上半福建省基金从业资格单利与复利考试试卷Word格式文档下载.docx

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60%

C．60%；

D．80%；

5、开放式基金的分红方式有__。

A．赋予份额期权

B．现金分红方式

C．股利分红

D．红利再投资

6、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。

跨期性

期限性

联动性

不确定性或高风险性

7、下列不属于基金利润来源的是__。

A．存款利息收入

B．发放贷款利息收入

C．投资收益

D．公允价值上升带来的收益

8、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。

A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议

C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开

D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

9、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括__和证管费。

A．印花税

B．佣金

C．过户费

D．经手费

10、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。

A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议

D．基金份额持有人是基金公司的出资人

11、目前，基金公司的架构基本上都是__。

A．投资一体化

B．营销一体化

C．投资和营销一体化

D．研发和营销一体化

12、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的____

90%

95%

85%

13、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的__倍。

A．5

B．10

C．20

D．50

14、导致基金销售操作风险的原因主要有__。

A．基金销售机构业务制度不健全

B．销售人员违章操作

C．销售人员操作失误

D．销售人员不遵循规章制度

15、中国证监会发布的____，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。

《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》

《基金管理公司内部控制指导意见》

《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

《基金管理公司公平交易制度指导意见》

16、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。

A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高

B．两只基金的表现相同

C．分红次数多的基金收益率高

D．分红额高的基金收益率高

17、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级

B．基金评级具有预测性

C．可以直接根据基金等级进行投资

D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好

18、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能

B．资本定价功能

C．投资功能

D．融资功能

19、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。

A．债券持有期限

B．债券发行期限

C．利息转让期限

D．债券有效期限

20、根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。

A．认股权证

B．认沽权证

C．认购权证

D．备兑权证

21、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有__。

A．每日进行分配

B．货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

22、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。

A．使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循

B．让基金评级业务的开展更加合规有序

C．使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高

D．有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展

23、下列选项中____不是证券市场监管的原则。

依法监管原则

诚实勤奋原则

保护投资者利益原则

监督与自律相结合的原则

24、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。

____

1.16元

1.28元

1.23元

1.18元

25、考察基金经理操作风格的要点包括__。

A．基金经理持股集中度情况

B．基金经理行业偏好情况

C．基金股票周转率情况

D．基金经理对净值波动的控制情况

26、基金年度报告一般在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

A．30

B．45

C．60

D．90

27、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为

B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C．超过约定时间进行资金划付的行为

D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易

28、____定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

基金管理公司

托管银行

基金估值工作小组

基金注册登记机构

29、目前，我国的基金管理费、基金托管费实行__。

A．每日计提

B．每周计提

C．按周支付

D．按月支付

30、目前，我国证券市场推出的权证为__。

A．债权权证和股权权证

B．其他权证

C．债权权证

D．股权权证

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金募集前____，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

一天

三天

七天

十天

32、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。

A．基金信息披露内容与格式准则

B．基金信息披露编报规则

C．证券投资基金上市规则

D．交易型开放式指数基金业务实施细则

33、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金产品

D．基金投资人

34、目前我国主要的场外交易市场有__。

A．证券交易所

B．代办股份转让系统

C．非上市股份有限公司股份报价转让试点

D．银行间债券市场

35、__不追求取得超越市场表现。

A．主动型基金

B．被动型基金

C．增长型基金

D．混合型基金

36、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。

A．52，13

B．26，5

C．63，13

D．26，5

37、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。

A．公平、公开、公正

B．法制、监管、自律

C．自律、服务、传导

D．效率、严谨、开拓

38、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大体保持相对稳定的关系

B．保持相反的关系

C．两者没有任何关系

D．大体保持相等的关系

39、巨额赎回是指__。

A．单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的5%

B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%

C．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%

D．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的20%

40、证券投资基金一般在__结转当期损益。

A．周末

B．月末

C．季末

D．年末

41、通常情况下，__被视为无风险证券。

A．金融债券

B．政府机构债券

C．中央政府债券

D．中央银行发行的证券

42、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。

A．3

B．5

C．10

D．15

43、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。

A．大于

B．小于

C．基本接近

D．等于

44、__是现代公司的主要类型。

A．有限责任公司

B．两合公司

C．无限责任公司

D．股份有限公司

45、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效__，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A．6个月以上不满1年

B．1年以上不满10年

C．10年以上

D．15年以上

46、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有__。

A．计算比较简便，并考虑到分红的时间价值

B．其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资

C．可以视为基金收益率的一种近似计算

D．可以准确地反映基金经理的真实投资能力

47、我国____规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。

”

《证券投资基金法》

《中华人民共和国公司法》

《中华人民共和国证券法》

《中华人民共和国刑法》

48、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。

A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场

B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略

C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略

D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题

49、证券投资基金的主要投资方向是__。

A．实业

B．上市公司的投资项目

C．信贷

D．有价证券

50、证券市场本质上是__直接交换的场所。

A．价值

B．价格

C．估值

51、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定

B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险

C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的

D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型

52、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。

A．债券交易期限

C．利息偿还期限

53、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。

如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为__。

A．3.46%

B．8.25%

C．15.84%

D．16.27%

54、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

D．25

55、在我国，__可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

A．商业银行

B．证券公司

C．证券投资咨询机构

D．专业基金销售机构

56、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有__。

A．仓位型跟踪误差

B．费用型跟踪误差

C．结构型跟踪误差

D．交易型跟踪误差

57、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。

A．基金托管银行

B．证券交易所

C．各地证监局

D．中国证券业协会

58、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向____下达投资指令。

研究部

交易部

监察稽核部

市场部

59、基金管理公司的核心业务是____

基金营销

基金投资运作

基金后台管理

基金估值

60、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。

如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。

3个月

半年

9个月

1年