福建省上半年基金从业资格短期回购协议试题.docx

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福建省上半年基金从业资格短期回购协议试题

福建省2016年上半年基金从业资格：

短期回购协议试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、下列属于中国证监会职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权B．公布证券交易行情C．对证券市场信息披露情况进行监督检查D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

2、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B．能规避基金投资所固有的风险C．能保证投资人获得收益D．是替代储蓄的等效理财方式

3、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和义务。

A．书面代销协议B．书面委托协议C．书面交易协定D．书面合作协议

4、公募基金的会计责任主体是__。

A．基金管理人B．基金托管人C．证券投资基金D．基金管理人和基金托管人

5、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%

6、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是__。

A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B．负责监督有关法律法规的执行C．负责保护投资者的合法权益D．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场

7、通常情况下，__被视为无风险证券。

A．金融债券B．政府机构债券C．中央政府债券D．中央银行发行的证券

8、OTC交易的衍生工具的特点有__。

A．不通过集中的交易所B．实行分散的、一对一交易C．通过各种通讯方式交易D．实行集中的、一对一交易

9、____定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

A：

基金管理公司B：

托管银行C：

基金估值工作小组D：

基金注册登记机构

10、在计算基金业绩时，__越高，说明基金的投资效果越好。

A．基金分红B．留存收益C．已实现收益D．时间加权收益率

11、基金的风险分析指标中，__越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。

A．行业集中度B．标准差C．贝塔系数D．行业投资集中度

12、基金销售机构内部控制的目标是__。

A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

13、下列描述不正确的是__。

A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务

14、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D．可以自行打折销售基金

15、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人B．基金份额持有人C．基金注册登记机构D．基金销售代理人

16、着重对管理公司本身素质的衡量属于____A：

基金衡量B：

公司衡量C：

微观衡量D：

绝对衡量

17、基金托管人一般由____聘请。

A：

基金发起人B：

基金托管人C：

基金持有人大会D：

证券交易所

18、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A．前台业务系统B．后台业务系统C．后台管理系统D．监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统

19、股票风险的内涵是指预期收益的__。

A．确定性B．永久性C．不确定性D．可接受性

20、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。

A．证券投资咨询机构B．证券公司C．专业基金销售公司D．商业银行

21、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是____A：

两者相等B：

前者小于后者C：

前者大于后者D：

没有直接的关系

22、基金的促销手段包括__。

A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系

23、基金资产承担的费用不包括__。

A．基金托管费B．基金管理费C．基金信息披露费D．基金发行费

24、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括__。

A．国债B．企业短期票据C．中央银行票据D．政策性金融证券

25、__给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。

A．特雷诺指数B．夏普指数C．詹森指数D．加权平均收益率

26、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。

A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

27、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．投资人交易时间外的申请均视为无效B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

28、股票风险的内涵是指预期收益的__。

A．可接受性B．确定性C．永久性D．不确定性

29、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益B．超越特定指数的收益C．跟踪整体市场的收益D．超越整体市场的收益

30、____，中国证券业协会基金公会成立。

A：

2000年8月B：

2001年8月C：

2002年8月D：

2003年8月

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、__主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。

A．市场准入监管B．日常持续监管C．现场检查D．非现场检查

32、以下不属于我国债券发行方式的有__。

A．定向发行B．承购包销C．公募发行D．招标发行

33、____中最被广泛接受的是流动性偏好理论。

它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。

A：

完全预期理论B：

有偏预期理论C：

市场分割理论D：

优先置产理论

34、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。

A．基金产品特征信息B．基金管理公司信息C．基金产品业绩信息D．基金经理和公司管理团队信息

35、基金合同当事人包括__。

A．基金销售代理人B．基金管理人C．基金托管人D．基金份额持有人

36、下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。

A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．防范、减少基金会计核算中的差错

37、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额要达到核准规模的____以上。

A：

50%B：

60%C：

70%D：

80%

38、下列关于基金分类标准的说法，正确的有__。

A．60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B．90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C．仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D．投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金

39、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。

A．销售规模B．客户数量C．购买态度D．服务意识

40、关于开放式基金，以下说法错误的有__。

A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

41、基金公司风险控制能力的考察要点包括__。

A．公司风险控制理念B．公司危机处理情况C．公司合规经营悄况D．公司信息披露情况

42、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A：

资产保管B：

资金清算C：

会计复核D：

投资监督

43、如果股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异____A：

越大B：

不变C：

越小D：

不能判断

44、交易所交易资金清算的数据来源于____A：

中国证券登记结算公司B：

中国证券公司C：

基金管理公司D：

商业银行

45、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券B．货币证券C．商品证券D．资本证券

46、__是股票最基本的特征。

A．永久性B．收益性C．风险性D．流动性

47、目前公司债券条款中包含的__属于嵌入衍生工具。

A．转股条款B．赎回条款C．返售条款D．重设条款

48、下列各项，__应依法征收营业税。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入

49、按__分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。

A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌交易C．募集方式D．证券所代表的权利性质

50、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。

A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B．目标客户群体抗风险能力相对较强C．投资门槛比基金高D．流动性比基金差

51、下列关于证券市场的说法，正确的有__。

A．证券市场是有价证券发行和交易的场所B．证券市场是价值直接交换的场所C．证券市场是财产权利直接交换的场所D．证券市场是风险直接交换的场所

52、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．基金管理公司

53、下列属于基金销售机构客户流失原因的有__。

A．客户因为市场变化而退出基金投资市场B．客户为了购买合适的基金产品而转移购买C．客户不满意销售机构的服务而转移购买D．客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买

54、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。

A．3B．4C．5D．6

55、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

56、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由__和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．发起人B．托管人C．上市公司D．管理人

57、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。

下列关于这些条件的说法，不正确的是__。

A．净资产和资本充足率符合有关规定B．所有人员都要取得基金从业资格C．有安全高效的清算、交割系统D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

58、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资____A：

股票基金B：

混合基金C：

货币市场基金D：

主动型基金

59、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

A：

基金保管机构B：

基金保险机构C：

基金代理机构D：

基金管理机构

60、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。

A：

T+O日交割B：

T+1日交割C：

T+2日交割D：

T+3日交割