历年证券从业资格考试证券投资基金真题.docx

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历年证券从业资格考试证券投资基金真题

　历年证券从业资格考试证券投资基金真题

　　一、单项选择题（本大题共60小题,每小题0．5分,共30分。

在以下各小题所给出的四个选项中,只有一个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内

　　1、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请,如处理成功,（）日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

　　A．T+0

　　B．T+1

　　C．T+2

　　D．T+3

　　2、公开披露的基金信息不包括（）。

　　A．基金资产净值、基金份额净值

　　B．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

　　C．对证券投资业绩进行的预测

　　D．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

　　3、（）基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外市场与场内市场的转换。

　　A．ETF

　　B．LOF

　　C．基金中的基金

　　D．ETF联接基金

　　4、基金管理公司申请境内机构投资者资格,其净资产不少于（）亿元人民币。

　　A．2

　　B．3

　　C．4

　　D．5

　　5、通常情况下,与股票和债券相比,证券投资基金是一种（）的投资品种。

　　A．高风险、高收益

　　B．低风险、低收益

　　C．风险相对适中、收益相对稳健

　　D．基本没有风险

　　6、《证券投资基金法》规定,基金管理人只能由依法设立的（）担任。

　　A．基金管理公司

　　B．基金托管人

　　C．投资管理公司

　　D．基金发起人

　　7、（）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量。

　　A．基金募集与销售

　　B．基金的投资管理

　　C．基金的会计核算

　　D．基金营运服务

　　8、关于保本基金,以下说法不正确的是（）。

　　A．保本期越长,投资者承担的机会成本越高

　　B．常见的保本比例介于80%～100%之间

　　C．其他条件相同,保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低

　　D．保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回费

　　9、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。

　　A．T-1

　　B．T+1

　　C．T+0

　　D．T+2

　　10、基金管理人自收到验资报告之日起（）日内,向中国证监会提交备案申请和验资报告,办理基金的备案手续。

　　A．3

　　B．7

　　C．10

　　D．15

　　11、认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。

　　A．债权人

　　B．收益人

　　C．股东

　　D．委托人

　　12、关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（）。

　　A．投资者地位不同

　　B．投资主体不同

　　C．投资方式不同

　　D．风险程度不同

　　13、对履行基金托管职责的监督不包括（）。

　　A．在监督基金投资运作中,是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责,是否建立并及时维护相关监督系统,是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会

　　B．是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系

　　C．在办理基金的清算交割事宜中,是否能保证清算的及时高效,同时又保证基金财产的安全与独立

　　D．在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中,是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务,是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

　　14、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。

　　A．1%

　　B．2%

　　C．3%

　　D．5%

　　15、2006年2月,（）规定,基金管理公司不需报经中国证监会审批,可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。

　　A．《证券投资基金法》

　　B．《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》

　　C．《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》

　　D．《企业年金基金管理试行办法》

　　16、基金的当事人即基金合同的当事人,是指基金的（）。

　　A．发起人、管理人和份额持有人

　　B．管理人、托管人和份额持有人

　　C．托管人、发起人和份额持有人

　　D．受益人、管理人和份额持有人

　　17、（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素,主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

　　A．内部环境

　　B．外部环境

　　C．宏观环境

　　D．微观环境

　　18、（）是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排,将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可上市交易的一种产品。

　　A．ETF

　　B．LOF

　　C．分级基金

　　D．基金中的基金

　　19、（）是基金营销部门的一项关键性工作。

只有仔细地分析投资者,针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品,才能更有效地实现营销目标。

　　A．营销环境的分析

　　B．营销过程的管理

　　C．确定目标市场与客户

　　D．设计市场营销组合

　　20、（）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

　　A．结算备付金账户

　　B．基金银行存款账户

　　C．证券账户

　　D．股票账户

　　21、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（）。

　　A．剩余期限在397天以内（含397天）的证券

　　B．可转换债券

　　C．股票

　　D．流通受限的证券

　　22、在下列指标中,最能全面反映基金经营成果的是（）。

　　A．久期

　　B．已实现收益

　　C．基金分红

　　D．净值增长率

　　23、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内,对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

