反洗钱考试保险业反洗钱培训考试题四精选试题.docx

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反洗钱考试保险业反洗钱培训考试题四精选试题

反洗钱考试-保险业反洗钱培训考试题（四）

1、我国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位为（）

A.公安部

B.中国人民银行

C.财政部

D.安全部。

2、国际社会通过第一个打击洗钱犯罪的国际公约是哪一年（）。

A.1988年

B.1992年

C.2001年

D.2003年。

3、金融机构应建立合理的客户风险等级划分流程，引导不同条线参与客户风险评估工作，赋予同一客户在本金融机构（）的风险等级。

A.一定

B.唯一

C.不同

D.相同。

4、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权（）

A.国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查

B.国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查

C.国务院反洗钱行政主管部门

D.国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查。

5、FATA在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为（）推广，为其他国家开展相关工作提供范本。

A.反洗钱建议

B.不合作国家和地区名单

C.洗钱类型报告

D.最佳实践报告。

6、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督不包括（）

A.各业务部门的自我监督和评价

B.接受合规管理部门的监督检查

C.接受人民银行的反洗钱调查

D.稽核部门开展独立的内部审计。

7、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（）

A.金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任

B.内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立

C.内部控制过程是不断发展的

D.内部控制只能为金融机构提供合理保障。

8、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此产生的责任由（）承担。

A.第三方

B.该金融机构

C.不承担责任

D.客户自己承担。

9、我国首次制定《中国反洗钱战略》是哪一年（）

A.2003

B.2006年

C.2008年

D.2021年。

10、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日划分风险等级。

A.5

B.10

C.15

D.30。

11、为了预防洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户身份识别、客户身份资料保存和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律、行政法规的规定，制度《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.规范

B.规定

C.监督

D.管理。

12、洗钱的（）阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.汇总阶段。

13、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）

A.符合依法经营的内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求。

14、《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述正确的是（）

A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内部机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市区的县一级以上机构责令限期改正

C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正。

15、客户身份识别制度中（）是指最终拥有或的控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。

此外，还包括那些对法人或者法律实体行使最终

A.受益人

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人。

16、下列属于低风险客户的是（）

A.外国政要

B.风险较高的特殊行业

C.金融机构

D.来自于贩毒、走私活动严重地区的客户。

17、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》由（）制定。

A.中国人民银行

B.中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定

C.国务院

D.保监会。

18、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险的措施，了解客户及其交易目标和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.客户至上

B.控制风险

C.盈利最大化

D.了解你的客户。

19、反洗钱内部控制从静态形式上看包括（）

A.防范、控制、监督和纠正

B.制度、措施、程序和方法

C.制定、评估、组织和实施

D.目标、原则、内容和形式。

20、（）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约。

21、《反腐败公约》由联合国于（）发布。

A.2003

B.2006

C.2021

D.1990

22、（）年，为了加强各国反洗钱信息交流与合作，部分国家的金融情报中心成立了一个各国金融情报中心的联合体，称为埃塔蒙特集团

A.1989年

B.1995年

C.1999年

D.2001年

23、《中华人民共和国反洗钱》发布时间为（）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

24、金融行为特别工作组秘书处设在（）

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

25、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）

A.一级

B.二级

C.三级

D.四季

26、下列关于客户身份资料和交友记录保存制度的说法错误的是（）

A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B.金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主管记录和资料

