基金客户和销售机构真题精选.docx
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基金客户和销售机构真题精选
[单项选择题]
1、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
参考答案：
B
参考解析：
检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
[单项选择题]
2、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。
A.严格账户管理
B.基金托管人应制定业务规则并监督实施
C.签订销售协议，明确权利和义务
D.禁止提前发行
参考答案：
B
参考解析：
基金管理人应制定业务规则并监督实施.
[单项选择题]
3、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5
B.10
C.30
D.60
参考答案：
B
参考解析：
在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
[单项选择题]
4、基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A.3日
B.1日
C.2日
D.7
日
参考答案：
A
参考解析：
基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。
基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
[单项选择题]
5、常用的寻找潜在基金销售客户的方法不包括（）。
A.缘故法
B.网络检索法
C.介绍法
D.陌生拜访法
参考答案：
B
参考解析：
常用的寻找潜在基金销售客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。
[单项选择题]
6、在销售基金时，（）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构
参考答案：
A
参考解析：
在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
[单项选择题]
7、我国资本市场的机构投资者中，不包括（）。
A.境内外养老金
B.住房公积金
C.保险资金
D.个人
参考答案：
D
参考解析：
基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
[单项选择题]
8、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。
A.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户
B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
D.基金公司委托商业银行代销基金产品
参考答案：
D
参考解析：
目前基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。
[单项选择题]
9、关于基金销售机构的职责规范，不正确的是（）。
A.未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售
B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
C.基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度
D.基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
参考答案：
B
参考解析：
基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。
[单项选择题]
10、（）不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。
A.易入原则
B.可测原则
C.完整性原则
D.成长原则
参考答案：
C
参考解析：
基金销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：
①易入原则；②可测原则；③成长原则；④识别原则；⑤利润原则。
[单项选择题]
11、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：
C
参考解析：
基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
[单项选择题]
12、基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3个
B.5个
C.10个
D.15
个
参考答案：
B
参考解析：
基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
[单项选择题]
13、下列各项中（）不是当前基金销售机构发展的趋势。
A.深度挖掘互联网销售的效能
B.提升服务的专业化
C.提升服务的层次化
D.独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势
参考答案：
D
参考解析：
随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：
一是深度挖掘互联网销售的效能，二是提升服务的专业化和层次化。
另外，独立基金销售机构及证券投资咨询机构自运营以来，虽然所占份额较低，但处于高速发展的状态。
[单项选择题]
14、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的（）进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行分支机构
B.工商局
C.中国证监会派出机构
D.中国银监会派出机构
参考答案：
C
参考解析：
商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
[单项选择题]
15、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，这体现了基金营销的（）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性
参考答案：
C
参考解析：
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，这体现了基金营销的专业性。
[单项选择题]
16、（）不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。
A.易入原则
B.可测原则
C.完整性原则
D.成长原则
参考答案：
C
参考解析：
基金销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：
①易入原则；②可测原则；③成长原则；④识别原则；⑤利润原则。
[单项选择题]
17、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：
C
[单项选择题]
18、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构
参考答案：
B
[单项选择题]
19、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
参考答案：
D
参考解析：
基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
[单项选择题]
20、不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.不可持续性
参考答案：
D
参考解析：
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：
①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。
[单项选择题]
21、关于基金销售机构的职责规范，下列描述错误的是（）。
A.基金销售机构应签订销售协议，明确权利与义务
B.基金管理人应制定业务规则并监督实施
C.允许基金销售机构提前发行
D.基金销售机构具有反洗钱职责
参考答案：
C
参考解析：
《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下方面：
①签订销售协议，明确权利与义务。
②基金管理人应制定业务规则并监督实施。
③建立相关制度。
④禁止提前发行。
⑤严格账户管理。
⑥基金销售机构反洗钱。
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[单项选择题]
22、基金代销机构中不包括（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险机构
D.小额贷款公司
参考答案：
D
参考解析：
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构，小额贷款公司不具备基金代销资格。
[单项选择题]
23、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
A.中国人民银行
B.工商局
C.中国证监会
D.中国银监会
参考答案：
C
参考解析：
基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
[单项选择题]
24、销售机构在进行市场细分时，遵循的（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.易入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.利润原则
参考答案：
B
参考解析：
可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
[单项选择题]
25、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。
A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱
B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限