　　A．1个

　　B．6个

　　C．3个

　　D．7个

　　24、基金（）是托管人为办理资金清算需要而设立的。

　　A．银行存款账户

　　B．结算备付金账户

　　C．交易所证券账户

　　D．证券账户

　　25、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

　　A．投资基金规模大小

　　B．上市公司质量

　　C．二级市场供求关系

　　D．投资时间长短

　　26、如果基金募集失败,基金管理人要在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

　　A．7

　　B．10

　　C．15

　　D．30

　　27、基金募集期限届满,封闭式基金份额持有人人数应达到不少于（）人的要求。

　　A．100

　　B．200

　　C．300

　　D．以上都不是

　　28、全国银行间市场债券托管账户是指以基金名义在（）开立的乙类债券托管账户,用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。

　　A．证券交易所

　　B．中国证券业协会

　　C．中国证券登记结算有限责任公司

　　D．中央国债登记结算有限责任公司

　　29、证券投资基金在美国被称为（）。

　　A．证券投资信托基金

　　B．共同基金

　　C．信托产品

　　D．单位信托基金

　　30、（）在各类基金中历史最为悠久,也是各国广泛采用的一种基金类型。

　　A．股票基金

　　B．债券基金

　　C．货币市场基金

　　D．混合基金

　　31、在基金的风险分析指标中,（）将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来,用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

　　A．贝塔值

　　B．持股集中度

　　C．标准差

　　D．行业投资集中度

　　32、关于交易型开放式指数基金（ETF）,以下说法不正确的是（）。

　　A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

　　B．可以进行套利交易

　　C．本质上是一种指数基金

　　D．会出现折价或溢价交易

　　33、基金交易价格的核心是（）的高低。

　　A．发行时的基金净值

　　B．发行时的基金价格

　　C．基金费用

　　D．基金份额总值

　　34、（）以某一国家的股票市场为投资对象,以期分享该国股票投资的较高收益,会面临较高的国家投资风险。

　　A．单一国家型股票基金

　　B．区域型股票基金

　　C．洲际型股票基金

　　D．国际股票基金

　　35、托管业务技术系统内证券交易结算资金应在（）小时内汇划到账。

　　A．1

　　B．2

　　C．3

　　D．4

　　36、债券基金是指将基金资产（）以上投资于债券的基金。

　　A．50%

　　B．60%

　　C．70%

　　D．80%

　　37、（）是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF,密切跟踪标的指数表现,采用开放式运作方式,可以在场外申购、赎回的基金。

　　A．ETF

　　B．LOF

　　C．基金中的基金

　　D．ETF联接基金

　　38、基金所募集的资金在法律上具有独立性,由选定的基金托管人保管,并委托（）进行股票、债券分散化的组合投资。

　　A．基金管理人

　　B．基金托管人

　　C．投资咨询公司

　　D．证券公司

　　39、（）是指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据,对管理人的账务处理过程与结果进行校对的过程。

　　A．基金费用与收益分配复核

　　B．基金账务复核

　　C．基金财务报表复核

　　D．基金资产净值复核

　　40、基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的（）以上的要求。

　　A．50%

　　B．60%

　　C．70%

　　D．80%

　　41、在二级市场的净值报价上,ETF每（）提供一个基金参考净值报价。

　　A．15秒

　　B．30秒

　　C．45秒

　　D．分钟

　　42、证券投资基金萌芽于（）的投资信托公司。

　　A．美国

　　B．英国

　　C．法国

　　D．西班牙

　　43、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。

　　A．60%

　　B．70%

　　C．80%

　　D．90%

　　44、将众多投资者的资金集中,并委托基金管理人进行共同投资,表现了证券投资基金（）的特点。

　　A．集合理财

　　B．组合投资

　　C．风险共担

　　D．分散风险

　　45、货币市场基金以（）为投资对象。

　　A．股票

　　B．货币市场工具

　　C．债券

　　D．其他证券投资基金

　　46、基金份额申购、赎回的资金清算是由（）根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。

　　A．注册登记机构

　　B．基金管理公司

　　C．基金份额持有人

　　D．证券交易所

　　47、保管好（）是保证基金安全的前提。

　　A．基金合同

　　B．基金印章

　　C．基金的开户资料

　　D．实物证券的凭证

　　48、股票基金最大的特点是（）。

　　A．投资风险小,回报率低

　　B．投资于短期金融工具

　　C．无法抗御通货膨胀

　　D．适合长期投资

　　49、（）是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上,让客户充分了解产品的特点和优点。

　　A．促销

　　B．代销

　　C．包销

　　D．分销

　　50、基金届满即为基金终止,对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。

　　A．基金净资产

　　B．基金总资产

　　C．基金投资额

　　D．基金流动资产额

　　51、证券投资基金中的（）,在完成募集后,基金份额可以在证券交易所上市。

　　A．封闭式基金

　　B．开放式基金

　　C．公司型基金

　　D．契约型基金

　　52、证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成（）,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　A．联合财产

