金融学教案.docx
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金融学教案
金融学教案
辽东学院经济学院
学院（部、中心）_经济学院___________系（部）__金融____________课程名称__金融学____________授课对象金融学本科生__授课教师___王昊____________职称职务____讲师____________使用教材_《金融学》高等教育出版社
辽东学院经济学院制
二OO八年三月
1
金融学课程教案授课时间第一周周一第二大节课时安排2学时授课题目（教学章、节）:
课程体系介绍
第一章货币与信用
第一节货币的起源与职能
第二节货币制度
货币制度及其构成要素
教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）:
课程体系介绍（掌握）
目的:
旨在激发同学们学习金融学的兴趣，兴趣是促使学生自学、拓宽知识深度的源动力。
第一章货币与信用
目的:
在现代社会中，人们的商品经济活动离不开金融活动，而现代金融活动的背后归根结底还是
货币运行和信用关系的问题。
因此，我们完全可以用货币经济或信用经济来概括我们所处的经济时
代。
本章主要介绍货币与信用的相关知识，为以后各章的学习打下一定的基础。
第一节货币的起源与职能
（了解货币的起源理论，货币的起源由于在《政治经济学》中学过故略讲;掌握货币的职能）
第二节货币制度
（掌握）
一、货币制度及其构成要素
教学内容（包括基本内容、重点、难点）:
课程体系介绍:
概括金融学知识要点、金融理论解决实质问题的意义。
第一章的一、二节内容:
基本内容:
讲述马克思的货币起源说，货币的职能;货币制度的发展;现代经济社会中信用的含义
和经济职能
重点:
讲述货币制度的发展;现代经济社会中信用的含义和经济职能难点:
理解和把握货币的本质，货币支付手段职能作用的两面性，第一节货币的起源与职能
一、货币起源理论
（一）古代的货币起源说
（二）马克思的货币起源说
1（货币产生的基础
2（价值形式的发展与货币的产生
二、货币的发展
（一）货币形态（币材）的发展
（二）货币的类型实物货币、金属货币、代用货币、信用货币和电子货币三、货币的职能
（一）价值尺度职能:
（二）流通手段职能
（三）贮藏手段职能
（四）支付手段职能
第二节货币制度
2
一、货币制度及其构成要素
（一）货币制度的含义及形成
（二）货币制度的构成要素
1（规定流通中的货币种类、法定偿付能力
2（规定制作货币的材料
3（规定货币名称和单位
（规定货币铸造或发行的权限与流通程序
5（货币发行准备制度
讨论、思考题、作业:
思考题:
1.货币的产生与商品经济发展有何关系,
2.你认为我国的人民币是否具有贮藏手段职能,
作业:
货币制度由哪些要素构成,（非书面作业形式，下次课提问）
参考资料（含参考书等）:
曹龙骐.金融学.北京:
高等教育出版社，2003.
陈学彬.金融学.北京:
高等教育出版社，2003.
戴国强.货币金融学.上海:
上海财经大学出版社，2001.授课类型（请打?
）:
理论课?
讨论课?
实验课?
其他?
教学方式（请打?
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讲授?
讨论?
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教学资源（请打?
）:
多媒体?
挂图?
音像?
其他?
