证券投资基金模拟15.docx
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证券投资基金模拟15
证券业从业资格考试《证券投资基金》试卷15
一、单项选择题（给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。
）
1．2004年6月1日《证券投资基金法》的正式实施，以法律形式确认了（）在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金发展历史上的又一个重要里程碑。
A．证券投资B．基金业
C．股票业D．债券
2．（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
A．基金投资者，基金托管人
B．基金管理人，基金投资者
C．基金管理人，基金托管人
D．基金销售人员，基金投资者
3．契约型基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由（）来规范。
A．宪法B．民法
C．刑法D．基金法律
4．从近年来我国开放式基金的发展看，以下说法错误的是（）。
A．基金品种日益丰富，基本涵盖了国际上主要的基金品种
B．营销和服务创新活跃
C．封闭式基金和开放式基金的发展齐头并进
D．法律规范进一步完善
5．（）基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。
A．平衡型B．收入型
C．积极成长型D．保本型
6．每一交易日股票基金只有（）个价格。
A．4B．3
C．2D．1
7．下列进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险，因此此基金常常也被视为组合投资中不可或缺的重要组成部分的是（）
A．债券基金，保本基金B．保本基金，股票基金
C．债券基金，股票基金D．混合基金，股票基金
8．偏股型基金中股票的配置比例一般为（）。
A．30%～40%B．70%～90%
C．40%～60%D．50%～70%
9．（）非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A．开放式基金B．封闭式基金
C．公司型基金D．契约型基金
10．基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A．20B．7
C．10D．3
11．代办开放式基金登记业务的机构，可以接受基金管理人委托，开办下列（）业务。
A．建立并管理投资者基金份额账户B．负责基金份额登记
C．确认基金交易D．代理发放证明书
12．根据（）的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
A．《中华人民共和国证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金管理暂行办法》
D．《开放式证券投资基金试点办法》
13．内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
A．全面性B．合法、合规性
C．审慎性D．适时性
14．基金管理公司内部控制的（）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
A．健全性原则B．有效性原则
C．相互制约原则D．成本效益原则
15．（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A．交易部B．投资部
C．研究部D．市场部
16．（）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
A．风险控制B．严格授权
C．明确责任D．权利制衡
17．T日闭市后，托管人通过（）接收交易数据。
A．加密传真B．电话
C．卫星系统D．E-mail
18．（）是指以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。
A．证券交易账户
B．全国银行间市场债券托管账户
C．交易所证券账户
D．基金管理账户
19．基金银行存款的定义是（）。
A．以基金名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户
B．以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳公司分别开立的，用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户
C．以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券
D．以个人名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户
20．（）是基金托管人尽责的善后阶段。
A．签署基金合同B．基金募集
C．基金运作阶段D．基金终止阶段
21．国际上，（）的销售主要分为直销和代销两种方式。
A．开放式基金B．封闭式基金
C．公司型基金D．契约型基金
22．（）在推销保险产品同时可以销售基金产品。
A．直销B．基金超市
C．网上交易D．保险公司
23．关于基金销售行为的规范，下列说法错误的是（）。
A．在基金的销售活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息
D．不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
24．基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（）。
A．5%B．10%
C．15%D．20%
25．封闭式基金（）披露一次基金份额净值，但每个交易日都进行估值。
A．每天B．每周
C．每月D．每5天
26．中国证监会规定，（）可以采用摊余成本法对持有的投资组合进行会计核算。
A．平衡型基金B．股票基金
C．货币市场基金D．债券基金
27．关于基金托管费计提标准，以下说法正确的是（）。
A．通常基金规模越大，基金托管费越高
B．开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于2.5‰
C．目前，我国封闭式基金根据2.5‰的比例计提
D．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系
28．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（）支付。
A．日B．周
C．月D．年
29．《证券投资基金运作管理办法》第三十五条规定：
封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A．70%B．80%
C．90%D．95%
30．存款利息收入的概念是（）。
A．基金在证券市场上买卖证券形成的差价收益，主要包括股票买卖差价和债券买卖差价