　　B．集合财产

　　C．独立财产

　　D．共有财产

　　53、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理,利益共享、风险共担的（）投资方式。

　　A．集合

　　B．集资

　　C．联合投资

　　D．合作

　　54、以下不属于证券投资基金特点的是（）。

　　A．集合投资、专业管理

　　B．组合投资、分散风险

　　C．投入较少、回报较高

　　D．独立托管、保障安全

　　55、偏股型混合基金中股票的配置比例一般为（）。

　　A．10%～30%

　　B．50%～70%

　　C．20%～40%

　　D．70%～90%

　　56、按基金的组织形式不同,证券投资基金可分为（）。

　　A．契约型基金和公司型基金

　　B．封闭式基金和开放式基金

　　C．国债基金、股票基金、货币市场基金

　　D．成长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　57、（）是日常监管的重点。

　　A．内部控制监管

　　B．基金管理市场规模监管

　　C．基金市场准入监管

　　D．基金经营运作监管

　　58、证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（）。

　　A．营销结果的分析

　　B．目标客户的确定

　　C．营销组合的设计

　　D．营销过程的管理

　　59、由于LOF的基金份额是分系统登记的,下列表述错误的是（）。

　　A．登记在基金注册登记系统中的基金份额可以申请赎回

　　B．登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出

　　C．登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出

　　D．登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回

　　60、我国相关法规规定,基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。

　　A．8000万元

　　B．1亿元

　　C．12000万元

　　D．15000万元

　　二、多项选择题（本大题共50小题。

每小题1分,共50分。

在以下各小题所给出的选项中,至少有两个选项符合题目要求。

请将正确选项的代码填入括号内）

　　61、从（）出发,一般都规定基金托管人必须是由独立于基金管理人并具有一定实力的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任。

　　A．基金财产的安全性

　　B．基金财产的增值性

　　C．投资者利益的保护

　　D．基金托管人的独立性

　　62、在营销环境的所有因素中,基金管理人最需要关注的有（）。

　　A．机构本身的情况

　　B．影响投资者决策的因素

　　C．控股公司的运营状况

　　D．监管机构对基金营销的规范

　　63、基金财产保管的主要内容包括（）。

　　A．基金印章保管

　　B．基金资产账户管理

　　C．重要文件保管

　　D．核对基金资产

　　64、（）作为理财顾问或金融规划师,可以针对特定的客户需求,提供独立的咨询服务,将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。

　　A．银行

　　B．证券公司

　　C．律师事务所

　　D．基金管理公司

　　65、基金托管人内部控制的主要内容包括（）。

　　A．资产保管

　　B．资金清算

　　C．投资监督

　　D．会计核算与估值

　　66、证券投资基金的主要特点表现为（）。

　　A．集合理财、专业管理

　　B．组合投资、分散风脸

　　C．利益共享、风险共担

　　D．独立托管、保障安全

　　67、基金注册登记机构是指负责基金（）业务的机构。

　　A．登记

　　B．存管

　　C．清算

　　D．交收

　　68、单一股票与股票基金的风险相比（）。

　　A．单一股票的投资风险较为集中,投资风险较大

　　B．股票基金由于分散投资,投资风险低于单一股票的投资风险

　　C．股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险

　　D．股票基金的风险大于单一股票的风险

　　69、关于交易型开放式指数基金（ETF）份额的认购的规定是（）。

　　A．ETF可采取场内认购和场外认购方式

　　B．场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统

　　C．我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

　　D．投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额

　　70、基金业常用的营业推广手段有（）。

　　A．广告促销

　　B．销售网点宣传

　　C．激励手段

　　D．费率优惠

　　71、我国《证券投资基金法》规定,设立基金管理公司,应当具备的条件有（）。

　　A．注册资本不低于5000万元人民币,且必须为实缴货币资本

　　B．主要股东最近5年没有违法记录,注册资本不低于3亿元人民币

　　C．取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　72、LOF结合了（）的销售优势,为开放式基金销售开辟了新的渠道。

　　A．证券公司

　　B．基金销售人员

　　C．银行等代销机构

　　D．交易所交易网络

　　73、基金管理公司典型的机构设置包括（）。

　　A．专业委员会

　　B．投资管理部门

　　C．风险管理部门

　　D．市场营销部门

　　74、基金财产的重要文件保管包括（）等。

　　A．重大合同

　　B．基金的开户资料

　　C．预留印鉴

　　D．实物证券的凭证

　　75、QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于（）。

　　A．QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币

　　B．基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下,接受其他币种的申购、赎回

　　C．拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同

　　D．基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度

　　76、在岸基金的（）均处于本国境内,监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对其投资运作进行监管。

