小额担保贷款财政贴息资金管理信息系统单机版操作手册1022V11.docx

小额担保贷款财政贴息资金管理信息系统单机版操作手册1022V11.docx

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小额担保贷款财政贴息资金管理信息系统单机版操作手册1022V11

一、单机版系统介绍：

涉及系统模块：

贷款基础信息管理、贴息资金管理，其中，贷款基础信息管理包含表格为：

个人贷款信息（银行信息）、合伙人信息、个人贷款信息（担保机构信息）、个人贷款还款记录表、企业贷款信息（银行信息）、企业贷款信息（担保机构信息）、企业贷款还款记录表，贴息资金管理包含表格为：

贴息情况统计表。

单机版系统业务操作流程：

1、经办银行单位首先填写先关数据，填写内容为：

个人贷款信息（银行信息）、合伙人信息、个人贷款还款记录表、企业贷款信息（银行信息）、、企业贷款还款记录、贴息情况统计表部分数据；（单机版）

2、担保机构用户装入银行发送的文件，将个人贷款信息（担保机构信息）表、企业贷款信息（担保机构信息）表内同补充完整后，发送到县财政部门；（单机版）

3、妇联或人社部门装入担保机构发送的数据，对数据进行汇总/审核，审核无误后将数据发送到县财政局；（注意：

部分省份如果妇联和人社部门负责小额担保贷款管理，则有该步操作，若无，可忽略该步骤，直接进入下一操作步骤）（单机版）

4、县级用户装入担保机构（或妇联和人社部门）发送的数据，对数据进行汇总/审核，之后将数据导出，发送到市财政局；（单机版）

5、市级用户对县级用户数据进行审核汇总，汇总完毕进行数据（excel格式）导出；（单机版）

6、市级用户通过单机版导出的excel文件，将数据导入到网络版，数据审核通过，将数据提交；（注意：

提交后数据无法进行修改）；

7、省级用户对市级用户提交的数据进行审核。

二、银行用户操作步骤

1、录入封面代码（注意：

必须先录入封面代码，后面的报表才能进行数据填写）

（1）、打开单机版程序，点击编辑按钮，首先选择时期（不选择时期，封面代码无法进行保存），如下图：

（2）、选择时期后，点击“新增”按钮，填写封面代码信息，填写完毕，点击“保存”按钮，如下图所示：

注意：

机构类型选择“银行机构”时，经办银行代码必须填写（12位唯一编码）。

（3）、“保存”如无报错信息，则封面代码填写完毕。

2、个人/企业贷款基础信息录入（银行信息、还款记录信息、担保机构信息）

（1）银行用户首先对数据进行录入，录入范围主要有：

个人贷款信息（银行信息）、

个人贷款信息（合伙人信息）、

个人还款记录表、

企业贷款信息（银行信息）、

企业贷款还款记录、

贴息情况统计表（录入数中部分数据）。

（一）、下面以个人贷款信息（银行信息）为例，进行操作演示：

第一步（插行操作）：

点击“编辑”按钮，选中“个人贷款信息（银行信息）”表，表格为浮动表，表格初始行数为6行，若填写数据较多，可先进行插行操作，如下图：

也可一次插入多行，点击左上角“数据”按钮，选则“插入多行”选项，在弹出框内填写所要插入行数，点击确定即可，如下图：

（注意：

表格可以插入多余的行，比如数据有60行，可插入70行空白行，保存时会自动删除多余的空白行，但行数一定不能比60行少，否则就会出现数据丢失）

第二步（数据填写）：

将个人贷款记录信息依次录入到对应表格中，

第三步（数据保存）：

点击“保存”按钮时，对于不符合规范的数据，系统会进行提示，例如“借款人类型”为必填项，如果未填，则系统会有如下提示：

第四步（数据运算、审核）：

数据正确保存后，点击“运算”按钮，对该表内数据进行运算，然后点击“审核”按钮，若“审核通过”则该表数据填写成功，若“审核不通过”，则根据表格下方的提示进行数据修改，如下图：

