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人民币升值论文

学科分类号790.29

云南师范大学商学院

本科学生毕业论文（设计）

题目浅析人民币升值对浙江省中小企业出口的影响

姓　　名　蒋德平

学　　号　07441009

院（系）　经济学院

专　　业　国际经济与贸易

指导教师　卢晓昆

2011年　4　月25日

目录

一、引言························································1

二、人民币升值含义··············································1

三、中小企业在国民经济中的地位与作用····························1

四、浙江省中小企业概况··········································2

（一）浙江省中小企业的界定······································2

（二）浙江省中小企业在浙江省国民经济中的作用····················2

（三）浙江省中小企业的特点······································2

1、出口为主，内销为辅···········································2

2、以劳动密集型产业为主，低价竞争严重···························2

3、小资本、大集聚···············································3

4、各种产品生产区域性特征显著···································3

5、经营机制灵活，但经营风险高···································3

6、自主创新能力不强，产业升级压力大·····························3

五、人民币升值对浙江省中小企业出口的影响························3

（一）消极方面··················································3

1、企业外销受阻，产品竞争力下降·································3

2、引进外资难，企业发展受阻·····································4

3、汇率波动幅度过大造成不稳定的预期，影响投资者信心·············4

4、加剧企业出现两极分化趋势·····································4

（二）积极方面··················································4

1、有利于企业进行产业升级，加强自主创新意识·····················4

2、有利于淘汰产能落后的企业，优化资源配置·······················5

3、有利于企业提高风险管理水平，加快企业走出去···················5

4、减少贸易摩擦、同时贸易条件得到改善···························5

六、浙江中小企业在人民币升值情况下扩大出口的政策选择············5

（一）政府采取措施··············································5

1、完善汇率制度，推动人民币国际化·······························5

2、适时调整税率，提供一个良好的进出口环境·······················5

3、积极引导企业进行产业升级，鼓励企业创新·······················5

4、强化中小企业在产业集群中的分工合作地位·······················6

（二）企业自身采取措施··········································6

1、完善企业管理制度，健全汇率风险规避机制·······················6

2、正确选择结算货币、提高合同预付比例···························6

3、加强外贸人才培养，进行企业技术升级···························6

4、提高品牌意识，提升产品国际竞争力·····························7

（三）中小企业商会采取措施······································7

1、建立汇率风险规避基金，提高风险控制水平·······················7

2、发挥政府和企业之间的桥梁作用·································7

3、规范各企业竞争机制，避免进行恶性价格竞争·····················7

4、解决中小企业融资难题·········································7

七、结语························································7

致谢····························································7

参考文献························································8

浅析人民币升值对浙江省中小企业出口的影响

摘要：

从2005年起，人民币实行汇改以来，一直处于升值的压力之下，到2010年12月，人民币升值累计高达20%以上，给我国中小型进出口企业带来巨大挑战。

人民币升值对浙江省中小型企业出口各有利弊。

从积极方面看：

有利于减少政治压力，减少贸易摩擦的风险；促进企业技术升级，使企业向高新技术发展；加快企业创新步伐，加速引进国外的高新技术；通过优势劣汰机制，快速淘汰效益低下的企业等。

从消极方面看：

会造成出口受阻，利润下滑；企业风险增加，不利于引进外资等。

而应对人民币升值影响的方法除政府和商会提供帮助外，根本还在于企业应转变发展模式，提高创新能力，促进产业结构调整升级。

关键词：

人民币升值；浙江省；中小型企业；利弊；措施

一、引言

众所周知，改革开放30年来，以小狗般灵敏嗅觉著称的浙江民营经济，曾独领风骚。

浙江的中小企业数量多、实力强、产业集群发达、竞争优势明显、经济外向度高，发展状况在全国带有指标性意义。

从汇改以来，人民币不断升值，浙江中小企业受到很大冲击。

如今，浙江旧的经济发展模式遇到巨大挑战，与兄弟省市相比，市场经济的先发优势所剩无几。

2011年国家“两会”前夕，《浙江海洋经济发展示范区规划》获得国务院的批复，这是浙江头一个跻身国家发展战略的规划，也是中国第一个海洋经济示范区规划。

规划期为2011—2020年，“十二五”时期是规划的重点时期[1]。

这将为浙江省外向型中小企业发展提供一个良好的契机，可以加速企业发展模式的转变，推动企业产业升级。

在此背景下，研究人民币升值对浙江省中小企业的影响有着特殊的意义，乃至对整个国家中小企业意义都不可低估。

二、人民币升值含义

汇率是在两国货币之间，用一国货币所表示的另一国货币折算成的比率。

人民币升值是指人民币与外币之间的兑换比例降低了，通俗一点讲就是我们所说的人民币更值钱了，表现在国际市场上现在一元人民币能比以前一元购买的商品更多了。

人民币升值通常会对外贸企业产生这几方面的影响：

缓解贸易摩擦；促进企业技术升级，使企业向高新技术发展；通过优势劣汰机制，快速淘汰效益低下的企业；出口受阻，利润下滑；企业倒闭，就业骤减；人民币升值不利于引进外资等。