B．指在国家规定的场所进行融券业务而取得的收入。
买入返售证券收入应在证券持有期内采用直线法计提，并按计提的金额确认
C．指基金将资金存人银行或中国证券登记结算有限责任公司所获得的利息收入
D．指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值在估值时予以确认
31．从（）起，证券（股票）交易印花税税率为3‰。
A．2007年5月31日B．2007年5月30日
C．2007年5月29日D．2007年5月28日
32．如果投资者在2005年4月29日（周五，节前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者将享有直至（）内该基金的收益。
A．5月6日B．5月7日
C．5月8日D．5月9日
33．真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。
A．主观事实B．基金盈利最大化
C．客观事实D．公司董事会的决议
34．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
A．3B．4
C．5D．6
35．封闭式基金至少每周公告（）次资产净值和份额净值。
A．1B．2
C．3D．5
36．以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。
A．涉及基金投资运作的信息披露
B．涉及基金募集的信息披露
C．涉及基金上市交易的信息披露
D．涉及基金净值复核的信息披露
37．法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括（）。
A．具有5年以上金融，法律或财务的工作经历
B．有履行职责所需要的时间
C．直系亲属不在拟任取的基金管理公司任职
D．与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系
38．申请高级管理人员任职资格，应当具备（）年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。
A．1B．3
C．5D．8
39．中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）个工作日内予以书面确认。
A．2B．3
C．5D．7
40．基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A．4B．5
C．6D．7
41．（）主要被用来判断证券是否被市场错误定价。
A．单因素模型B．CAPM模型
C．多因素模型D．APT模型
42．关于无差异曲线，下列说法错误的是（）。
A．无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线
B．每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇
C．同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
D．同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
43．（）证券组合通常投资于市政债券。
A．收入型B．货币市场型
C．增长型D．避税型
44．在行为金融理论中，（）导致投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。
A．选择性偏差B．保守性偏差
C．过度自信D．心理偏差
45．以下属于资产配置基本方法的是（）。
A．风险控制法B．情景综合分析法
C．横截面法D．市场有效法
46．（）是指保持资产组合中各类资产的固定比例。
A．投资组合保险策略B．买入并持有战略
C．动态资产配置D．恒定混合策略
47．对个人投资而言，（）是影响资产配置的最主要因素。
A．个人的生命周期B．性格
C．资产负债状况D．风险偏好
48．动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）报酬。
A．短期B．长期
C．中期D．不确定
49．复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（），调整所花费的交易成本（）。
A．越小；越低B．越大；越低
C．越小；越高D．越大；越高
50．积极的股票风格管理，若股票前景不妙则应该（），若前景良好则（）。
A．增加权重；增加权重B．增加权重；降低权重
C．降低权重；降低权重D．降低权重；增加权重
51．根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
A．卖出B．清仓
C．买入D．满仓
52．小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比（）。
A．更低B．更高
C．一样D．不确定
53．有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有（）。
A．不同股票B．短期债券
C．长期债券D．优先股票
54．收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（）短期债券收益率。
A．等于B．低于
C．高于D．不能确定
55．应计收益率每下降或上升1个基点时的价格波动性是（）。
A．递增的B．不同的
C．相同的D．递减的
56．包含不同期限的债券投资组合直接使用加权平均收益率（）准确反映该投资组合的真实价值。
A．能B．不能
C．不能判断D．都不正确
57．完全预期理论（）。
A．只承认市场流动性影响远期利率
B．只承认对未来短期利率的预期可能影响远期利率
C．市场流动性可以系统地影响远期利率
D．承认存在其他因素影响远期利率
58．下列说法错误的是（）。
A．特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的风险分散程度的
B．夏普指数是由诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普于1966年提出的另一个风险调整衡量指标
C．詹森指数以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率
D．詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标
59．基金绩效衡量是对基金经理（）的衡量。
A．管理能力B．投资能力
C．稳健性D．风险态度
60．一般来说，夏普比率受非系统风险（）的影响。
A．反方向B．同方向
C．方向不定D．以上皆不确定
二、不定项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，有一项或一项以上符合题目的要求。
）
61．基金市场的参与主体主要包括（）。
A．基金投资人B．基金管理人
C．基金监管与自律机构D．基金托管人
62．封闭式基金与开放式基金主要有哪些区别?