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金融学课程教案授课时间第一周周三第二大节课时安排2学时授课题目（教学章、节）:
第二节货币制度
二、货币制度的演变
三、我国的货币制度
第三节信用的产生与发展
一、信用的含义和特征
二、信用的产生与发展
教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）:
目的:
主要介绍信用的相关知识，为以后各章的学习打下一定的基础。
使学生掌握现代经济社会中
信用的含义和经济职能。
教学内容（包括基本内容、重点、难点）:
基本内容:
现代经济社会中信用的含义和经济职能。
重点:
现代经济社会中信用的含义和经济职能。
难点:
现代经济社会中信用的深层次含义。
第二节货币制度
货币制度由哪些要素构成,（提问，检查学生作业情况，并引出货币制度演变问题）
二、货币制度的演变
平行本位制
金银复本位制双本位制发货币本展金属本位制跛行本位制位制度
过金币本位制
程金本位制金块本位制
信用本位制金汇兑本位制
三、我国的货币制度
1.我国现行的人民币制度是信用货币制度
2（具有“一国多币”的特殊性。
3（大陆地区的法定货币是人民币，人民币是大陆唯一的合法通货，由国家授权中国人民银行统一发
行与管理。
基本要点如下:
•
（1）没有规定含金量，也不能自由兑换黄金;
•
（2）严格禁止外币在中国境内计价流通，严禁金银流通;•（3）人民币的发行，坚持集中统一发行、计划发行和经济发行相结合的原则;
•（4）建立的黄金和外汇储备，主要用于平衡国际收支，同时对人民币的发行起保证作用;
•（5）我国的黄金储备和外汇储备由中国人民银行集中管理。
第三节信用的产生与发展
一、信用的含义和特征
（一）信用的含义
（二）信用的基本特征
4
•1.信用是以相互信任为基础
•2（信用是有条件的:
偿还本金和支付利息
•3（信用是价值运动的特殊形式
•4（信用以收益最大化为目标
二、信用的产生与发展
•
（一）信用产生与发展过程
•1（信用产生的一个前提条件是私有制的出现•2（实物借贷与货币借贷
•3（金融范畴的形成
•
（二）信用关系产生的三要素
•1（债权债务关系双方
•2（一定的时间间隔
•3（信用工具
讨论、思考题、作业:
讨论:
什么是信用本位制,它有何特点,应如何理解我国的“一国三币”制度,（课下讨论）
思考题:
何谓信用,它与货币、金融有何关系,
参考资料（含参考书等）:
易纲，吴有昌.货币银行学.上海:
上海人民出版社，1999.
殷孟波.货币金融学.北京:
中国金融出版社，2004.曾康霖.金融经济学.重庆:
西南财经大学出版社，2002.授课类型（请打?
）:
理论课?
讨论课?
实验课?
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金融学课程教案授课时间第一周周五第一大节课时安排2学时授课题目（教学章、节）:
第四节现代信用形式
一、商业信用
二、银行信用
三、国家信用
四、消费性用
五、国际信用
教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）:
目的:
主要信用的相关知识，为以后各章的学习打下一定的基础。
要求:
掌握所有第四节内容
教学内容（包括基本内容、重点、难点）:
基本内容:
商业信用、银行信用、国家信用、消费信用和国际信用等几种主要的信用形式。
重点:
商业信用、银行信用的特点;国家信用、消费信用的含义和信用工具;商业信用与银行信用
的关系，消费信用对经济的作用。
难点:
商业信用与银行信用的关系，消费信用对经济的作用。
第四节现代信用形式
一、商业信用
1（商业信用的概念
2（商业信用的提供方式
3（商业信用的自然基础——社会化大生产
4（商业信用的特点
（1）必须以商品交易结合在一起。
（2）债权人和债务人都是商品生产者或经营者。
（3）商业信用直接受实际商品供求状况的影响。
（4）具有自发性、盲目性、分散性的特点。
5（商业信用的作用
（1）对经济的润滑和增长作用。
（2）调剂企业之间的资金余缺，提高资金使用效益，节约交易费用（3）商业信用的合同化（或票据化），使自发的、分散的商业信用有序可循，有利于银行信用参与
和支持商业信用，强化市场经济秩序。
6（商业信用的局限性
（1）严格的方向性。
（2）产业规模的约束性。
（3）融资期限的短期性。
（4）信用链条的不稳定性。
（5）增加了政府宏观调控的难度。
二、银行信用
1（银行信用的概念
银行信用指银行或其他金融机构通过货币形式，以存放款、贴现等多种业务形式与国民经济各部门
所进行的借贷行为。
2（银行信用的特点
6
（1）广泛性。
（2）间接性。
（3）综合性。
（4）创造性。
（5）稳定性。
既然银行信用克服了商业信用的局限性，银行信用能完全替代商业信用吗,
三、国家信用
1（国家信用概念
国家信用是指以国家及其附属机构作为债务人或债权人，依据信用原则向社会公众和国外政府举债
或向债务国放债的一种形式
2（国家信用的工具——国债
国债有国库券和公债的区别
（1）期限不同。
（2）用途不同。
（3）担保不同。
