银行高管考试复习题可编辑.docx
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银行高管考试复习题可编辑
商业银行高管人员考试复习题
一单项选择
1《个人存款账户实名制规定》颁布的目的是为了保证个人存款账户的维护存款人的合法权益
A严肃性B真实性C安全性D流动性
2《个人存款账户实名制规定》中所称金融接管机构是指
A银行业金融机构和邮政储蓄机构B在境内依法设立和经营个人存款业务的机构
C境内外依法设立和经营存款业务的机构D境内外依法设立和经营个人存款业务的机构
3《个人存款账户实名制规定》中所称实名是指符合法律行政法规和国家有关规定的上使用的姓名
A身份证件B居民身份证C户口簿D护照
4下列证件中不属于实名证件的是
A驾驶员证B居民身份证C户口簿D护照
5代理他人在金融机构开立个人存款账户的代理人应当出示的身份证件
A代理人B被代理人C被代理人和代理人D以上答案都不对
6商业银行的独立董事和外部监事必须具备以上的法律经济金融财务或其他有利于履行独立董事外部监事职责的工作经历
A5年B3年C2年D8年
7商业银行的独立董事和外部监事必须具有以上学历或相关专业中级以上职称
A中专B高中C本科D大专
8商业银行对股东贷款的条件其他借款人同类贷款的条件
A不得优于B不得低于C可优于D既不得优于又不得低于
9同一股东在商业银行的借款余额不得超过商业银行资本净额的
A15B20C50D10
10商业银行股东大会包括
A年会和季度例会B季度例会和临时会议
C创立大会和年会D年会和临时会议
11商业银行的董事会应当在每一会计年度结束后内召开股东大会年会
A六个月B三个月C一个月D二个月
12单独或者合并持有商业银行有表决权股份总数以上的股东有权向股东大会提出审议事项
A10B5C1D2
13下面表述不正确的是
A董事会应当在股东大会召开前15天向股东披露董事候选人的详细资料保证股东在投票时对候选人有足够的了解
B董事依法有权了解商业银行的各项业务经营情况和财务状况有权对其他董事和高级管理层成员履行职责情况实施监督
C商业银行内部稽核部门对内设职能部门及分支机构稽核的结果应当及时全面报送董事会
D董事个人直接或者间接与商业银行已有的或者计划中的合同交易安排有关联关系时不论有关事项在一般情况下是否需要董事会批准同意董事均应当及时告知董事会监事会其关联关系的性质和程度
14下列表述不正确的是
A董事会根据行长提名聘任或解聘副行长财务负责人及其他高级管理层成员
B董事会在聘任期限内解除行长职务应当及时告知监事会并向监事会做出书面说明
C董事会应当接受监事会的监督不得阻挠妨碍监事会依职权进行的检查审计等活动
D商业银行董事长可由控股股东的法定代表人或主要负责人兼任
15商业银行的信息披露由负责
A高级管理层B监事会C董事会D股东大会
16下列职权中不属于商业银行行长职权的是
A提请董事会聘任或者解聘副行长财务负责人等高级管理层成员
B聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的商业银行内部各职能部门及分支机构负责人
C要求董事董事长监事监事长纠正其损害银行利益的行为
D授权高级管理层成员内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动
17商业银行的哪个部门应当实行垂直管理并由行长直接领导
A信贷管理部门B内部稽核部门C计划财务部门D人事部门
18下列表述不正确的是
A商业银行行长担任审贷委员会主任对审贷委员会通过的授信决定拥有否决权
B高级管理层不得阻挠妨碍监事会依职权进行的检查审计等活动
C高级管理层依法在职权范围内的经营管理活动不受干预
D高级管理层成员应当保持相对稳定在任期内不应随意调整
19商业银行的董事会应当向股东大会及及时报告持有商业银行股份前名的股东名单以及一致行动时可以实际上控制商业银行的关联股东名单
A10B15C20D5
20甲乙双方订立买卖合同甲为出卖人乙为买受人约定收货后10日内付款甲在交货前有确切证据证明乙经营状况严重恶化根据《中华人民共和国合同法》的规定甲可采取的措施是
A行使同时履行抗辩权B行使后履行抗辩权
C行使不安抗辩权D行使撤销权
21甲公司向银行贷款并以所持乙上市公司股份用于质押根据担保法律制度的规定该质押合同生效的时间是
A借款合同签订之日B质押合同签订之日
C向证券登记机构申请办理出质登记之日D证券登记机构办理出质登记之日
22根据《中华人民共和国担保法》的规定以企业债券进行质押的质押合同生效的时间是
A主合同签订之日B质押合同签订之日
C将企业债券交付债权人之日D办理出质登记之日
23根据《中华人民共和国合同法》的规定除法律另有规定或当事人另有约定外买卖合同标的物的所有权转移时间为
A合同成立时B合同生效时C标的物交付时D买方付清标的物价款时
