网上银行鑫存管业务操作手册.docx

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网上银行鑫存管业务操作手册

网上银行鑫存管业务操作手册

“鑫存管”即建设银行客户交易结算资金第三方存管，投资者通过“鑫存管”，不仅可以在线完成银行结算账户和证券公司资金账户之间的签约绑定、签约关系变更功能，还可以在线进行证券公司资金账户的开户预约登记、开户预约撤销功能，更可以进行资金实时划拨、账户余额的查询，享受建行和合作证券公司提供的各种综合金融服务。

建行网上银行普通客户、便捷支付客户、高级客户，均可实现“鑫存管”在线服务。

为充分考虑客户方便性，本手册对网上银行自助签约、鑫存管在线服务进行说明。

如为建行网上银行高级客户，则可直接进行鑫存管在线服务。

一、网上银行自助签约

客户可通过建行网站自助进行网上银行签约，自助签约分为普通客户自助签约、便捷支付客户自助签约。

（一）普通客户自助签约

第一步：

客户登录建行网站（），在首页左上部点击“马上开通”。

第二步：

进入网上银行开通指南页面后，点击普通客户网上自助开通栏位的“现在开通”按钮。

第三步：

进入普通客户开通页面，页面显示《中国建设银行个人客户服务协议及风险提示》，客户阅读协议，点击“同意”。

第四步：

根据页面提示，输入客户姓名、账户账号、账户取款密码、附加码后，点击“下一步”。

第五步：

进入网上银行设置基本信息，根据页面提示，选择性别，输入客户本人手机号码，设置网上银行登录密码。

点击“下一步”后，开通网上银行普通客户成功。

注意提示客户：

该手机号不能输入其他人手机号码，否则可能造成资金风险。

（二）便捷支付客户自助签约

温馨提示：

签约便捷支付客户需要客户在建行开立账户时预留手机号码。

自助签约时需输入短信验证码。

第一步：

客户登录建行网站（），在首页左上部点击“马上开通”。

第二步：

进入网上银行开通指南页面后，点击普通客户网上自助开通栏位的“现在开通”按钮。

第三步：

进入便捷支付客户开通页面，页面显示《中国建设银行个人客户服务协议及风险提示》，客户阅读协议，点击“同意”。

第四步：

根据页面提示，输入客户姓名、账户账号、账户取款密码、附加码后，点击“下一步”。

第五步：

进行网上银行基本信息设置，系统会将短信验证码发送至客户账户预留手机号上。

客户根据页面提示，选择性别，输入手机验证码，点击“下一步”。

第六步：

根据提示设置网上银行登录密码，私密问题及答案。

设置完成后点击“下一步”后，开通网上银行便捷支付客户成功。

温馨提示：

私密问题及答案在修改手机号码时用于验证。

请牢记并注意保密。

二、鑫存管在线服务

（一）网上银行鑫存管签约

客户可以通过建行个人网银“鑫存管签约”功能，开通鑫存管（即原“银行存管”）业务功能，自助建立银行账号、鑫存管账号及证券公司的资金账户账号之间的对应签约关系。

建行网上银行高级客户、普通客户、便捷支付客户均能够通过网上银行进行鑫存管签约。

温馨提示：

通过网上银行建立鑫存管签约关系，需先在证券公司开立资金账户，并选择建行作为开办第三方存管（CTS）业务的银行。

第一步：

登录建行网上银行。

输入证件号、登录密码，点击“登录”。

第二步：

进入个人网上银行，点击“投资理财”功能，将鼠标移至“鑫存管”功能上，页面会自动显示鑫存管相关功能。

点击“申请开通”中的“鑫存管签约”功能。

第三步：

选择客户证券资金账户开户的证券公司，点击对应证券公司右侧的“签约”。

温馨提示：

国泰君安在第五页，海通证券在第五页、华创证券公司在第六页、中投证券在第十三页。

建议在模糊查询中输入关键字进行查询。

第四步：

进行鑫存管签约。

选择客户开户的证券公司营业部，输入资金账户账号、证券资金密码、选择要建立转账对应关系的银行账户。

阅读并同意协议后，点击“下一步”。

第五步：

设置管理账户密码，点击“下一步”。

温馨提示：

该管理账户密码将在办理“签约关系变更”及柜台鑫存管业务时使用。

第六步：

页面显示确认信息，点击“确认”后，签约成功。

（二）签约关系变更

建行个人网上银行高级客户可以通过个人网银“签约关系变更”功能，更改鑫存管银行账号。

第一步：

选择“投资理财”——“鑫存管”——“申请开通”——“签约关系变更”功能，选择原签约的银行存款账号。

点击“下一步”。

温馨提示：

原鑫存管账号可为网银签约账号或非签约账号，变更后的账号必须为网银签约账号。

第二步：

输入账户管理密码，该密码是客户在鑫存管签约时自行设置的6位数字密码。

选择需要变更后的银行账户，点击“下一步

”。

第三步：

页面显示客户设置的信息，客户确认无误后，点击“确认”。

输入网银盾密码，校验网银证书正确后，变更成功。

（三）开户预约登记

客户可通过“开户预约登记”功能开立建行鑫存管管理账户，并可根据所选证券公司生成开户预约登记

信息，此后可根据证券公司生成的预约登记号，在证券公司办理开户确认手续。

建行个人网银高级客户、普通客户、便捷支付客户均可办理开户预约登记。

第一步：

选择“鑫存管”——“申请开通”——“开户预约登记”功能。

第二步：

根据页面提示，选择国籍，输入相关信息、选择证券公司及开户营业部。

设置管理账户密码，选择银行资金账户后，阅读并同意协议后，点击“下一步”。

温馨提示：

每日可选择一家尚未开立资金账户账号的证券公司进行开户预约，在我行提交证券公司处理之前，不可再次提交其他开户预约申请。

部分证券公司暂不支持预约开户功能，具体请咨询证券公司。

第三步：

确认预约信息无误后，点击“确认”提交。

预约成功。

温馨提示：

预约开户成功后，您可凭预约登记号及本人有效证件原件，到证券公司营业部办理开户确认手续，确认成功后即可使用鑫存管转账相关功能。

第四步：

开户预约登记成功，获得预约登记号。

温馨提示：

预约登记需预约的证券公司开通该功能才允许办理。

（四）开户预约撤销

可以通过个人网银“开户预约撤销”功能，撤销尚未提交证券公司处理的开户预约登记信息。

建行个人网银高级客户、普通客户、便捷支付客户均可办理开户预约撤销。

第一步：

登录个人网上银行，选择“鑫存管”——“申请开通”——“开户预约撤销”菜单后，进入选择账户页面。

第二步：

选择已提交开户预约登记信息的账号后，点击“下一步”。

第三步：

系统显示需撤销的预约信息，客户确认无误后，点击“撤销”。

第四步：

撤销预约开户成功。

（五）鑫存管转账

通过个人网银“鑫存管转账”功能，进行证券资金的转账，可实现“银行转证券”、“证券转银行”、“证券转期货”、“期货转证券”、“保证金查询”。

建行个人网银高级客户、普通客户、便捷支付客户均可办理鑫存管转账。

第一步：

登录个人网上银行，选择“鑫存管”——“鑫存管转账”菜单后。

第二步：

根据需要选择交易类型、账户，输入需转账的金额，点击“下一步”。

第三步：

确认转账信息无误后，点击“确定”后，转账成功。

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