（4）审批不同。
3（国家信用的作用
（1）弥补财政赤字、平衡预算解决财政困难。
（2）是筹集经济建设资金的工具。
（3）是调节经济活动的重要经济杠杆。
（4）政府债券是金融资产的一种形式，为社会创造投资生息的机会。
四、消费信用
1（消费信用的概念
消费信用是指企业或金融机构向消费者个人提供的，用以满足其消费需求的一种信用形式。
2（消费信用的种类或提供方式
（,）赊销。
（,）分期付款。
（,）消费贷款。
分为买方信贷和卖方信贷
3（消费信用的作用
（1）促进经济增长。
（2）对新技术的应用，新产品的推销及产品更新换代具有一定的推动作用。
（3）信用卡的创造和使用，给消费者带来了极大的方便与安全感。
（4）若消费需求过高，生产能力有限，消费信用会加剧市场供求紧张状态，物价上涨。
五、国际信用
1（国际信用的概念
国际信用是指国与国之间的企业、经济组织、金融机构及国际经济组织相互提供的与国际贸易密切
联系的信用形式
2（国际信用的种类
（1）出口信贷。
（2）国际银行信贷。
（3）国际市场信贷。
（4）国际租赁。
（5）补偿贸易。
（6）国际金融机构贷款。
7
讨论、思考题、作业:
思考题
1.银行信用为什么会取代商业信用，成为现代信用的主要形式,
2..中国人民银行向来鼓励和支持个人使用支票存款，1986年即下发通知，指示有条件的储蓄所试办个人活期储蓄支票结算;1995年公布的《票据法》规定的申请开立支票存款账户的条件也并不苛刻;2003年颁布的《人民币银行结算账户管理办法》明确规定个人可以在银行开立结算账户。
尽管如此，现阶段我国居民的个人消费仍然以现金支付为主，许多人甚至根本不知道个人支票存款为何物，人们想象中的争相办理该业务的火热场面并未出现。
那么，为什么支票这种便捷的支付方式不能走入我国寻常百姓家呢?
3.（结合实际谈谈目前中国市场经济发展中的信用现状和问题。
参考资料（含参考书等）:
易纲，吴有昌.货币银行学.上海:
上海人民出版社，1999.
殷孟波.货币金融学.北京:
中国金融出版社，2004.
曾康霖.金融经济学.重庆:
西南财经大学出版社，2002.
授课类型（请打?
）:
理论课?
讨论课?
实验课?
其他?
教学方式（请打?
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讲授?
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讨论?
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挂图?
音像?
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金融学课程教案授课时间第二周周一第二大节课时安排2学时
授课题目（教学章、节）:
第二章利率与利息率
第一节利息及其计量
第二节利息率及其决定因素（上）
一、利率的种类
教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）:
教学目的:
利息和利息率是货币金融理论中的重要概念。
利息是伴随着信用活动而产生的经济范畴，
但在现代经济中，利息率既是连接货币因素与实际经济因素的中介变量，也是调节经济活动的重要
杠杆，从而有着比利息更为重要的意义。
要求:
本章教学要使学生正确认识利率及其意义，同时对利息的计算能熟练运用。
熟悉利率决定理
论，至于利率的期限结构理论（因为授课对象是非金融专业学生）作为学生的了解内容，不作为重
点。
教学内容（包括基本内容、重点、难点）:
基本内容:
阐述利息的来源、本质及其计量，利息率的概念、种类
重点:
利息的本质及计量;名义利率和实际利率难点:
复利的计算与运用
第一节利息及其计量
一、利息的来源
（一）西方经济学者关于利息来源的学说
（二）马克思的利息本质观
二、利息的计量
（一）利息率的含义
（二）利息的计算方法
1.单利法
2.复利法
•I,P×[（1+r）n-1]
•S,P×（1，r）n
3.连续复利法
（三）终值与现值计算
1.终值
2.现值
3.银行贴现现值
（四）两个有广泛用途的算式
1.零存整取
2.整存零取
（五）收益的本金化
收益的本金化实质是一种永续年金现象。
第二节利息率及其决定因素
一、利率的种类
1.市场利率、官定利率与公定利率
2.一般利率与优惠利率
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3.名义利率与实际利率（重点）
4.固定利率与浮动利率
5.长期利率与短期利率
6.基准利率与套算利率
讨论、思考题、作业:
思考题
1.试述马克思对利息本质的论述。
2.什么是利率,如何对它分类,
课堂作业（给学生思考时间，以提问方式检查）
1.在利率分别为20%和10%时，对你来说，明天的1元钱哪种情况下在今天值得多，哪种情况下
在今天值得少,
2.你刚刚中了2000万元的彩票，该彩票承诺，在以后20年内该彩票将每年向你支付100万元
（不考虑税收）。
请问，你真的赢得了2000万元吗,参考资料（含参考书等）:
曹龙骐.金融学.北京:
高等教育出版社，2003.