24当事人订立履行合同应当遵守法律行政法规尊重不得扰乱社会经济秩序损害社会公共利益
A社会公德B公众要求C他人愿望D客户需要
25《中华人民共和国合同法》规定当事人订立合同应当具有民事权利能力和民事行为能力
A相应的B一定的C必须的D法定的
26《中华人民共和国合同法》规定书面形式是指合同书和数据电文等可以有形地表现所载内容的形式
A信件B邮件C传真D电报
27格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定并在订立合同时未与对方协商的条款下列关于格式条款的解释中不正确的是
A提供格式条款的一方应采取合理的方式提醒对方注意免除或限制其责任的条款
B提供格式条款的一方免除其责任加重对方责任排除对方主要权利的该条款无效
C对格式条款有两种以上解释的应当作出不利于提供格式条款一方的解释
D格式条款和非格式条款不一致的应当采用格式条款
28在合同履行中因债权人等方面原因使债务人难以履行债务的债务人可将标的物提存自提存之日起内债权人不领取提存物的提存物在扣除提存费用后归国家所有
A1年B2年C4年D5年
29根据《中华人民共和国合同法》的规定下列各项中合同当事人对其权利行使的结果有优先受偿权的是
A代位权B撤销权C提存权D解除权
30甲现有一房屋欲租给乙丙为阻止甲的出租行为称其愿出高价租用甲的房屋致使甲乙之间的租赁合同没有订立随后丙借故说不租用甲的房屋此时甲可以要求丙承担
A擅自解除合同的责任B违约责任
C缔约过失责任D合同未成立的责任
31甲乙之间有一债权债务关系乙欠甲1万元到期未还甲多次催要乙均以无钱为由拒绝偿还现甲得知丙欠乙1万元钱要求乙向丙催要乙对此毫无反应甲可以行使
A不安抗辩权B撤销权C要求乙转让债权D代位权
32《中华人民共和国会计法》规定对本单位的会计工作和会计资料的真实性完整性负责
A单位负责人B单位分管负责人C会计部门负责人D会计主管
33主管全国的会计工作
A国务院银行业监督管理机构B国务院财政部门
C国务院审计部门D中国人民银行
34根据《中华人民共和国会计法》的规定国有资产占控股地位的大型企业必须设置总会计师总会计师的任职资格任免程序和职责权限由
A国务院规定B国务院财政部门规定
C国务院经济贸易部门规定D企业规定
35根据《中华人民共和国会计法》的规定一般会计人员因调动工作或者离职办理交接手续时负责监交的人员应当是
A其他会计人员B会计机构负责人
C单位负责人D财政部门派出人员
36根据会计法律制度的规定因违法违纪行为被吊销会计从业资格证书的人员自被吊销会计从业资格证书之日起内不得重新取得会计从业资格证书
A1年B2年C3年D5年
37根据《中华人民共和国会计法》的规定国家统一的会计制度由根据会计法制定并公布各地方各部门都不得自搞一套自行其事
A全国人大常委会B国务院C国务院财政部门D全国人大
38对有些对会计核算和会计监督有特殊要求的行业允许国务院有关部门依据《中华人民共和国会计法》和国家统一的会计制度制定具体办法或者补充规定但必须报经国务院财政部门
A审核批准B备案C审核批准并备案D讨论
39各单位内部会计监督制度要求与经济业务事项和会计事项的审批人员经办人员财物保管人员的职责权限应当明确并相互分离相互制约
A会计人员B记帐人员C审计人员D审核人员
40根据《中华人民共和国会计法》规定各单位实施内部会计监督应明确对会计资料定期进行内部的办法和程序
A监督B审核C审计D核实
41会计机构会计人员对伪造变造故意毁灭会计帐薄的行为经制止和纠正无效的应当向报告请求作出处理
A单位负责人B主管单位C上级主管部门D主管财政部门
42会计机构会计人员有权对原始凭证进行审核和监督对记载不准确不完整的原始凭证要求经办人员更正补充
A予以退回B不予受理C予以扣留D查明原因
43会计核算以人民币为记帐本位币人民币与外国货币的汇率折算参照我国
A当天国家公布的外汇汇率B会计制度的有关具体规定
C外汇管理局的有关具体规定D12月31日国家公布的外汇汇率
44审计机关认为被审计单位所执行的上级主管部门有关财政收支财务收支的规定与法律行政法规相抵触的应当
A建议有关主管部门纠正B建议上级主管部门纠正
C提请有权处理的机关依法处理D依职权自行予以纠正
45各单位会计机构负责人会计主管人员应当具备的条件之一是
A具备会计师以上专业技术职务资格或者从事会计工作二年以上经历
B具备会计师以上专业技术职务资格或者从事会计工作三年以上经历
C具备会计师以上专业技术职务资格或者从事会计工作四年以上经历
D具备会计师以上专业技术职务资格或者从事会计工作五年以上经历
46担任单位会计机构负责人会计主管人员的应当具备会计师以上专业技术职务资格或者
A主管一个单位财务会计工作时间不少于3年
B主管一个单位财务会计工作时间3年以上
C从事会计工作3年以上
D从事会计工作2年以上
47会计人员调动工作或者离职必须与接管人员办清交接手续会计机构负责人办理交接手续由单位负责人监交必要时可以派人会同监交
