山东省农村信用社员工违规违纪处理办法.docx

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山东省农村信用社员工违规违纪处理办法

山东省农村信用社联合社办公室文件

鲁农信联办〔2009〕400号

关于印发《山东省农村信用社

员工违规违纪行为处理办法》的通知

各办事处、市联社，各县（市、区）联社、农村合作银行、农

村商业银行：

为进一步加强全省农村信用社内部管理，健全完善违规违

纪行为惩处机制，实行从严治社，促进依法合规经营，省联社

组织对《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法（试行）》

进行了全面修订，形成了《山东省农村信用社员工违规违纪行

为处理办法》（以下简称《处理办法》）。

根据有关法律法规

和省联社章程规定，《处理办法》已经省联社第二届理事会第

四次会议审议通过，提请省联社第二届社员大会社员社代表和

-1-职工代表表决通过，并已征得全省农村信用社各法人机构工会

同意。

现将《处理办法》印发给你们，并提出如下要求，请认

真贯彻执行。

一、提高认识，增强从严治社意识。

《处理办法》是全省

农村信用社合规经营的纲领性文件之一，是对员工违规违纪行

为进行责任追究的主要依据，是从严治社、依法治社的重要体

现。

各级各单位要充分认识实施《处理办法》的重要意义，自

觉地将其纳入日常管理和合规建设中，并以此为契机，进一步

加强内控管理，规范操作规程，强化监督制约，提高依法合规

经营水平。

二、认真组织学习培训，提高员工合规操作自觉性。

各级

各单位要统筹安排当前工作，积极组织全体员工认真学习《处

理办法》，适时开展专题培训等活动，使员工熟知《处理办法》

的各项具体规定，明确违规违纪行为带来的危害，从根本上树

立起不想违规不敢违规的意识，增强依法合规的自觉性。

三、正确理解运用处理规定，促进依法合规经营。

各级各

单位要认真分析研究《处理办法》的各项规定，立足事实，合

理把握处理尺度，审慎处理违规违纪行为，严格履行处理程序，

确保处理结果的公正和公允，使《处理办法》能真正起到惩处

违规违纪行为、促进农信社依法合规经营的作用。

各地可根据

当地实际情况，本着从严治社的原则，研究确定经济处罚标准

和其他处理的适用范围、对象等内容。

-2-各地在执行中遇有疑点和问题，请及时以书面形式报告省

联社。

二○○九年十二月一日

-3-

山东省农村信用社

员工违规违纪行为处理办法

（2010年1月1日起施行）

-4-

目录

总则....................................................................................................................................7

第一章指导原则和适用范围..................................................................................................7

第二章处理种类、方式及规则..............................................................................................9

分则..................................................................................................................................13

第三章领导人员违规违纪行为及处理................................................................................13

第四章违反有关法人授权制度行为及处理........................................................................19

第五章违反法律与合规制度行为及处理............................................................................20

第一节违反法律工作制度行为及处理.....................................................................20

第二节违反合规制度行为及处理.............................................................................22

第六章违反人力资源管理制度行为及处理........................................................................23

第七章违反信贷业务制度行为及处理................................................................................26

第一节违反信贷基本制度行为及处理.....................................................................26

第二节违反信贷业务申请与受理制度行为及处理.................................................27

第三节违反信用评级与授信制度行为及处理.........................................................27

第四节违反信贷调查制度行为及处理.....................................................................29

第五节违反信贷审查制度行为及处理.....................................................................29

第六节违反信贷审议制度行为及处理.....................................................................30

第七节违反信贷审批制度行为及处理.....................................................................31

第八节违反签订合同制度行为及处理.....................................................................32

第九节违反贷款发放制度行为及处理.....................................................................33

第十节违反贷后管理制度行为及处理.

