初级银行从业资格模拟试题及答案法律法规备考习题3.docx

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初级银行从业资格模拟试题及答案法律法规备考习题3

2019年初级银行从业资格模拟试题及答案：

法律法规（备考习题3）

　　1、金融市场的交易对象是（）。

　　A、工商企业

　　B、金融机构

　　C、货币资金

　　D、中央银行

　　2、“金融市场能够引导资金的合理配置，将资源从利用效率低的部门转移到利用效率高的部门”，体现了金融市场的（）。

　　A、货币资金融通功能

　　B、优化资源配置功能

　　C、风险分散与风险管理功能

　　D、经济调节功能

　　3、金融市场按（）划分可分为货币市场和资本市场。

　　A、具体的交易工具类型

　　B、金融工具发行和流通的阶段

　　C、金融工具的期限

　　D、交割时间

　　4、金融市场按（）划分可分为有形市场和无形市场。

　　A、具体的交易工具类型

　　B、交易场所和空间

　　C、金融工具的期限

　　D、交割时间

　　5、（）指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所。

　　A、外汇市场

　　B、股票市场

　　C、债券市场

　　D、票据市场

　　6、下列（）不属于金融工具的特点。

　　A、流动性

　　B、收益性

　　C、风险性

　　D、主观性

　　7、金融工具按（）可分为短期金融工具和长期金融工具。

。

　　A、期限的长短

　　B、融资方式

　　C、投资者所拥有的权利

　　D、投资者的个人喜好

　　8、（）是银行等金融机构间的短期资金借贷市场。

　　A、同业拆借市场

　　B、回购市场

　　C、债券市场

　　D、票据市场

　　9、下列关于大额可转让定期存单描述不准确的是（）。

　　A、大额可转让定期存单不记名且能够转让

　　B、大额可转让定期存单一般面额固定

　　C、大额可转让定期存单不可提前支取

　　D、大额可转让定期存单不可在二级市场上转让

　　10、股票（）可分为普通股和优先股。

　　A、按股票所代表的股东权利

　　B、按照是否记载股东姓名

　　C、按照是否在股票面额上标明金额

　　D、按照是否有实物载体

　　11、股票（）分为有面额股票和无面额股票。

　　A、按股票所代表的股东权利

　　B、按照是否记载股东姓名

　　C、按照是否在股票面额上标明金额

　　D、按照是否有实物载体

　　12、下列不属于场内市场的是（）。

　　A、沪深主板市场

　　B、中小企业板市场

　　C、创业板市场

　　D、全国中小企业股份转让系统

　　13、债券市场按（）可分为可转换债券与不可转换债券。

　　A、发行主体

　　B、利率是否固定

　　C、有无担保分类

　　D、是否可转换

　　14、政策性银行不包括（）。

　　A、国家开发银行

　　B、中国进出口银行

　　C、中国农业发展银行

　　D、中国邮政储蓄银行

　　15、（）是指担保人与银行业金融机构等债权人约定当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

　　A、融资性担保

　　B、小额贷款

　　C、财产保险公司

　　D、再保险公司

　　二、多项选择题

　　1、金融市场的功能包括（）。

　　A、货币资金融通功能

　　B、优化资源配置功能

　　C、风险分散与风险管理功能

　　D、经济调节功能

　　E、交易及定价功能

　　2、间接融资工具包括（）。

　　A、银行债券

　　B、银行承兑汇票

　　C、可转让大额存单

　　D、人寿保险单

　　E、企业债券

　　3、资本市场的特点包括（）。

　　A、风险大

　　B、收益较高

　　C、期限长

　　D、流动性差

　　E、风险小

　　4、债券市场具有的功能包括（）。

　　A、融资功能

　　B、资源优化配置功能

　　C、投资功能

　　D、宏观调控功能

　　E、防范金融风险功能

　　5、下列属于综合类指数的是（）。

　　A、新综合指数

　　B、综合指数

　　C、总指数

　　D、信用债总指数

　　E、公司信用类债券指数

　　6、金融监督管理机构包括（）。

　　A、中国人民银行

　　B、国家外汇管理局

　　C、中国银行业监督管理委员会

　　D、中国证券监督管理委员会

　　E、中国保险监督管理委员会

　　7、下列属于商业银行的有（）。

　　A、大型商业银行

　　B、股份制商业银行

　　C、城市商业银行

　　D、农村中小金融机构

　　E、中国邮政储蓄银行

　　8、下列属于保险类金融机构的是（）。

　　A、保险公司

　　B、保险专业中介机构

　　C、保险资产管理公司

　　D、证券公司

　　E、期货管理公司

　　9、下列属于中国证券业协会的主要职责的是（）。

　　A、维护会员的合法权益

　　B、制定证券业执业标准和业务规范

　　C、对会员及其从业人员实行自律管理

　　D、负责证券业从业人员资格考试、执业注册

　　E、组织证券从业人员水平考试

　　三、判断题

　　1、发行市场是一级市场。

（）

　　对

　　错

　　2、在回购交易中，交易双方是以短期融资为目的，其期限通常在半年以内。

（）

　　对

　　错

　　3、国家外汇管理局是依法实行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。

（）

　　对

　　错

　　一、单项选择题

　　1、

　　【准确答案】C

　　【答案解析】本题考查金融市场概述的内容。

金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体。

参见教材P38。

　　2、

　　【准确答案】B

　　【答案解析】本题考查金融市场的功能。

金融市场的优化资源配置功能：

金融市场能够引导资金的合理配置，将资源从利用效率低的部门转移到利用效率高的部门。

