3 对公结算业务Word下载.docx

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D、大写金额用繁体字书写

A

8、在填写票据出票日期时，10月30日应填写成（）。

A、拾月叁拾日B、零拾月零叁拾日

C、壹拾月叁拾日D、零壹拾月零叁拾日

9、提示付款期限为自出票日起10天的票据是（　）。

A、银行汇票B、支票C、银行本票D、商业承兑汇票

10、签发支票应使用（）填写，中国人民银行另有规定的除外。

A、蓝黑墨水B、炭素墨水或墨汁C、纯蓝墨水D、圆珠

11、票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人（），但是，未记载付款人或者无确定付款人及其代理付款人的票据除外。

A、挂失止付B、拒绝付款C、可以付款D、转存

12、支票的持票人委托开户银行收款时，应（）。

A、书面申请B、做委托收款背书

C、在支票正面标明D、口头提出申请

13、支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（）和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

A、票据、信用卡B、票据、结算凭证

C、电汇D、凭证

14、支票出票人的（）是银行审核支票付款的依据。

A、支票进账单B、预留银行签章

C、身份证D、营业执照或法人证

15、以下不属于票据的为（）。

A、汇票B、本票C、支票D、国内信用证

16、根据《票据法》的规定，下列各项中，不属于支票绝对应记载事项的是（）

A、无条件支付的委托B、付款人名称

C、出票地D、出票日期

17、根据我国票据法的规定，下列付款方式中，支票的付款方式是（）。

A、定日付款B、见票即付

C、见票后定期付款D、出票后定期付款

18、按照我国《票据法》的规定，票据上的记载事项中，下列不可以更改的是（）。

A、被背书人名称B、出票地

C、收款人名称D、付款日

19、代理支付结算业务包括：

委托代签银行汇票、代理（）、代理汇兑。

A、发行债券B、兑付债券C、兑付银行汇票D、国库业务

20、持票人失票后，对允许挂失的票据可以通知付款人挂失止付，并在挂失止付（）内，向人民法院申请公示催告或提起诉讼。

A、1日B、3日C、10日D、30日

21、办理转账业务应遵循的原则是（）

A、先借后贷，先记账后签回单

B、先贷后借，先记账后签回单

C、先借后贷，先签回单后记账

D、纳税凭证审核后签回单

22、根据支付结算办法规定,（）票据不可以进行背书转让。

A、商业承兑汇票

B、未填现金字样的银行本票

C、现金支票

D、银行汇票

23、不适用于支付密码的支付凭证包括（）

A、业务委托书

B、即时通付款凭证

C、普通支票

24、汇款行收到查询后，应于（）个工作日内查清并答复查询行。

A、5B、3C、2D、1

25、银行汇票的提示付款期限自出票日起（）。

A、15天B、1个月C、2个月D、3个月

26、银行承兑汇票的最长期限为（）。

A、九个月

B、六个月

C、一年

D、一个月

27、银行承兑汇票的承兑人指的是（）

A、承兑银行

B、承兑企业

C、个人

D、保证人

28、开证申请人向其开户行申请开立国内信用证的，开证申请书上的开证申请人签章应为（）

A、单位公章

B、法人签名

C、财务专用章

D、预留银行印鉴

29、广东省金融服务平台是为客户提供本地区内（）服务的业务处理系统。

A、系统内汇划

B、跨行支付

C、同城网内

D、内部资金划付

30、99301跨行发报录入反交易”或“9934发报隔日删除，必须经复核转修改后，才能由（）进行有关修改、删除或冲正处理。

A、原录入柜员

B、原复核柜员

C、主办柜员

D、主管柜员

31、科目代号为（）表示负债类，用以核算各项存款、各项应付款、各项借款、发行债券及应解（汇出）汇款等

A、1B、5C、2D、8

32、银行承兑汇票申请人在汇票到期日未能足额交存票款的，应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日（）计收利息。

