反洗钱考试真题精选.docx
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反洗钱考试真题精选
[填空题]1从业机构应当建立统一的反洗钱和反恐怖融资合规管理政策，对其境内外（）、（）、事业部的反洗钱和反恐怖融资工作实施统一管理。
参考答案：
附属机构；分支机构
[单项选择题]
2、中国反洗钱监测分析中心发现从业机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的从业机构发出补正通知，从业机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。
A.3
B.5
C.10
参考答案：
B
[多项选择题]
3、从业机构应当依法接受中国人民银行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资的现场检查、非现场监管和反洗钱调查，按照中国人民银行及其分支机构的要求提供相关信息、数据和资料，对所提供的信息、数据和资料的（）负责，不得拒绝、阻挠、逃避监督检查和反洗钱调查，不得谎报、隐匿、销毁相关信息、数据和资料。
A.真实性
B.准确性
C.完整性
参考答案：
A,B,C
[单项选择题]
4、《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于（）起正式施行。
A.2006年10月31日
B.2006年11月1日
C.2007年1月1日
D.2007年3月1
日
参考答案：
C[多项选择题]
5、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.现金缴存
B.现金支取
C.现金结售汇
D.现钞兑换
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
6、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料保存制度
C.客户交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
参考答案：
A,B,C,D
[填空题]7简述反洗钱的定义。
参考答案：
是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
[填空题]8按《刑法》第191条规定，洗钱罪的表现形式有哪些？
参考答案：
1、提供资金账户的；
2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
4、协助将资金汇往境外的；
5、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源的。
[单项选择题]
9、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）
A.2006年10月31日
B.2007年1月1日
C.2007年3月3日
D.2007年8月1
日
参考答案：
B
[多项选择题]
10、《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（）。
A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。
D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构
参考答案：
A,B,C,D
[单项选择题]
11、中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月成为（）正式成员国。
A.金融行动特别工作组
B.亚太反洗钱小组
C.欧亚反洗钱与反恐融资小组
D.欧洲理事会反洗钱专家特别委员会
参考答案：
A
[单项选择题]
12、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。
A.一万元以上五万元以下
B.一万元以上十万元以下
C.五万元以上二十万元以下
D.五万元以上五十万元以下
参考答案：
A
[多项选择题]
13、下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（）。
A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。
D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
参考答案：
A,B,C,D
[单项选择题]
14、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？
（）
A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B.通过第三方识别客户身份
C.为客户开立假名账户
D.为客户开立匿名账户
参考答案：
B
[单项选择题]
15、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.五
B.八
C.十
D.十五
参考答案：
A
[多项选择题]
16、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。
A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。
C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
D.以上说法只有一个正确。
参考答案：
A,D
[多项选择题]
17、商业银行以（）为经营原则。
A.效益性
B.安全性
C.流动性
D.偿还性
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
18、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（）。
A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。
B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。
C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。
D.临时冻结不得超过24小时。
参考答案：
A,B
[多项选择题]
19、金融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告，受法律保护。
A.大额交易
B.可疑交易
C.个人信息
D.企业信息
参考答案：
A,B
[单项选择题]
20、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对于高风险的客户或账户，至少应（）审核一次。
A.每季度
B.每半年
C.每一年
D.每三年
参考答案：
B
[多项选择题]
21、下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有（）。
A.审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。
B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。
D.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。
参考答案：
A,B,C,D更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号[单项选择题]
22、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括（）