A主管单位B财政部门C审计部门D税务部门
48单位负责人对依法履行职责抵制违反本法规定行为的会计人员以降级撤职调离工作岗位解聘或者开除等方式实行打击报复尚不构成犯罪的由其所在单位或者有关单位依法给予处分
A警告B行政C行政记大过D撤职
49《金融机构反洗钱规定》所称洗钱是指
A将毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰隐瞒其来源和性质使其在形式上合法化的行为
B停止流通的人民币和残缺污损的人民币由中国人民银行负责回收销毁的行为
C境内机构将资本项目及经常项目的外汇收入卖给外汇指定银行的行为
D外国公民没有按《个人存款帐户实名制规定》私自在境内办理套汇的行为
50根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当依法协助配合打击洗钱活动
A行政执法机关和海关B司法机关和海关
C司法机关和税务D司法机关和行政执法机关
51是金融机构反洗钱工作的监督管理机关
A司法机关B中国人民银行C国务院D行政执法机关
52负责对大额可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理制定大额可疑外汇资金交易报告制度
A国家外汇管理局B国务院C司法机关D中国人民银行
53金融机构应当按照中国人民银行的规定建立健全反洗钱内控制度并报送中国人民银行
A审查B备案C及司法机关D及国家外汇管理局
54以下哪些表述不符合《金融机构反洗钱规定》
A金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户
B新设金融机构或者金融机构增设分支机构应当制定有效的反洗钱措施
C金融机构不得为身份不明确的客户提供存款结算等服务
D金融机构应当按照中国银监会的规定建立健全反洗钱内控制度并报送中国银监会备案
55金融机构应对大额可疑资金交易进行审查分析发现涉嫌犯罪的应当及时向当地报告
A中国人民银行分支机构B公安部门
C行政执法机关D中国银监会派出机构
56《金融机构反洗钱规定》规定金融机构保存客户的账户资料和和交易记录应分别自销户之日及自交易记账之日起不少于年
A5B10C15D20
57金融机构依据《金融机构反洗钱规定》账户资料和交易记录的保存按照执行
A国家有关统计档案管理的规定B国家有关机密档案管理的规定
C国家有关绝密档案管理的规定D国家有关会计档案管理的规定
58中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告对认为涉嫌犯罪的应当按照规定的程序将报告等资料移送司法机关
A《金融机构反洗钱规定》B《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》
C《个人存款帐户实名名制规定》D《商业银行信息披露暂行办法》
59金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的不得在金融机构工作
A五年B十年C一定期限内直至终身D终身
60金融机构的高级管理人员依照《金融违法行为处罚办法》受到撤职的纪律处分的不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务
A五年B十年C一定期限内直至终身D终身
61按照《金融违法行为处罚办法》规定金融机构的工作人员离开该金融机构工作后被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的
A应当依法追究责任B不必追究责任
C在行政诉讼有效期内的应当追究责任D超过行政诉讼有效期的不应追究责任
62按照《金融违法行为处罚办法》规定以下哪种说法是不正确的
A金融机构不得违反国家规定从事证券期货或者其他衍生金融工具交易
B金融机构不得为证券期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保
C金融机构不得违反国家规定从事不动产股权实业等投资活动
D金融机构违反国家规定从事证券期货或者其他衍生金融工具交易的对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分
63按照《金融违法行为处罚办法》规定金融机构违反有关现金管理的规定允许单位或者个人超限额提取现金的给予并处５万元以上３０万元以下的罚款
A警告B记过C撤职D开除
64按照《金融违法行为处罚办法》规定金融机构占压财政存款或者资金的对该金融机构直接负责的高级管理人员给予的纪律处分
A警告直至记过B记大过直至开除C记大过直至撤职D撤职直至开除
65按照《金融违法行为处罚办法》规定商业银行为证券期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的对该商业银行直接负责的高级管理人员给予的纪律处分