A、万分之五B、千分之五C、万分之十D、千分之十

33、错账冲正凭证上的各要素必须填写齐全、正确,红蓝字金额必须正确、规范填写，红字记账凭证的金额必须是（）。

A、红色B、蓝色C、黑色D、负数表示

34、批量汇划报文暂挂于收报处理行待（）自动转出处理

A、当日日终B、次日C、次日日终D、隔日

35、商业承兑汇票的签发人是：

（）

A、付款人或收款人B、付款人开户行C、付款人或付款人开户行D、收款人开户行

36、支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为（）

A、公章加法人私章B、财务公章加法人私章C、其预留银行的签章D、合同专用章加授权经办私章

37、汇票出票行为的必要记载事项不包括（）。

A、出票地B、出票日期C、收款人名称D、付款人名称

38、票据转让时，由背书人在票据背面签章，记载被背书人名称和（）

A、委托字样B、开户行名称C、背书日期D、背书人印鉴

39、以下票据行为中，属于商业汇票特有的是（）

A、出票B、背书C、承兑D、保证

40、（）指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。

A、单位活期存款B、单位定期存款C、单位协定存款D、单位通知存款

41、自出票日起超过（）年的长期未解付银行汇票，结转至营业外收入科目。

A、2B、5C、4D、3

42、本票记载事项中可以更改但必须由原记载人签章证明的是（）

A、出票日期B、出票金额C、收款人名称D、付款人名称

43、下列不属于签发银行汇票必须记载的事项是（）。

A、收款人名称B、表明“银行汇票”的字样C、出票日期D、有效期

44、小额支付系统最大汇款金额不超过（）。

A、20000元B、50000元C、5000元D、10000元

45、应解汇款解汇时，解汇方式为“转账（个人）”时，解汇入账账户只能是（）。

A、储蓄存折户B、个人结算户C、个人结算户和储蓄存折户D、个人结算户和信用卡

46、银行是支付结算和资金清算的（）机构。

A、操作B、管理C、中介D、维护

47、定期存款提前支取部分，按（）挂牌公告的活期存款利率计付利息

A、支取日B、存入日C、利率调整日D、利率调整次日

48、网点对凭证上的客户预留银行印鉴签章的（）负责。

A、真实性B、合规性C、有效性D、全面性

49、各行在受理汇划对账异地储蓄查询查复业务时，《查询查复书》由系统自动实时发出。

查复行收到查询书后，必须在（）日内查清并答复查询行。

A、2日B、5日C、7日D、10日

50、办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。

A、贸易背景B、交易合同C、增值税发票D、商品发运

二、多项选择题

1、票据法所称票据，是指（）。

A、汇票B、信用卡C、支票D、本票

ACD

2、票据和结算凭证的（）不得更改，更改的票据无效；

更改的结算凭证银行不予受理。

A、金额B、出票或签发日期C、付款人名称D、收款人名称

ABD

3、企业单位在票据上的签章可以使用（）。

A、公章B、财务专用章C、法人代表章D、法人授权代理人章

ABCD

4、签发现金银行汇票必须满足（）。

A、收款人为个人B、付款人为个人

C、缴存现金D、指定代理付款行

ABCD

5、签发商业承兑汇票必须记载的事项有（）。

A、确定的金额B、出票日期

C、收款人名称D、出票人签章

6、对于符合下列情况的账户，在次月与单位客户进行面对面对账（）。

A、连续两个对账周期对账失败的账户

B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

E、新开户且发生大额支付、新注册网上银行、新更换预留印鉴的账户

ABCDE

7、集团客户在我行开办网络结算业务必须符合以下要求（）

A、集团客户在我行开立账户

B、集团客户与我行签订资金网络结算协议

C、集团客户向我行提供其分支机构名单

D、代理人和被代理人的授权委托书

E、其分支机构在我行开立账户并提交资金汇划委托书

ABCE

8、同城网内转账业务包括（）

A、本网点内客户往来账户

B、银行内部账户相互之间的转账业务

C、系统内各网点的客户往来相互之间的通存通兑转账业务

D、系统内各网点的内部账户相互之间的通存通兑转账业务

ABC

9、我行现行的支付结算业务种类有（）

A、签发银行汇票

B、兑付银行汇票

C、委托收款

D、代理汇兑

10、处理国内信用证业务应遵循的原则为（）

A、开证行第一性付款原则

B、信用证独立运作的原则

C、管单不管货的原则

D、管货不管单的原则

E、管单也管货的原则

11、银行汇票哪些内容可以更改（）

A、实际结算金额B、收款人账号C、密押D、收款人名称

BC

12、单位和个人凭已承兑的（）等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式

A、商业汇票B、银行汇票C、债券D、存单

13、柜员可使用1331交易查询（）的余额

A、往来户B、内部户C、个人结算账户D、贷款户

AB

14、下列说法正确的是：

