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《证券投资基金》模拟试题

全国证券业从业资格考试

《证券投资基金》模拟试卷（五）

一、单项选择题（本题型共60小题，每小题0．5分，共30分。

各小题所给出的4个选项

中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。

）

1．我国第一只开放式基金——（），标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。

A．华安创新B．华安现金富利基金’

C．南方积极配置基金D．华夏上证50ETF

2．基金销售机构是受（）委托从事基金代理销售的机构。

A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司

3．证券投资基金的价格主要受（）或基金份额净值的影响。

A．投资基金规模大小B．基金管理公司声誉

C．市场供求关系D．投资时间长短

4．在基金运作中，（）具有核心作用。

A．基金份额持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构

5．以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是（）。

A．法律主体资格B．投资者的地位C．基金营运依据D．基金营运规模

6．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。

A．5B．10C．8D．15

7．以下不属于公募基金的特征的是（）。

A．基金募集对象不固定B．投资金额要求高

C．适宜中小投资者参与D．必须接受监管部门的严格监管

8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券

基金。

A．50％，B．60％C．70％D．80％

9．当市场利率降低时，债券的价格通常会（）。

A．下降B．上升C．不变D．先上升后下降

lO．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是（）。

A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金

11．我国封闭式基金实行（）交收。

A．T+IB．T+2C．T+3D．T+5

12．出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一

日基金总份额的（）。

A．5％B．8％C．10％D．15％

13．ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于（）。

A．可能现金替代B．禁止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代

14．某投资者投资元场外认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，则其可得到的认购份额为（）份。

A．99009．99B．99009．90C．99000D．

15．基金管理公司最核心业务是（）。

A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．基金运营

16．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的

是（）。

A．净资产不低于2亿元人民币

B．在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产

C．管理证券投资基金5年以上

D．最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改

17．基金管理公司制定内部控制制度的原则不包括（）。

A．合法、合规性原则B．全面性原则

C．独立性原则D．适时性原则

18．基金托管人对基金的持仓情况应编制（）。

A．日报B．周报C．季报D．年报

19．没有认真对账导致基金账务出现差错属于（）可能存在的风险。

A．资产保管B．资金清算C．投资监督D．会计核算和估值

20．我国基金托管人由（）担任。

A．政策性银行B．中国人民银行C．投资银行D．商业银行

21．下列不能体现证券投资基金市场营销特殊性的是（）。

A．持续性B．专业性C．多样性D．适用性

22．（）出台后，证券投资咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机

构鼓励的发展方向。

A．《证券投资基金法》B．《证券法》

C．《证券投资基金运作管理办法》D．《证券投资基金销售管理办法》

23．下列关于基金销售机构信息技术内部控制的说法，错误的是（）。

A．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，对重要业务环节应当实行双

人双岗

B．保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递

C．系统数据应逐月备份并异地妥善存放

D．系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保

存15年

24．投资于衍生品的QDII基金份额净值应当在（）计算并披露。

A．每月B．每个工作HC．每周D．每日

25．对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变

化，应以（）确定公允价值。

A．类似投资品种的现行市价

B．最近交易市价

C．参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价

D．估值

26．当错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告。

么，A公司股票当前的合理价格是（）元。

A．0．1％B．0．25％C．0．5％D．0．75％

27．（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金份额净值D．资金负债总值

28．目前，只有（）可以从基金资产列支基金销售服务费。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合型基金

29．目前我国货币市场基金按照（）的比例计提基金管理费。

A．0．25％B．0．33％C．0．50％D．1．5％

30．基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期（）。

A．收入B．收益C．损益D．成本

31．封闭式基金一般采用（）方式分红。

A．股票股利B．配股C．现金D．转股

32．个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对（）收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

A．个人买卖债券的差价B．个人买卖股票的差价

C．基金分配中获得的企业债券差价D．基金分配中获得的股票红利

33．招募说明书摘要出现在每（）个月更新的招募说明书中。

A．3B．6C．9D．12

34．（）指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。

A．基金本期利润B．基金资产净值

C．期末基金份额净值D．基金净值收益指标

35．QDII基金合同、招募说明书中的特殊披露要求不包括（）。

A．境外投资顾问和境外托管人信息B．投资交易信息

C．投资境外市场可能产生的风险信息D．基金利润分配信息

36．基金托管人资格由中国证监会和（）核准。

A．中国人民银行B．中国证券业协会C．财政部D．中国银监会

37．我国对基金募集申请实行的是（）。

A．核准制B．注册制C公司制D．契约制

38．与国际证监会组织（IOSCO）于1998'~z制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了（）一条。