C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

27、金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在那一年？

（）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

28、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）

A.客户因素包括个人客户和业务客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信誉评级以及中介机构

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

29、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向（）报告。

A.中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构

B.当地反恐部门

C.当地公安机关

D.当地安全机关

30、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（）

A.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.埃格蒙特集团

（）

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

33、按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，金融机构（）应当对内控制度的有效实施负责。

A.董事长

B.负责人

C.高级管理层

D.反洗钱领导小组

34、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（）裁定。

（）

A.中国人民银行

B.中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定

C.国务院

D.保监会

35、关于反洗钱内部控制制度建立独立性的说法错误的是（）

A.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属内部控制制度的指定和执行部门

B.反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层报告的渠道

C.反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价

D.可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价

36、我国反洗钱行政主管部门是（）

A.公安部

B.中国人民银行

C.保监会

D.最高人民法院

37、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（）阶段。

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.汇总阶段

38、金融机构的风险划分标准应报送（）

A.中国银行监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测分析中心

D.中国人民银行省一级分支机构

39、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（）

A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的

B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单

C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单

40、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

41、按照《反洗钱法》规定，实践预防、监控的行为主体包括（）

A.金融机构

B.金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，也包括国务院各相关部门

C.特定非金融机构

D.国务院各相关部门

42、根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.可选择对受益人

B.应对受益人

C.无需对受益人

D.对非法定受益人的受益人

43、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（）

A.反洗钱牵头部门

B.反洗钱检查部门

C.所有业务部门

D.与反洗钱相关的业务部门

44、联合国禁毒署的全球反洗钱计划包括（）

A.向各国政府提供反洗钱方面的技术支持

B.管理国际反洗钱信息网络

C.管理反洗钱国际数据库

D.毒品控制

45、2021年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：

FATF建议》，对下列哪些事项进行了修订（）

A.将税务犯罪增列为上游犯罪

B.明确提出实施风险为本方法

C.增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准

D.增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求

46、保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则（）

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.保密原则

D.动态管理原则

47、下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）

A.利用银行业洗钱

B.通过证券业和保险业洗钱

C.利用期货、期权洗钱

D.通过买卖彩票和奖券

48、某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门，对于这种设置的分析正确的有（ABD）

A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难

B.职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作

C.要满足反洗钱工作的需要，反洗钱领导小组的成员单位也应为二级部门

D.要满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门

49、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份、有关信息包括（）

A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类

C.身份证件号码

D.注册资本

50、关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（）

A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构

B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况

C.规范了反洗钱检查和调查的程序

D.明确了特定非金融机构的反洗钱义务

51、金融机构对先前获得的客户资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份

A.真实性

B.统一性

C.有效性

D.完整性

52、对正常类客户可以采取哪些标准型尽职调查措施（）

A.按照本机构客户身份识别的一般措施，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户风险等级，审核时间不超过2年

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险等级进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

53、2008年，我国首次指定的《中国反洗钱战略》（2008-20210，）提出了2008-2021年我国反洗钱工作的总体目标包括（）

A.在2021年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制

B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C.建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网

D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全

54、下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施（）

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

55、2021年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括（）

A.赌场

B.房地产代理商

C.贵金属和宝石交易商、律师、公证人

D.其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者

56、出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。

（）

A.在本保险机构的已缴纳保费金融超过一定限额

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件

C.客户涉及可疑交易报告

D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

57、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责。

（）

A.组织协调全国的反洗钱工作

B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D.在职责范围内调查可疑交易活动

58、反洗钱内控制度包括（）

A.核心管理制度

B.工作责任制

C.考核评估和内部审计制度

D.宣传培训制度

59、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）

A.毒品犯罪、和社会性质的组织犯罪

B.恐怖活动犯罪、走私犯罪

C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪

D.金融诈骗犯罪

60、反洗钱法律制度的发展趋势包括（）

A.从单纯打击转向的预防与打击并重

B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C.法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散

61、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。

（）

A.外国政要、政党遥远、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

62、自然人客户的有效身份证包括（）

A.居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证

B.军人、武装警察尚未申领居民身份证的为军人、武装警察身份证件

C.居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照

D.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证

63、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门包括（）

A.合规部门

B.业务部门

C.内审部门

D.培训部门

64、客户洗钱风险分类管理的必要性包括那些方面（）

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

65、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，不正确的是（）

A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正

B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正

C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

66、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括（）

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱保密制度

67、国际保险监督官协会的宗旨是（）

A.指定全球保险监管的知道原则和标准

B.维护国际保险市场稳定和保护投保人利益

C.促进全世界范围内保险业监管者的合作

D.加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作

68、对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是（）

A.属于保险公司内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类

C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施