陕西省上半基金从业资格教材解析：有价证券分类概念及标准模拟试题.docx
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陕西省2016年上半年基金从业资格教材解析：
有价证券分类概念及标准模拟试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A．股票
B．基金
C．短期国债
D．高等级公司债券
2、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。
下列不属于公司证券的是____
A：
股票
B：
公司债券
C：
商业票据
D：
金融债券
3、证券发行市场的作用不包括__。
A．为已经发行的证券提供流通转让的机会
B．为资金供应者提供投资和获利的机会
C．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化
4、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。
A．基金资产净值
B．基金份额申购、赎回价格
C．基金定期报告
D．定期更新的招募说明书
5、____在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。
A：
历史数据法
B：
情景综合分析法
C：
截面分析法
D：
情景局布综合分析法
6、债券与股票的相同点包括__。
A．二者都是债权债务关系的凭证
B．二者的收益率相互影响
C．二者都是筹措资金的手段
D．二者都有较高的风险
7、买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。
基金单笔最大数量应当低于____份。
A：
10
B：
50
C：
100
D：
500
8、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A．微观环境
B．宏观环境
C．内部环境
D．外部环境
9、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。
下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__
A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音
D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
10、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。
A．家庭形成期
B．家庭成长期
C．家庭成熟期
D．家庭衰老期
11、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有__。
A．当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数
B．当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差
C．通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高
D．特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察
12、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。
A．集合理财
B．分散风险
C．专业管理
D．风险共担
13、20世纪40年代美国出台的__对基金在全球的发展影响深远。
A．《投资公司法》
B．《投资顾问法》
C．《金融法案》
D．《萨班斯法案》
14、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是____
A：
基金管理公司的公司章程
B：
托管协议
C：
基金契约
D：
基金招募书
15、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。
A．共同基金
B．单位信托基金
C．证券投资信托基金
D．集合投资基金
16、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。
A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．资产质量良好
D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
17、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，__是比较有效的积累投资的方式。
A．基金定期定投
B．以固定收益工具为主
C．以偏进取的平衡资产配置为主
D．以偏保守的平衡资产配置为主
18、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。
A．2
B．3
C．4
D．5
19、对基金管理人而言____营销成功与否关系到企业的生存和发展。
A：
封闭式基金
B：
开放式基金
C：
私募基金
D：
公募基金
20、下列属于我国基金交易费用的有__。
A．印花税
B．开户费
C．过户费
D．经手费
21、、多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
____
A：
人员推销
B：
营业推广
C：
广告促销
D：
公共关系
22、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。
A．与基金到期日一致的债券
B．股票
C．衍生工具
D．活期存款
23、衡量基金择时能力常用的方法不包括__。
A．二次项法
B．信息比率法
C．成功概率法
D．现金比例变化法
24、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。
A．代理委托人从事证券投资
B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
D．向委托人收取咨询费用
25、基金的促销手段包括__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。
A．募集基金的申请报告
B．基金合同草案
C．基金托管协议草案
D．招募说明书草案
2、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
3、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。
A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段
B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展
C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响
D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段
4、下面那个不是基金当事人____
A：
基金份额持有人
B：
基金管理人
C：
基金托管人
D：
证券公司
5、下列费用中不由基金资产承担的有__。
A．基金转换费
B．基金管理费
C．基金托管费
D．信息披露费
6、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A：
资产保管
B：
资金清算
C：
会计复核
D：
投资监督
7、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。
A．管理费
B．转换费
C．申购费
D．托管费
8、中国证券业协会基金业委员会成立于____年。
A：
1991
B：
2001
C：
2002
D：
2003
9、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。
A．1800
B．2118
C．3000
D．4000
10、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。
A．69510
B．69514
C．69559
D．69462
11、证券投资基金“风险共担”的特点表现在__。
A．对基金业实行严格监管
B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制性信息披露
D．基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失
12、特殊类型基金不包括__。
A．系列基金
B．收入型基金
C．保本基金
D．上市开放式基金
13、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要____市场组合
A：
劣于
B：
优于
C：
等于
D：
先优于后等于
14、关于QDⅡ的申购、赎回原则以下说法错误的是__。
A．金额申购原则
B．份额赎回原则
C．未知价原则
D．价格优先原则
15、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。
A．认股权证
B．认购权证
C．认沽权证
D．备兑权证
16、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。
A．持有人户数
B．持有人结构及前50名持有人
C．基金合同摘要
D．重大事件揭示
17、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为____
A：
收入型基金
B：
平衡型基金
C：
开放式基金
D：
成长型基金
18、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经__独立董事同意。
A．1/2
B．2/3
C．80%
D．全体
19、如果股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异____
A：
越大
B：
不变
C：
越小
D：
不能判断
20、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。
A．对资产配置的动态调整
B．其重要性在于市场上存在着系统性风险
C．它是长期的、稳定的配置策略
D．它一般不受短期市场波动的影响
21、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。
A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
22、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的____引起的。
A：
凹性
B：
久期
C：
凸性
D：
收益性
23、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。
A．基金评级的方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级（最高级别）的基金，可以保障未来的投资本金安全
D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损
24、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。
股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。
这是指股票的__特征。
A．永久性
B．持续性
C．参与性
D．收益性
25、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。
A．公平、公开、公正
B．法制、监管、自律
C．自律、服务、传导
D．效率、严谨、开拓
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