A．保护投资者利益B．保证市场的公平、效率和透明

C．降低系统风险D．推动基金业发展

39．基金投资与交易违法、违规行为中，对于偶然操作失误，证券投资基金交易过程中存在少量的不规范交易行为的处理办法是（）。

A．交易所及时电话通知，给予提醒

B．交易所将向监管部门专题汇报

C．直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒

D．移交稽查部门立案调查

40．A公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10％的速度稳定增长。

当前的无风险利率为0．03，市场组合的期望收益率为0．11，A公司股票的β值为1．5。

那么，A公司股票当前的合理价格是（）元。

A．10B．11C．12D．15

41．关于无差异曲线的特点，下列说法错误的是（）。

A．无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线

B．每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面相互交叉的曲线簇

C．无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高

D．无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱

42．证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）。

A．上升B．降低C．不变D．无规律变动

43．在有效市场假说的（）情形下，当前的股票价格反映了全部信息的影响。

A．弱势有效市场假设B．半强势有效市场假设

C．强势有效市场假设D．半弱势有效市场假设

44．在行为金融理论中，（）指导致投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这

些数据的总体特征重视不够。

A．选择性偏差B．保守性偏差

C．过度自信D．过分偏爱所持私人信息

45．在基金的投资组合管理过程中，（）最为重要，对基金投资组合的最终表现有着决

定性的影响。

A．资产配置决策B．设定投资政策C．进行证券分析D．修正投资组合

46．采用（），一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型。

A．历史数据法B．情景综合分析法C．因素分析法D．预测分析法

47．以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平

上的资产比例，并保持长期不变，这种资产配置方式是（）。

A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略

48．一般而言，行业资产配置的时间为（）。

A．1个季度B．半年以内C．1年以上D．10年以上

49．根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理演化出（）两类投资策略。

A．正面型与负面型B．稳健型与激进型C．积极型与消极型D．风险型与收益型

50．在一个有效的股票市场上，（）。

A．存在价值高估B．既没价值高估，也没价值低估

C．存在价值低估D．既有高估，也有低估

51．按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期

类、稳定类和（）股票。

A．价值类B．非增长类C．投机类D．能源类

52．基本分析是建立在否定（）的基础之上的。

A．半强势有效市场B．强势有效市场C．弱势有效市场D．无效市场

53．下列说法中，正确的是（）。

A．高质量的公司债券不存在经营风险

B．在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是在通货紧缩的条件下可以套期保值

C．政府债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品

D．与现金流匹配相比，多重免疫策略没有持续期的要求

54．假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值1000元、期限1年的可提前赎回债券，市

场上同期限、同面值、并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买

价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格最可能是（）元。

A．880B．900C．920D1000

55．如果投资者认为市场效率较强时，可采用（）。

A．指数化的投资策略B．免疫和现金流匹配策略

C．积极的投资策略D．债券互换

56．下列各项中，不属于优先置产理论观点的是（）。

．

A．债券市场不是分割的

B．利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的

C．投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资

D．任何一种期限的债券利率都与其他债券的利率相联系

57．关于特雷诺指数，以下表述不正确的是（）。

A．特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的风险分散程度

B．特雷诺指数越小，基金的绩效表现越好

C．特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险

D．特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率

58．所有关于基金绩效衡量的指标均是（）。

A．事前衡量B．事后衡量C．全面衡量D·局部衡量

59．设P1表示基金经理正确地预测到牛市的概率，P2表示基金经理正确地预测到熊市的概

率，成功概率的计算公式为：

（）。

A．成功概率=

B．成功概率=

C．成功概率=

D．成功概率=

60．成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分比来对基金择时能力所