陈学彬.金融学.北京:
高等教育出版社，2003.
戴国强.货币金融学.上海:
上海财经大学出版社，2001.授课类型（请打?
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理论课?
讨论课?
实验课?
其他?
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讲授?
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金融学课程教案授课时间第二周周三第二大节课时安排2学时授课题目（教学章、节）:
第二节利息率及其决定因素（下）
二、利率的构成要素及决定利率水平的一般因素
第三节利率决定理论
一、马克思的利率理论
二、古典利率理论
三、“流动性偏好”利率理论
教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）:
目的:
使学生掌握决定利率的一般因素，从而理解经济生活中的利率变动及其复杂性。
要求:
掌握决定利率的一般因素，熟悉马克思的利率决定理论、“流动性偏好”利率理论
了解古典利率理论.
教学内容（包括基本内容、重点、难点）:
基本内容:
利率的构成要素及决定利率水平的一般因素;马克思的利率理论;古典利率理论
;“流动性偏好”利率理论
重点:
利率的构成要素及决定利率水平的一般因素;马克思的利率理论;“流动性偏好”利率理论
难点:
“流动性偏好”利率理论
第二节利息率及其决定因素（下）
二、利率的构成要素及决定利率水平的一般因素
（一）市场利率的构成要素
（1）纯粹利率（ThePureRateofInterest，PI）。
（2）通货膨胀溢酬（InflationPremium，IP）
（3）违约风险溢酬（DefaultRiskPremium，DP）
（4）变现力溢酬（LiquidityPremium，LP）
（5）到期风险溢酬（MaturityRiskPremium，MP）
（二）影响利率水平的一般因素
1.资金供求状况
2.经济发展状况
3.通货膨胀
4.中央银行的货币政策
5.财政政策
6.国际利率水平
第三节利率决定理论
一、马克思的利率理论
二、古典利率理论
三、“流动性偏好”利率理
讨论、思考题、作业:
思考题
1.假设抵押贷款利率从5%升到10%，同时住房价格预期增长率从2%升到9%，人们是否更愿意购
买住房呢,为什么,
2.简要评述马克思的利率决定理论、古典学派与新古典学派的利率决定理论以及凯恩斯学派的“流
动性偏好”利率理论。
11
参考资料（含参考书等）:
姚长辉.货币银行学.北京:
北京大学出版社，1998.
姚长辉.货币银行学.北京:
北京大学出版社，2002.
姚遂，李健.货币银行学.北京:
中国金融出版社，1999.
易纲，吴有昌.货币银行学.上海:
上海人民出版社，1999.
殷孟波.货币金融学.北京:
中国金融出版社，2004.
曾康霖.金融经济学.重庆:
西南财经大学出版社，2002.
张亦春.货币银行学.厦门:
厦门大学出版社，1995
张亦春.金融市场学.北京:
高等教育出版社，1999.授课类型（请打?
）:
理论课?
讨论课?
实验课?
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教学方式（请打?
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讲授?
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金融学课程教案
授课时间第二周周五第一大节课时安排2学时授课题目（教学章、节）:
第三节利率决定理论
四、可贷资金利率理论
五、IS-LM模型分析法
第四节利率的期限结构理论
教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）:
目的:
通过可贷资金利率理论、IS-LM模型分析法的学习，利率的期限结构理论，意在开拓学生对
利率或其他金融问题的定性分析视角，明白定性分析的必要性及其不足之处。
可谓“学习之意不在
于内容，而在于方法。
”
要求:
了解可贷资金利率理论、IS-LM模型分析法、利率的期限结构理论教学内容（包括基本内容、重点、难点）:
第二节利息率及其决定因素（下）
四、可贷资金利率理论
五、IS-LM模型分析法（难点）
第三节利率的期限结构理论
一、利率期限结构的含义
二、利率期限结构理论（难点）
讨论、思考题、作业:
思考题:
如何理解利率的期限结构理论。
课堂作业
下列有关利率期限结构的说法哪个是对的:
（1）预期理论认为，如果预期将来短期利率高于目前的短期利率，收益率曲线就是平的。
（2）预期理论认为，长期利率等于预期短期利率。
（3）偏好理论认为，在其他条件相同的情况下，期限越长，收益率越低。
（4）市场分割理论认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好。
参考资料（含参考书等）:
殷孟波.货币金融学.北京:
中国金融出版社，2004.