　　A．投资者

　　B．基金管理人

　　C．基金托管人

　　D．基金的投资市场

　　77、基金资产保管的主要内容包括（）。

　　A．保管基金印章

　　B．管理基金资产账户

　　C．保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件

　　D．核对基金资产

　　78、国际上,开放式基金的销售主要分为（）。

　　A．分销

　　B．零售

　　C．直销

　　D．代销

　　79、基金托管人的职责主要体现在（）等方面。

　　A．基金资产保管

　　B．基金信息披露

　　C．基金资金清算

　　D．会计复核

　　80、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同,目前的称谓有（）。

　　A．共同基金

　　B．单位信托基金

　　C．证券投资信托基金

　　D．金融产品

　　81、交易所交易资金清算流程包括（）。

　　A．接收交易数据

　　B．制作清算指令

　　C．执行清算指令

　　D．确认清算结果

　　82、开放式基金的代销是一种通过（）等代销机构销售基金的方法。

　　A．银行

　　B．证券公司

　　C．保险公司

　　D．证券交易所

　　83、关于开放式基金认购的规定有（）。

　　A．已经正式受理的认购申请可以撤销

　　B．投资者在募集期内可以多次认购基金份额

　　C．拟进行基金投资的投资人,必须先开立基金账户和资金账户

　　D．申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准

　　84、基金管理公司的主要股东应从事（）。

　　A．证券经营

　　B．证券投资咨询

　　C．信托资产管理

　　D．其他金融资产管理

　　85、实际运作中,托管人对基金管理人投资运作的监督包括（）。

　　A．场内交易主要通过人工手段实现,场外交易主要借助于技术系统完成

　　B．不同基金类型监督的依据和内容不同

　　C．日常运作中托管人对基金管理人投资运作行为的监督主要是基金投资范围、投资比例、交易对手、投资风格等方面

　　D．根据投资需要和监管机构的要求,不断增加、完善监督内容

　　86、基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（）。

　　A．注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币

　　B．资产质量良好

　　C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

　　D．最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

　　87、基金产品设计包含的重要信息输入有（）。

　　A．客户需求信息

　　B．投资运作信息

　　C．产品市场信息

　　D．市场总体状况

　　88、（）属于营销组合的组成要素。

　　A．产品

　　B．费率

　　C．渠道

　　D．促销

　　89、债券基金常常被视为组合投资中不可或缺的重要组成部分,其原因包括（）。

　　A．债券基金以债券为主要投资对象,对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力

　　B．债权基金的波动性通常要小于股票基金

　　C．收益风险适中

　　D．当债权基金与股票基金进行适当的组合时,能较好地分散投资风险

　　90、追求超越市场表现的基金是（）。

　　A．固定收益型基金

　　B．被动型基金

　　C．灵活配置型基金

　　D．积极成长型基金

　　91、基金托管人作为基金信息披露的责任主体及当事人应当履行下列职责（）。

　　A．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　B．对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　C．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

　　D．按照规定召集基金份额持有人大会

　　92、契约型基金与公司型基金的区别是（）。

　　A．资金的性质不同

　　B．投资者的地位不同

　　C．基金的营运依据不同

　　D．对投资额的限制不同

　　93、基金份额持有人（）,必须先办理跨系统转托管。

　　A．拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回

　　B．拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易

　　C．拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回

　　D．拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易

　　94、债券基金的特点有（）。

　　A．主要以债权为投资对象

　　B．在我国,基金资产80%以上投资于债权

　　C．在各类基金中历史最为悠久

　　D．以货币市场工具为投资对象

　　95、封闭式基金发售方式主要有（）。

　　A．金额认购

　　B．网上发售

　　C．证券认购

　　D．网下发售

　　96、基金营销不同于有形产品营销,有其特殊性,主要体现在（）。

　　A．专业性

　　B．适用性

　　C．服务性

　　D．持续性

　　97、尽管各托管银行的内设机构在名称、数量、职责及岗位设置等方面不尽相同,但一般都包括（）。

　　A．主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、市场研究、客户关系维护的市场部门

　　B．主要负责基金资金清算、核算的部门

　　C．主要负责技术维护、系统开发的部门

　　D．主要负责交易监督、内部风险控制