银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041727.docx

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银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041727

银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及答案0417-27

1、（）是指开展具有存款性质业务而形成的账户。

【单选题】

A.托管账户

B.贷款账户

C.存款账户

D.其他账户

正确答案:

C

答案解析:

选项C正确：

存款账户是指开展具有存款性质业务而形成的账户，包括活期存款、定期存款、旅行支票、带有预存功能的信用卡等。

2、目前我国的外汇市场属于无形市场。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:

B

答案解析:

目前中国外汇市场尚属于有形市场。

3、从理财规划的角度，一般把客户信息分为基本信息和财务信息两方面。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:

B

答案解析:

从理财规划的角度，一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标。

4、与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（）。

【多选题】

A.综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

C.在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担

D.综合理财服务更强调个性化的服务

E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别

正确答案:

B、D、E

答案解析:

选项A说法错误：

综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动；

选项B说法正确：

在综合理财服务中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理；

选项C说法错误：

综合理财服务允许商业银行与客户共担风险与收益；

选项D说法正确：

综合理财服务更加强调个性化服务；

选项E说法正确：

综合理财服务可以分为私人银行服务和理财计划服务。

5、李先生拟投资一个期限为5年的项目，初始投资5000元，贴现率为5%，未来5年每年的现金流如下：

第一年盈利1000元，第二年盈利2000元，第三年盈利3000元，第四年盈利4000元，第五年盈利5000元。

李先生的投资盈利为（）元。

【单选题】