A警告B记过C撤职D开除
66金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件日内持有关材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证
A30B60C90D10
67金融许可证遗失金融机构应当在上声明原许可证作废重新申领许可证
A银监会或其派出机构指定的报纸B当地党报或有影响的报纸上
C金融机构自己指定的报纸上D以上三类均可
68金融许可证应当在机构营业场所的显著位置
A存放B公示C保管D摆放
69金融许可证是一种
A营业执照B资格证书C法律文件D业务文件
70金融机构未在营业场所公示金融许可证由银行业监督管理部门责令限期改正给予警告逾期不改正的可以处以以下的罚款
A3万元B4万元C5万元D6万元
71中国银行业监督管理委员会应在接到筹建申请书之日起月内做出是否批准筹建的决定
A1个B2个C3个D6个
72自中国银行业监督管理委员会批准筹建之日起满6个月仍不具备申请开业条件的自动取消筹建资格且月内不得再次提出筹建申请
A1个B2个C3个D6个
73我国管理人民币的主管机关是
A财政部B国务院C中国人民银行D中国银监会
74人民币是指中国人民银行依法发行的货币包括
A主币和辅币B纸币和硬币C流通币和退出流通币D流通币和非流通币
75人民币由印制
A中国人民银行指定的专门企业印制B财政部指定的专门企业印制
C国有独资的印刷企业D中国银监会指定的专门企业印制
76《中华人民共和国人民币管理条例》规定人民币反假鉴别仪应该按生产
A国家标准B企业质量标准C点钞机行业标准D行业标准
77根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定故意毁损人民币的由公安机关给予警告并处以的罚款
A1万元以下B1万元以上C3万元以下D2万元以上
78单位银行结算账户按用途可分为
A基本存款账户一般存款账户专用存款账户临时存款账户异地存款帐户
B基本存款账户一般存款账户专用存款账户临时存款账户
C企业法人存款账户非法人企业存款账户机关事业单位存款账户社会团体存款账户
D以上答案都不对
79是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户
A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户
80合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入管理
A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户
81合格境外机构投资者在境内从事证券投资在开立人民币特殊账户时应出具的批复文件
A财政部B国家外汇管理部门C中国银监会D中国人民银行
82根据《人民币结算帐户管理办法》经营性的存款人从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户应给予警告并处以5000元以上万元以下的罚款
A1B2C3D4
83存款单位因更新改造设备拨付资金的需要按照《人民币结算帐户管理办法》应纳入管理
A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D以上帐户都可以
84按照《人民币结算帐户管理办法》未以字号在工商行政管理部门办理注册的个体工商户其开立的银行结算帐户应纳入帐户管理
A单位银行结算B个人银行结算C基本存款D一般存款
85支付结算的基本原则是银行单位和个人等办理结算发布遵循的
A行为规范B法律规范C职业规范D行为准则
86根据《人民币结算帐户管理办法》负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理监督和检查其执行本办法的情况纠正违规开立和使用银行结算账户的行为
A中国人民银行B中国银监会C银行D以上答案都对
87银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章同时于撤销银行结算账户之日起个工作日内向中国人民银行报告
A5B4C3D2
88银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户应通知单位自发出通知之日起内办理销户手续逾期视同自愿销户未划转款项列入久悬未取专户管理
A10日B15日C20日D30日
89临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限临时存款账户的有效期最长不得超过
A1年B2年C3年D5年
90下列关于一般存款账户的陈述是正确的
