基础押题卷四解析.docx

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基础押题卷四解析

基础押题卷四（解析）

单选题

（1）申请证券评估资格的资产评估机构，其依法设立并取得资产评估资格不得少于（）年，发生过吸收合并的，还应当自完成（）之日起满1年。

A、2，工商变更登记

B、3，工商变更登记

C、2，工商注册登记

D、3，工商注册登记

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

311

申请证券评估资格的资产评估机构，其依法设立并取得资产评估资格不得少于3年，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年。

（2）可转换公司债券的回售条件一般是（）。

A、公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达一定幅度

B、公司股票价格在一段时间内连续低于转换价格达一定幅度

C、公司股票价格在某一天高于转换价格达一定幅度时

D、公司股票价格在某一天低于转换价格达一定幅度时

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

182

可转换公司债券的回售条件一般是公司股票价格在一段时间内连续低于转换价格达一定幅度。

（3）负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是（）。

A、保护基金公司

B、证监会

C、证券交易所

D、财政部

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

364

保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。

（4）互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换（）的金融交易。

A、现金流

B、利息

C、本金

D、货币

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

173

互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

（5）沪深300指数成分股原则上每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（）。

A、5%

B、8%

C、10%

D、12%

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

241

沪深300指数成分股原则上每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过10%。

（6）封闭式基金期满终止，清产核资后的基金净资产按照投资者的（）进行合理分配。

A、购买日期

B、购买价格

C、类型

D、出资比例

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

123

封闭式基金期满终止，清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行合理分配。

（7）行业分类的依据主要是（）。

A、收入或利润的来源比重

B、原材料

C、负债

D、总资产

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

行业分类的依据主要是公司收入或利润的来源比重。

（8）证券公司董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会。

审计委员会应当由（）担任召集人。

A、独立董事

B、董事长

C、监事长

D、总经理

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

295

证券公司治理准则（试行）第三十七条董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会。

审计委员会应当由独立董事担任召集人。

法律法规性问题。

（9）有价证券本身（）。

A、没有价值但有价格

B、有价值但没有价格

C、既有价值又有价格

D、既没有价值也没有价格

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

有价证券本身没有价值，但可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。

（10）《证券发行与承销管理办法》规定，目前在深圳中小企业板公司的IPO（首次公开发行）过程中，发行人及其保荐机构可以通过（）确定发行价格。

A、初步询价

B、静态市盈率

C、动态市盈率

D、累计投标询价

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

333

对在深圳证券交易所中小企业版上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价。

（11）在有效率的市场上，债券平均收益率和股票平均收益率的差异反映两者（）。

A、风险程度的差别

B、收益率的差别

C、投资回报的差别

D、市场供求的差别

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

在有效率的市场上，债券平均收益率和股票平均收益率的差异反映两者风险程度的差别。

（12）（）是证券市场上最活跃的投资者。

A、主权财富基金

B、保险经营机构

C、证券经营机构

D、银行业金融机构

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者。

（13）反洗钱法规定临时冻结资金最多可以（）小时。

A、24

B、36

C、48

D、72

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

327

考察反洗钱法内容。

（14）股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，至少在（）个月内不得上市交易或转让。

A、12

B、6

C、24

D、36

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

考察股权分置改革。

（15）基金管理费费率的高低通常（）。

A、与基金规模成反比，与风险大小成正比

B、与基金规模成正比，与风险大小成反比

C、与基金规模成反比，与风险大小成反比

D、与基金规模成正比，与风险大小成正比

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

135

基金管理费费率的高低通常与基金规模成反比，与风险大小成正比。

（16）下列以股票发行量为权数加权计算的股价指数有（）。

A、深证综合指数

B、上证180指数

C、深圳成分股指数

D、上证综合指数

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

难页码：

242-244

深证综合指数以指数股计算日股份数为权数，上证180指数以样本股的调整股本数为权数，深圳成分股指数以成份股的可流通股数为权数。

（17）证券投资基金资产估值的对象是（）。

A、基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等

B、基金的各项负债

C、基金的各项资产加负债

D、基金的收入与支出

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

137

证券投资基金资产估值的对象是基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。

（18）客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A、2

B、3

C、5

D、10

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

328

考察客户身份识别制度。

（19）汇金债券被命名为（）。

A、政府机构财务债券

B、政府特殊债券

C、政府支持机构债券

D、政府担保债券

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

考察政府支持机构债券。

（20）以下关于按流通受限与否分类的说法错误的是（）。

A、已完成股权分置改革的公司，有限售条件股份包括国家持股、国有法人持股、其他内资持股和外资持股

B、已完成股权分置改革的公司，无限售条件股份包括A股、B股、境外上市外资股

C、未完成股权分置改革的公司，未上市流通股份包括发起人股份、募集法人股份、内部职工股、人民币普通股和优先股

D、未完成股权分置改革的公司，已上市流通股份包括A股、B股、境外上市外资股

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

考察股票按流通受限与否进行的分类。

未完成股权分置改革的公司，未上市流通股份包括发起人股份、募集法人股份、内部职工股和优先股。

（21）按照《反洗钱法》规定,金融机构对客户的交易信息在交易结束后应当至少保存（）。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

