资产管理业务的基本要求考试试题及答案解析Word格式文档下载.docx

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　　A1%B3%C5%D10%

B

0.5分第3题关于证券公司从事资产管理业务中的资产托管机构，以下说法错误的是（）。

　　A资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况B资产托管机构应当定期核对集合资产管理计划资产的情况

　　C资产托管机构的职责之一是出具资产托管报告D资产托管机构的职责之一是向证券公司发布投资或者清算指令

D

0.5分

　　【答案解析】

　　[解析]资产托管机构的职责之一是执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划。

　　第4题下列关于资产管理业务管理的基本原则的说法，错误的是（）。

　　A遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户行为B遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突C依照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，向中国证监会申请客户资产管理业务资格，未取得资产管理业务资格的证券公司，只得从事定向资产管理业务D依照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作

　　[解析]C项未取得资产管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。

　　第5题根据中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，关于客户资产管理业务的运作，下列说法正确的是（）。

　　A证券公司只能自行推广集合资产管理计划，不得委托其他证券公司或商业银行代为推广B证券公司办理集合资产管理业务，既可接受客户货币形式的资产，也可接受客户股票、债券及基金等证券形式的资产C参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额

　　D证券公司应当自中国证监会出具无异议意见或者做出批准决定之日起30日内，完成设立工作并开始投资运作

　　[解析]A项证券公司可自行推广集合资产管理计划，也可委托其他证券公司或商业银行代为推广；

B项证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产；

D项应为60日内。

　　第6题按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（）。

　　A10%B20%C30%D50%

A

0.5分第7题下列说法正确的是（）。

　　A证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额均不得低于人民币5万元B证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额均不得低于人民币10万元C证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；

设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币10万元D证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元；

设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币5万元

0.5分第8题

　　托管公司应为每一个集合资产管理计划在证券登记结算机构代理开立专门的证券账户，其账户名称为（）。

　　A集合资产管理计划名称B证券公司——集合资产管理计划名称C托管银行——集合资产管理计划名称D证券公司——托管银行——集合资产管理计划名称

0.5分第9题按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司办理集合资产管理业务，可以接受的资产形式为（）。

　　A现金资产B股票资产C国债资产D基金资产

0.5分二、多选题（本大题5小题．每题1.0分，共5.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题客户资产托管，是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理（）等事务的行为。

　　A权益登记B转账过户C资金划拨D监督运营

A,B,C,D

1.0分第2题关于证券公司办理客户资产管理业务，以下说法正确的有（）。

　　A集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构B参与集合资产管理计划的客户可以自行转让其所拥有的份额C证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划D证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额

A,D

1.0分

　　[解析]B项参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外；

C项证券公司可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。

　　第3题按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司办理集合资产管理业务应将集合资产计划资产交由资产托管机构托管。

下列各项中，属于资产托管机构职责的有（）。

　　A安全保管集合资产管理计划资产B执行证券公司的投资或清算指令，负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来C监督证券公司集合资产管理计划的经营运作D出具资产托管报告

A,B,C,D

1.0分第4题按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则有（）。

　　A守法合规B公平公正

　　C资格管理D约定运作

　　[解析]除题中四项外，证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则还有：

①集中管理；

②风险控制。

　　第5题证券公司从事客户资产管理业务时，其投资比例应符合《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，下列说法中正确的有（）。

　　A证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的10%B证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券市值计算，不得超过该证券发行总量的10%C一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%D一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产初始募集资金额的10%

A,C

1.0分三、判断题（本大题13小题．每题0.5分，共6.5分。

请对下列各题做出判断，“√”表示正确，“X”表示不正确。

　　在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。

　　）第1题守法合规原则是指遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。

　　（）

　　X

　　[解析]守法合规是指遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户的行为。

题干中描述的是公平公正原则。

　　第2题

　　集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。

√

0.5分第3题证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则之一是在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责客户资产管理业务。

　　[解析]题中描述的是资产管理业务的风险控制原则。

　　第4题办理定向资产管理业务时，接受单个客户的资产净值不得低于人民币200万元。

　　[解析]证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

　　第5题设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

0.5分第6题实现客户交易结算资金严格的独立存管的，可以按照经纪业务的结算模式办理集合资产管理计划的结算业务。

　　[解析]实现客户交易结算资金严格的独立存管并经中国证监会批准的，可以按照经纪业务的结算模式办理集合资产管理计划的结算业务。

　　第7题证券公司办理定向资产管理业务，如果客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。

0.5分第8题证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。

0.5分第9题证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由资产托管机构进行托管。

0.5分第10题资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行的职责之一是安全运营集合资产管理计划资产。

　　[解析]资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行的职责之一是安全保管集合资产管理计划资产。

　　第11题资产托管机构无权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况。

　　（

　　【答案解析】）

　　[解析]资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。

　　第12题证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。

资金账户名称应当注明证券公司、集合资产管理计划名称等内容。

　　[解析]证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。

证券账户名称应当注明证券公司、集合资产管理计划名称等内容。

　　第13题在试点阶段，证券公司应当选择有证券投资基金托管业务资格的商业银行对集合资产管理计划的资产进行托管。