证券市场基础知识真题精选.docx
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证券市场基础知识真题精选
[判断题]
1、委托贷款业务的贷款利息收入转交委托人，银行只收取手续费。
参考答案：
对
[判断题]
2、凭证式国债由营业网点签发凭证，起点金额为1000元，必须以千元的整数倍发售，单笔上限金额为50万元。
参考答案：
错
[判断题]
3、凭证式国债不得部分提前兑付。
参考答案：
错
[判断题]
4、投资人申（认）购基金成功，基金资金账户余额减少，同时基金交易账户中基金单位数量增加.
参考答案：
对
[判断题]
5、代理基金账户（TA）开户分为实时开户和非实时开户两种形式，采用何种开户形式取决于基金管理人（错）.
参考答案：
错
[判断题]
6、基金的申（认）购与赎回遵循金额申（认）购、数量赎回、申（认）购与赎回同地点的原则进行.
参考答案：
对
[多项选择题]
7、下列关于红筹股的描述，正确的有（）。
A.红筹股不属于外资股
B.红筹股是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票
C.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
D.红筹股属于H股的一种
参考答案：
A,B,C
参考解析：
红筹股不属于外资股。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
现在，红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道。
[判断题]
8、金融机构缴存人民银行的存款准备金和备付金不得冻结和扣划。
参考答案：
对
[判断题]
9、“中国工商银行即时通付款凭证”既能用于中国工商银行各营业网点，也可跨系统使用。
参考答案：
错
[多项选择题]
10、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）。
A.政府债券
B.零息债券
C.附息债券
D.息票累积债券
参考答案：
B,C,D
参考解析：
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。
[判断题]
11、个人投资者办理B股银证转账必须向银行申请将指定的本外币活期存款账户设置为B股银证转账专用标志的账户.
参考答案：
对
[判断题]
12、支付结算业务代理，是指工商银行委托其他银行或受其他银行委托、办理银行汇票、汇兑、委托收款、托收承付等支付结算业务的行为。
委托方为代理行，受委托方为被代理行.
参考答案：
错[多项选择题]
13、下列关于凭证式债券和记账式债券关系的说法，错误的有（）。
A.都可以记名挂失
B.都可以上市流通
C.发行和交易都实现了无纸化，依靠交易系统完成
D.都可以提前兑取
参考答案：
B,C
参考解析：
我国的凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。
记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。
[单项选择题]
14、以下关于市场风险说法不正确的是（）。
A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性
B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升
C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险
D.市场风险是投资风险中的一种
参考答案：
B
[判断题]
15、债券发行资金的清算，采取由总行根据下达各分行的发行额度自上而下扣收分行备付金的方式处理.
参考答案：
对
[多项选择题]
16、下列关于储蓄国债（电子式）的说法，正确的有（）。
A.是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的
B.电子方式记录债权
C.投资者在同一试点商业银行可以开设不止一个账户
D.通过试点商业银行面向个人投资者销售
参考答案：
A,B,D
参考解析：
储蓄国债（电子式）指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。
投资者在同一试点商业银行只允许开设一个账户。
目前，储蓄国债（电子式）通过试点商业银行面向个人投资者销售。
[单项选择题]
17、以下关于投资决策委员会的说法错误的是（）。
A.是公司的非常设机构
B.是公司最高的投资决策机构
C.只能定期举行会议
D.讨论和决定公司投资的重大问题
参考答案：
C
[判断题]
18、债券兑付期结束后，如债券投资人未到银行兑付债券本息，债券本金仍按原利率执行.
参考答案：
错
[多项选择题]
19、《公司债券发行试点办法》出台后，初期试点的公司范围限于（）。
A.上海证券交易所上市的公司
B.深圳证券交易所上市的公司
C.发行境外上市外资股的境内股份有限公司
D.发行境外上市外资股的境外股份有限公司
参考答案：
A,B,C
参考解析：
初期，试点公司范围仅限于沪、深证券交易所上市的公司及发行境外上市外资股的境内股份有限公司。
[判断题]
20、投资人在中国工商银行办理基金交易前，应首先在中国工商银行开立基金交易账户，原则上一个投资人在同一个直辖市分行或直属分行或二级分行辖内只允许开立一个基金交易账户.
参考答案：
对
[单项选择题]
21、关于ETF的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（）。
A.抽样复制
B.现金留存
C.基金分红
D.流动性
参考答案：
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22、我国发行的国际债券的主要品种有（）。
A.政府债券
B.金融债券
C.信用公司债券
D.可转换公司债券
参考答案：
A,B,D
参考解析：
我国发行的国际债券的主要品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。
[判断题]
23、开户行得知单位客户因关闭被吊销营业执照，应通知单位客户办理销户手续；自通知发出之日起30天后，如单位客户仍未办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付.
参考答案：
对
[单项选择题]
24、以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（）。
A.基金投资部管理制度
B.股东的股权协议
C.信息披露操作手册
D.公司风险管理制度
参考答案：
B
[多项选择题]
25、下列关于封闭式基金的募集、交易的陈述，正确的有（）。
A.封闭式基金的募集是一次性的
B.一般由证券公司作为承销机构
C.在交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。
[判断题]
26、开户行对存款人的开户手续进行审核后，对于符合开户条件的存款人予以开立银行结算账户，所开立的账户在正式开户之日起，3个工作日后正式生效，方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款账户转为基本存款账户的除外.
