上半海南省基金从业资格存托凭证考试试卷.docx
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2016年上半年海南省基金从业资格：
存托凭证考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
）
1、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
2、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。
A．以规范交易为目的的法人
B．社会团体法人
C．不以营利为目的的法人
D．以营利为目的的法人
3、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。
A．与基金到期日一致的债券
B．股票
C．衍生工具
D．活期存款
4、对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。
A．前台业务系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
5、基金合同的主要披露事项不包括____
A：
基金运作方式
B：
基金收益分配原则
C：
基金资产净值的计算方法和公告方式
D：
风险警示内容
6、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。
A．公司交易部
B．公司投资部
C．公司董事会
D．公司投资决策委员会
7、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。
A．债券利息固定
B．债券有固定的本金偿还期
C．债券价格波动小
D．债券品种多
8、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
9、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。
A．公司风险控制理念
B．投资风险控制的情况
C．公司合规经营情况
D．公司风险控制组织架构情况
10、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
11、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时，按正常赎回程序执行。
__
A．部分延期赎回；全部
B．部分延期赎回；部分
C．接受全额赎回；全部
D．接受全额赎回；部分
12、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。
A．配置型基金
B．灵活组合型基金
C．公募基金
D．货币市场基金
13、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。
A．基金投资的灵活性
B．基金资产的安全性
C．基金托管人的独立性
D．基金资产的分散性
14、具有良好择时能力的基金经理一般会__。
A．在市场上涨之前减少现金并提高组合中权益资产的权重
B．在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重
C．在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重
D．在市场下跌之前减少现金并降低组合中权益资产的权重
15、开放式基金的分红方式有__。
A．赋予份额期权
B．现金分红方式
C．股利分红
D．红利再投资
16、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
17、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期D．交通通信条件
18、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，无法确定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
19、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。
A：
2
B：
3
C：
6
D：
8
20、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于__。
A．外在因素
B．内在因素
C．个人自身因素
D．环境因素
21、下列项目不列入基金费用的有__。
A．基金运作的审计费和律师费
B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失
C．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
D．基金合同生效前的相关费用
22、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。
A．市场准入监管
B．日常持续监管
C．现场检查
D．非现场检查
23、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。
A．ETF通常采用完全被动式管理方法
B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行
C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价
D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
24、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。
A．前台业务系统
B．后台业务系统
C．后台管理系统
D．监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统
25、中国证监会根据__的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。
A．《证券法》
B．《行政许可法》
C．《证券投资基金法》
D．《证券投资基金运作管理办法》
26、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。
A．1
B．2
C．3
D．4
27、政府发行证券的品种仅限于____
A：
股票
B：
基金份额
C：
债券
D：
银行票据
28、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。
A．基金管理人
B．基金发起人
C．基金投资者
D．基金托管人
29、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。
A．政策性银行
B．商业银行
C．中国人民银行
D．投资银行
30、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其__。
A．诚信状况
B．经营管理能力
C．投资管理能力
D．内部控制情况
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、属于基金市场服务机构的有__。
A．注册登记机构
B．基金销售机构
C．基金评级机构
D．律师事务所和会计师事务所
32、小李有30万元人民币，根据（公司法），他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。
A．1
B．2
C．3
D．4
33、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效__的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。
A．1年以上不满3年
B．1年以上不满10年
C．5年以上不满10年
D．5年以上不满15年
34、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。
A．基金份额
B．股票
C．现金
D．债券
35、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。
A．大体保持相对稳定的关系
B．保持相反的关系
C．两者没有任何关系
D．大体保持相等的关系
36、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。
A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部
B．代销机构总部将本代销机构的申购（认购）、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构
D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人
37、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。
A．3
B．5
C．10
D．15
38、下列机构可以参与证券投资的有__。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险公司
D．证券投资基金
39、为了保证基金资产的安全，____规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。
A：
《中华人民共和国证券投资基金法》
B：
《中华人民共和国公司法》
C：
《中华人民共和国证券法》
D：
《证券投资基金法》
40、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D．基金监管机构
41、认购LOF份额，可能使用__。
A．中国结算公司上海开放式基金账户
B．深圳人民币普通证券账户
C．中国结算公司深圳开放式基金账户
D．深圳证券投资基金账户
42、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．广泛性
43、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
44、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。
A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
45、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。
A．基金产品特征信息
B．基金管理公司信息
C．基金产品业绩信息
D．基金经理和公司管理团队信息
46、关于基金销售适用性中的审慎调查，其内容应包括__。
A．基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查
B．基金代销机构选择代销产品时，应当对基金托管人进行审慎调查
C．基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金代销机构进行审慎调查
D．基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金份额持有人进行审慎调查
47、按__分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌交易
C．募集方式
D．证券所代表的权利性质
48、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。
A．政府债券基金
B．金融债券基金
C．公司债券基金
D．垃圾债券基金
49、债券利息支出属于公司的__。
A．费用范围
B．营销经费
C．直接成本
D．利润
50、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。
A．金融期货
B．交易所交易期权
C．金融远期合约
D．权证
51、基金的费用不包括__。
A．管理人报酬
B．利息支出
C．申购费用
D．交易费用
52、开放式基金的分红方式有__和__两种。
A．股票分红
B．现金分红
C．分红再投资转换为基金份额
D．债券利息
53、证券的__通过证券的转让实现。
A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性
54、关于债券的特征，下列描述错误的是__。
A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资
B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬
C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券
55、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进行划分的。
A．资产配置下限限制
B．持有债券的投资比例
C．主要投资对象的不同
D．持有股票的投资比例
56、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。
如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。
A：
10
B：
20
C：
30
D：
40
57、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
58、证券投资基金市场营销的内容包括__。
A．营销组合设计
B．目标客户确定
C．营销过程管理
D．营销环境分析
59、____是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
A：
投资决策委员会
B：
风险控制委员会
C：
投资部
D：
研究部
60、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在__上，将年度报告摘要登载在__上。
A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊
B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站
C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊
D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站
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