曾康霖.金融经济学.重庆:
西南财经大学出版社，2002.
张亦春.货币银行学.厦门:
厦门大学出版社，1995
授课类型（请打?
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理论课?
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金融学课程教案
授课时间第三周周一第二大节课时安排2学时授课题目（教学章、节）:
第三章金融工具
第一节金融工具概述
教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）:
目的:
通过本章讲解，使学生认识到，各种形式的信用活动都需要借助一定的金融工具（进行。
与
实物资产相比，金融工具有着流动性方面的较大优势，能够降低交易成本，而且更具有可分性，有
利于引导资源的有效配置和使用。
随着金融活动规模的不断扩大、范围的不断扩展，金融市场也日
益发达。
同时，信息科技的突飞猛进极大地加快了金融创新的进程，导致金融工具层出不穷，又有
力地推动了现代金融经济的发展。
要求:
掌握金融工具的概念、特征，了解金融工具的类型。
教学内容（包括基本内容、重点、难点）:
一、金融工具的概念
1.资产与金融资产
2.金融工具的含义
3.金融工具当事人及价格
（1）金融工具当事人
发行者和认购者。
（2）金融工具的价格
二、金融工具的特征
1.偿还期2.流动性3.安全性4.收益性
（1）名义收益率
（2）即期收益率
（3）实际收益率
三、金融工具的分类
（一）按照发行机构的性质，将金融工具区分为直接融资工具与间接融资工具
（二）按金融工具发行时的偿还期长短，可以划分为货币市场工具与资本市场工具
（二）按金融工具价格确定方式，可以区分为基础性金融工具和衍生性金融工具
讨论、思考题、作业:
.思考题
金融工具的特征是什么,
参考资料（含参考书等）:
姚长辉.货币银行学.北京:
北京大学出版社，2002.
授课类型（请打?
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理论课?
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讲授?
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金融学课程教案
授课时间第三周周三第二大节课时安排2学时授课题目（教学章、节）:
第二节基础性金融工具
教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）:
目的:
重点理解基础性的金融工具，包括货币市场和资本市场的基础性金融工具，掌握各种基础性
金融工具的一般概念、特征。
教学内容（包括基本内容、重点、难点）:
第三节基础性金融工具
一、货币市场基础性金融工具（重点）
掌握短期国债、可转让定期存单、商业票据、银行承兑汇票、回购协议等基础性金融工具的一般概
念、特征
二、资本市场基础性金融工具（重点、难点）
掌握股票、债券、抵押贷款的一般概念、特征
讨论、思考题、作业:
思考作业
1.公司为什么发行商业票据,请结合实际，分析我国商业票据的发行情况。
2对比分析货币市场各种金融工具的优缺点。
参考资料（含参考书等）:
殷孟波.货币金融学.北京:
中国金融出版社，2004.
曾康霖.金融经济学.重庆:
西南财经大学出版社，2002.
张亦春.货币银行学.厦门:
厦门大学出版社，1995
授课类型（请打?
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理论课?
讨论课?
实验课?
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教学资源（请打?
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挂图?
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金融学课程教案
授课时间第三周周五第一大节课时安排2学时授课题目（教学章、节）:
第三节衍生性金融工具
一、金融远期合约
二、期货
教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）:
目的:
使学生了解金融衍生工具的特点，从而理解我国发展衍生工具市场的必要性和需要注意的问题。
要求:
掌握远期合约、期货的概念、原理，远期合约与期货的异同。
教学内容（包括基本内容、重点、难点）:
基本内容金融远期合约;期货
重点:
远期合约与期货的异同
难点:
远期合约和期货实务。
第三节衍生性金融工具
一、金融远期合约
二、金融期货
（一）金融期货的概念与特征
金融期货是以金融工具为标的资产的期货。
主要特征
第一，金融期货交易一般是在有组织的市场如交易所进行，而且有严密的规章和程序。
第二，金融期货交易的商品的价格、收益率和数量都具有均质性、不变性和标准性。
第三，金融期货交易是标准化和规范化的第四，金融期货交易的成交者要支付保证金。
（二）金融期货的分类
1.外汇期货
2.利率期货
3.股票指数期货
讨论、思考题、作业:
作业
如
升级会员 