汽车保险教案精品文档.docx

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第2周

计划课时：

4节

课题（章节）：

保险与汽车保险

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】1.建立风险、汽车保险的认知和分析能力。

2.正确叙述汽车保险的常用术语。

3.理解汽车保险的作用。

4.掌握汽车保险的原则。

【教学重点】1.风险管理与保险的关系。

2.汽车保险的常用术语。

3.汽车保险的原理及保险原则。

【教学难点】1.汽车保险的常用术语。

2.汽车保险的原理及保险原则。

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】：

一、风险的概念

风险的定义：

意外事故和自然灾害都具有不确定性，不幸事件一旦发生，就会造成

人身亡、财产损毁的后果，我们把这种无法预知的可能损失，就称为风险

2.风险管理与保险的关系：

（1）风险管理与保险所研究的对象一致。

（二）风险的特性

1.风险存在的客观性

2.风险存在的客观性

3.风险的偶然性

4.风险的发展性

2.风险管理与保险的关系：

（1）风险管理与保险所研究的对象一致。

（2）风险是保险产生和存在的前提。

（3）风险的发展是保险发展的客观依据。

3.风险管理的基本过程：

风险识别、风险评估、风险处理、风险管理效果评价。

4.保险：

通俗地讲保险就是转嫁风险的一种手段和方法

5.保险的分类：

（1）按保险的实施方式划分

（2）按照保险保障的范围分类

（3）按保险金额的确定方式分类

（4）按风险转移的方式划分

（3）按保险金额的确定方式分类

（4）按风险转移的方式划分

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日

第3周

计划课时：

4节

课题（章节）：

汽车保险的产品概述

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】

1.了解我国汽车风险的发展史

2.熟悉我国汽车保险的产品体系

【教学重点】

1.汽车保险产品的体系

【教学难点】

1.汽车保险产品的体系

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】

一、我国汽车保险产品发展史

1.交强险实施前

（１）１９４９年１０月２０日，中国人民保险公司在北京成立

（２）１９８３年１１月，我国首次将汽车保险更名为“机动车辆保险”