（）
A．期限不同B．份额限制不同
C．交易场所不同D．价格形成方式不同
63．证券投资基金的价格主要受（）的影响。
A．市场供求关系B．基金资产净值
C．上市公司质量D．投资时间长短
64．1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金。
这两只基金是（）。
A．基金开元B．基金开泰
C．基金金泰D．基金元泰
65．反映股票基金投资风险的指标主要有（）。
A．标准差B．β值
C．持股集中度D．行业投资集中度
66．ETF的特点包括（）。
A．被动操作的指数型基金
B．独特的实物申购赎回机制
C．独特的现金申购赎回机制
D．实行一级市场与二级市场并存的交易制度
67．系列基金的特点主要表现在（）。
A．以其他基金为投资对象
B．子基金独立动作
C．子基金之间可以进行相互转换
D．多个基金共用一个基金合同
68．反映股票基金经营业绩的指标主要有（）。
A．基金分红B．已实现收益
C．净值增长率标准差D．净值增长率
69．我国的投资者在ETF募集期间可以采取（）方式认购。
A．网上现金订购B．网下现金订购
C．网上股票认购D．网下股票认购
70．从外国的情况看，注册登记机构承担的工作可以包括（）。
A．对基金份额的申购、赎回、转换进行确认与登记
B．向投资者报告账户的业绩表现，接受投资者的电话咨询，邮寄基金报表、分红通知、税务处理资料等
C．根据基金申购与赎回的情况，完成与销售机构和托管银行之间的资金划拨
D．负责红利的发放或红利的再投资
71．下列属于封闭式基金交易规则的是（）。
A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:
00～11:
00、13:
00～15:
00。
法定公众假期除外
B．遵从“价格优先、时间优先”的原则
C．报价单位为每份基金价格
D．我国封闭式基金的交收同A股一样，实行T+1交割交收
72．下列不属于《证券投资基金法》规定的巨额赎回的是（）。
A．开放式证券投资基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%
B．单笔赎回单位超过1亿
C．当日累计赎回单位超过2亿
D．开放式证券投资基金连续7个开放日，只有赎回清单，没有申购申请
73．基金管理公司内部控制包括（）。
A．内部控制机制B．内部控制原则
C．内部控制制度D．内部控制目的
74．基金管理公司的业务特点是（）。
A．基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多
B．资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义
C．基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色
D．基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何迟误与失误都会造成很大问题
75．下列是基金管理公司主要活动的是（）。
A．基金募集与销售B．投资管理
C．基金运营D．受托资产管理
76．基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。
A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B．承诺投资收益
C．代理投资咨询客户从事证券投资
D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
77．基金财产保管的内容有（）。
A．保管基金印章B．基金资产账户管理
C．重要文件保管D．核对基金资产
78．基金会计复核包括基金（）等的复核。
A．账务B．头寸
C．资产净值D．业绩表现数据
79．下列属于内部控制基本要素的是（）。
A．环境控制B．产品管理
C．风险评估D．控制活动
80．关于基金财产保管的基本要求，以下说法不正确的是（）。
A．保证基金资产的安全B．依法处分基金财产
C．严守基金商业秘密D．防范和化解经营风险
81．基金市场营销的内容，包括（）。
A．目标市场与客户的确定B．营销环境的分析
C．营销组合的设计D．营销过程的管理
82．公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括（）。
A．监管机构B．股东
C．新闻媒介D．员工及客户
83．《证券投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有（）。
A．资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
B．有专门负责基金代销业务的部门
C．具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
84．取得从业资格可从事代销活动的机构有（）。
A．商业银行
B．证券投资咨询机构
C．专业基金销售机构
D．中国证监会规定的其他机构
85．证券投资基金的费用主要包括（）。
A．托管费、管理费B．申购费、赎回费
C．交易佣金、过户费D．其他手续费
86．下列属于基金会计核算主要内容的是（）。
A．证券交易及其清算的核算B．各类资产的利息核算
C．基金会计核算的复核D．基金会计报表
87．不列入基金费用的项目有（）。
A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
B．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
C．基金合同生效前的相关费用
D．基金份额持有人大会费用
