登记表至柜员小白所在的招商银行上海分行营业部办理，小白提示客户至东方支行办理此笔业务，营业部无法受理，小白的做法正确吗？

　　48、网点每日需通过8754查询单位基本情况表是否存在不符信息，若一个客户存在多笔错误，仅需修改其中一笔，无需逐笔修改。

　　49、为企业办理资本业务时，境内银行需凭业务凭证上列示的信息在资本项目信息系统中查询客户信息。

　　50、登记表的有效期原则上不超过（）A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月

　　51、某客户自2018-6-15被外管局列入B类企业分类管理，下列业务受理中正确的是（）

　　A.网点2019-1-15受理客户的货到付款，关单进口日期为2018-9-15

　　B.网点2019-1-15受理客户的货到付款，关单进口日期为2018-12-15

　　C.网点2019-1-15受理客户的货到付款，关单进口日期为2018-8-15

　　D.网点2019-1-15受理客户的货到付款，关单进口日期为2018-7-15

B

　　52、税务备案表是否可以分次使用（）

　　A.可以

　　B.不可以

B[单项选择题]

　　53、一份《登记表》只能在（）家金融机构使用，（）分次使用，（）签注多笔付汇信息。

　　A.一/可/可

　　B.两/可/可

　　C.一/不可/可

　　D.一/不可/不可

　　54、关于货物贸易退汇收款下列做法有错误的是：

　　A.退汇款项应入待核查户

　　B.涉外收入申报单应勾选“退款”，且款项性质与原汇出性质相同

　　C.申报附言应注明原汇出申报编号

　　D.若退汇与原汇出款项间隔超180天，应办理电子数据核查

　　55、关于B类企业货物贸易收付汇说法错误的是（）

　　A.不得办理离岸转手买卖业务

　　B.超收付汇电子数据核查额度的，应经外汇局登记或调整额度后办理

　　C.贸易退汇时，应在办理付汇或待核查户结汇或划出手续时，实施电子数据核查

　　D.自列入B类之日起6个月内，不得办理90天以上（不含）的延期付汇

　　56、关于跨境人民币账户说法正确的是：

　　A.网点经办在1083开户界面将“是否跨境人民币”选择为“是”

　　B.业务种类是否为“101210：

跨境人民币账户开户”

　　C.网点应在跨境人民币账户激活T+1个工作日内检查对应8049、7642报送情况

　　D.运营中心关键审需核对跨境人民币账户业务发起业务种类是否正确

　　57、货物贸易预付货款，可信客户关注业务包括：

　　A.产品类别为体积小价值高的黄金、铂金、铱金等贵金属，翡翠、碧玺、红蓝宝石等矿物类宝石；

以及单笔合同金额超10万美元、产品难以判断价值的电子元器件、软件等；

　　B.过往业务存在超期未进口、关单核验异常且无合理佐证的可疑情况；

　　C.船舶、飞机、大型机床、配套机电设备类产品预付周期超90天（不含）；

　　D.非定制产品、生鲜产品等特殊产品预付款比例超合同金额25%。

　　58、下列哪些资本类外汇账户可以使用意愿结汇：

　　A.前期费用账户

　　B.资本金账户

　　C.境内资产变现账户

　　D.境内保证金账户

　　59、关于特殊审批入账描述正确的是（）

　　A.收款人名称出现非关键单词缺失或替代

　　B.收款人名称出现个别字母少写、多写和错写的拼写错误。

　　C.对入账款项存疑，可要求客户提供相关业务证明资料

　　D.对于非战略客户的收款人，开户时长须满一年、且近半年有正常结算业务记录

　　E.需由经营团队负责人在承诺函签批意见

　　60、关于通融入账的基本原则描述正确的是：

　　A.收款人账号应准确无误

　　B.收款人名称出现拼写错误、单词缺失或替代等不影响收款人实质称谓，经人工识别后可判断款项归属

　　C.入账交易不存在“涉及联合国、美国等制裁的国家或地区”和“避税型离岸金融中心”

　　（不含开曼）的情况

　　D.入账交易不存在疑似命中黑名单业务