D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本
参考答案：
A
参考解析：
在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业强。
而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
[单项选择题]
26、基金直销机构指的是直接销售基金的（）。
A.基金公司
B.银行
C.证券公司
D.保险公司
参考答案：
A
参考解析：
基金直销机构指的是直接销售基金的基金公司。
[单项选择题]
27、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性
参考答案：
D
参考解析：
基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
[单项选择题]
28、基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性
参考答案：
A
参考解析：
基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。
因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定，这是基金销售规范性的客观要求。
[单项选择题]
29、基金销售机构监测客户现金收支或款项划转情况时，发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3个
B.5个
C.10个
D.15
个
参考答案：
C
参考解析：
基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
[单项选择题]
30、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.商业银行
参考答案：
A
参考解析：
基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。
[单项选择题]
31、按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为（）。
A.个人投资者和机构投资者
B.证券公司与商业银行
C.小额投资者和大额投资者
D.基金管理人和基金托管人
参考答案：
A
参考解析：
按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。
[单项选择题]
32、基金份额持有人享有的权利中，不包括（）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
参考答案：
D
参考解析：
基金份额持有人享有以下权利：
分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
[单项选择题]
33、基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的（）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.可持续性
参考答案：
D
参考解析：
基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。
基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。
[单项选择题]
34、某客户到某银行网点，询问大堂客户经理近期哪些基金表现良好，希望推荐基金，提供投资建议。
大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评，经过风险承受能力测评，可知上述客户的风险承受能力为保守型，此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大回报，且限制短期内的大幅波动。
因此大堂经理在推荐基金产品时应以债券类资产或债券型基金为主。
投资期限内，虽然难以准确预测其回报率，但是收益率出现大幅波动的可能性也比较小。
这体现了基金销售的（）要求。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性
参考答案：
D
参考解析：
基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
[单项选择题]
35、基金投资者承担的义务，不包括（）。
A.遵守基金合同
B.缴纳基金认购款项及规定费用
C.不承担基金亏损或终止的有限责任
D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
参考答案：
C
参考解析：
基金投资者承担的义务，主要包括：
遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期问，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。
[单项选择题]
36、基金销售机构准入条件，不包括（）。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.净资产规模达到100亿元
参考答案：
D
[单项选择题]
37、下列基金销售机构中，（）属于基金直销机构。
A.商业银行
B.证券公司
C.基金公司
D.保险机构
参考答案：
C
参考解析：
直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。
[单项选择题]
38、关于基金募集的相关描述，错误的是（）。
A.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务
B.基金募集申请获得中国证监会核准前，可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
C.基金募集申请获得中国证监会核准后，可以向公众公布基金宣传推介材料
D.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众发售基金份额
参考答案：
B
参考解析：
基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
[单项选择题]
39、在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
A.30
B.45
C.60
D.15
参考答案：
D
参考解析：
在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
[单项选择题]
40、基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（）。
A.基金资产的保管
B.代理清算交割
C.会计核算
D.投资运作
参考答案：
D
参考解析：
基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
[单项选择题]
41、当前基金客户中，（）的有效账户数比重最高。
A.个人投资者
B.机构投资者
C.保险资金
D.住房公积金
参考答案：
A
参考解析：
从我国历年基金有效账户数占比来看，2004年个人投资者基金有效账户数占比99．23％，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，2013年个人投资者基金有效账户数占比达到了99．93％。
[单项选择题]
42、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：
C
参考解析：
基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
[单项选择题]
43、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。
A.收益期望值
B.投资规模
C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求
参考答案：
A
参考解析：
在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
[单项选择题]
44、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
参考答案：
D
参考解析：
与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
[单项选择题]
45、《证券投资基金销售管理办法》规定：
（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司
参考答案：
C
参考解析：
《证券投资基金销售管理办法》规定：
基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
[单项选择题]
46、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
参考答案：
D
参考解析：
基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。
[单项选择题]
47、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
参考答案：
B
参考解析：
当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
[单项选择题]
48、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。
A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用
参考答案：
A
参考解析：
相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
[单项选择题]
49、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
参考答案：
C
参考解析：
在销售策略方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。
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