三、中小型企业在国民经济中的地位与作用

在我国，中小企业在国民经济中占有十分重要的作用，在国民经济中占有重要位置。

中小企业是推动国民经济发展，构造市场主体的基础力量；中小企业是政府税收收入以及出口创汇的重要组成部分；同时中小企业也是稳定就业保持社会稳定的关键因素。

在“保增长、保就业、保民生”中具有举足轻重的作用。

通过以下表格中的数据来进一步说明我国中小企业在国民经济中作用与地位。

中小企业在各个领域所占比重

领域

比重

企业总数比例

99%

GDP贡献率

60%

税收贡献率

50%

销售收入比例

57%

就业岗位比例

75%

出口总额比例

60%

（注：

相关数据来源：

商务部网站，统计局网站）

四、浙江省中小型企业概况

（一）浙江省中小型企业的界定①

工业，中小型企业须符合以下条件：

职工人数2000人以下，或销售额30000万元以下，或资产总额为40000万元以下。

其中，中型企业须同时满足职工人数300人及以上，销售额3000万元及以上，资产总额4000万元及以上；其余为小型企业。

建筑业，中小型企业须符合以下条件：

职工人数3000人以下，或销售额30000万元以下，或资产总额40000万元以下。

其中，中型企业须同时满足职工人数600人及以上，销售额3000万元及以上，资产总额4000万元及以上；其余为小型企业。

批发和零售业，零售业中小型企业须符合以下条件：

职工人数500人以下，或销售额15000万元以下。

其中，中型企业须同时满足职工人数100人及以上，销售额1000万元及以上；其余为小型企业。

批发业中小型企业须符合以下条件：

职工人数200人以下，或销售额30000万元以下。

其中，中型企业须同时满足职工人数100人及以上，销售额3000万元及以上；其余为小型企业。

（二）浙江省中小企业在浙江省国民经济中的作用

作为一个以民营中小企业为主体的省份，浙江全省工业总产值的81.1%、工业增加值的83.3%、外贸出口的81.6%、财政税收的82.9%、劳动就业的90.1%都来自中小企业。

（三）浙江省中小企业的特点

1、出口为主内销为辅

浙江省地处东部沿海，6696公里海岸线，全国最长，可建万吨以上泊位的深水海岸线长506公里，占全国的三成多，尤其宁波—舟山港域，是中国建设世界级深水港群的最佳选址，海岛数量2878个，约占全国的四成；宁波曾连续几年保持大陆沿海港口年吞吐量第二位，增幅连续5年列我国大陆沿海主要港口第一位；曾在1992年，浙江省就在全国率先实现“县县有外贸”的格局体系。

这些条件为浙江省发展以外向型为导向的经济提供了其他省份无法比拟的环境。

浙江省统计局有关数据表明，浙江省75%以上的中小企业都从事外贸出口业务[2]。

2劳动密集型产业为主且低价竞争严重

国内消费严重不足，内需仍然增长不稳，面对疲软的国内消费市场，再加上产能过剩，很多中小企业都把眼光投向国外，力求开拓国际市场。

但国内众多中小企业出口的产品大多是低附加值产品，科技含量低，很多产品市场几乎趋同于完全竞争市场，面对国内众多出口企业和广大发展中国家的同类产品竞争，企业要实现出口，就只能低价销售，通过“薄利多销”的手段，维持出口额的增长。

3、小资本大集聚

目前浙江省年产值超亿元的各类特色产业区块将近有600处，涉及100多个大小行业和20多万家企业，产值占全省工业总产值65%左右。

据国家统计局对全国532个主要工业产品调查，浙江有56种特色产品，如电缆、粉末冶金制品、液压元件、排油烟机、丝织品产量全国第一，居前10位的有336种，占总数的63%②。