A用于办理存款人借款转存借款归还和其他结算的资金收付
B存款人日常经营活动的资金收付及其工资奖金和现金的支取应通过该账户办理
C资金必须由其基本存款账户转账存入
D帐户的开立必须经过中国人民银行核准
91基本建设资金更新改造资金政策性房地产开发资金金融机构存放同业资金账户
A需要支取现金的应在开户时报中国银监会及其派出机构的批准
B不得支取现金
C只须报单位负责人批准
D以上答案都不对
92存款人申请开立基本存款帐户的资格
A必须是具备民事权利能力和民事行为能力的法人和其他组织
B必须是具有独立核算资格有自主办理资金结算的需要的法人和其他组织
C必须是依法独立享有民事权利和承担民事义务的法人
D必须经过工商行政管理部门核准的法人和其他组织
93单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项每笔超过万元的应向其开户银行提供合法款项证明
A5B10C15D20
94以下存款帐户的开立不需要经过中国人民银行核准
A工程指挥部筹备领导小组等临时机构
B建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动
C公司的注册验资
D预算单位开立专用帐户
95单位银行卡账户的资金由账户转账存入该账户不得办理现金业务
A必须其基本存款支取B可其银行结算支取
C必须其基本存款收付D不得其专用存款支取
96银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后年
A5B10C15D20
7单位定期存款帐户
A纳入《人民币银行结算帐户管理办法》管理
B存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其人民币结算帐户
C不纳入《人民币银行结算帐户管理办法》管理
D以上说法都不对
98《人民币银行结算帐户管理办法》规定
A严禁将个体工商户贷款转入储蓄帐户
B个人凭身份证件开立的结算帐户纳入单位银行结算帐户管理
C用于借款转存和支付个人可以开立一般存款帐户
D储蓄帐户纳入《办法》管理
99外国公民申请开立个人银行结算帐户应向银行出具
A临时居民身份证B有效旅行证件C驾驶执照D护照
100被吊销营业执照的存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算帐户的银行有权停止其银行结算帐户的
A现金支取B收付业务C对外支付D现金收付
101下列各项中信用卡持卡人可以使用单位卡的情形是
A购买价值9万元的电脑B存入销货收入的款项
C支付12万元劳务费用D支取现金
102关于表外业务的说法不正确的是
A表外业务是指商业银行所从事的未列入资产负债表且不影响资产负债总额的经营活动
B表外业务依靠付出一定的人力物力工具和承担一定的经济责任等来收取手续费和佣金
C表外业务不可能转换成表内业务
D表外业务能够提高商业银行的效益
103商业银行应评估审查表外业务的重大风险管理政策和程序掌握表外业务经营状况对表外业务的风险承担最终责任
A董事会或高级管理层B董事会或监事会
C高级管理层或监事会D具体经办人员
104下列关于表外业务表述不正确的是
A商业银行董事会或高级管理层应对表外业务的风险承担最终责任
B商业银行应注重表外业务与表内业务的协调发展不应当实行统一授信管理
C商业银行分支机构经营表外业务应当获得上级银行的授权
D商业银行经营担保和承诺类业务可采用收取保证金等方式降低风险
105商业银行经营担保和承诺类业务应当有真实交易的背景真实交易是指
A真实的贸易行为B真实借贷和履约及投标行为
C真实的投标行为D真实的贸易借贷和履约及投标等行为
106商业银行经营可采用收取保证金等方式降低风险
A担保类承诺类及金融衍生交易类业务B担保类和金融衍生交易类业务
C担保和承诺类业务D承诺类和金融衍生交易类业务
107是指商业银行接受客户的委托对第三方承担责任的业务包括担保保函备用信用证跟单信用证承兑等
A表外业务B担保类业务C承诺类业务D金融衍生交易类业务
108是指商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务包括贷款承诺等
A表外业务B担保类业务C承诺类业务D金融衍生交易类业务
109是指商业银行为满足客户保值或自身头寸管理等需要而进行的货币和利率的远期掉期期权等交易业务
A表外业务B担保类业务C承诺类业务D金融衍生交易类业务
110表外业务是商业银行提供的银行并不放出资金
A咨询服务B资金服务C保管服务D非资金服务
111制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是为了保护商业银行存款人和的合法权益规范商业银行的行为提高信贷
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