进行的一种衡量方法。

A．现金比例B．资产比例C．债券比例D股票比例

二、不定项选择题（本题型共60小题，题前标*的20小题，每小题1分，其作40小题，

每小题0．5分，40分。

各小题给出的5个选项中，有1项或1项以上符合题目的要

求，请将符合题目要求的选项代码填人括号内。

不选、漏选、错选均不得分。

）

61．基金的当事人包括（）。

A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D基金销售机构

E．基金评级公司

*62．关于契约型基金，下列说法正确的是（）。

A．契约型基金具有法人资格B．契约型基金依据基金合同成立

C．契约型基金依据基金合同营运基金D．契约型基金在设立上更为简单易行

E．契约型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善

63．以下属于证券投资基金与银行储蓄存款不同点的有（）。

A．信息的披露程度B．投资者的期望收益不同

C．风险不同D．性质不同E．获利来源

*64．我国证券投资基金在发展中呈现（）主要特征。

A．基金资产规模快速增长B．基金行业对外开放程度不断提高

C．基金品种日益丰富D．法律规范体系进一步完善

E．个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者

65．商业银行等中国证监会规定的机构可以向（）申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

A．中国证监会B．证券交易所C．中国证券业协会D．国务院

E．基金管理公司

66．《证券投资基金运作管理办法》将我国的基金类别分为（）。

A．封闭式基金B．开放式基金C．债券基金D．混合基金

E．货币市场基金

67．收人型基金的主要投资对象包括（）。

A．有较大升值潜力的小公司股票B．新兴行业股票

C．大盘蓝筹股D．政府债券

E．公司债

*68．QDII面临的投资风险包括（）。

A．汇率风险B．国别风险C．市场风险D．流动性风险

E．新兴市场风险

69．保本基金的分析指标主要包括（）。

A．保本期B．保本比例C．赎回费D．安全垫

E．担保人

70．目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括（）。

A．商业银行

B．证券公司

C．证券投资咨询机构

D．专业基金销售机构

E．个人t

71．目前，我国封闭式基金发售价格由（）构成。

A．份额面值B．发售费用C．托管费用D．管理费用

E．交易佣金

*72．下列关于ETF申购和赎回的原则的说法中，正确的是（）。

A．场内申购赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式

B．场外申购采用份额申购、份额赎回的方式

C．场外申购赎回ETF’时，申购对价、赎回对价为现金

D．申购、赎回申请提交后不得撤销

E．场外申购赎回ETI；’的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及

其他对价

73．封闭式基金的募集一般要经过（）几个步骤。

A．申请B．核准C．发售D．备案E．公告

74基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有（）。

A．投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定

B．健全投资决策授权制度

C．投资决策应当有充分的投资依据

D．建立投资风险评估与管理制度

E．建立科学的投资管理业绩评价体系

75．基金管理公司的职责包括（）。

A基金的投资管理B．基金营销C．基金估值D．基金复核

E．客户服务

76．对股票估值可采用的方法有（）。

A．市盈率法B．市净率法

C·现金流折现法D．经济价值对息税折旧摊销前利润法

E．股息率法

77．基金管理公司内部控制的基本要求包括（）。

A严格授权控制B．强化内部监察稽核控制

C建立完善的岗位责任制度D．建立完善的信息披露制度

E．建立科学严密的风险管理系统

78下列基金资产账户中是以基金名义开立的账户有（）。

A银行存款账户B．结算备付金账户

C上海证券交易所证券账户D．深圳证券交易所证券账户

E．银行间市场债券托管账户

79．基金的场外资金清算包括（）。

A·申购新股的资金清算B．增发新股的资金清算

C·回购交易的资金清算D．支付基金相关费用的资金清算

E．开放式基金的申购与赎回的资金清算

*80．在我国，基金的会计核算由（）负责。

A·证券公司B．中国证券登记结算公司

C·基金管理公司D．基金托管人

E．商业银行

81开放式基金在托管银行内部的基金托管业务流程主要分（）四个阶段。

A·签署基金合同B．基金募集C．基金运作D．基金终止

*82．基金财产保管的基本要求有（）。

A．保证基金资产的安全

B．估值操作程序错误

C．依法处分基金财产

D．严守商业秘密

E．对基金财产的损失承担赔偿责任

83．基金估值过程中可能发生的风险点有（）

A．估值计算方法错误

C．估值系统参数设置错误

B．保证基金资产的保值增值

D．导人数据错误

E．业务人员恶意违规操作导致风险

84．基金营销的特殊性，主要体现在（）。

A．服务性B．专业性C．持续性D．适用性

E．有形性

*85．销售业务流程控制的内容不包括（）。

A．制定《投资人权益须知》

B．建立科学的基金产品评价体系

C．加强对宣传推介材料制作和发放的控制

D．建立异常交易的监控、记录和报告制度

E．制定完善的资金清算流程

*86．前台业务系统应具备的功能包括（）。

A．交易功能B．提供投资资讯功能

C．交易清算、资金处理的功能D．为基金投资人提供服务的功能

E．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

87．基金管理公司的客户服务手段通常有（）。

A．电话服务中心B．“一对一”专人服务

C．互联网的利用D．宣传手册的利用

E．讲座、推介会和座谈会

