反洗钱知识竞赛题库及答案精选50题.docx

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反洗钱知识竞赛题库及答案精选50题

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选50题）

1、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。

A．客户身份识别B．大额和可疑交易报告

C．可疑交易的分析D．洗钱风险评估

2、保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）

A.实事求是B.规范管理

C.严进宽出D.了解你的客户

3、保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。

A．10　1B.20　1C.202　D．505

4、客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人

5、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（A）

A．中止办理业务　B．继续办理业务　

C．终止办理业务D．无需采取其他措施

6、在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

A．资金来源　B．经营活动　C．资金用途　D．经营状况

7、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。

A．5个工作日　B．15日　C．10个工作日　D．10日

8、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。

A．3年B．5年C．10年D．15年

9、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A.银行B.保险公司C.保险公司和银行各自D.客户

10、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（B）罚款。

A．10万元以上50万元以下B．20万元以上50万元以下

C．10万元以上20万元以下D．20万元以上30万元以下

11、对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）

A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认；

B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；

C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认；

D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。

12、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。

A.客户声音；B.客户相貌；C.客户交易的全貌；D.客户的言谈举止。

13、金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。

A.3；B.5；C.7；D.10。

14、金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。

A.说明；B.完整记录；C.还原；D.足以重现。

15、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（A）。

A.全面检查；B.专项检查；C.行政调查；D.非现场检查。

16、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日内划分其风险等级。

A.5；B.10；C.15；D.30。

17、档案销毁时，应有（B）负责现场监销。

A、一人B.两人C.三人D.四人

18、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）

A、立即采取冻结措施（不选）

B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求

C、立即提供客户的身份信息、D、立即体统客户的交易信息

19、下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（D）

A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、客户业务办理顺序号凭证

20、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（D）

A金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任

B内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合

C内部控制过程是不断发展的

D内部控制可以为金融机构提供绝对保障

21、（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

A打击跨过有组织犯罪公约

B禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

D反腐败公约

22、关于反洗钱内控制度建设独立性的说话错误的是（C）

A可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价

B反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道

C反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制定和执行部门

D反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价

23、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为国外政要因素。

划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（D）来自于其他国家（地区）的客户。

A略高于B略低于C低于D高于

24、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（B）调查，并提交可疑交易报告。

A实时性B回溯性C全面性D普遍性

25、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。

A一定程度上会影响B无法确定C不能认定D不影响

26、保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中，依法享有的合法权益不包括（D）

A监督举报权B对检查事实作出解释或提出申辩意见权C拒绝检查权D合规免责权

27、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（C）

A、过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B、洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得

C、行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的

D、通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

28、体现“内部控制优先”的要求不包括（B）

A、要充分考虑各种可能的洗钱风险

B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点

C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

29、合规部门在反洗钱内部监督检查事实过程中的职责是（B）

A.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况事实外部监督检查

B.牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

C.对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查

D.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

30、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）

A、立即采取冻结措施

B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求

C、立即提供客户的身份信息D、立即提供客户的交易信息

31、识别客户身份异常的主要技巧，不包括（）

A、注意客户关键信息

B、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

C、查看客户风险等级

D、要注意客户的非正常行为

32、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（C）

A、磁带B、光盘C、银盘D、纸质档案

33、以下关于反洗钱行政调查的说法错误的是（D）

A、保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中，应在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持，不得拒绝或者阻碍反洗钱调查

B、保险业金融机构对调查的可疑交易主体、可疑交易账号开户资料和交易明细等信息，应积极配合收集，如实提供相资料，不得拒绝提供或故意提供虚假材料

C、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱有反洗钱监管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼

34、金融机构在收到有关部门印发的涉恐黑名单之后，应当（C）将名单所列个人、实体信息要素嵌入业务系统。

A、在合理期限内B、在收到名单后5个工作日内

C、立即D、在收到名单后10个工作日内

35、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（D）

A、客户有关基础信息疑点B、客户洗钱风险等级不合理

C、客户资金流动不合理D、从经济理性分析不合理

36、以下关于反洗钱现场检查保密要求的说法错误的是（D）

A、检查组及其检查人员应对检查中知悉的被检查单位的商业秘密保密

B、检查组及其检查人员应对检查中获得的客户身份资料和交易信息保密

C、被查单位不得擅自向无关人员透露检查信息

D、现场检查中发现涉及客户的可疑线索，被查单位不得擅自向无关人员透露，但可以告知客户本人

37、客户身份资料与交易记录保存的原则有：

完整原则、真实原则、安全原则（B）

A、有效原则（不选）B、从严原则C、节约原则D、避险原则

38、金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度

C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度

39、资助恐怖主义通常被称为（B）A、恐怖主义B、恐怖融资C、反恐融资D、恐怖犯罪

40、对反洗钱内部控制有较大影响的因素不包括（D）

A、企业合规文化B、高级管理层的管理风格

C、高级管理层的风险意识D、高级管理层的心理素质

41、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（D）

A、磁带B、光盘C、硬盘D

42、以下关于金融机构依法享有的拒绝检查权说法正确的有（B）

A、反洗钱现场检查内容涉及金融机构保密信息的，被查单位可以拒绝接受检查

B、反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的，被查单位可以拒绝接受检查

C、反洗钱现场检查人员少于3人，被查单位可以拒绝接受检查D、被查单位工作人员因工作繁忙，可以拒绝接受检查询问

43、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，不包括（B）

A、反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节

B、反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门

C、从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心管理制度

D、从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度

44、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（B）

A.、投保人要求用大额现金缴纳保费

B．投保人购买银保产品，将保费交付给银行

C．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D．由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查

45、洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（B）

A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同

B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人

C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因

46、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法正确的是（D）

A、配合调查的工作人员应将调查情况告知客户经理，由客户经理转告客户

B、配合调查的工作人员可将调查任务分配给本单位及下级机构尽量多的工作人员，提高调查效率

C、如果调查的可疑交易涉及本公司高管或内部员工，应要求本人协助调查，提高调查质量（这项不选）

D、对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

47、金融机构应当保存的交易记录包括（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。

A、大额B、可疑C、重点可疑D、每笔

48、关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（D）

A、配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则

B、反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内

C、配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况

D、对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息

49、我国的《反洗钱法》于（A）开始颁布实施。

A．2007年1月1日B．2007年3月1日

C．2006年10月31日D．2008年2月1日

50、（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会