4、各种产品生产区域性特征显著

浙江省产品的区域性特征在全国乃至世界知名度都很高，如义乌是世界小商品聚集地，海宁的皮革，温州的鞋子，杭州服装，湖州纺织，绍兴（柯桥）轻纺，诸暨珍珠，浦江水晶，东阳木雕，永康电动工具等。

这对一个行业的发展具有产业集群的优势，这是浙江省中小企业的一大特色。

5、经营机制灵活但经营风险高

由于中小企业人员数量和公司规模都不大，经营决策权高度集中，使资本追求利润的动力几乎完全体现在经营者的积极性上，同时由于经营者对市场反应灵敏，实行所有权与经营管理权合一，既可以节约所有者的监督成本，有利于企业快速做出决策。

据有关研究表明，中小企业在经营决策和人员激励上与大企业相比具有更大的弹性和灵活性，因此能对不断变化的市场作出迅速的反应，因此有船小好掉头的优势。

同时由于中小企业存在融资难度高、融资成本高和融资风险高的特点，再加上缺乏专业的人才以及成本的考虑，绝大部分中小企业并没有建立科学规范的外贸风险规避制度和管理机制。

使得中小企业的存活率比较低，面对风险的时候会出现束手无策的局面。

6、自主创新能力不强与产业升级压力并存

世界500强等跨国公司R&D经费占销售额的比重一般都在5%以上，有的甚至超过10%。

而浙江由于大企业大集团稀缺，企业的创新动力明显不足。

目前规模以上工业企业中，40.8%没有创新活动，75.5%没有研发机构，研发投入仅0.63%，大中型工业企业也仅为0.81%。

从创新成果看，浙江专利授权量虽居全国前列，但发明专利授权量较少，具有自主知识产权的核心技术与产品更为缺乏。

2007年，浙江发明专利申请量占专利申请量的比重为13.83%，发明专利授权量占专利授权量的比重为5.26%，明显低于全国35.3%和19.32%的平均水平③。

而面对传统劳动密集型发展模式，在新时期下早已难以为继，企业面临的产业升级压力日益加大[3]。

五、人民币升值对浙江省中小型企业出口的影响

（一）消极方面

1、企业外销严重受阻

由于浙江省中小企业主要是以劳动密集型产业为主，一直以来都是不计环境成本，低价的国内原材料来源，加上中国长期的廉价劳动力供给，使得浙江省外销的产品价格低下，产品技术含量低，提价空间小，价格弹性非常小，抗风险能力弱。

人民币的升值，无疑提高了中国产品的国际价格，使得许多欧美国家减少了进口需求，或是转向其他国家进口，如转向越南、印度等，这使得浙江省主要靠价格优势取胜的中小企业失去了国际竞争力。

浙江省棉纺织、毛纺织、服装出口依赖程度分别为20%、27%和60%，而这些利润率都比较低，据中国第一纺织网测算，人民币每升值1%，棉纺织、毛纺织、服装行业利润率就分别下降3.19%、2.27%、6.18%，其他附加值较低、利润较薄的产品受到的影响甚至会更大一些。

而当前部分低附加值产品的平均利润水平仅仅在3%-5%。

按中国纺织的进出口协会统计测试结果，我国纺织服装行业利润都在3%-5%，有的甚至低于3%。

人民币升值无疑将对出口企业特别是纺织服装类劳动密集型企业造成冲击，短期内对浙江省外贸出口有巨大的影响，处理不当可能会导致大量中小企业倒闭，工人失业，将对浙江省经济社会带来严重的负面影响[4]。

2011年4月10日海关总署发布数据显示，2011年2~3月份期间，我国进出口总值8003亿美元，同比增长29.5%。

其中出口3996.4亿美元，增长26.5%；进口4006.6亿美元，增长32.6%。

一季度我国累计出现10.2亿美元的贸易逆差，这是我国6年来首次出现贸易逆差。

虽然说进口需求旺盛和进口成本上涨是造成一季度贸易逆差的主要原因，但出口价格指数与数量指数表明出口面临的结构调整压力加剧，这是因为低端劳动力价格的上涨直接增加加工贸易出口行业运营成本，取消出口退税及人民币升值进一步增加了部分出口行业的出口难度，所以说人民币升值也是出口受阻的主要推手。

