票据检查整改报告Word格式.docx
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座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。
另外，也要组织柜员交
流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。
把营销的话术合理的
安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结
合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。
比如：
同样是推荐我们xx
银行网上银行功能。
如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有
手续费。
”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。
”那这样一来，
我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。
那如果我
们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放
贷款、归还贷款都很方便的。
而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版
网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手
续费，都很方便。
一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们
网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。
”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户
角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。
而对于
柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助
方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。
同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，
也能有效缩短业务进行时间。
在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或
者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进
行整理，也能有效提高叫号的速度。
当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最
优质服务的根本。
我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划
和业务学习计划。
在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细
致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。
在帮助
小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后
的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。
通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，
要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。
同时，也要加强和柜员
的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。
篇二：
银
行整改报告
整改报告
市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分
行审计报告书》（牡内审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并
认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：
一、个人业务
1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理
2、atm现金长短款当天需及时处理
3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号
4、大额现金须及时锁入金柜
5、早、晚必须双人拆封款袋
6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿
8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳
9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地
10、柜员不得代用户填写单据
二、公司业务
1、尽可能减少验印时的强制通过率
2、公司业务对账单由专人保管
3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。
提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。
提高对
存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。
提高对制度建设、制度执行认识，在制度建
设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保
制度落实不留空白，责任明确不模糊。
加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，
及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训
力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险
的防范意识。
对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度
上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。
篇三：
某分行
会计检查整改报告某分行关于季度
会计检查的整改报告a分行：
根据《xx分行2013年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分
行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况
汇报如下：
一、组织工作
2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计
主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22
日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。
财会部在一
季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况
（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。
”的情况，我行加强了会计人员风险
意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。
会计管理部门根据实际需要不
定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制
度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提
示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。
对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项
对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽
查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习
效果。
（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充
实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。
具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx
担任b支行会计主管。
zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。
e支行录用的会
计主管在对公柜台担任会计经办工作。
第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现
金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。
此次人员调整是为了充实xx营业
部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。
另外财会部加紧了事后
监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由
于柜员间职责不清，操作不规范导致的。
整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步
健全会计岗位责任制。
会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问
题，及时解决。
具体为：
各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，
尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。
会计主管将
新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进
行会计监督检查。
（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。
对此问题我行采取的措
施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来
确定。
制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执
行的原则。
全面规范本单位的各项会计工作。
只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，
会计工作才能避免出现纰漏和风险。
近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管
理、业务操作提出了要求。
修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按
上级行制度做出了新的规定。
营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印
鉴卡使用管理流程进行了规范，
（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督
针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，
我行分析了存在问题的原因。
主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审
查力度不够。
下一步工作中会计管理工作要求：
一是检查突出重点；
二是违法必究。
突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不
了了之。
违法必究，是检查工作的关键环节。
检查工作的落实，关键在于要严格执行：
对于
问题责任人，一是通报。
二是罚款。
三是行政处分。
各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、
传达、再培训。
检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。
（六）整改完成情况
本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户
配合重开财政五联单，正在积极整改中。
对于“对2012年11月起开立的结算账户进行机构
信用代码证的核对并留存复印件。
”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，
目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。
三、处罚情况
xx分行给予相关人员处罚如下：
。
各罚款100元。
附表：
《2013年一季度检查xx
分行整改落实情况表》xx银行xx分行财会部?