329

客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存5年。

（22）下列关于证监会派出机构的表述中,错误的是（）。

A、中国证监会在上海、深圳等地设立8个稽查局

B、中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局

C、依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议

D、依据中国证监会授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所等中介机构的证券业务活动进行监督管理

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

346

考察中国证监会派出机构。

中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局。

（23）根据我国《证券法》,证券市场内幕信息不包括（）。

A、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担损害赔偿责任

B、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次性超过该资产的20%

C、公司经营方针和经营范围发生变化

D、公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

352

考察证券市场内幕信息的范围。

“公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次性超过该资产的30%”才属于内幕信息。

（24）（）有权对违反法律、行政法规及相关监管规定的有关责任人员，采取证券市场禁入措施。

A、中国证监会

B、证交所

C、证券业协会

D、证券公司

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

342

考察证券市场禁入规定

（25）以下关于股票合并的说法错误的是（）。

A、并股常见于高价股

B、股票合并时将若干股票合并为1股

C、并股后，流动性有可能提高，导致估值上调

D、理论上，并股后，股东所持股票的市值不会发生变化

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

考察股票的合并。

并股常见于低价股。

（26）（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

A、法人股

B、国有股

C、社会公众股

D、限售股

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

（27）由一家或几家大银行牵头,组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是（）。

A、外国债券

B、欧洲债券

C、熊猫债券

D、亚洲债券

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

114

考察欧洲债券的特征。

（28）人民币利率互换交易是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的（）和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。

A、人民币负债

B、人民币资产

C、人民币本金

D、人民币利息

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

173

人民币利率互换交易是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。

（29）设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于（）亿元。

A、1

B、2

C、3

D、5

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

267

证券公司的设立条件的条件之一：

主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

（30）基金托管费是支付给（）的费用。

A、管理人

B、托管人

C、证券交易所

D、证监会

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

135

基金托管费按月支付给托管人。

（31）所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的20%。

（32）我们通常所说的道琼斯指数是指（）。

A、道琼斯工业股价平均数

B、道琼斯股价综合平均数

C、道琼斯公用事业股价平均数

D、道琼斯运输业股价平均数

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

250

我们通常所说的道琼斯指数是指道琼斯工业股价平均数。

（33）目前我国权证实行（）回转交易。

A、T+1

B、T+2

C、T+0

D、T+3

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

181

目前我国权证实行T+0回转交易。

（34）金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险。

A、国内金融市场

B、资产或负债

C、国内外

D、信用

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

173

考察互换交易的主要用途。

（35）我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券自发行之日起（）个月后可转换为公司股票。

A、9

B、3

C、6

D、12

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

182

我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券自发行之日起6个月后可转换为公司股票。

（36）认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。

A、管理层

B、基金投资者

C、股东

D、基金管理人

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

123

认购公司型基金的投资人是基金公司的股东。

（37）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。

A、实际价值

B、账面价值

C、内在价值

D、清算资金

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

常识题。

股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。

（38）下列债券中信用风险最小的是（）。

A、可转换公司债券

B、中央政府债券

C、金融债券

D、地方政府债券

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

常识题，中央政府债券几乎不存在违约风险。

（39）下列债券中信用风险最小的是（）。

A、政府债券

B、金融债券

C、公司债券

D、企业债券

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

264

考察不同债券的风险信用的比较。

（40）最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是（）。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、公司型基金

D、契约型基金

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

140

巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险，因而最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金是开放式基金。

（41）我国《证券法》规定，股份有限公司申请在创业板上市，其股本总额不得低于人民币（）。

A、8000万元

B、5000万元

C、3000万元

D、2000万元

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

217

我国《证券法》规定，股份有限公司申请在创业板上市，其股本总额不得低于人民币3000万元。

（42）下列项目中，属于债权类资产的远期合约的是（）。

A、定期存款单

B、单个股票的远期合约

C、股票价格指数的远期合约

D、远期利率协议

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

159

属于债权类资产的远期合约的是定期存款单。

（43）股票按（），分为无记名股票与记名股票。

A、是否标明股东权利

B、是否记载股东姓名

C、是否标有票面金额

D、是否注明风险大小

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

股票按是否记载股东姓名，可以分为记名股票和无记名股票。

（44）总的来说，在企业组织形式的更替中，最后是由（）演变成股份公司的。

A、独资公司

B、家族型企业

C、合伙组织

D、有限责任公司

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

总的来说，在企业组织形式的更替中，最后是由合伙组织演变成股份公司的。

（45）期限相同的企业债券利率比政府债券利率高，这是对（）的补偿。

A、利率风险

B、信用风险

C、财务风险

D、经营风险

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

264

在期限相同的情况下，政府债券的利率最低，地方政府债券的利率稍高，其他依次是金融债券和企业债券。

（46）《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满（）。

A、2年

B、3年

C、4年

D、5年

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

288

《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满3年。

（47）深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这是指（）。

A、监察独立

B、运行独立

C、代码独立

D、指数独立

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

215

此题考察运行独立的定义。

（48）美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机爆发后，各国对金融监管改革形成的共识主要体现在（）。