-5-第三节违反货币市场业务授权授信制度行为及处理...............................................72

第四节违反资金清算管理制度行为及处理...............................................................73

第十二章违反理财业务规章制度的行为及处理................................................................74

第十三章违反中间业务制度行为及处理............................................................................76

第十四章违反计算机、自助设备管理制度行为及处理.....................................................78

第一节违反计算机管理制度行为及处理.................................................................78

第二节违反银行自助设备管理制度行为及处理.....................................................82

第十五章违反银行卡管理制度行为及处理........................................................................82

第十六章违反安全保卫制度行为及处理............................................................................87

第十七章违反审计制度行为及处理....................................................................................95

第十八章违反监察制度行为及处理....................................................................................97

第十九章违反信访制度行为及处理....................................................................................99

第二十章违反公文、印章、档案、保密和统计制度行为及处理..............................................101

第二十一章违反员工行为准则行为及处理......................................................................105

第二十二章其他违规违纪行为及处理..............................................................................108

附则................................................................................................................................110

-6-总则

第一章指导原则和适用范围

第一条为切实加强农村信用社、农村合作银行、农村商业

银行（以下统称农村信用社）内部管理，强化内控建设，防范

风险隐患，建立健全监督制约机制，提高制度执行力，促进依

法合规经营，保障全省农村信用社健康发展，根据《中华人民

共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人

民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、

《金融违法行为处罚办法》等有关法律法规和山东省农村信用

社联合社（以下简称省联社）章程、制度规定，制定本办法。

第二条本办法所称违规违纪行为，是指农村信用社员工违

反国家有关法律法规和省联社、市联社、县级联社（包含县市

区联社、农村合作银行、农村商业银行，下同）制定的各项制

度、规定的行为。

第三条本办法所称有关责任人包括：

直接责任人、主管责

任人和其他责任人。

直接责任人是指直接实施违规违纪行为的

人员；主管责任人是指对违规违纪行为负有直接领导或管理责

任的人员；其他责任人是指未履行或未正确履行岗位职责，对

违规违纪行为及其后果负有领导、管理、监督检查、制约等责

任的人员。

本办法给予主管责任人和其他责任人的处分档次不高于给

-7-予直接责任人的处分。

第四条对有关责任人处理应遵循的原则：

（一）事实清楚，证据确凿；

（二）责任明晰，定性准确；

（三）依据充分，处理适当；

（四）手续完备，程序合法。

第五条本办法适用于同山东省农村信用社存在劳动关系

的员工（含短期合同制员工、档案托管制员工、劳务派遣制员

工、内退员工）。

与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无

事实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间的违法违规违纪

行为，给农村信用社造成损失或不良后果的，农村信用社根据

有关法律法规和劳动合同保留对其行使追偿的权利。

有工作单

位的，依照本办法向其所在单位提出处理建议。

第六条员工和与农村信用社解除或终止劳动关系以及已

与农村信用社无事实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间