２.交强险实施后

（１）２００７年７月１日起，实行车船税代缴制度

（２）２００８年２月１日起，对交强险责任限额进行了调整

二、2007版机动车商业保险的情况

1.2007版条款执行情况

2.2007版机动车商业保险的几大变化

3.2007版A.B.C三款汽车保险的特点

【作业】

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日

第4周

计划课时：

4节

课题（章节）：

汽车交强险和商业保险

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】

1.商业保险的条款内容

2.掌握常见商业保险的种类及作用

【教学重点】

1.交强险的相关条款及限额

2.商业保险的条款组成及常见保险险种的作用

【教学难点】

1.交强险的相关条款及限额

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】一、交强险概述

交强险的定义：

（１）交强险在名称中取消了“第三者”，但实质上市一种以第三者为

保障对象的强制性责任保险。

（2）交强险先行赔付

二、交强险与商业第三责任险的主要区别：

1.投保的性质不同

2.保障的范围不同

3.赔偿限额不同

4.赔偿原则不同

5.费率形成机制不同

三、构成保险责任的四个条件：

1.是保险机动车在中华人民共和国环境内使用

2.是发生交通事故

3.是造成受害人的人身或者财产损失

4.是依法应当由被保险人承担损害赔偿责任

【作业】

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日

第5周

计划课时：

4节

课题（章节）：

汽车保险费率的厘定

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】

1.了解保费费率的厘定的模式及原则

【教学重点】

1.保费费率的厘定的模式及原则

【教学难点】

1.保费费率的厘定的模式及原则

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】

一、保险费率的概念

保险费率是依照保险金额计算保险费的比例，通常以千分率表示。

二、汽车保险费率的模式

（1）从车费率模式

从车费率模式是指在确定保险费率的过程中主要以被保险车辆的风险因子作为影响

费率确定因素的模式。

（2）从人费率模式

从人费率模式是指在确定保险费率的过程中主要被以保险车辆驾驶人的风险因子作

为影响费率确定因素的模式。

三、汽车保险费率的厘定原则

（1）公平合理原则

（2）保证赔付原则

（3）相对稳定原则

（4）促进防损原则

【作业】

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日

第6周

计划课时：

4节

课题（章节）：

汽车交强险和商业保险的计算

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】

1.掌握交强险保费的计算方法及相关费率浮动因素

2.掌握商业保险的计算方法及相关费率浮动因素

3.了解无赔款优待的概念

【教学重点】

1.掌握交强险保费的计算方法及相关费率浮动因素

2.掌握商业保险的计算方法及相关费率浮动因素

【教学难点】

1.掌握商业保险的计算方法及相关费率浮动因素

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】

一、交强险的基础费率表

二、交强险的保费计算

保费=基础费率*（1+浮动比例）

三、全国版的交强险费率浮动标准

1）特点

2）费率浮动表

3.费率浮动的几点说明

（1）同时满足多个浮动因素的，按向上浮动或向下浮动比率的高者计算

（2）仅发生无责任的道路交通事故，费率仍可享受向下浮动

4.与酒后驾车挂钩的交强险费率浮动标准

公安部、中国保险监督管理委员会联合下发通知，决定自2010年3月1日起，逐步

实现酒后驾驶违法行为与机动车交通事故责任强制保险费率联系浮动制度。

其中醉

酒后驾驶违法行为一次上浮的交强险费率控制在20%-30%之间。

四、交强险费率浮动告知单

保险公司在签发保险单以前，应当向投保人出具《交强险费率浮动告知单》，经投保

人签章（个人车辆签字）确认后，在出具保险单、保险标志。

【作业】

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日

第7周

计划课时：

4节

课题（章节）：

汽车保险的投保

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】

1.汽车保险的投保流程

【教学重点】

1.汽车保险的投保流程

2.能根据实际情况选择保险公司和保险的险种

【教学难点】

1.理论性内容较多，注意孔婷内容的引导。

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】

一、了解自身车辆面临的危险，根据实际需要购买

投保人选择汽车保险时，应考虑自身的风险和特征，根据实际情况选择个人所需的

风险保障。

二、选择保险公司

1.选择保险公司的方法

衡量一个保险公司的优劣涉及很多因素，不仅要看其资本实力十分雄厚，更要看其

服务水平的品质，而要看其十分符合自己的判断标准。

三、选择投保渠道

1.投保渠道的种类

1）专业代理机构

专业代理机构是指主营业务为代卖保险公司的保险产品的保险代理公司。

2）通过兼业代理

兼业代理是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，制定专人为保险人代办保险

业务的单位。

3）通过经济人投保

经济人是指基于投保人的利益，为投保人和保险人订立保险公司合同提供中介服务。

【作业】

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日

第8周

计划课时：

4节

课题（章节）：

汽车保险核保实务

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】

1.了解核保的意义及内容

【教学重点】

1.汽车保险核保的意义及内容

【教学难点】

1.理论性内容较多，注意孔婷内容的引导。

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】

一、核保的原则与意义

（一）核保的原则

1.保证长期承保利润

（1）通过对保险标的进行严格的核保

（2）避免只重视承保的数量

2.提供优质的保险服务

（1）核保是对承保风险的专业评估

（2）通过统一的标准，公正对待每一位客户

3.争取市场的领先地位

（1）保险公司应加强对核保人员的培训

（2）通过不断提高承保技术

4.谨慎运用公司的承保能力

（1）在条件不成熟的条件下，不要盲目承保高风险项目

（2）做好巨灾风险的研究工作

5.实施规范的管理

（1）蹲守国家法律和地方法规

（2）蹲守行业规章及公司的制度和市场准则

【作业】

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日

第9周

计划课时：

4节

课题（章节）：

保险单的签发、续保和批改

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】

1.了解保险单的签发、续保和批改

【教学重点】

1.了解保险单的签发、续保和批改

【教学难点】

1.理论性内容较多，注意孔婷内容的引导。

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】

一、签发保险单

（一）缮制保险单

1.计算机制单

将投保单有关内容输入到保险单对应栏同内

2.手工填写的保险单

必须是保监会统一监制的保险单

3.缮制保险单时应注意如下事项

（1）双方协商并在投保单上填写的特别约定内容

（2）无论是车主和挂车在一起投保，挂车都必须单独出具有独立保险单号码的保险

单。

（3）特约条款和附加条款应印在或加贴在保险单正本背面

（二）复核保险单

复核人员接到保险单、投保单及其附表后，应认真对照复核

（三）收取保险费

收费人员经复核保险单无误后，向投保人核收保险费，并在保险单“会计”处和保

险费收据的“收款人”处盖章

【作业】

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日

第10周

计划课时：

4节

课题（章节）：

汽车保险理赔实务

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】

1.了解汽车保险理赔实务

【教学重点】

汽车保险理赔实务

【教学难点】

汽车保险理赔实务

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】

一、汽车保险理赔的基本原则

（一）保险理赔的含义

按照有关《汽车保险条款》规定，交通事故发生后，投保人或被保险人依照合同可

向保险人索赔，这里体现的是投保人或被保险人的权利，即向保险人请求赔偿损失

的行为称之为索赔。

（二）汽车保险理赔的基本原则

汽车保险理赔工作涉及面广，情况比较复杂。

在赔偿处理的过程中，特别是在汽车

事故进行查勘工作过程中，必须提出应有的要求坚持一定的原则。

1.树立为保户服务的指导思想，坚持实事求是的原则

在整个理赔工作过程中，体现了保险的经济补偿职能作用。

2.重合同，守信用，依法办事

保险人是否严格履行经济补偿义务，就看其是否严格履行经济补偿义务。

3.坚持八字方针

1）主动

2）迅速

3）准确

【作业】

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日

第11周

计划课时：

4节

课题（章节）：

受理案件、事故现场勘定

课型：

√讲授习题讨论复习其它

【教学分析】

【教学目的】

1.掌握事故现场查勘的内容及注意事项

2.掌握事故损失的项目

3.会计算事故损失的赔偿

【教学重点】

1.事故现场查勘的内容及注意事项

2.计算事故损失的赔款

【教学难点】

1.事故现场查勘的内容及注意事项

【教学方法及手段】1.讲授。

讲学过程中以学生为主体，教师进行引导讲解。

2.学生进行分组操作，讨论任务实施内容。

3.根据所学内容，进行学后反思。

【教学内容及过程】

一、接受报案

1.报案方式

保险人一般都向被保险人提供了多种便捷、畅通的报案渠道，如上门报案、电话报案、

传真报案。

2.报案记录

被保险人报案时，保险公司应对一些内容记录，主要包括以下几点:

（1）报案人、被保险人、驾驶员的姓名和联系方式

（2）出险的时间、地点简单原因、事故形态等案件情况

（3）保险车辆的情况

（4）保单号码

二、出险报案表填写

出险报案表填写一般应包括如下内容：

（1）保险单证号码

（2）被保险人名称、地址及电话号码

【作业】

【教学后记】

教案编写时间：

年月日

系部查阅情况

签字：

年月日

教务处查阅情况

签字：

年月日