2、加大企业引进外资难度

由于人民币升值直接导致了外国投资者增加了来华投资成本，同时加上对人民币升值的预期，使得很多外国投资者选择对来华投资持谨慎态度。

这无疑对融资难的中小企业引进外资造成不利的影响，是企业的融资渠道进一步变窄，不利于浙江省中小企业扩大规模进行再生产，使得企业发展受阻。

3、汇率波动幅度大影响投资者信心

由于浙江省许多中小企业缺乏专业的外贸型人才，且没有建立健全的汇率风险规避制度，当汇率波动时，大大影响了中小企业的投资者应对风险的信心。

对企业决策者来说，何时结汇，选择何种货币结算都至关重要[5]。

4、加剧企业出现两极分化趋势

由于近几个月来，国际能源价格迅猛上涨，国内原材料价格也飞速上涨，据国家统计局统计2011年2月份PPI大涨5.4%④，原本就利润微薄的中小企业使得生产成本大大增加。

在这种情况下，而人民币的升值使得对中小企业的影响有放大效应。

值得关注的是，在2011年3月5号结束的第21届上海华交会上，由于成本的上涨和人民币升值加快，许多中小企业不敢接长单、大单，部分企业已经出现减、停产现象，而实力强大的企业凭借较为雄厚的资金、技术优势已经做好了持久战的准备。

因此，在新一轮产业结构的调整大背景下，将会面临“适者生存，强者更强，弱智淘汰”两极分化的局面。

（二）积极方面

1、利于企业进行产业升级和提高自主创新意识

随着经济的快速腾飞，生产要素价格上涨、通货膨胀和人民币升值等因素，在新一轮的市场机制作用下，传统的以依靠价格优势的中小企业已经难以为继，所以许多企业都会选择大量引进国内外先进生产设备，进行产业升级，提高产品的科学技术含量，走出靠低价竞争的旧模式。

同时企业也会加强品牌建设，加强创新人才的培养和创新队伍的建设，提高自身产品的核心竞争力。

2、利于优化资源配置

由于人民币的升值影响到了中小企业的利润，在市场经济的作用下，必然会淘汰一大批“高能耗、高污染、高投入，低效益”的所谓“三高一低”企业。

同时有利于引导资金、技术、人才等流向效率更高的企业,最终实现节能减排、技术升级和产能平衡相互促进。

这对加速产业整合和优化资源配置提供一次很好的机遇。

3、有利于企业提高风险管理水平和加快企业走出去

在人民币升值的压力下，许多企业为了求生存，都会提高自身的经营管理水平，同时为尝试向海外市场拓展业务，虽然我国的对外技资尚处起步阶段,但随着中国企业不断积累“走出去”的经验以及国内金融机构对企业“走出去”的资金保障和风险保障措施的完善以及政府政策的引导,中小企业会增加对外投资信心，同时人民币的升值将使得我国企业在海外建设工厂、雇用当地工人、购买当地原材料的人民币成本下降,从而推动企业加快“走出去”的步伐。

4、减少贸易摩擦

由于人民币升值，无形中使得我国产品在国际上的价格提高了，这会减少外国贸易保护主义对我国实行的反倾销、反补贴调查，减少贸易摩擦；同时我国产品价格提高了相当于相同的一单位产品能换到外国更多的产品，贸易条件会得到改善[6]。

六、浙江中小企业在人民币升值情况下扩大出口的政策选择

（一）政府采取措施

1、完善汇率制度和推动人民币国际化

制定合理的汇率波动区间，增加人民币汇率灵活性，完善有管理的浮动汇率制度的核心问题是改进人民币汇率的形成机制，当前汇率运行除受央行的汇率政策影响外，还受制于人民币汇率形成机制。

因此，完善有管理的浮动汇率制度，除了改进央行汇率调控手段，更重要的是要考虑汇率的形成机制。

对于央行的干预方式要建立起一个标准的干预模式，如在汇率变动多少时，央行才有必要进行干预。

同时加强与其它国家特别是同发达国家中央银行的联系，学习他们干预外汇市场的经验，并建立良好的协作关系，以便共同干预可能出现的外汇市场波动，防范和化解外汇风险。

这些对缓解我国中小企业人民币压力都有重要意义。

目前，中国的经济总量已经跃居世界第二，对世界经济发挥着越来越重要的作用，而人们币汇率制度改革的方向应该是推动人民币国际化，人民币汇率形成机制不断完善，外汇管制逐步放松，金融机制完善健全，使人民币早日成为国际结算货币。

如2011年在三亚举行的博鳌论坛上，新组成的金砖五国提倡在区域内放弃单一的以美元结算为主，考虑选择区域内货币作为国际结算货币，这都为人民币国际化提供了很好的机遇。