88．我国开放式基金目前的主要营销渠道不包括（）。

A．独立的理财顾问B．基金超市

C．基金公司直销中心D．信托投资公司

E．保险公司

89．基金资产估值需要考虑的因素有（）。

A．估值频率B．交易价格C．价格操纵D．滥估问题

E．估值方法的一致性及公开性

*90．不列入基金费用的项目有（）。

A．基金份额持有人大会费用B．处理与基金无关的事项发生的费用

C．基金合同生效前的费用D．货币市场基金的销售服务费

E．基金管理人和基金托管人因未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

*91．下列关于具体投资品种估值方法错误的是（）。

A．交易所上市股票和权证以开盘价估值

B．上市债券以收盘净价估值

C．交易所以大宗交易方式转让的资产支持、证券，采用估值技术确定公允价值

D．送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股

票的市价估值

E．因持有股票而享有的配股权以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定

公允价值

92．基金的会计核算涉及（）等经营活动。

A．基金的投资交易B．基金申购赎回

C．基金持有证券的上市公司行为D．基金资产估值

E．基金费用计提和支付

*93．基金的费用包括（）。

A．管理人报酬B．销售服务费C．交易费用D．手续费返还

E．基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项

94．下列关于期末可供分配利润的说法正确的是（）。

A．是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标

B．是指期末可供基金进行利润分配的金额

C．如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分

配利润（已实现部分扣减未实现部分）

D．如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）

E．如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分

95．以下（）属于基金定期报告。

A．基金份额上市交易公告书B．年度报告

C．半年度报告D．基金份额发售公告

E．基金资产净值和份额净值公告

*96．可以召集基金份额持有人大会的有（）。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．代表基金份额10％以上的基金份额持有人

D．基金监管部门

E．证券交易所

97．下列各项不属于信息披露自律性规则的是（）。

A．《上海证券交易所证券投资基金上市规则》

B．《交易型开放式指数基金业务实施细则》

C．《上市开放式基金业务规则》

D．《基金投资组合报告的编制及披露》

E．《主要财务指标的计算与披露》

*98．关于QDII基金的信息披露，下列说法错误的是（）。

A．QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中、英文，并以中文为准，可单独或同

时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息

B．投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风

险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果

C．所有的QDII基金应每周计算并披露一次净值信息

D．QDII基金的净值应在估值日后次日披露

E．当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、出现境

外涉及诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明

99．基金年度报告披露的主要内容包括（）。

A．基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任

B．基金财务指标

C．基金净值表现

D．基金投资组合报告

E．基金持有人信息

*100．下列各项中，属于基金公司会员部主要职责的是（）。

A．组织拟订基金业自律规则和业务标准

B．草拟或审议证券投资基金业务有关规则

C．负责基金业务数据统计分析

D．协助开展国际交流与合作

E．组织影子定价和权证估值

101．中国证监会在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注（）等方面。

A．公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、职责划分清晰、制衡监

督有效、激励约束合理的法人治理结构

B．公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务

C．公司董事是否具有履行职责所必须的素质、能力和时间，独立董事是否独立并有效

履行职权

D．公司是否明确经理层的职权，经理层人员是否独立、合规、勤勉、审慎地行使职权

E．公司是否建立有效制度防范不正当关联交易

102．根据相关法规规定，基金行业高级管理人员包括（）。

A．基金管理公司的董事长B．基金管理公司的总经理

C．基金管理公司的副总经理D．基金管理公司的督察长

E．基金托管银行基金托管部门的总经理、副总经理

103．中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查，主要包括（）。

A．销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则

B．控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求

C．销售决策环节是否按照《基金销售机构内部控制指导意见》设立的标准和公司的内

控制度有效执行

D．销售业务执行流程是否按照《基金销售机构内部控制指导意见》设立的标准和公司

的内控制度有效执行

E．基金销售业务