A、支付密码错误的支付凭证，银行应视同签章与预留签章不符处理B、柜员可根据业务需要随时增、删客户资料

C、为做好服务，柜员可代理客户办理各类单位银行结算账户的变更D、每日中午休息或临时离岗时，经办柜员必须将所经管的印鉴卡片放在保险柜中加锁保管

AD

15、除票据业务外，其他结算方式包括（）。

A、闪酷卡B、汇兑

C、牡丹灵通卡D、同城委托收款

BD

16、银行会计人员不得越权代理客户办理下列事项：

A、代为填写应由客户填写的会计凭证

B、代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证

C、代理客户进行对账结果确认

D、代理客户办理银行承兑汇票及票据贴现业务

17、单位通知存款支取时，计息方式描述正确的是：

（）。

A、实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息

B、未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息

C、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息

D、支取金额超过约定金额的，超过部分按活期存款利率计息

E、支取金额不足约定金额的，不足部分按活期利率计息

三、判断题

1、凭证或票据的金额、出票（或签发）日期、收款人名称等三项内容中任何一项涂改的，严禁受理。

V

2、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票、用于支取现金的支票可以背书转让。

X

3、使用粘单的票据，粘单上的第一记载人必须在票据和粘单的粘接处签章，粘单处签章与背书签章应一致。

4、办理支付结算必须遵守的原则是：

恪守信用，履约付款；

谁的钱进谁的账，自由支配；

银行可以垫款。

5、支票没有金额起点也没有最高限额。

6、所有的票据都可以见票即付。

7、银行作为出票人和承兑人在票据上未加盖规定的票据专用章而加盖了公章，仍应承担票据责任。

8、现金支票可以背书转让。

9、票据金额、日期、收款人账号不得更改，更改的票据无效。

10、严禁受理大小写金额不一致的凭证或票据。

11、汇票持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。

12、票据上的记载事项必须符合票据法的规定，内容可更改，更改的票据有效。

13、结算凭证大小写金额前可以不需填写币别符号。

14、保管使用汇票专用章的柜员不得兼管空白汇票凭证。

15、票据和结算凭证是办理支付结算的工具，单位、个人办理支付结算业务，必须使用按中国人民银行统一规定印制的票据凭证，结算凭证可由银行和单位自行设计和印制。

16、票据和结算凭证上的签章为签名、盖章或签名加盖章。

单位在票据和结算凭证上的签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或盖章。

17、票据和结算凭证上的记载事项不得更改，更改的票据无效；

18、持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在被背书栏记载“委托收款”或“质押”字样。

19、单位和个人在银行开立的结算帐户的存款，除国家法律、行政法规另有规定外，银行不得代为任何单位或者个人查询；

除国家法律另有规定外，银行不代任何单位或者个人冻结、扣款，不得停止单位、个人存款的正常支付。

20、对于因客户填写错误造成申请书涂改的，若客户本人在涂改处签名确认可不再另行填写申请书，但若申请书涂改严重导致难以识别的仍须重新填写申请书。

21、出售空白重要凭证时，对基本存款账户必须折角核对客户领购单上的预留银行签章，其余账户可以目测核对客户领购单上的预留银行签章。

22、经客户口头同意，银行内部员工可以代理客户补盖票据或凭证上的签章、填制凭证。

23、使用支付密码的客户应与开户银行签订使用支付密码协议书或承诺书，约定以支付密码作为银行审核付款的条件。

24、由客户填写的会计凭证，银行工作人员可代其填写（）

对公结算业务答案

1、C2、B3、C4、D5、D

6、C7、A8、D9、B10、B

11、A12、B13、A14、B15、D

16、C17、B18、C19、C20、B

21、A22、C23、D24、C25、B

26、B27、A28、D29、B30、A

31、C32、A33、A34、B35、A

36、C37、A38、C39、C40、A

41、C42、D43、D44、B45、B

46、C47、A48、A49、A50、A

1、ACD2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD

6、ABCDE7、ABCE8、ABC9、ABCD10、ABC

11、BC12、ACD13、AB14、AD15、BD

16、ABCDE17、ABCDE

1、√2、×

3、√4、×

5、√6、×

7、√

8、×

9、×

10、√11、√12、×

13、×

14、√15、×

16、√17、×

18、×

19、√20、V21、X22、X

23、V24、X