（二）、数据导出

将剩余表格数据按照上述操作进行填写，所有表格数据审核无误后，对数据进行导出操作，详细操作步骤：

第一步：

点击传出按钮，选中对应时期的报表数据，然后点击“下一步”，如下图：

选择存储的物理路径，并对文件进行命名（命名规则：

所在县名+银行名称+时期，例如“昆明市盘龙区招商银行2014年第3季度报表数据”），然后点击“开始”按钮，如下图：

导出成功后，将导出的数据发送给担保机构，让担保机构完善担保信息。

三、担保机构用户操作步骤

担保机构用户进行担保信息录入，录入范围：

个人贷款信息（担保机构信息）、

企业贷款信息（担保机构信息）。

（一）、数据导入

第一步：

点击“装入”按钮，在弹出框中，选择银行发送的文件，然后点击“下一步”如下图：

第二步：

选中“单位数据”，勾选“装入到当前任务”，然后点击“下一步”

第三步：

点击“开始”按钮，系统提示“数据导入成功”，数据导入操作完成。

（二）、数据录入

第一步：

点击“编辑”按钮，选中“个人贷款信息（担保机构信息）”，担保机构信息，部分数据与“个人贷款信息（银行信息）”重复（背景色为灰色的单元格为系统自动取数的单元格），对于重复的数据，系统会自动从银行信息表中进行取数，担保机构用户补充完剩余数据即可，如下图：

第二步：

点击“保存”按钮，然后点击“运算”、“审核”按钮，若出现“表内数据审核完全正确”的提示，则数据填写完毕，有误数据，表格下方会进行提示，根据提示进行数据修改。

（三）数据导出

操作步骤与银行用户导出的操作一致。

四、县级用户操作步骤（妇联及人社部门可参考该步骤）

（一）、数据导入

将担保机构传出的数据进行导入，操作步骤可参考担保机构用户导入数据的操作。

（若有妇联和人社部门，也要进行汇总操作，操作步骤与县级用户操作步骤一致）

（二）、若一个县有多家银行的数据时，先将两个银行的数据分别导入到系统中，然后进行汇总操作步骤，详细如下：

第一步：

点击“汇总“按钮，然后点击”新建汇总封面“，

第二步：

填写汇总封面代码，填写完毕之后，点击”确定“按钮

第三步：

系统出现“完全汇总完成“的提示则汇总完成，如下图所示：

数据汇总完成后，点击”编辑“按钮，则可以看到左侧多了一汇总单位的名称，如下图所示：

检查汇总单位每张表的数据，点击每张表的”审核“按钮，若提示”表内数据审核完全正确“，可进行下一步数据导出的操作，操作与银行导出jio文件方式一致。

三、市级用户操作步骤

1、数据导入

将县级用户所上报的数据进行导入，导入操作如下：

第一步：

点击“装入”按钮，在弹出框中，选中县级用户上报的文件，然后点击“下一步”如下图：

第二步：

选中“单位数据”，勾选“装入到当前任务”，然后点击“下一步”

第三步：

点击“开始”按钮，系统提示“数据导入成功”，数据导入操作完成。

2、数据汇总

注意：

数据汇总操作需在所有县级用户均完成数据导入之后进行。

第一步：

点击“汇总“按钮，然后点击”新建汇总封面“，

第二步：

填写汇总封面代码，填写完毕之后，点击”确定“按钮

第三步：

系统出现“完全汇总完成“的提示则汇总完成，如下图所示：

数据汇总完成后，点击”编辑“按钮，则可以看到左侧多了一汇总单位的名称，如下图所示：

检查汇总单位每张表的数据，点击每张表的”审核“按钮，若提示”表内数据审核完全正确“，可进行下一步数据导出的操作。

3、数据导出（excel格式）

此时导出的excel格式文件，是用于导入网络版系统操作的，详细操作如下：

第一步：

点击“传送“按钮，选择”导出excel文档“，选中对应的汇总单位，然后点击”确定“按钮，如下图：

第二步：

选择文件存储的物理路径，并对文件进行命名，命名规则：

所在市名称+时期，例如”昆明市2014年第3季度报表数据“，然后点击“确定“按钮，即完成了数据导出。