2、适时调整税率

政府应该完善出口税率和进口税率，以及税费，将税率细化，对于发展前景好，朝阳型产业，政府应该给予税费上的优惠，扶持其发展，而对于夕阳型产业，坚决通过市场机制让其淘。

同时为中小企业提供政策指导，适当时提高出口退税率，降低进口税率，为企业降低成本出谋划策，使中小企业有一个良好的出口环境。

3、积极引导企业进行产业升级

结合浙江省中小企业实际情况，政府应充分发挥企业在自主创新过程中的主体作用，加大对创新产业的扶持力度，对企业进行创新活动给予减免税费等直接优惠，减轻企业开发新产品的负担，构建引导和支持创新要素向企业聚集的政策体系，搭建高校和企业合作平台，着实增强企业自主创新能力、调动企业进行自主创新活动的积极性。

最后，完善保障自主创新成果的法律体系。

政府应加强知识产权的创造、运用、保护和管理，将鼓励和保护知识产权作为重要的立法原则，加大侵犯知识产权的打击力度，出台明确规定自主创新成果不容他人侵犯的法律，坚持“谁创新谁受益”的原则保护创新成果研发者的合法权益，为企业创造公平诚信的市场竞争环境。

政府应建立健全高端人才工作机制，消除人才流动中的地区、部门、行业限制，建立鼓励高校和企业联合培养人才的机制，增加引进人才渠道，鼓励创新型人才以知识产权和技术等要素投资入股并参与分配[7]。

加速企业产业升级，调整企业结构，这也是我国制定“十二五”规划的重点工作内容之一，政府应紧紧围绕增强企业自主创新能力的主题，以制定优惠政策为主轴，以培育优质人才为抓手，以完善法律体系为着力点，立足当前，着眼长远，大力推进经济发展。

4、强化中小企业在产业集群中的分工合作地位

浙江省政府提出，在培育产业集群中经济关联度大、主业突出、创新能力强、带动性强的龙头企业时，需要剥离专业性强的零部件生产，发展专业化配套企业，提高企业间协作配套水平。

同时重点推动处于产业链和价值链低端环节的加工型、劳动密集型、贴牌生产型中小企业发展零部件专业化生产，同时，引导和支持产业集群内企业创立品牌，实现从无牌、贴牌到有牌、自主品牌的转变。

这些措施，无疑为中小企业参与分工开拓了空间。

（二）企业自身采取措施

1、完善企业管理制度和健全汇率风险规避机制

中小企业由于自身企业文化建设薄弱，管理制度不健全，员工缺乏共同的价值观念，对企业的认同感不强，往往造成个人的价值观和企业的理念错位，使得不能形成合力，造成管理成本很高，因此加强企业自身管理制度建设是中小企业的当务之急，可以向大型企业学习良好的管理制度，也可以招聘企业顾问进行咨询指导。

一要充分运用各类方法，规避汇率风险，建立风险的应对机制，增加企业风险应对资金；二要尽可能缩短收汇时间，加快应收账款的回收速度。

2、正确选择结算货币

建议企业采取灵活的贸易结算方式和有效的金融工具，比如使用非美元货币结算、押汇等方法，转移或锁定汇率风险，人民币相对于美元升值，但并不一定对于其他币种也升值，所以正确选择结算货币，可以降低企业交易成本，或者对于现金结算制定回扣制度，鼓励外商进行预付款，提高预付款比例。

同时提高自身的议价能力，共担人民币升值损失。

企业应加紧与客户协调和磋商，充分考虑人民币汇率可能的变化，适当提高出口产口的报价，或在合同中约定当汇率变化达到一不定水平，产品价格作相应调整，与下游客户共同承担人民币升值所带来的损失。

3、加强外贸人才培养

企业应重视人才培养，舍得花钱招聘人才，甚至可以通过以股份期权的方式吸引优秀人才，只有大力培养专业高层次人才，才会使企业有不断的创新动力和源泉，才能顺利推动产业升级。

加强产品的知识含量和技术含量，使企业出口由粗放型、劳动密集型产业向集约型、知识型产业转变。

大力推动产业链向设计研发和品牌营销延伸，优化产业链结构。

4、提高品牌意识

企业要有创立世界知名品牌的意识，提高自身的知名度，不仅仅单纯只做贴牌代工、甚至是冒牌生产，世界上有许多中小企业仅在短短几年或十几年里，迅速成长为闻名于世的大公司，如我们熟知的惠普、微软、雅虎、索尼和施乐等。

只有企业有了自身的品牌，才不会在