A.匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益
B.控制银行和政府
C.建立空壳公司
D.建立信箱公司
参考答案：
A
[单项选择题]
23、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款
（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。
正确答案为（）
A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
C.通过赠予方式，将非法所得捐赠的
D.通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
参考答案：
C
[多项选择题]
24、下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有（）。
A.由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B.负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
C.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
D.履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
参考答案：
A,B,C,D
[单项选择题]
25、各金融机构信息报告员应在季后（）内，按《反洗钱非现场监管办法》
（试行）的要求向属地人民银行报送各项反洗钱季度工作报表及反洗钱信息。
A.10个工作日
B.5个工作日
C.8个工作日
D.15个工作日
参考答案：
B
[单项选择题]
26、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法机关予以冻结。
A.中国人民银行
B.地方政府
C.纪检部门
D.银行业监督管理机构负责人
参考答案：
D
[多项选择题]
27、下列说法中正确的是（）。
A.仅国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级分支机构才具有反洗钱调查权。
B.国务院反洗钱行政主管部门在设区的市一级以下分支机构不具有反洗钱行政处罚权。
C.国务院反洗钱行政主管部门的任何一级分支机构均具有反洗钱监督检查权。
D.以上说法都正确。
参考答案：
A,B,C,D
[单项选择题]
28、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（）
A.为恐怖组织筹集经费
B.为实施恐怖活动的个人提供物资
C.为恐怖组织提供活动场所
D.明知是恐怖活动，但未向有关部门举报
参考答案：
D
[单项选择题]
29、《中华人民共和国反洗钱法》什么时候开始施行（）
A.2003年1月3日
B.2007年1月1日
C.2007年3月1
日
参考答案：
B
[多项选择题]
30、在反洗钱工作中应当相互配合的部门有（）。
A.国务院反洗钱行政主管部门
B.国务院有关部门、机构
C.司法机构
D.以上说法都正确
参考答案：
A,B,C,D[单项选择题]
31、反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（）内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
A.10个工作日
B.5个工作日
C.8个工作日
D.15个工作日
参考答案：
A
[单项选择题]
32、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
（法释[2009]15号），以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。
正确答案（）
A.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
B.协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的
C.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
D.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
参考答案：
B
[填空题]33金融机构对先前获得的客户身份资料有疑问的应采取什么措施？
参考答案：
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
[多项选择题]
34、下列说法正确的是（）
A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易
B.金融机构不得为客户开立匿名账户
C.金融机构不得为客户开立假名账户
D.以上说法都对
参考答案：
A,B,C,D
[单项选择题]
35、（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
参考答案：
A
[填空题]36侦查机关接到报案后，侦查机关认为需要继续冻结的，应如何处理？
参考答案：
由侦查机关依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。
[多项选择题]
37、金融机构在下列违法行为中，哪一项可以由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正（）
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度。
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。
C.未按照规定对职工进行反洗钱培训。
D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生。
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
38、《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
（法释［2009］15号，以下简称《解释》）指出“明知”不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴，规定：
刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合（）等主、客观因素进行认定。
A.被告人的认知能力
B.接触他人犯罪所得及其收益的情况
C.犯罪所得及其收益的种类、数额
D.犯罪所得及其收益的转换、转移方式
E.被告人的供述
参考答案：
A,B,C,D,E
[单项选择题]
39、被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。
A.10日
B.5日
C.20日
D.30
日
参考答案：
A
[填空题]40金融机构违反保密规定，泄露有关信息的需负什么法律责任？
参考答案：
由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
[多项选择题]
41、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定的情形，对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）
A.依法责令金融机构给予纪律处分；
B.依法取消其任职资格；
C.给予行政处分；
D.以上说法都对
参考答案：
A,B
[多项选择题]
