银行业从业资格《风险管理》：市场风险每日一练Word文件下载.doc

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D．基金负债

3.__、道德规范和行为方式的集合。

A．价值标准

B．劳动标准

C．社会标准

D．行业标准

4.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露__。

A．员工中所有的违法违规处理结果

B．风险管理状况

C．董事和高级管理人员变更事项

D．财务会计报告

E．其他重大事项

5.超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，__。

A．行为人不承担民事责任，第三人承担民事责任

B．第三人和行为人负连带责任

C．被代理人和行为人负连带责任

D．被代理人和第三人负连带责任

6.对投资者来说，债券赎回的不利体现在__。

A．增加了现金流的不确定性

B．投资者蒙受再投资风险

C．债券的潜在资本增值有限

D．增加交易成本

E．降低了投资收益率

7.金融资产的收益与其平均收益的离差的平方和的平均数是__。

A．标准差

B．期望收益率

C．方差

D．协方差

8.对于企业管理水平的分析，主要包括__。

A．管理人员的业务素质

B．机构的设置及合理性

C．经营管理方面的主要业绩

D．企业的劳动力结构和层次

E．已实施投资项目的管理情况

9.根据非预期损失占比，商业银行应当分配给关注类贷款的经济资本为__亿元。

A．9

B．18

C．15

D．12

10.衡量国别风险的方法有__。

A．风险因素加权打分的方法

B．《欧洲货币》提出的计算方法

C．PRS集团的计算方法

D．世界市场研究中心（WMRC）的计算方法

E．以上全对

11.贷款担保的作用是__。

A．协调和稳定商品流转秩序，使国民经济健康运行

B．降低银行贷款风险，提高信贷资金使用效率

C．促进借款企业加强管理，改善经营管理状况

D．巩固和发展信用关系

E．防止借款人财务状况恶化

12.关于存款准备金制度，下面说法正确的是__。

A．存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款

B．2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度

C．提高法定存款准备金率，货币供应量会增加

D．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金

E．降低法定存款准备金率，货币供应量减少

13.下面关于各种收益率的计算公式正确的是__。

A．名义收益率＝票面利息/面值×

100%

B．即期收益率＝票面利息/购买价格×

C．持有期收益率＝（出售价格-购买价格）/购买价格×

D．到期收益率=（收回金额-购买价格+利息）/购买价格×

E．即期收益率=购买价格/票面利息×

14.单位活期存款账户包括__。

A．专用存款账户

B．一般存款账户

C．临时存款账户

D．基本存款账户

E．长期存款账户

15.下列关于担保中留置的说法，正确的是__。

A．留置财产只能是不动产

B．留置财产可以是动产，也可以是不动产

C．留置权人不占有留置财产

D．当债务人到期未履行债务时，留置权人有权就留置财产优先受偿

16.下列不属于审慎经营类指标的是__。

A．成本收入比

B．资本充足率

C．大额风险集中度

D．不良贷款拨备覆盖率

17.《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括__。

A．资本充足率

B．资本构成

C．风险敞口

D．盈利能力

E．风险管理策略

18.商业银行在办理代理业务中遵循的原则是__。

A．加强产品开发管理

B．强化风险意识

C．确保专款专用

D．不垫款原则

19.__不属于内控制度中的制衡机制部分。

A．交叉核对

B．双人签字

C．双人控制资产

D．对账

20.当某一时段内的负债大于资产时，即出现__。

A．资产敏感型缺口

B．资产缺口

C．负债缺

D．负债敏感型缺口

21.下列关于股票的理解，正确的是__。

A．股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书

B．引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平

C．目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息

D．优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的

22.下面关于个人资产负债表的说法，正确的是__。

A．通过分析客户的个人资产负债表，银行从业人员可以了解客户的资产和负债结构

B．正确分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

C．教育贷款属于短期负债

D．当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险

E．一年期的定期存款属于流动资产

23.根据边际非预期损失占比，商业银行应当分配给可疑类贷款的经济资本为__亿元。

A．6.7

B．20.0

C．10.3

D．13.3

24.下列关于客户信用评级的说法，不正确的是__。

A．评价主体是商业银行

B．评价目标是客户违约风险

C．评价结果是信用等级和违约概率

D．评价内容是客户违约后特定债项损失大小

25.下列关于担保中留置的说法，正确的是__。