的行为涉嫌违法犯罪的，移交司法机关处理。

第七条党员员工因违法违规违纪依照本办法受到处理的，

涉及违反党纪的，按照有关规定给予相应的党纪处分。

-8-第二章处理种类、方式及规则

第八条违规违纪行为处理种类：

（一）纪律处分：

警告、记过、记大过、降级、撤职、留

用察看、开除；

（二）经济处罚：

罚款、扣发绩效工资、赔偿经济损失等；

（三）其他处理：

批评教育、组织处理、解除劳动合同和

退回派遣单位。

批评教育包括：

书面检查、诫勉谈话等；组织

处理包括：

离岗（职）清收、停职、免职、引咎辞职、责令辞

职、解聘专业技术职务等。

以上处理种类可以合并适用。

第九条因违规违纪行为给农村信用社造成贷款或其他资

产风险的，责令有关责任人离岗（职）清收。

离岗（职）清收

的期限一般不超过6个月，最长不超过12个月。

在离岗（职）

清收期间，发放当地政府规定的最低工资标准的工资。

提前完成清收任务的，可提前解除离岗（职）清收处理。

离岗（职）清收期满，视清收的实际效果和违规违纪性质，按

照本办法的有关规定给予相应的处理。

第十条因违规违纪行为给农村信用社造成经济损失的，依

据本办法和有关规定给予纪律处分的同时，给予罚款或赔偿经

济损失等经济处罚。

第十一条纪律处分的期限和相应的经济处罚：

对因违规违纪行为受到纪律处分的员工，自次月起给予扣

-9-发相应绩效工资的经济处罚，处分期限内不得评先评优，不得

晋升职务和工资级别。

受降级处分的，降低相应的职级级别，

重新核定工资；受撤职处分的，按新定岗位核定工资；受留用

察看处分的，处分期限内停发各种奖金、补贴等，只发放当地

政府规定的最低工资标准的工资，不安排业务岗位工作；受开

除处分的，同时解除劳动合同。

（一）受警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月绩

效工资；

（二）受记过处分的，处分期限为9个月，扣发6个月绩

效工资；

（三）受记大过处分的，处分期限为12个月，扣发9个月

绩效工资；

（四）受降级、撤职处分的，处分期限为24个月，扣发

12个月绩效工资；

（五）受留用察看处分的，处分期限为二年。

在留用察看

期间表现不好的，可以给予开除处分或解除劳动合同处理；留

用察看处分期满表现好的，经规定程序批准可恢复业务岗位工

作，参照有关规定重新评定工资档次；

（六）受降级以上纪律处分的，同时解聘专业技术职务；

（七）受警告至撤职处分，在处分期限内再次受到纪律处

分的，累计计算处分期限并扣发绩效工资。

第十二条受处分责任人在纪律处分期间工作表现特别突

-10-出或有立功表现的，可以变更或提前解除处分。

纪律处分期满后，无特殊规定的，员工工资晋级、职称评

聘等不再受原处分的影响。

受降级、撤职、留用察看处分的，

解除处分不视为对原职务、原工资档次和原专业技术职务的恢

复。

解除留用察看处分的，应当按照有关规定重新核定工资档

次。

本条款不适用受到开除处分和解除劳动合同的责任人。

第十三条有下列情形之一的，可以从轻、减轻或免予处分：

（一）过失或初次违规违纪且情节轻微的；

（二）认识问题态度较好，主动说明违规违纪问题的；

（三）主动检举他人违法或严重违规违纪问题，经查证属

实的；

（四）积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果的；

（五）主动赔偿因违规违纪所造成的经济损失的；

（六）被迫实施违规违纪行为，事后及时上报或举报反映

的；

（七）有其他立功表现的。

从轻处分是指在规定的处分幅度以内给予较轻处分；减轻

处分是指在规定的处分幅度以外，减轻一档处分。

第十四条有下列情形之一的，应当从重或加重处分：

（一）故意违规违纪且情节严重的；

（二）授意、指使、强令、胁迫他人违规违纪的；

-11-（三）屡次发生同质同类违规违纪行为，屡查屡犯、屡教

不改的；

（四）隐瞒事实、串供或伪造、隐匿、销毁证据的；

（五）包庇同案人员或打击报复检举人、控告人、证人、

调查处理人及其他人员的；

（六）因违规违纪行为给农村信用社造成重大经济损失或

信誉损害的；

（七）有两种以上违规违纪行为的。

从重处分是指在规定的处分幅度以内给予较重处分；加重

处分是指在规定的处分幅度以外，加重一档处分。

第十五条本办法所称的情节轻微，是指非主观故意、未造

成经济损失、资产风险或较严重不良后果。

第十六条本办法所称的情节严重，是指责任人违规违纪行

为性质恶劣，可能造成严重经济损失、资产风险或其他严重不

良后果。

第十七条本办法所称的严重后果，是指违规违纪行为造成

下列情形之一的：

（一）导致发生案件或重大责任事故的；

（二）造成重大资产风险或较大经济损失的；

（三）严重影响农村信用社声誉和形象的；

（四）严重影响农村信用社办公、营业等工作秩序的；

（五）导致农村信用社受到有关国家机关较重处罚的；

-12-（六）其他严重影响农村信用社利益的。

第十八条因违规违纪行为导致发生案件或责任事故的，给

予直接责任人记大过至开除处分，给予主管责任人、其他责任

人警告至撤职处分，或经济处罚、其他处理；发生重特大案件

或重大责任事故的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任

人撤职至开除处分，给予其他责任人警告至开除处分，或经济

处罚、其他处理。

第十九条受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）及以上刑事处

罚的，给予开除处分或解除劳动合同，国家另有规定的除外。