参见教材P39。

　　3、

　　【准确答案】C

　　【答案解析】本题考查金融市场的种类。

金融市场按金融工具的期限划分可分为货币市场和资本市场。

参见教材P40。

　　4、

　　【准确答案】B

　　【答案解析】本题考查金融市场的种类。

金融市场按交易场所和空间划分可分有形市场和无形市场。

参见教材P41。

　　5、

　　【准确答案】D

　　【答案解析】本题考查金融市场的种类。

票据市场指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所。

参见教材P40。

　　【该题针对“金融市场种类”知识点实行考核】

　　6、

　　【准确答案】D

　　【答案解析】本题考查金融工具的特点。

金融工具的特点包括：

流动性、收益性、风险性。

参见教材P42。

　　7、

　　【准确答案】A

　　【答案解析】本题考查金融工具的种类。

按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具。

参见教材P42。

　　8、

　　【准确答案】A

　　【答案解析】本题考查货币市场的内容。

同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场。

参见教材P43。

　　9、

　　【准确答案】D

　　【答案解析】本题考查货币市场的内容。

大额可转让定期存单不可提前支取，但能够在二级市场上转让。

参见教材P45。

　　10、

　　【准确答案】A

　　【答案解析】本题考查资本市场的内容。

按股票所代表的股东权利划分可分为普通股和优先股。

参见教材P46。

　　11、

　　【准确答案】C

　　【答案解析】本题考查股票市场。

按照是否在股票面额上标明金额，能够分为有面额股票和无面额股票。

参见教材P47。

　　12、

　　【准确答案】D

　　【答案解析】本题考查股票市场。

场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场，场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。

参见教材P48。

　　13、

　　【准确答案】D

　　【答案解析】本题考查债券市场的内容。

债券市场按否可转换可分为可转换债券与不可转换债券。

参见教材P49。

　　14、

　　【准确答案】D

　　【答案解析】本题考查银行业金融机构。

D选项中国邮政储蓄银行，属于商业银行。

参见教材P54。

　　15、

　　【准确答案】A

　　【答案解析】本题考查银行业金融机构。

融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

参见教材P58。

　　二、多项选择题

　　1、

　　【准确答案】ABCDE

　　【答案解析】本题考查金融市场的功能。

金融市场的功能包括：

货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能、反映经济运行的功能。

参见教材P38-39。

　　2、

　　【准确答案】ABCD

　　【答案解析】本题考查金融工具的种类。

间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

E选项属于直接融资工具。

参见教材P42。

　　3、

　　【准确答案】ABCD

　　【答案解析】本题考查资本市场的内容。

资本市场的主要特点是：

风险大、收益较高;期限长、流动性差。

参见教材P46。

　　4、

　　【准确答案】ABCDE

　　【答案解析】本题考查债券市场的内容。

债券市场具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能。

参见教材P49。

　　5、

　　【准确答案】ABCDE

　　【答案解析】本题考查长期债券市场。

综合类指数包括新综合指数、综合指数、总指数、信用债总指数、公司信用类债券指数。

参见教材P51。

　　6、

　　【准确答案】CDE

　　【答案解析】本题考查金融监督管理机构。

金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。

参见教材P53。

　　7、

　　【准确答案】ABCDE

　　【答案解析】本题考查银行业金融机构。

商业银行包括大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行等。

　　8、

　　【准确答案】ABC

　　【答案解析】本题考查银行业金融机构。

保险类金融机构包括：

保险公司、保险专业中介机构、保险资产管理公司。

　　9、

　　【准确答案】ABCDE

　　【答案解析】本题考查金融行业自律组织。

中国证券业协会依据《证券法》、行政法规、中国证监会规范性文件规定行使以下主要职责：

维护会员的合法权益;制定证券业执业标准和业务规范;对会员及其从业人员实行自律管理;负责证券业从业人员资格考试、执业注册;负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任水平考试;组织证券从业人员水平考试;组织展开证券业国际交流与合作等。

　　三、判断题

　　1、

　　【准确答案】对

　　【答案解析】本题考查金融市场的种类。

发行市场也称为一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场。

　　2、

　　【准确答案】错

　　【答案解析】本题考查货币市场的内容。

在回购交易中，交易双方是以短期融资为目的，其期限通常在一年以内。

　　3、

　　【准确答案】对

　　【答案解析】国家外汇管理局是依法实行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。