A、对国内金融市场管理加严

B、放松对国内金融市场的管制

C、对金融监管边界的重新界定

D、取消金融衍生品的发行与交易

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

中页码：

美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机爆发后，各国对金融监管改革形成的共识主要体现在对金融监管边界的重新界定。

（49）证券公司未经（）批准，不得为客户提供融资融券服务。

A、中国证监会

B、证券业协会

C、证券交易所

D、中央结算公司

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

288

证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准。

（50）在创业板上市的公司,因财务会计报告存在重要差错或虚假记载被实行退市风险警示后,如在（）内仍未按要求改正其财务会计报告,深交所将暂停其股票上市。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、4个月

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

220

考察证交所暂停股票在创业板上市的情形。

（51）以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。

A、资本公积金

B、法定公积金

C、盈余公积金

D、未分配利润

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

209

以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。

（52）在证券交易所内，将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台的是（）。

A、交易大厅

B、交易主机

C、参与者交易业务单元

D、交易席位

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

224

在证券交易所内，将通信网络传来的买卖委托读入计算机内存进行撮合配对，并将成交结果和行情通过通信网络传回证券商柜台的是交易主机。

（53）股份有限公司申请股票在深圳交易所创业板上市，其公司股本总额必须不少于人民币（）元。

A、2000万

B、3000万

C、4000万

D、5000万

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

中页码：

217

股份有限公司申请股票在深圳交易所创业板上市，其公司股本总额必须不少于人民币3000万元。

（54）被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）不受理其执业证书申请。

A、1年内

B、2年内

C、3年内

D、半年内

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

374

被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。

（55）下列属于金融远期合约的有（）。

A、远期汇率协议

B、金融互换

C、金融期权

D、结构化金融衍生工具

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

148

金融远期合约主要包括远期利率协议、远期汇率协议、股权类资产的远期合约和债券类资产的远期合约。

（56）金融期货交易所不必遵循的制度是（）。

A、大户报告制度

B、无负债结算制度

C、实物交割制度

D、限仓制度

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

158-159

金融期货很少进行实物交割，大部分都是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

（57）在美国存托凭证的发行中，下列说法不正确的是（）。

A、存券银行发出ADR

B、存券银行一定要命令托管银行移送证券

C、将所购买的证券存放在托管银行

D、存券银行向ADR的持有者派发红利或利息

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

184

可以不必进行证券的传送。

（58）下列关于证券市场法律法规的表述中,正确的是（）。

A、《证券法》属于行政法规

B、《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于部门规章

C、《证券投资基金法》属于法律

D、《证券投资基金法》属于自律性规章

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

317

考察证券市场的法律法规的区分。

《证券法》属于法律；《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》属于行政法规》；《证券投资基金法》属于法律。

（59）可转换债券实质上是嵌入了普通股票的（）。

A、看涨期权

B、看跌期权

C、看涨期货

D、看跌期货

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

181

可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。

（60）我国证券交易所采用的交易方式为（）。

A、直接交易

B、经纪制

C、做市商制

D、间接交易

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

226

证券交易所采用的经纪制交易方式。

多选题

（61）以下对地方政府债券描述正确的是（）。

A、地方政府债券是政府债券的形式之一，在我国建国初期就已经存在

B、1981年恢复国债发行以来，从未发行过地方政府债券

C、我国目前的政府债券仅限于中央政府债券

D、中国特色的地方政府债券是以企业债券的形式发行地方政府债券

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

易页码：

上述都对。

（62）（）都可能直接引发一国（地区）甚至多国（地区）发生金融危机。

A、汇率的波动

B、国际短期资本的流动

C、经济发展战略的失误

D、对外开放的推进

专家解析：

正确答案：

ABC题型：

常识题难易度：

易页码：

随着金融创新和金融交易的快速发展，各国（地区）金融相关度进一步提高，竞争的加剧、汇率的波动、国际短期资本的流动以及经济发展战略的失误都可能直接引发一国（地区）甚至多国（地区）发生金融危机。

（63）旧中国各地相继出现的证券交易所有（）。

A、北平证券交易所

B、上海华商证券交易所

C、青岛市物品证券交易所

D、天津市企业交易所

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

中页码：

旧中国的证券市场的内容。

（64）根据我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。

A、独立衍生工具

B、股票衍生工具

C、嵌入式衍生工具

D、信用衍生工具

专家解析：

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按照我国《企业会计准则第22号---金融工具确认和计量》的规定，

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