88．采用估值技术确定公允价值的有（）。
A．首次发行未上市的股票
B．停止交易但未行权的权证
C．发行未上市的债券
D．全国银行间债券市场交易的债券
89．以下对机构法人投资基金的税收叙述正确的是（）。
A．对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税
B．对非金融机构买卖基金单位的差价收入不征收营业税
C．对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，征收企业所得税
D．对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
90．关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法正确的有（）。
A．依税法征收企业所得税
B．依税法规定征收营业税
C．依税法规定暂免征收企业所得税
D．依税法规定暂免征收营业税
91．个人投资者投资基金需征收的税种有（）。
A．营业税B．印花税
C．所得税D．增值税
92．基金收益来源有（）。
A．股票股利收入
B．债券利息收入和买入返售证券收入
C．证券买卖差价收入
D．存款利息收入和公允价值变动损益
93．基金年投资组合报告应披露的信息有（）。
A．期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细
B．期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细
C．报告期内股票投资组合的重大变动
D．期末基金资产组合
94．目前披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。
A．封闭式基金B．上市开放式基金
C．交易型开放式指数基金D．股票基金
95．基金上市交易公告书的主要披露事项包括（）。
A．基金合同摘要
B．基金投资组合报告
C．基金财务状况
D．基金募集情况与上市交易安排
96．基金信息披露大致可分为（）。
A．基金募集信息披露B．运作信息披露
C．临时信息披露D．以往信息披露
97．对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有（）。
A．依法责令整改，暂停办理相关业务
B．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员监管谈话
C．出具警示函
D．暂停履行职务
98．中国证监会基金监管部主要通过（）方式实现基金监管。
A．市场准人监管B．市场退出监管
C．基金管理人监管D．日常持续监管
99．我国基金监管的三个层次包括（）。
A．国务院证券监督管理机构的监管
B．证券交易所的一线监管
C．中国证券业协会的自律性管理
D．社会中介的舆论监督
100．中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。
A．4B．5
C．6D．7
101．资本资产定价模型的主要假设有（）。
A．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
B．资本市场没有摩擦
C．投资者依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平
D．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
102．避免“后悔”心理主要表现在（）。
A．追涨杀跌投资B．从众投资
C．委托他人代为投资D．“随大流”投资
103．（）的证券构建多样化的证券组合，组合的总体方差就会得到改善，这就是通常所说的风险分散原理。
A．正相关B．不相关
C．相关程度低D．负相关
104．根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的是（）。
A．牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合
B．牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合
C．熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合
D．熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合
105．战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（）。
A．对投资者的风险承受不同
B．对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同
C．对投资者的风险偏好认识不同
D．对投资者的风险偏好假设不同
106．确定资产类别收益预期的主要方法有（）。
A．历史数据法B．成本收益法
C．收益预测法D．情景综合分析法
107．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素有（）。
A．国际经济形势
B．国内经济状况与发展动向
C．投资周期
D．通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等
108．根据资产配置调整的依据不同，可以将资产配置的动态调整过程分为四种类型，以下不正确的是（）。
A．买入并持有策略B．投资组合保险策略：
C．恒定分散策略D．动态资产配置策略
109．关于股票投资组合管理基本策略，以
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