42、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，且金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，金融机构（）。
A.不可信赖销售金融产品的金融机构提供的客户身份识别结果
B.可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果
C.可不再重复进行已完成的客户身份识别程序
D.仍应承担未履行客户身份识别义务的责任
E.仍应按要求重新进行客户身份识别程序
参考答案：
B,C,D
[单项选择题]
43、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知几个工作日补正（）
A.5个
B.10个
C.3
个
参考答案：
A
[单项选择题]
44、中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自（）起施行。
A.2008年1月1日
B.2007年1月1日
C.2009年1月1日
D.2006年1月1
日
参考答案：
B
[多项选择题]
45、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定的情形，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）
A.责令停业整顿；
B.吊销其经营许可证；
C.责令书面检查；
D.以上说法都对。
参考答案：
A,B
[填空题]46我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据是什么？
参考答案：
《刑法》及其修正案确立了洗钱罪的罪名及其相应的刑罚，成为我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据。
[填空题]47中国反洗钱监测分析中心由哪个部门设立？
参考答案：
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心。
[单项选择题]
48、《中华人民共和国反洗钱法》正式通过的时间是（）
A.2006年10月31日
B.2007年1月1日
C.2007年3月1日
D.2007年8月1
日
参考答案：
A
[单项选择题]
49、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）
A.受法律保护
B.不受法律保护
C.看领导准不准与
D.依据领导的意见
参考答案：
A[单项选择题]
50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，保险公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告（）
A.13条
B.15条
C.17
条
参考答案：
C
[判断题]
51、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
参考答案：
对
[单项选择题]
52、最早对洗钱进行法律控制的国家是（）
A.英国；
B.意大利；
C.法国；
D.美国。
参考答案：
D
[单项选择题]
53、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（）
A.应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
B.可以任意散布
C.不需保密
D.可以向领导提供
参考答案：
A
[填空题]54按照《反洗钱法》规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？
参考答案：
国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险业监督管理委员会。
它们应履行的反洗钱监管职责主要有：
参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
[多项选择题]
55、《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）。
A.中华人民共和国公民
B.在中华人民共和国境内的居民和非居民
C.在中华人民共和国境内设立的金融机构
D.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
参考答案：
C,D
[填空题]56目前在我国部分大城市房地产过热过程中，银行风险主要表现在哪些方面？
参考答案：
主要表现在三个方面：
（一）房地产企业的过度扩张潜在信用风险。
目前部分房地产企业扩张过度，其主要表现为：
一是资产负债率高，目前房地产开发企业的资产负债率一般在60－70%以上；二是在异地开发过程中将银行贷款或其他债务资金以资本形态进行新项目注册，从而形成低资本或无资本的扩张；三是超过自身经济实力进行大规模扩张圈地和项目建设；四是大量占用施工单位垫资和期房按揭的预售楼款，形成房地产业发展过程中特定的债务资金形态。
（二）房地产发展结构性失衡可能引发市场风险。
目前房地产市场存在楼市不合理，低层断档、小高层量小、高层过于集中，房地产价格上涨过快等问题。
一方面适合广大中低收入家庭的中低档商品房供不应求，另一方面高档商品房空置量增加，投机行为时有显现。
同时，由于一些房地产开发商自身实力不强，主要依赖银行贷款进行项目开发，一旦资金链断裂，信贷风险就会集中暴露。
随着房地产市场竞争日益激烈，以及近期国家对房地产信贷政策的调整，房地产开发企业优胜劣汰的进程加速，市场风险进一步加剧。
（三）银行信贷管理不到位容易产生操作风险。
一是由于商业银行普遍把房地产信贷作为一种“优质资产”大力发展，部分商业银行为了抢占房地产信贷市场，存在有意放宽贷款条件，降低贷款准入门槛，违反规定发放房地产贷款，对“四证”不齐的房地产开发项目预先发放流动资金贷款用于项目开发等问题。
二是有的银行贷前对开发项目调查不深入，没能对贷款项目进行认真测算，贷后又忽视对项目资金跟踪监控，出现项目资金不到位、信贷资金被挪用等情况，致使项目资金回笼失控。
三是个贷贷后管理不到位。
[单项选择题]
57、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（）
A.予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
B.可以任意散布
C.不需保密
D.可以向领导汇报
参考答案：
A
[填空题]58开展反洗钱工作会不会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
参考答案：
开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘密。
为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，《反洗钱法》作出了以下规定：
一是明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
二是对反洗钱信息的用途做出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
三是规定中国人民银行设立反洗钱信息中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
四是对泄漏金融机构客户的个人隐私和商业秘密的行为明确了严格的法律责任，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员以及金融机构泄露因反洗钱知悉的商业秘密或者个人隐私的，要承担相应
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