参考答案：
对
[多项选择题]
27、按照自身交易的方法及特点分类，金融衍生工具可分为（）等。
A.金融期货
B.金融远期合约
C.信用互换
D.金融互换
参考答案：
A,B,D
参考解析：
金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
[单项选择题]
28、开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额。
A.基金份额持有人资金账户
B.基金管理的交易账户
C.基金份额持有人名册
D.基金销售机构的销售账户
参考答案：
C
[判断题]
29、经人民银行批准的临时存款账户，开户银行在《现金管理暂行条例》规定的范围内，可为开户单位办理现金收付业务.
参考答案：
对
[判断题]
30、有价证券是指经证券机关核准，并在证券交易所注册登记，获得交易所内公开买卖资格的证券。
参考答案：
错
参考解析：
有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
[单项选择题]
31、某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（）。
A.可稽性
B.可靠性
C.稳定性
D.安全性
参考答案：
C
[判断题]
32、存款人不能在异地开立单位银行结算账户.
参考答案：
错
[判断题]
33、非上市证券无法实现流通，只能持有至到期由发行人赎回。
参考答案：
错
参考解析：
非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。
[单项选择题]
34、（）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金份额的登记
B.基金份额的申购
C.基金份额的认购
D.基金份额的赎回
参考答案：
A
[判断题]
35、银行受理客户开户申请，办理开户审核的人员与前台经办人员应实行岗位分离.
参考答案：
对
[判断题]
36、股票和债券是证券市场两个最基本、最主要的品种。
参考答案：
对
参考解析：
按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。
[单项选择题]
37、发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，持有期限不少于（）。
A.1000万，1年
B.2000万，3年
C.1000万，3年
D.2000万，2
年
参考答案：
C
[判断题]
38、银行员工可代理客户办理预留印鉴的变更、挂失和保管.
参考答案：
错
[判断题]
39、债券发行人通过发行债券筹集的资金一般没有期限，债权人随时可以取回本金和合同约定的利息。
参考答案：
错
参考解析：
债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，债券到期时，债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。
[单项选择题]
40、基金销售机构的职责规范包括（）。
A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
D.对基金客户进行身份识别
参考答案：
D
[判断题]
41、办理冻结、解冻业务要坚持执行“谁冻结谁解冻”的原则，冻结、解冻业务均应在原存款网点办理。
参考答案：
错
[判断题]
42、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。
参考答案：
对
参考解析：
股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，二者是并存的关系。
这种关系实质上反映了股东与股份公司之间比较稳定的经济关系。
[单项选择题]
43、关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（）。
A.安全保管基金财产
B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项
C.为基金投资决策提供研究支持
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
参考答案：
C
[判断题]
44、对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定，开户行有权拒绝任何单位或个人查询.
参考答案：
对
[判断题]
45、通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票。
参考答案：
对
参考解析：
通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票，而上市公司股票又可能因市场或监管原因而受到转让限制，从而具有不同程度的流动性。
[单项选择题]
46、以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是（）。
A.债券基金
B.混合型基金
C.股票基金
D.货币市场基金
参考答案：
D
[判断题]
47、临时存款账户用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付.
参考答案：
对
[判断题]
48、红筹股不是外资股。
参考答案：
对
参考解析：
红筹股不属于外资股。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
[单项选择题]
49、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。
A.内部控制情况
B.股东背景
C.经营管理能力
D.投资管理能力
参考答案：
B
[判断题]
50、注册验资的临时存款账户在验资期间可办理收付业务。
参考答案：
错
[判断题]
51、债券是一种虚拟资本，它的价格总是小于实际资本额。
参考答案：
错
参考解析：
债券是一种虚拟资本。
债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。
它的价格不一定小于实际资本额。
[单项选择题]
52、下列关于投资政策说明书的说法，错误的是（）。
A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础
B.投资政策说明书在制定后不得变更
C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等
D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩
参考答案：
B
[判断题]
53、开立协定存款账户须由开户单位与开户行签定协定存款合同，约定合同期限，规定需保留的基本存款额度.
参考答案：
对
[判断题]
54、我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。
它是由财政部通过纸面方式发行的、以电脑记账方式记录债权，并可以上市交易的债券。
参考答案：
错
参考解析：
记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。
我国1994年开始发行记账式国债。
[单项选择题]
55、我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。
除权（息）日该证券的前收盘价改为除权（息）日除权（息）日参考价，除权（息）参考价的计算公式为（）。
A.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/（1+股份变动比例）
B.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1-股份变动比例）
C.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）
D.除权（息）参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/（1+股份变动比例）
参考答案：
C
[判断题]
56、国家发行政府债券最初是为了筹集资金，扩大公共开支。
参考答案：
错
参考解析：
政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段。
[判断题]
57、集团二级账户是指为在本行开立账户的大企业、大集团提供综合服务，而在集团一级账户下为其下属单位或部门开立的账户.
参考答案：
对
[单项选择题]
58、根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。
A.基金投资人、基金经理、基金投资策略
B.基金管理人、基金产品、基金投资人
C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构
D.基金管理人、基金销售机构、基金经理
参考答案：
B
[单项选择题]
59、某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（）确认。
A.T+1
B.T+3
C.T
D.T+2
参考答案：
A
[单项选择题]
60、关于下行风险和最大回撤说法正确的是（）。
A.最大回撤与投资期限无关
B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤
C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标
D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤
参考答案：
C
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