受到行政或司法处罚的，视情节轻重，可以给予相应的纪律处

分、经济处罚或其他处理。

分则

第三章领导人员违规违纪行为及处理

第二十条本办法所称领导人员包括省联社、办事处、市联

社、县级联社、农村信用社（包含分社、支行，下同）负责人。

第二十一条领导人员违规决策，有下列情形之一的，应当

采取相应的组织处理措施，同时给予降级至开除处分：

（一）违反行业管理的有关规定，拖延传达或变相抵制管

理机构的重大决策和重要规章制度，超越权限制定、修改规章

-13-制度，情节严重或造成严重后果的；

（二）严重违反决策、执行、监督的程序和方法，重大经

营目标不符合农村信用社的利益，造成重大损失、风险、浪费

或恶劣影响，或严重影响业务发展的；

（三）重大经营活动违反国家法律法规、经济政策、监管

和决策机构的要求，严重损害农村信用社的声誉或造成重大经

济损失和资产风险的；

（四）违反工作程序，重大决策出现严重失误，影响所辖

机构稳定，情节严重或造成严重后果的；

（五）违反管理决策程序,个人或少数人决定经营和管理中

的大额授信、大额资金交易、大额财务开支、大额采购、基建

工程、人事管理等重大决策事项,情节严重或造成严重后果的；

（六）其他违规决策行为，情节严重或造成严重后果的。

第二十二条领导人员未履行或未正确履行岗位职责，管理

工作中严重失职，有下列情形之一的，应当采取相应的组织处

理措施，同时给予记过至开除处分：

（一）成本控制、资产质量、合规风险、案件防控等经营

管理活动失控，造成重大损失或严重不良影响的；

（二）未完成重要工作目标任务，造成重大不良影响的；

（三）迟报、漏报、错报、瞒报重大事项、重要数据信息，

或主要经营数据严重失真，情节严重或造成严重后果的；

（四）管理工作严重失职，导致发生重大责任事故等突发

-14-性、群体性事件，处置不力，情节严重或造成严重后果的；

（五）检查工作严重失职，应发现而未发现重大问题或风

险隐患，发现后查处整改工作不力或弄虚作假，导致风险隐患

或损失扩大的；

（六）其他严重失职行为，情节严重或造成严重后果的。

第二十三条辖内领导人员工作失职、违规决策或多人、多

次严重违规违纪，情节严重或造成严重后果，上级管理机构领

导人员负有监督管理不力责任的，给予警告至撤职处分，并可

采取相应的组织处理措施。

第二十四条领导人员不履行诚信义务，损害农村信用社利

益，有下列情形之一，情节严重或造成严重后果的，应当采取

相应的组织处理措施，同时给予记过至开除处分：

（一）本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正

确履行合同义务，不履行对农村信用社的承诺；

（二）本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正

确履行工作职责，不及时有效地维护农村信用社的权益；

（三）利用农村信用社的资产、商业秘密或客户秘密，为

本人或他人牟利；

（四）言行严重失当，影响客户和社会公众对农村信用社

的信心；

（五）其他不履行诚信义务行为。

第二十五条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反业

-15-务操作规程，情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重

后果的，给予降级至开除处分。

经办人不抵制、不报告，情节

严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级

至开除处分。

第二十六条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工进行账

外经营活动的，或以截留收入、虚列成本等方式设立“小金库”

的，给予撤职至开除处分。

经办人不抵制、不报告的，给予警

告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开

除处分。

第二十七条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反贷

款管理规定办理贷款的，给予记过至降级处分；情节严重或造

成严重后果的，给予撤职至开除处分。

经办人不抵制、不报告

的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给

予降级至开除处分。

第二十八条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下

列行为之一的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重

后果的，给予降级至开除处分。

经办人不抵制、不报告的，给

予经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重

后果的，给予降级至开除处分：

（一）违反规定接收、管理、处置抵债资产的；

（二）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段减免债务

人债务的；

-16-（三）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段核销贷款，

损害农村信用社利益的。

第二十九条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下

列行为之一的，给予记过至开除处分。

经办人不抵制、不报告

的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给

予降级至开除