x年x月x日篇四：
关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行
营业部2010年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银
行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我
支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存
在问题，及时做好整改工作和整改报告。
现将我部有关整改措施汇报如下：
1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿
上签名确认。
2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水
装订保管。
3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复
印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。
4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，
下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。
5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，
且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。
6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚
持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。
7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试
工作。
8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时
联系客户，并做好清算工作。
9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做
好吞没卡的处理和交接工作。
10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，
下来将继续做好按季上缴工作。
11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继
续做好对作废卡的管理和上缴工作。
通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：
1、提高全员认识，强化内控管理。
一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝
违规操作而引起的金融风险；
二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；
三是
要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。
只有制度和责任落实到位，风险才有可能
避免和消除。
3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。
认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。
4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正
常运作。
5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。
今后，我支行将进一步加
强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不
断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维
护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡
业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。
篇五：
贯彻落实银行业行规行约
情况自查报告和整改报告贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告省分行：
根据省分行《转发总行关于开展中国**银行2012年度行规行约贯彻落实情况自查工作的
通知》（****[2012]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合
文件精神进行了认真的自查。
通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，
现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，
副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自
查工作。
二、自查工作组织开展情况为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工
作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》
及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行
为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业
公平对待消费者自律公约》《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、、
《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平
和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。
遵循公平竞争
原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。
加强自我约束，实现
自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，
篇二：
财政票据自查报告
**县国土资源局
20**年度财政票据使用管理情况自查报告
为切实加强我局财政票据管理，规范非税收入征收行
为，根据《县财政局关于开展20**年度财政票据年检的通知》（财非税?
20**?
**号）要求，对我局20**年度财政票据使用和管理情况深入开展了自查。
通过自查，我单位票据管理规范，无违规问题,现将自查情况报告如下：
一、领导重视。
局党组高度重视票据管理工作，为切实
搞好这次票据自查工作，局党组召开专题会议，指定财务股负责对20**年以来财政票据使用情况进行认真自查。
二、严密组织。
为确保自查工作的有效开展，局财务股将票据管理自查工作与本职业务工作紧密结合起来，做到自查工作和日常工作“两不误”；
将自查工作与提高人员素质紧密结合起来，通过努力提高干部职工的素质，不断增强遵纪守法的自觉性。
三、突出重点。
局财务股在自查工作中重点突出了使
用票据所执行的文件依据是否合法、是否建立财政票据管理制度、是否实行“收支两条线”及财政非税收入是否按规定及时足额上缴财政等内容。
１、通过自查，我局20**年度共领有省非税收入专用
收据本，字号为财专字（20**）01***1-018**00，共计**
份，填开**。
20**年度共领有**省行政事业单位往来结算收据**本，字号为**财通字（20**）018**6-01**450共填开**份，作废*份；
字号为**财通字（20**）25**76-25**00共填开**份，作废*份；
收入**等共计**元，全部入账。
2、通过自查，在领购和使用的财政票据方面均依据物价部门审批的收费项目申领，文件依据合法有效，在收费过程中不存在自立收费项目、扩大收费范围，提高收费标准、乱收费、乱罚款等到现象。
财政票据填写规范、完整，无相互串用行为；
无擅自印制或涂改、伪造财政票据等现象；
票据所开金额与
收取金额完全一致，不存在利用财政票据乱收费、超出规定范围收费现象；
无丢失损毁财政票据行为。
3、财政票据管理制度完善。
指定了专人管理票据，建
立健全了票据管理制度，设置了票据管理台账。
通过这次自查，充分认识到了财政票据管理的重要性
和严肃性，今后我局将继续健全和完善票据管理长效机制，在财政票据的领、用、销、存方面进一步加强管理，逐年提高管理水平，使我局的财政票据管理更加规范。
20**年月日
篇三：
2015银行财务检查整改报告
A分行：
根据《XX分行2015年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织XX分行营业部、B支行、B支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：
2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，XX营业部、A支行、B支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。
财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
加强会计业务培训，提高会计人员风险意识
针对会计人员风险意识淡薄查询查复不规范。
的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。
会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、XX行营业部主任和票据岗专管员。
对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。
加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养
针对会计人员不足，存在风险隐患的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。
具体是，第一步，由B行二级主办c接替zx担任B支行会计主管。
Zx调回XX分行工作，主要负责票据管理等重要职责。
E支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。
第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。
此次人员调整是为了充实XX营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。
另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责
会计档案管理混乱现金和重要物品管理存在风险隐患的问题，我行分析原因是由于
柜员间职责不清，操作不规范导致的。
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